2025國(guó)考常州市證券監(jiān)管崗位行測(cè)高頻考點(diǎn)及答案一、常識(shí)判斷（共5題，每題0.5分，計(jì)2.5分）1.題目：下列關(guān)于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的表述，正確的是？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.常州市地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)上市公司并購(gòu)重組審批C.證券業(yè)協(xié)會(huì)是社會(huì)團(tuán)體，不具有監(jiān)管職能D.QFII制度由中國(guó)人民銀行主導(dǎo)實(shí)施答案：A解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的監(jiān)管工作。B項(xiàng)錯(cuò)誤，上市公司并購(gòu)重組審批主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)屬地監(jiān)管和協(xié)調(diào)。C項(xiàng)錯(cuò)誤，證券業(yè)協(xié)會(huì)是社會(huì)團(tuán)體，不具有監(jiān)管職能，但協(xié)助證監(jiān)會(huì)開(kāi)展行業(yè)自律。D項(xiàng)錯(cuò)誤，QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）制度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)主導(dǎo)實(shí)施。2.題目：常州某證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，需滿足的條件不包括？A.具有健全的內(nèi)部控制制度B.投資咨詢?nèi)藛T不少于5人且取得執(zhí)業(yè)資格C.凈資本不低于2000萬(wàn)元D.最近2年未因違法違規(guī)被處罰答案：C解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)投資咨詢業(yè)務(wù)資格需滿足凈資本不低于2000萬(wàn)元，但常州地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能對(duì)屬地機(jī)構(gòu)提出更嚴(yán)格要求。A、B、D均為合規(guī)條件。3.題目：常州某上市公司因信息披露違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，若最終被處以罰款，罰款金額上限為？A.100萬(wàn)元B.500萬(wàn)元C.1000萬(wàn)元D.2000萬(wàn)元答案：C解析：根據(jù)《證券法》，信息披露違規(guī)的罰款金額上限為1000萬(wàn)元，若涉及欺詐發(fā)行則更高。4.題目：下列哪項(xiàng)不屬于常州地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作職責(zé)？A.監(jiān)督轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.組織轄區(qū)從業(yè)人員資格考試C.負(fù)責(zé)轄區(qū)上市公司退市審核D.協(xié)助查處證券違法案件答案：C解析：上市公司退市審核主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證券交易所負(fù)責(zé)，地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要協(xié)助執(zhí)行和監(jiān)督。5.題目：常州某企業(yè)發(fā)行綠色債券，其募集資金用途不包括？A.生態(tài)環(huán)境保護(hù)和治理項(xiàng)目B.清潔能源項(xiàng)目C.傳統(tǒng)的房地產(chǎn)項(xiàng)目D.新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈項(xiàng)目答案：C解析：綠色債券募集資金需用于環(huán)保、清潔能源等綠色項(xiàng)目，傳統(tǒng)房地產(chǎn)項(xiàng)目不符合要求。二、言語(yǔ)理解與表達(dá)（共10題，每題0.5分，計(jì)5分）1.題目：填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：證券監(jiān)管的核心在于________，以維護(hù)市場(chǎng)公平正義。A.嚴(yán)格執(zhí)法B.精準(zhǔn)施策C.完善制度D.預(yù)警防范答案：A解析：證券監(jiān)管的核心是嚴(yán)格執(zhí)法，確保市場(chǎng)秩序。2.題目：下列句子中，沒(méi)有語(yǔ)病的一項(xiàng)是？A.由于監(jiān)管力度加大，非法證券活動(dòng)得到有效遏制。B.常州某證券公司因內(nèi)控不嚴(yán)，導(dǎo)致客戶資金損失嚴(yán)重。C.證監(jiān)會(huì)近日發(fā)布新規(guī)，要求券商加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離措施。D.若上市公司信息披露不及時(shí)，將面臨行政處罰。答案：C解析：A項(xiàng)缺主語(yǔ)，B項(xiàng)搭配不當(dāng)，D項(xiàng)成分殘缺。3.題目：將“證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需平衡市場(chǎng)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制”改寫(xiě)為更簡(jiǎn)潔的短句，最合適的是？A.監(jiān)管需兼顧發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制并重C.證券監(jiān)管要穩(wěn)中求進(jìn)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)需雙管齊下答案：A解析：最簡(jiǎn)潔且符合監(jiān)管語(yǔ)境。4.題目：填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：常州某上市公司財(cái)務(wù)造假案暴露出________的問(wèn)題。A.內(nèi)部控制缺失B.監(jiān)管盲區(qū)C.誠(chéng)信意識(shí)淡薄D.制度漏洞答案：A解析：財(cái)務(wù)造假主因是內(nèi)部控制缺失。5.題目：下列詞語(yǔ)中，與“合規(guī)”意思最接近的是？A.合法B.規(guī)范C.合理D.正規(guī)答案：B解析：“規(guī)范”與“合規(guī)”語(yǔ)義最接近。6.題目：將“證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是監(jiān)管趨勢(shì)”改為反義表達(dá)，最恰當(dāng)?shù)氖牵緼.數(shù)字化轉(zhuǎn)型不受監(jiān)管B.傳統(tǒng)模式仍占主導(dǎo)C.數(shù)字化轉(zhuǎn)型無(wú)監(jiān)管需求D.監(jiān)管排斥技術(shù)革新答案：B解析：反義表達(dá)需否定原句核心。7.題目：填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)________，提升市場(chǎng)透明度。A.強(qiáng)化信息披露B.優(yōu)化交易機(jī)制C.加強(qiáng)投資者教育D.完善處罰體系答案：A解析：提升透明度的直接手段是強(qiáng)化信息披露。8.題目：下列句子中，邏輯最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊豁?xiàng)是？A.若上市公司違規(guī)，將面臨巨額罰款。B.證券公司若合規(guī)經(jīng)營(yíng)，則能盈利。C.只有加強(qiáng)監(jiān)管，才能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。D.上市公司若財(cái)務(wù)造假，會(huì)被退市。答案：C解析：邏輯關(guān)系最完整。9.題目：填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：常州某券商因違規(guī)銷售產(chǎn)品被處罰，暴露出________的短板。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.業(yè)務(wù)能力C.內(nèi)部控制D.員工培訓(xùn)答案：C解析：違規(guī)銷售主因是內(nèi)部控制不嚴(yán)。10.題目：將“監(jiān)管科技助力提升監(jiān)管效能”改寫(xiě)為更口語(yǔ)化的表達(dá)，最合適的是？A.監(jiān)管科技讓監(jiān)管更高效B.監(jiān)管科技提高了監(jiān)管效果C.監(jiān)管科技幫監(jiān)管提速D.監(jiān)管科技推動(dòng)監(jiān)管進(jìn)步答案：C解析：最符合日常表達(dá)習(xí)慣。三、數(shù)量關(guān)系（共5題，每題0.5分，計(jì)2.5分）1.題目：某證券公司2024年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率為20%，2025年目標(biāo)增長(zhǎng)率為25%，若2024年凈利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，2025年預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)為？A.6250萬(wàn)元B.6000萬(wàn)元C.6400萬(wàn)元D.6800萬(wàn)元答案：C解析：2025年凈利潤(rùn)=5000×(1+25%)=6250萬(wàn)元。2.題目：常州某上市公司2024年股東權(quán)益為10億元，負(fù)債為6億元，其資產(chǎn)負(fù)債率為？A.40%B.50%C.60%D.70%答案：B解析：資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債/(負(fù)債+股東權(quán)益)=6/(6+10)=60%。3.題目：某投資者投資A、B兩只股票，A股票市值占比為60%，B股票占比為40%，A股票年收益率為15%，B股票年收益率為10%，該投資組合的年綜合收益率為？A.12%B.13%C.14%D.15%答案：B解析：綜合收益率=60%×15%+40%×10%=13%。4.題目：某證券公司客戶資金日均規(guī)模為5000萬(wàn)元，按監(jiān)管要求，其流動(dòng)性覆蓋率需不低于150%，若核心負(fù)債為3000萬(wàn)元，其流動(dòng)性覆蓋率為？A.100%B.120%C.133%D.150%答案：C解析：流動(dòng)性覆蓋率=流動(dòng)性資產(chǎn)/核心負(fù)債=5000/3000=166.7%。5.題目：某上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債，轉(zhuǎn)股價(jià)為10元，當(dāng)前股價(jià)為12元，若執(zhí)行轉(zhuǎn)股，每股可轉(zhuǎn)債可轉(zhuǎn)換多少股？A.0.83股B.1股C.1.2股D.1.5股答案：A解析：轉(zhuǎn)股數(shù)量=12/10=1.2股。四、判斷推理（共10題，每題0.5分，計(jì)5分）1.題目：下列判斷正確的是？A.上市公司若盈利，則不受監(jiān)管B.證券公司若規(guī)模大，則經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)低C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需定期發(fā)布市場(chǎng)報(bào)告D.上市公司退市后可立即申請(qǐng)?jiān)偕鲜写鸢福篊解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)需定期發(fā)布市場(chǎng)報(bào)告，其余選項(xiàng)均錯(cuò)誤。2.題目：若“某證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，則一定能推出？A.該公司盈利B.該公司無(wú)風(fēng)險(xiǎn)C.該公司受監(jiān)管D.該公司市場(chǎng)份額大答案：C解析：合規(guī)經(jīng)營(yíng)的公司必然受監(jiān)管。3.題目：下列邏輯關(guān)系錯(cuò)誤的是？A.證券公司→持有牌照B.上市公司→發(fā)行股票C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)→制定規(guī)則D.投資者→購(gòu)買(mǎi)基金答案：D解析：投資者不必然購(gòu)買(mǎi)基金，其余選項(xiàng)為必然關(guān)系。4.題目：若“某上市公司財(cái)務(wù)造假”，則一定能推出？A.該公司被退市B.該公司受處罰C.該公司股東權(quán)益受損D.該公司需重整答案：B解析：財(cái)務(wù)造假必然受處罰，其余選項(xiàng)不確定。5.題目：下列判斷正確的是？A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需直接審批所有并購(gòu)案B.上市公司若分紅，則財(cái)務(wù)狀況良好C.證券公司若創(chuàng)新業(yè)務(wù)多，則監(jiān)管難度大D.投資者若虧損，則證券公司違規(guī)答案：C解析：創(chuàng)新業(yè)務(wù)多意味著監(jiān)管難度大。6.題目：若“某證券公司內(nèi)控完善”，則一定能推出？A.該公司無(wú)風(fēng)險(xiǎn)B.該公司客戶資金安全C.該公司業(yè)務(wù)規(guī)模大D.該公司盈利能力強(qiáng)答案：B解析：內(nèi)控完善能保障客戶資金安全。7.題目：下列邏輯關(guān)系錯(cuò)誤的是？A.上市公司→披露年報(bào)B.投資者→繳納印花稅C.證券公司→持有資本金D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)→查處違法答案：B解析：并非所有投資者交易均需繳納印花稅。8.題目：若“某上市公司被立案調(diào)查”，則一定能推出？A.該公司涉嫌違法B.該公司需退市C.該公司被暫停上市D.該公司股價(jià)下跌答案：A解析：立案調(diào)查意味著涉嫌違法。9.題目：下列判斷正確的是？A.證券公司若盈利，則不受監(jiān)管B.上市公司若分紅，則財(cái)務(wù)狀況良好C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需直接審批所有并購(gòu)案D.投資者若虧損，則證券公司違規(guī)答案：B解析：分紅通常反映財(cái)務(wù)狀況良好。10.題目：若“某證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)占比高”，則一定能推出？A.該公司監(jiān)管難度大B.該公司盈利能力強(qiáng)C.該公司風(fēng)險(xiǎn)水平高D.該公司市場(chǎng)份額大答案：A解析：創(chuàng)新業(yè)務(wù)占比高意味著監(jiān)管難度大。五、資料分析（共5題，每題0.5分，計(jì)2.5分）材料：常州某證券公司2024年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)如下：-凈利潤(rùn)：5000萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)20%-客戶資金日均規(guī)模：8000萬(wàn)元-營(yíng)業(yè)收入：2億元，同比增長(zhǎng)15%-證券承銷規(guī)模：100億元，同比增長(zhǎng)25%-投資咨詢客戶數(shù)：5000戶，同比增長(zhǎng)30%1.題目：2024年該證券公司凈利潤(rùn)同比增加多少萬(wàn)元？A.800萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.1200萬(wàn)元D.1500萬(wàn)元答案：B解析：5000×20%=1000萬(wàn)元。2.題目：2024年該證券公司客戶資金日均規(guī)模的同比增長(zhǎng)率為？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：材料未提供具體數(shù)據(jù)，無(wú)法計(jì)算。3.題目：2023年該證券公司證券承銷規(guī)模為多少億元？A.75B.80C.85D.90答案：A解析：100/(1+25%)=80億元。4.題目：2024年該證券公司投資咨詢客戶數(shù)的同比增長(zhǎng)額為？A.1000戶B.1500戶C.2000戶D.2500戶答案：A解析：5000×30%=1500戶，但需減去基數(shù)，實(shí)際增長(zhǎng)額=1500-5000/1.3≈1000戶。5.題目：2024年該證券公司營(yíng)業(yè)收入占凈利潤(rùn)的比例為？A.4%B.40%C.400%D.4000%答案：C解析：20000/5000=4，即400%。六、公文寫(xiě)作與處理（共5題，每題0.5分，計(jì)2.5分）1.題目：將以下內(nèi)容改寫(xiě)為正式通知：“常州某證券公司需提交2025年合規(guī)計(jì)劃，并于下周提交，逾期將不予辦理?！贝鸢福宏P(guān)于提交2025年合規(guī)計(jì)劃的通知各相關(guān)單位：為加強(qiáng)證券公司合規(guī)管理，現(xiàn)將2025年合規(guī)計(jì)劃提交事宜通知如下：一、請(qǐng)于下周前提交2025年合規(guī)計(jì)劃。二、逾期未提交者，將不予辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。特此通知。2.題目：將以下內(nèi)容改寫(xiě)為正式報(bào)告：“常州某上市公司財(cái)務(wù)造假案涉及金額巨大，已立案調(diào)查，需重點(diǎn)關(guān)注?！贝鸢福宏P(guān)于常州某上市公司財(cái)務(wù)造假案的報(bào)告證監(jiān)會(huì)：常州某上市公司財(cái)務(wù)造假案涉案金額巨大，已立案調(diào)查。鑒于該案影響重大，建議重點(diǎn)關(guān)注，并采取必要監(jiān)管措施。特此報(bào)告。3.題目：將以下內(nèi)容改寫(xiě)為正式函：“常州地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)協(xié)助處理某證券違法案件。”答案：關(guān)于請(qǐng)求協(xié)助處理某證券違法案件的函中國(guó)證監(jiān)會(huì)：為加強(qiáng)證券監(jiān)管，現(xiàn)將某證券違法案件移交貴會(huì)處理。懇請(qǐng)予以協(xié)助。4.題目：將以