2025國(guó)考大連金管法律專業(yè)科目題庫(kù)(含答案)一、單選題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《大連市金融風(fēng)險(xiǎn)防范條例》，下列哪種行為不屬于非法金融活動(dòng)？A.個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法吸收資金B(yǎng).小額貸款公司依法發(fā)放貸款C.未經(jīng)批準(zhǔn)的非法集資D.私募基金管理人未備案開(kāi)展業(yè)務(wù)2.大連自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)跨境金融服務(wù)的法律依據(jù)是哪部文件？A.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B.《大連市金融創(chuàng)新試點(diǎn)管理辦法》C.《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)大連跨境金融改革發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》D.《中國(guó)（大連）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)條例》3.金融機(jī)構(gòu)在大連實(shí)施反洗錢措施時(shí)，對(duì)客戶身份信息的核查要求不包括以下哪項(xiàng)？A.核實(shí)客戶真實(shí)姓名和身份證件B.了解客戶的資金來(lái)源和交易目的C.要求客戶簽署《反洗錢承諾書(shū)》D.獲取客戶的境外賬戶信息（無(wú)合理理由）4.大連某銀行向企業(yè)發(fā)放貸款時(shí)，要求企業(yè)提供抵押擔(dān)保，但未辦理抵押登記。根據(jù)《民法典》，該抵押合同是否有效？A.有效，但抵押權(quán)未設(shè)立B.無(wú)效，因未登記C.有效，但需補(bǔ)辦登記才可執(zhí)行D.無(wú)效，因違反公序良俗5.大連某金融機(jī)構(gòu)違反《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定，泄露客戶個(gè)人信息，可能面臨的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)？A.財(cái)政處罰B.停業(yè)整頓C.刑事追責(zé)D.降低信用評(píng)級(jí)6.根據(jù)《大連市小額貸款公司管理辦法》，小額貸款公司發(fā)放貸款利率不得超過(guò)以下哪個(gè)限額？A.銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的4倍B.銀行同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率的3倍C.當(dāng)?shù)亟鹑谵k規(guī)定的上限D(zhuǎn).客戶實(shí)際承受能力的2倍7.大連某企業(yè)因外匯違規(guī)經(jīng)營(yíng)被外匯管理局處罰，該企業(yè)不服，應(yīng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議？A.大連市司法局B.大連市商務(wù)局C.國(guó)家外匯管理局D.大連市人民政府8.《大連市金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品時(shí)，必須充分披露的風(fēng)險(xiǎn)信息不包括以下哪項(xiàng)？A.產(chǎn)品預(yù)期收益率B.潛在的投資損失C.產(chǎn)品的發(fā)行主體信息D.產(chǎn)品的稅收優(yōu)惠9.大連某銀行在貸款審查中，未充分核實(shí)借款人的還款能力，導(dǎo)致貸款違約。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該銀行可能面臨的責(zé)任是？A.僅承擔(dān)民事責(zé)任B.僅承擔(dān)行政責(zé)任C.民事、行政責(zé)任并重D.刑事責(zé)任10.根據(jù)《大連市知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)條例》，金融機(jī)構(gòu)為科技企業(yè)提供融資服務(wù)時(shí)，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的評(píng)估要求不包括以下哪項(xiàng)？A.核實(shí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬清晰B.評(píng)估知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值C.要求企業(yè)提供專利許可證明D.考慮知識(shí)產(chǎn)權(quán)的維護(hù)期限二、多選題（共5題，每題2分）1.大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)中，以下哪些屬于可試點(diǎn)的跨境金融業(yè)務(wù)？A.跨境理財(cái)投資B.跨境融資租賃C.跨境保險(xiǎn)服務(wù)D.本地企業(yè)境內(nèi)融資2.金融機(jī)構(gòu)在大連開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括哪些？A.《大連市地方金融條例》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《大連市消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》D.《公司法》3.大連某企業(yè)因未按規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，可能涉及的法律責(zé)任形式包括哪些？A.財(cái)政罰款B.沒(méi)收違法所得C.責(zé)令停業(yè)整頓D.刑事追責(zé)4.《大連市小額貸款公司管理辦法》規(guī)定，小額貸款公司經(jīng)營(yíng)須滿足哪些條件？A.資本充足率不低于10%B.單一客戶貸款比例不超過(guò)30%C.貸款利率不超過(guò)法定上限D(zhuǎn).具備5名以上專業(yè)貸款人員5.金融機(jī)構(gòu)在大連開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，需要關(guān)注的洗錢風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？A.恐怖融資B.非法集資C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)D.資金鏈斷裂三、判斷題（共10題，每題1分）1.大連市的所有金融機(jī)構(gòu)都必須加入反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。（正確/錯(cuò)誤）2.小額貸款公司可以無(wú)限制地提高貸款利率以吸引客戶。（正確/錯(cuò)誤）3.大連自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)跨境金融業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需遵守國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管規(guī)定。（正確/錯(cuò)誤）4.金融機(jī)構(gòu)在大連發(fā)放貸款時(shí)，必須要求客戶提供房產(chǎn)抵押。（正確/錯(cuò)誤）5.大連市的地方性金融機(jī)構(gòu)在制定業(yè)務(wù)規(guī)則時(shí)，可以完全自主決定，無(wú)需報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（正確/錯(cuò)誤）6.金融機(jī)構(gòu)泄露客戶個(gè)人信息，若未造成實(shí)際損失，則不承擔(dān)法律責(zé)任。（正確/錯(cuò)誤）7.大連某企業(yè)通過(guò)境外平臺(tái)非法集資，屬于合法的跨境融資行為。（正確/錯(cuò)誤）8.小額貸款公司向農(nóng)戶發(fā)放貸款時(shí)，可以免征相關(guān)稅費(fèi)。（正確/錯(cuò)誤）9.大連自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)跨境金融業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資本要求可以低于國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)。（正確/錯(cuò)誤）10.金融機(jī)構(gòu)在大連開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以豁免履行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)。（正確/錯(cuò)誤）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分）1.簡(jiǎn)述大連市金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作時(shí)應(yīng)履行的主要義務(wù)。2.大連自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)跨境金融服務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何防范？3.根據(jù)《大連市金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》，金融機(jī)構(gòu)在提供金融產(chǎn)品時(shí)應(yīng)如何保障消費(fèi)者知情權(quán)？五、論述題（1題，10分）結(jié)合大連市金融創(chuàng)新試點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)際需求，論述金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，并提出具體措施。答案與解析一、單選題答案與解析1.B解析：小額貸款公司依法發(fā)放貸款屬于合法金融活動(dòng)，其余選項(xiàng)均屬于非法金融活動(dòng)。2.C解析：《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)大連跨境金融改革發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》是試點(diǎn)的主要法律依據(jù)。3.D解析：金融機(jī)構(gòu)僅在有合理理由時(shí)才能要求客戶提供境外賬戶信息，否則屬于違規(guī)行為。4.A解析：抵押合同有效，但抵押權(quán)未登記則無(wú)法優(yōu)先受償。5.C解析：刑事追責(zé)需達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)，一般行政處罰或行政監(jiān)管即可。6.B解析：根據(jù)《大連市小額貸款公司管理辦法》，貸款利率不得超過(guò)同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率的3倍。7.D解析：外匯管理局的處罰屬于具體行政行為，應(yīng)向作出處罰的市人民政府申請(qǐng)復(fù)議。8.A解析：預(yù)期收益率屬于營(yíng)銷宣傳，不屬于法定必須披露的風(fēng)險(xiǎn)信息。9.C解析：銀行未盡審查義務(wù)，需承擔(dān)民事和行政雙重責(zé)任。10.C解析：知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押需評(píng)估權(quán)屬和商業(yè)價(jià)值，但無(wú)需許可證明。二、多選題答案與解析1.A、B、C解析：跨境理財(cái)、跨境融資租賃和跨境保險(xiǎn)屬于試點(diǎn)范圍，境內(nèi)融資不屬于跨境業(yè)務(wù)。2.A、B、C解析：《大連市地方金融條例》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》是大連本地法規(guī)，其余為通用法律。3.A、B、C解析：罰款、沒(méi)收違法所得、停業(yè)整頓屬于行政處罰，刑事追責(zé)需達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)。4.A、B、C解析：小額貸款公司需滿足資本充足率、單一客戶比例和人員要求，但無(wú)最低年限限制。5.A、B解析：洗錢風(fēng)險(xiǎn)主要包括恐怖融資和非法集資，其余屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題答案與解析1.正確解析：根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)必須接入監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。2.錯(cuò)誤解析：貸款利率受法律上限約束，不能無(wú)限制提高。3.錯(cuò)誤解析：跨境業(yè)務(wù)仍需遵守國(guó)內(nèi)監(jiān)管規(guī)定。4.錯(cuò)誤解析：銀行可發(fā)放信用貸款，抵押非強(qiáng)制要求。5.錯(cuò)誤解析：地方性金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則需報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)。6.錯(cuò)誤解析：即使未造成實(shí)際損失，也可能面臨行政處罰。7.錯(cuò)誤解析：非法集資屬于違法行為，不受法律保護(hù)。8.錯(cuò)誤解析：小額貸款公司需按規(guī)定繳稅。9.錯(cuò)誤解析：跨境業(yè)務(wù)資本要求不低于國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)。10.錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)必須履行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)。四、簡(jiǎn)答題答案與解析1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要義務(wù)-建立客戶身份識(shí)別制度；-實(shí)施交易監(jiān)測(cè)；-報(bào)告可疑交易；-加強(qiáng)內(nèi)部控制。2.跨境金融服務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)及防范-風(fēng)險(xiǎn)：匯率波動(dòng)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；-防范：加強(qiáng)政策研究、合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。3.保障消費(fèi)者知情權(quán)措施-提供清晰的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明；-禁止誤導(dǎo)性宣傳；-確?？蛻衾?/p>