2025國考撫順市證券監(jiān)管崗位申論高頻考點(diǎn)及答案一、歸納概括題（3題，每題15分，共45分）1.題目：撫順市近年來證券市場發(fā)展迅速，但同時(shí)也面臨監(jiān)管挑戰(zhàn)。請根據(jù)給定材料，概括撫順市證券市場監(jiān)管中存在的突出問題，并分析其對市場穩(wěn)定和投資者權(quán)益的影響。（要求：全面、準(zhǔn)確，不超過300字）答案：撫順市證券市場監(jiān)管存在以下突出問題：一是部分企業(yè)信息披露不透明，存在財(cái)務(wù)造假風(fēng)險(xiǎn)，損害投資者利益；二是非法證券活動(dòng)屢禁不止，如非法集資、內(nèi)幕交易等，擾亂市場秩序；三是監(jiān)管資源不足，基層監(jiān)管力量薄弱，難以覆蓋所有市場主體；四是投資者教育不足，風(fēng)險(xiǎn)識別能力低，易受欺詐。這些問題導(dǎo)致市場信任度下降，交易活躍度降低，不利于撫順市資本市場的長期健康發(fā)展。解析：本題考查對材料信息的準(zhǔn)確提煉和概括能力。答案需緊扣“監(jiān)管問題”和“影響”，避免主觀臆斷。材料中應(yīng)包含企業(yè)誠信、非法活動(dòng)、監(jiān)管力量、投資者素養(yǎng)等關(guān)鍵信息，答案需分點(diǎn)呈現(xiàn)，邏輯清晰。2.題目：根據(jù)給定材料，歸納撫順市推動(dòng)證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的主要措施，并說明這些措施對優(yōu)化營商環(huán)境的作用。（要求：條理清晰，不超過400字）答案：撫順市推動(dòng)證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的主要措施包括：一是加強(qiáng)政策扶持，設(shè)立專項(xiàng)基金支持中小企業(yè)上市融資；二是優(yōu)化審批流程，推行“一網(wǎng)通辦”，降低企業(yè)合規(guī)成本；三是強(qiáng)化市場監(jiān)管，建立跨部門聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，打擊違法違規(guī)行為；四是推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，鼓勵(lì)券商利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)提升服務(wù)效率。這些措施有效改善了企業(yè)融資環(huán)境，增強(qiáng)了市場活力，促進(jìn)了撫順市證券行業(yè)的規(guī)范化、專業(yè)化發(fā)展。解析：本題考查對政策性信息的歸納能力。答案需突出“措施”和“作用”兩個(gè)層面，避免泛泛而談。材料中應(yīng)包含政策支持、監(jiān)管創(chuàng)新、技術(shù)應(yīng)用等關(guān)鍵信息，答案需分點(diǎn)闡述，體現(xiàn)措施與效果的關(guān)聯(lián)性。3.題目：根據(jù)給定材料，概括撫順市證券投資者保護(hù)工作的主要做法，并指出當(dāng)前存在的不足。（要求：全面、客觀，不超過350字）答案：撫順市證券投資者保護(hù)工作的主要做法有：一是設(shè)立投資者教育基地，開展風(fēng)險(xiǎn)警示教育；二是建立投訴舉報(bào)平臺，快速處理糾紛；三是加強(qiáng)法治宣傳，提高投資者維權(quán)意識。不足之處在于：一是保護(hù)機(jī)制覆蓋面有限，部分中小投資者仍難以獲得有效幫助；二是維權(quán)渠道單一，缺乏多元化解決方案；三是跨部門協(xié)作不足，信息共享不暢，影響處置效率。解析：本題考查對政策執(zhí)行情況的分析能力。答案需分“做法”和“不足”兩部分，避免混淆。材料中應(yīng)包含教育宣傳、投訴處理、法治建設(shè)等關(guān)鍵信息，答案需結(jié)合實(shí)際，體現(xiàn)針對性。二、綜合分析題（2題，每題20分，共40分）4.題目：給定材料顯示，撫順市部分證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新不足，同質(zhì)化競爭嚴(yán)重。請結(jié)合材料，分析造成這一現(xiàn)象的原因，并提出改進(jìn)建議。（要求：分析深入，建議可行，不超過500字）答案：原因：一是行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，部分公司創(chuàng)新能力受限，傾向于保守經(jīng)營；二是市場競爭激烈，資源集中于頭部企業(yè)，中小券商缺乏差異化發(fā)展空間；三是人才儲(chǔ)備不足，高端金融人才流失嚴(yán)重，制約業(yè)務(wù)創(chuàng)新；四是技術(shù)投入不足，數(shù)字化轉(zhuǎn)型滯后，難以適應(yīng)市場需求。改進(jìn)建議：一是優(yōu)化監(jiān)管政策，鼓勵(lì)差異化競爭，給予創(chuàng)新試點(diǎn)支持；二是加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研合作，培養(yǎng)本土金融人才；三是引導(dǎo)企業(yè)加大科技投入，推動(dòng)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新；四是完善激勵(lì)機(jī)制，吸引和留住核心人才。解析：本題考查問題分析與對策提出能力。答案需先剖析原因，再提出針對性建議，避免空泛。材料中應(yīng)包含監(jiān)管、競爭、人才、技術(shù)等關(guān)鍵信息，答案需分點(diǎn)闡述，體現(xiàn)邏輯性。5.題目：給定材料提到，撫順市證券市場國際化程度較低，影響其吸引外資的能力。請結(jié)合材料，分析制約因素，并提出提升路徑。（要求：分析透徹，路徑清晰，不超過500字）答案：制約因素：一是外匯管制政策嚴(yán)格，企業(yè)跨境投融資受限；二是國際化人才匱乏，缺乏懂國際規(guī)則的專業(yè)團(tuán)隊(duì)；三是金融產(chǎn)品單一，難以滿足外資多樣化需求；四是監(jiān)管環(huán)境不夠透明，影響外資信心。提升路徑：一是優(yōu)化外匯管理政策，簡化跨境資本流動(dòng)審批；二是加強(qiáng)國際化人才培養(yǎng)，引進(jìn)海外金融專家；三是豐富金融產(chǎn)品體系，推出符合國際標(biāo)準(zhǔn)的投資工具；四是提升監(jiān)管透明度，完善法律法規(guī)體系，增強(qiáng)外資安全感。解析：本題考查對復(fù)雜問題的分析能力。答案需先指出問題根源，再提出系統(tǒng)性解決方案，避免碎片化。材料中應(yīng)包含政策、人才、產(chǎn)品、監(jiān)管等關(guān)鍵信息，答案需體現(xiàn)前瞻性和實(shí)操性。三、提出對策題（1題，25分）6.題目：撫順市證券市場存在“監(jiān)管盲區(qū)”問題，部分新興業(yè)務(wù)（如金融科技、綠色金融）監(jiān)管滯后。請結(jié)合材料，提出完善監(jiān)管機(jī)制的具體措施。（要求：措施具體，可操作，不超過600字）答案：完善監(jiān)管機(jī)制的具體措施：一是建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制，對新興業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)；二是組建跨領(lǐng)域?qū)＜覉F(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)金融科技、綠色金融等領(lǐng)域的專業(yè)研究；三是引入第三方評估，定期對監(jiān)管政策有效性進(jìn)行評估，動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管措施；四是推動(dòng)監(jiān)管科技應(yīng)用，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升監(jiān)管效率；五是加強(qiáng)與省級監(jiān)管部門的聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力；六是完善法律法規(guī)，填補(bǔ)新興業(yè)務(wù)監(jiān)管空白，明確各方責(zé)任。解析：本題考查對策提能力。答案需突出“動(dòng)態(tài)性”“專業(yè)性”“科技化”等特點(diǎn)，避免簡單化。材料中應(yīng)包含新興業(yè)務(wù)、監(jiān)管漏洞等關(guān)鍵信息，答案需分點(diǎn)呈現(xiàn)，體現(xiàn)系統(tǒng)性。四、應(yīng)用文寫作題（1題，25分）7.題目：假如你是撫順市證券監(jiān)管局工作人員，請草擬一份關(guān)于“加強(qiáng)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理”的倡議書，面向全市證券公司發(fā)布。（要求：格式規(guī)范，語言得體，不超過500字）答案：關(guān)于加強(qiáng)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的倡議書全市證券公司：為維護(hù)我市證券市場穩(wěn)定，保護(hù)投資者合法權(quán)益，現(xiàn)倡議各公司切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。一要完善內(nèi)控體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識別與防范；二要加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識；三要優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；四要定期開展壓力測試，確保資本充足；五要主動(dòng)披露風(fēng)險(xiǎn)信息，增強(qiáng)市場透明度。希望各公司積極響應(yīng)，共同營造健康有序的市場環(huán)境。撫順市