2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容

不包括（）。

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式

B.對(duì)基金投資人的信譽(yù)調(diào)查

C.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式

和方法

【答案】：B

2、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

【答案】：D

3、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.代理發(fā)放紅利

【答案】：A

4、（2017年）為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。

A.基金份額持有人自行保管

B.基金管理人負(fù)責(zé)保管

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管

D.基金托管人負(fù)責(zé)保管

【答案】：D

5、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。

A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司

【答案】：C

6、下列關(guān)于合規(guī)管浬的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

【答案】：D

7、按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

【答案】：C

8、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)取得銷售業(yè)務(wù)資格的條件，以下表述錯(cuò)誤的是

（）

A.應(yīng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.必須有網(wǎng)上銀行系統(tǒng)

C.通過(guò)完整的系統(tǒng)測(cè)試

D.必須有基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)體系

【答案】：B

9、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金

B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：D

10、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評(píng)?價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)

活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理

的依據(jù)

【答案】：C

11、下列不需要依法披露基金信息的是（）。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

【答案】：C

15、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關(guān)法規(guī)

【答案】：D

16、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德要

求的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任

合同

B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗

C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投

資的報(bào)批與備案

I）.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全

【答案】：B

17、（2021年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金的管理費(fèi)率

B.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

【答案】：A

18、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說(shuō)法正確的是（）

A.部分資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.投資人必須堅(jiān)持“賣者自負(fù)”

C.存在剛性兌付

D.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

【答案】：D

19、以下投資者教育活動(dòng)中，直接體現(xiàn)保護(hù)投資者基本原則的是（）

A.向投資者揭示證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，警示投資者“買者自負(fù)”

B.對(duì)異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對(duì)其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育

C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及

風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況

D.將本機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介及資質(zhì)證明文件置備于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置

【答案】：C

20、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C

21、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括

（）O

A.一般會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.普通會(huì)員

【答案】：A

22、采用開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶的情形不包括（）。

A.繼承

B.捐贈(zèng)

C.收購(gòu)

D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

【答案】：C

23、（2017年）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念的說(shuō)法中，正確的是

（）O

A.投資者在開(kāi)放期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為

B.投資者通過(guò)基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金份額的行為

C.投資者首次購(gòu)買某只基金份額的行為

D.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為

【答案】：D

24、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和

“規(guī)”包括（）。

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、MV

C.II、III、IV

D.IILIV

【答案】：A

25、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券期貨交易所

【答案】：B

26、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.I、II、IV

B.I、III、IV

c.n、in

D.in、iv

【答案】：A

27、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。

A.基金托管人

B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：A

28、（2021年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互

制約原則的是（）。

A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

【答案】：D

29、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

屬于（）。

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

I）.基金理財(cái)服務(wù)

【答案】：A

30、（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并

就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

A.基金管理人

B.基金管理人及其董事

C.基金托管人

D.代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：B

31、負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。

A.基金投資管理資格

B.基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.基金從業(yè)資格

D.基金銷售管理資格

【答案】：C

32、下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他

中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合

法權(quán)益

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法

的依據(jù)

【答案】：C

33、（2019年真題）客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人

員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要

求。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

【答案】：D

34、關(guān)于開(kāi)放式基金份額的登記，下列表述正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

【答案】：B

35、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的（）。

A.法律法規(guī)知識(shí)

B.專業(yè)知識(shí)

C.專業(yè)技能

D.以上都是

【答案】：D

36、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)「申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有

關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)

可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

【答案】：C

37、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。

A.重要會(huì)計(jì)政策

B.資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明

C.投資組合重大變動(dòng)

D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

【答案】：C

38、從投資市場(chǎng)的優(yōu)度看，股票基金不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票基金

B.國(guó)外股票基金

C.全球股票基金

D.國(guó)際股票基金

【答案】：D

39、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

D.辦理基金備案手續(xù)

【答案】：D

40、票據(jù)市場(chǎng)按（）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

【答案】：B

41、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

42、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A.I.III

B.II、IV

c.I、n、in

D.II.III.IV

【答案】：B

43、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成

立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上，份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于1000人

【答案】：B

44、()能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

的投資品種。

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

【答案】：D

45、封閉式基金發(fā)售方式主要有()。

A.金額認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

B.證券認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)上發(fā)售

C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購(gòu)

【答案】：C

46、(2016年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下

列說(shuō)法正確的有OO

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.IILIV

【答案】：C

47、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

A.倡導(dǎo)理性的投資文化

B.防止市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

C.能夠給投資者帶來(lái)超額收益

D.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

【答案】：C

48、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯(cuò)誤的

是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管

理制度

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技

術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：D

49、（2017年）基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。

A.I、IkIII

B.I、II、IV

c.i、n、in、iv

D.i、n

【答案】：A

50、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)

C.不同收益預(yù)期

D.不同資產(chǎn)規(guī)模

【答案】：A

51、（2017年真題）某投資者贖回開(kāi)放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1

年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0?5%,贖回費(fèi)用的25%歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)

日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是（）。

A.贖回費(fèi)用為100元

B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元

C.贖回總金額為20035元

D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元

【答案】：B

52、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

I）.專業(yè)資產(chǎn)管理公亙

【答案】：A

53、（2016年）在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

的是（）o

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B

54、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

I）.加強(qiáng)合規(guī)管理部匚與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流

和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享

【答案】：B

55、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是

（）O

A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：A

56、下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率

B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體

支付項(xiàng)目

C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取

銷售費(fèi)用

【答案】：A

57、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參

加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

58、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保

存（）年。

A.5,10

B.10,15

C.15,10

D.15,15

【答案】：D

59、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

I）.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B

60、非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。

A.I、III

B.IILIV

C.I、II、III、IV

D.n、w

【答案】：A

61、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。

A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息

B.提供投資咨詢建議

C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓

D.向客戶介紹信息查詢

【答案】：C

62、（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間

的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重

要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

【答案】：D

63、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律

法規(guī)和公司規(guī)章，龍基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為

（）O

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

I）.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

64、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退

休支出等遠(yuǎn)期支出需要

【答案】：B

65、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證

監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

A.I、III

B.I、H、III

C.I、II

D.I、II、HI、IV

【答案】：B

66、（2017年）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登

記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

A.每日收盤后15分鐘

B.每日收盤前15分鐘

C.每日開(kāi)市后

D.每日開(kāi)市前

【答案】：D

67、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他

中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合

法權(quán)益

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法

的依據(jù)

【答案】：C

68、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人

名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。

A.基金合同結(jié)束之日

B.基金開(kāi)始募集之日

C.基金合同生效之日

D.基金賬戶銷戶之日

【答案】：D

69、（2016年）申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見(jiàn)書

草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法

律意見(jiàn)書草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法

律意見(jiàn)書

D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、

法律意見(jiàn)書

【答案】：D

70、（2021年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原貝!包

括（）。

A.I、III、IV

B.I、IkIll.IV

C.I、II、III

D.I、II、IV

【答案】：D

71、下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（）。

A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介

B.講座、報(bào)告會(huì)推介

C.非公開(kāi)推介

D.布告、傳單推介

【答案】：C

72、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)

容有（）。

A.I、II、III

B.I、II

C.II.III

D.I.III

【答案】：A

73、基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其

將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

I）.保守秘密

【答案】：D

74、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大

會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C

75、QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）o

A.開(kāi)戶

B.認(rèn)購(gòu)

C.確認(rèn)

D.申請(qǐng)

【答案】：D

76、基金管理人會(huì)計(jì)核算控制應(yīng)（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIll

D.I、II、山、IV

【答案】：D

77、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。

A.年報(bào)

B.周報(bào)

C.季報(bào)

D.月報(bào)

【答案】：B

78、（2021年真題）基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。

A.I、II.Ill.IV

B.n、in、IV、v

c.I、in、iv、v

D.I、IkHI.IV.V

【答案】：D

79、（2017年）關(guān)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上

不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。

A.200；6個(gè)月

B.300；3個(gè)月

C.20個(gè)工作日；3個(gè)月

D.20個(gè)工作日；6個(gè)月

【答案】：D

80、某證券投資基金合同生效已超過(guò)10年，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，關(guān)于

該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，以下表述正確的是OO

A.I、II、山、IV

B.I、n、in

C.I、IkIV

D.IKIII.IV

【答案】：c

81、某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進(jìn)行證券投資，

但乙并未向公司申報(bào)登記，以下關(guān)于甲的行為錯(cuò)誤的是（）。

A.甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告此情況

B.甲立即報(bào)告公司合規(guī)部門核查此事

C.甲立即提示乙應(yīng)向公司進(jìn)行證券投資申報(bào)

D.甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券

【答案】：D

82、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列

關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。

A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任

C.董事會(huì)審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)1/2以上的獨(dú)立董事通過(guò)

D.獨(dú)立董事不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3

【答案】：D

83、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示

書由（）簽字確認(rèn)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

84、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的（）擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D保險(xiǎn)公司

【答案】：C

85、（）是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，

是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

【答案】：B

86、（）是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組

合由其他基金組成。

A.分級(jí)基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

【答案】：D

87、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。

A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

C.只能用證券認(rèn)購(gòu)

D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：B

88、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

B.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客

觀的

D.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交

易日當(dāng)日投資者申購(gòu)或贖回的影響

【答案】：A

89、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.

A公共

B.基金合同生效

C.上市

D.審批

【答案】：B

90、（2017年真題）某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系

華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說(shuō)法正

確的是（）。

A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述

B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳

C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段

D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇

【答案】：A

91、關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。

A.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基

金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開(kāi)募集基

金無(wú)需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，

基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.非公開(kāi)募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

【答案】：D

92、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則

（）oI.投資人利益優(yōu)先原則n.全面性原則ni.客觀性原則W.

及時(shí)性原則

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.1.11.111.IV

【答案】：I）

93、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基

金銷售業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.工會(huì)

【答案】：B

94、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.份額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

【答案】：D

95、基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括

（）O

A.信息傳輸

B.投資管理

C.銷售服務(wù)

D.資金歸集

【答案】：B

96、股東有權(quán)查閱信息資料，包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.II.HLIV

【答案】：A

97、資本市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。

A.半年以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.1年以上

D.3年以上

【答案】：C

98、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

99、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公

告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：C

100、基金托管協(xié)議的當(dāng)事方是（）

A.投資者、基金管理人、基金托管人

B.投資者、基金托管人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金管理人、代銷銀行

【答案】：C

101、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》

B.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》

C.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》

D.《基金信息披露管理辦法》

【答案】：D

102、（2016年）基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)聘

請(qǐng)廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)

容有（）。

A.為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)

B.舉辦買基金送保險(xiǎn)的活動(dòng)

C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購(gòu)費(fèi)收入回饋認(rèn)購(gòu)基金的投資者

D.宣傳基金公司的過(guò)往業(yè)績(jī)并同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)

表現(xiàn)

【答案】：D

103、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于（）。

A.2014年6月

B.2012年6月

C.2001年8月

D.2002年12月

【答案】：B

104、（）的評(píng)，介是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。

A.I.II.III.IV

B.I.11.III.V

c.i.n.Mv

D.I.n.IILIV.v

【答案】：D

105、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上

市交易公告書。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B

106、契約型基金份額持有人享有（）。

A.基金投資決策權(quán)

B.基金投資保管權(quán)

C.基金投資管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

【答案】：D

107、（2017年）關(guān)于投資者教育，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行

C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制

【答案】：B

108、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是

（）O

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

【答案】：B

109、（2016年）以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括（）。

A.基金宣傳推介材料

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.托管協(xié)議

【答案】：A

110、以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.采取未知價(jià)法

B.采取份額贖回的方式

C.必須以金額贖回方式進(jìn)行

D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出

【答案】：C

111、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

（）O

A.合法、合規(guī)性原則

B.同步性原則

C.審慎性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：B

112、（2017年）下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)

構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益

出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】：A

113、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與

決議的（）應(yīng)對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。

A.股東

B.監(jiān)事

C.董事

D.理事

【答案】：C

114、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是

（）O

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外

B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣

C.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生

效

D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以

上

【答案】：C

115、下列關(guān)于L0F份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖

回

C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.L0I贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B

116、開(kāi)放式基金的（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一

定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投

資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

A.份額的轉(zhuǎn)換

B.非交易過(guò)戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.凍結(jié)

【答案】：B

117、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報(bào)、查

驗(yàn)資料。

A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.日常檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.年度檢查

【答案】：C

118、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金

評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D

119、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

【答案】：D

120、（2017年）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的說(shuō)法中，正確的是

（）O

A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在

0.2%?0.4%之間的次數(shù)

B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基

金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大

C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過(guò)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)

凈值時(shí)，基金組合存在浮盈

D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告

中披露偏離度信息

【答案】：B

121、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資

人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。

A.資金來(lái)源情況

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資產(chǎn)配置情況

D.投資經(jīng)驗(yàn)

【答案】：B

122、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.大額存單

I）.央行票據(jù)

【答案】：B

123、關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的事宜，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效

【答案】：A

124、（2017年真題）關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是（）。

A.III.IV

B.I、II

C.II、III、IV

D.n、in

【答案】：D

125、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬

戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專注賬戶

【答案】：D

126、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（）

A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.必須實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息

安全負(fù)責(zé)人

D.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限

【答案】：C

127、債券市場(chǎng)不包括（）o

A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B.公司債券的流通市場(chǎng)

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

【答案】：D

128、（2016年真題）基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是（）

A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

【答案】：D

129、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的5%

B.對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基

金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市

場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

【答案】：B

130、目前，我國(guó)（）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

【答案】：C

131、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括

（）O

A.建立內(nèi)部控制制度

B.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

C.營(yíng)造內(nèi)部控制環(huán)境

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

【答案】：C

132、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可

修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

D.18

【答案】：A

133、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管

理人的經(jīng)營(yíng)效益。

A.避免

B.降低或消除

C.控制

D.轉(zhuǎn)移

【答案】：B

134、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取

（）O

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

【答案】：D

135、2003年10月通過(guò)的（），于2004年6月1日施行。

A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《證券投資基金托管資格管理辦法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：D

136、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

【答案】：D

137、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事

會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的

合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

【答案】：A

138、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中合法合規(guī)的“法“和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表

述正確的是（）

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：A

139、基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)（）、考試等方式，確保員工理解和掌握

相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。

A注冊(cè)

B.培訓(xùn)I

C.實(shí)習(xí)

D.核準(zhǔn)

【答案】：B

140、（2016年）下列哪一項(xiàng)屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）

A.公司財(cái)務(wù)

B.資料檔案管理

C.基金會(huì)計(jì)

D.崗位設(shè)置

【答案】：D

141、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.有效性原則

B.相互依賴原則

C.健全性原則

D.成本效益原則

【答案】：B

142、下列關(guān)于證券沒(méi)資基金分類的表述中，正確的是（）。

A.I、II

B.I、m、N

C.II.Ill

D.I、H、in、iv

【答案】：c

143、基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

【答案】：C

144、按投資對(duì)象進(jìn)行分類，可以將分級(jí)基金分為（）。

A.母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金

B.封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金

C.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金

D.股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）、QDH分

級(jí)基金等

【答案】：D

145、（2017年）根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)的規(guī)

定，下列事項(xiàng)中需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是（）。

A.非公開(kāi)募集基金的募集

B.從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開(kāi)募集基金管理

業(yè)務(wù)

C.非公開(kāi)募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算

D.非公開(kāi)募集基金的基金管理人資格

【答案】：B

146、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）o

A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相

稱性

C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

【答案】：B

147、世界上（）被看作是最早的基金。

A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金

B.1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金

C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金

D.1924年誕生于美國(guó)的”馬薩諸塞投資信托基金”

【答案】：C

148、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，

編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

【答案】：D

149、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的理財(cái)方式偏愛(ài)（）。

A.投資

B.貨幣儲(chǔ)蓄

C.保險(xiǎn)

D.股票

【答案】：B

150.在美國(guó)，共同基金將近50%由（）持有。

A.企業(yè)年金

B.私人養(yǎng)老金

C.社會(huì)保障基金

D.醫(yī)療基金

【答案】：B

151、（2020年真題）王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在

上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，先后用該股

票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)

有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

c.I、in

D.III.IV

【答案】：A

152、道德和法律都是（），都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，

二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范

B.自我約束

C.功能互補(bǔ)

D.相互促進(jìn)

【答案】：A

153、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要,

可暫停接受贖回申請(qǐng)。

A.2個(gè)開(kāi)放日

B.3個(gè)開(kāi)放日

C.5個(gè)開(kāi)放日

D.10個(gè)開(kāi)放日

【答案】：A

154、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及

標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

A.每一交易日開(kāi)市前

B.每一交易日開(kāi)市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

【答案】：A

155、下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申

購(gòu)、贖回

B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)

份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比

例拆分為子份額

I）.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

【答案】：D

156、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基

本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的

有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)部門的人員配置

【答案】：D

157、道德的特征有（）。

A.公開(kāi)性

B.相同性

C.自由性

D.繼承性

【答案】：D

158、目前，我國(guó)只有（）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B.深圳證券交易所

C.上海證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

【答案】：B

159、關(guān)于巨額贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金的贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回

B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖

回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)

會(huì)備案

D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)

【答案】：A

160、（2016年真題）按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以

分為（）。

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

D.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

【答案】：B

161、以下不屬于私募基金管理人高級(jí)管理人員的是（）。

A.人事負(fù)責(zé)人

B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C.執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）

D.副總經(jīng)理

【答案】：A

162、產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

A.I.JI.III

B.I.II

C.I.III

D.II.III

【答案】：A

163、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括

（）O

A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回

價(jià)格

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

【答案】：C

164、關(guān)于封閉式基金份額的上市交易條件的表述，不正確的是

（）。

A.基金合同期限為5年以上

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金份額持有人不少于1000人

【答案】：C

165、（2017年真題）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。

A.II、III、IV

B.I、n、N

c.I、n、in、iv

D.i、n、HI

【答案】：B

166、關(guān)于ETF申購(gòu)清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原

則：當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一交易日的（）。

A.開(kāi)盤價(jià)

B.結(jié)算價(jià)

C.平均價(jià)

D.收盤價(jià)

【答案】：D

167、職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所

形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世

代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

【答案】：C

168、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.國(guó)定收益基金

【答案】：D

169、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問(wèn)

題（）

A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

B.同質(zhì)化嚴(yán)重

C.基金業(yè)人才流失

D.基金管理公司分化加劇

【答案】：D

170、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

B.半年度報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

【答案】：D

171、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

【答案】：D

172、（2016年）（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

【答案】：D

173、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)

任，履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

A.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)

的合規(guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持

和保障

B.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行先及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究

C.公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求

D.以上都是

【答案】：D

174、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.不得操縱市場(chǎng)

D.持證上崗

【答案】：D

175、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》

的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C

176、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明的事項(xiàng)

不包括（）。

A.收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目

B.收取銷售費(fèi)用的條件

C.收取銷售費(fèi)用的方式

D.收取銷售費(fèi)用的汪途

【答案】：D

177、（2016年真題）以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等

C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等

D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等

【答案】：B

178、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為()元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D

179、按證券投資基金法律形式的不同，證券投資基金可以分為()o

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

B.本幣份額基金和外幣份額基金

C.契約型基金和公司型基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：C

180、()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的

基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.另類投資基金

D.對(duì)沖基金

【答案】：C

181、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.合同草案

C.基金托管協(xié)議

D.招募說(shuō)明書草案

【答案】：C

182、基金托管人披露的信息不涉及()。

A.代理清算交割

B.會(huì)計(jì)核算

C.總值復(fù)核

D.投資運(yùn)作監(jiān)督

【答案】：C

183、(2016年真題)基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行

為或者股東不再符合法定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是

()O

A.責(zé)令其限期改正

B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒(méi)收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

【答案】：C

184、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，正確的是

()O

A.I.II.IV.V

B.I.II.III

C.III.III.V

D.I.JI.III.IV.V

【答案】：B

185、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管

理的措施不包括（）

A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手

工控制

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投

資人等行為

D.通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

【答案】：B

186、下列關(guān)于對(duì)沖基金說(shuō)法正確的是（）。

A.一般以公募基金先主要方式

B.意思是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金，其投資風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)的證券投資基金

C.起源于20世紀(jì)50年代的英國(guó)金融市場(chǎng)

D.一般廣泛投資于金融衍生品

【答案】：D

187、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，

由（）召集。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.日常機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【答案】：B

188、4Ps營(yíng)銷理論的要素不包括（）。

A.產(chǎn)品

B.渠道

C.結(jié)果

D.價(jià)格

【答案】：C

189、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。

A.受益憑證

B.股權(quán)憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

【答案】：A

190、年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)

指標(biāo)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

19k從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。

A.I、II

B.n、in

c.i、in

D.IILIV

【答案】：c

192、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。

A.主要會(huì)計(jì)政策

B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明

C.投資組合重大變動(dòng)

D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

【答案】：C

193、（）是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。

A.保護(hù)投資人合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.規(guī)范監(jiān)管措施

D.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

【答案】：B

194、崗前職業(yè)道德教育主要是通過(guò)（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來(lái)督促完成的。

A.在職培訓(xùn)

B.基金從業(yè)資格考試

C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)

D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案

【答案】：B

195、避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是（）。

A.由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制

C.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償

付相應(yīng)損失

D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追

償?shù)臋?quán)利

【答案】：B

196、投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一段在（）日為投資者辦

理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金

份額。

A.T；T+l

B.T+l；T+2

C.T+l；T+l

D.T+2；T+2

【答案】：B

197、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管

【答案】：D

198、（2017年）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤

的是（）。

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)

C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)

告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度

【答案】：C

199、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說(shuō)法，正確的是（）。

A.I、II

B.I、IkIII

c.ni、iv

D.I、II、HI、IV

【答案】：B

200、私募基金的合珞投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于

金融資產(chǎn)的是（）。

A.銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.股票基金、債券基金

C.房地產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：C

201、下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,

錯(cuò)誤的是（）。

A.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人

B.單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制

C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣

D.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣

【答案】：C

202、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：C

203、（2016年）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依

據(jù)是Oo

A.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)

B.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

C.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

D.對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

【答案】：B

204、（2017年真題）根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可事

項(xiàng)的規(guī)定，下列事項(xiàng)中需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是（）。

A.非公開(kāi)募集基金的募集

B.從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開(kāi)募集基金管理

業(yè)務(wù)

C.非公開(kāi)募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算

D.非公開(kāi)募集基金的基金管理人資格

【答案】：B

205、某股份制商業(yè)外行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引

更多客戶前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基

金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.客戶現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購(gòu)買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返

C.買基金，送保險(xiǎn)

D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠

【答案】：D

206、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這

兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

【答案】：D

207、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎

調(diào)查，具體包括（）。

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、III.IV

D.I、n、m、iv

【答案】：D

208、投資者一般可以通過(guò)（）方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。

A.I.III

B.II.III

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：D

209、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括

（）O

A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采

取措施解決

C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管

理人員。

【答案】：B

210、（2016年真題）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。

A.II.IILIV

B.i、n、in、iv

c.i、in、iv

D.i、n、in

【答案】：A

211、關(guān)于債券基金與債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者購(gòu)買固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買后會(huì)定期得到固定的利息

收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金

計(jì)算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C

212、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主

體

C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

【答案