2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”

包括（）。

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.II、山、IV

D.IILIV

【答案】：A

2、基金投資涉及投資者的身份、地位及財(cái)富等個(gè)人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)

建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客

戶服務(wù)原則中的（）。

A.專業(yè)規(guī)范

B.有效溝通

C.安全第一

D.客戶至上

【答案】：C

3、（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售

適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)

行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)控中心

【答案】：C

4、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和

()O

A.小盤股票基金

B.平衡型基金

C.價(jià)值型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C

5、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的

()O

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D

6、L0F在交易所的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是()。

A.買入L0F申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

C.深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬

【答案】：D

7、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生

的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為1元，則

基金凈認(rèn)購金額為()元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A

8、某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)

督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基

金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。

保存期限至少應(yīng)該至（）。

A.2037/10/27

B.2027/10/27

C.2032/10/27

D.2022/10/27

【答案】：B

9、（2019年真題）按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)

在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

10、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流

程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理

的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：C

11、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律

法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為

（）O

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

12、ETF建倉期不超過（）個(gè)月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A

13、下列屬于金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)的是（）

A.I.II

B.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.IV

【答案】：A

14、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整,

保證其經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理

效率，防止舞弊.控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互

聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制規(guī)則

【答案】：A

15、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是

()O

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公亙會(huì)計(jì)

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

【答案】：C

16、基金托管人根據(jù)()的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

【答案】：C

17、基金銷售的適生性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎

調(diào)查，如果被調(diào)查方提供了非公開披露的信息，調(diào)查方的正確做法是

()

A.全盤接受所有非公開信息，以公開披露信息作為參考

B.隨機(jī)選用少量非公開信息

C.可以接受非公開信息，并對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

D.不接受非公開信息

【答案】：C

18、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：D

19、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)

的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

A.每日開市前

B.每日開市后

C.每日閉市前

D.每日閉市后

【答案】：A

20、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)

的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以下措施不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑

證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.應(yīng)當(dāng)靈活掌握會(huì)計(jì)制度，如果會(huì)計(jì)制度與公司利益和投資者權(quán)益產(chǎn)

生沖突，要及時(shí)、適當(dāng)調(diào)整會(huì)計(jì)制度和記賬方法

C.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生

D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金

清算，確保基金資產(chǎn)的安全

【答案】：B

21、我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）

A中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國保監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C

22、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。

A.對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各

種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投

資選擇與比較

B.對(duì)基金管理公司而言；有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分

類監(jiān)督

C.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特

點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

【答案】：B

23、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程

序包含（）。

A.II、HI、IV

B.I、n、N

c.I、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

24、（2017年）對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)

果中至少了解到基金投資人的（）。

A.I、山、IV

B.i、n、in、iv

c.i、ILIV

D.n、in、iv

【答案】：c

25、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C

26、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

【答案】：C

27、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的

目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的

（）O

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：B

28、（2017年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.I、II

B.n、iv

c.I、in

D.m、iv

【答案】：B

29、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.是社會(huì)團(tuán)體法人

B.是自律性組織

C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

【答案】：D

30、（2017年）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是

（）O

A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉

B.維持社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容

C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等

D.違反道德一般也會(huì)有明確的制裁措施

【答案】：B

31、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法中，錯(cuò)

誤的是（）。

A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社

會(huì)團(tuán)體法人

C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會(huì)組織

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

【答案】：C

32、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

【答案】：C

33、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普

通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是

（）O

A.I、N

B.IILIV

C.I、II

D.II.Ill

【答案】：B

34、基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.I.III.IV

B.I.n.m.w

c.I.n.Ill

D.n.m.iv

【答案】：c

35、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，

防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資

決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系

【答案】：B

36、（2016年真題）在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者

第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。

A.屬性

B.收益

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.特點(diǎn)

【答案】：C

37、基金市場(chǎng)營銷的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

【答案】：D

38、合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過

（）向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的

要求。

A.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

B.合規(guī)檢查小組

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線

D.其他途徑

【答案】：C

39、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.投資理念

【答案】：D

40、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元

最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的

選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)（）。

A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.獨(dú)立托管保障安全

【答案】：A

41、在中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展所表

現(xiàn)出的特性不包括（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.收益性

【答案】：D

42、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A.基金投資組合公告

B.基金公開說明書

C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.基金半年度報(bào)告

【答案】：A

43、（2016年）增長理基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B

44、某私募基金于2019年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)

督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基

金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料,

保存期限至少應(yīng)當(dāng)至（）.

A.2039年10月27日

B.2034年10月27日

C.2029年10月27日

D.2024年10月27日

【答案】：C

45、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對(duì)投資者作出盈虧保證

【答案】：C

46、下列關(guān)于證券投資基金的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

B.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所

有

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】：D

47、()是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市

場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)

入的。

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B

48、()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董

事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依

法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.股東誠信與合作原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】：C

49、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募

集申請(qǐng)之日起()內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

【答案】：C

50、我國證券投資基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

【答案】：A

51、（2017年）下列關(guān)于開放式基金份額登記的說法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效

【答案】：A

52、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是

（）O

A.銷售基金的保有量

B.銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本

C.基金銷售的規(guī)模

D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

【答案】：A

53、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國人民銀行

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國銀保監(jiān)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：D

54、關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法

B.基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費(fèi)用較低

D.基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額

【答案】：A

55、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，（）每15秒提供一個(gè)基金參考凈

值報(bào)價(jià)。

A.MOM

B.LOF

C.FOF

D.ETF

【答案】：D

56、中國證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。

A.II.III

B.I.II

C.I.III

D.I.II.III

【答案】：D

57、（）是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、

自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德

情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職

業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B

58、（2021年真題）關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤

的是（）。

A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合

規(guī)情況

B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為

C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)

D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

【答案】：A

59、（2017年）證券投資基金公開披露的信息不包括（）。

A.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.基金份額持有人大會(huì)決議

C.基金托管協(xié)議

D.基金招募說明書

【答案】：A

60、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）

聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

D.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D

61、(2017年)負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是

()O

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

D.私募基金管理人

【答案】：B

62、基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括

()O

A.銷售人員的行為

B.社會(huì)關(guān)系

C.獎(jiǎng)懲情況

D.誠信記錄

【答案】：B

63、()對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案

進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.督察長

【答案】：D

64、(2017年真題)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括

()O

A.i、n、in

B.i、in、iv

c.n、in、iv

D.I、ILIlkiv

【答案】：D

65、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

B.基金資金清算

C.基金資產(chǎn)的管理

D.基金份額的銷售與注冊(cè)登記

【答案】：B

66、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通

過（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資

金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

A.企業(yè)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.居民

D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D

67、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返

還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

【答案】：A

68、（2017年）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。

A.I、II、III

B.I、n、in、v

c.i、n、in、iv、v

D.i、n、m、iv

【答案】：A

69、處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、

監(jiān)管不力的問題

B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范

D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)

投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

【答案】：D

70、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于（）。

A.2014年6月

B.2012年6月

C.2001年8月

D.2002年12月

【答案】：B

71、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律方式

C.投資對(duì)象

D.投資目標(biāo)

【答案】：A

72、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的是

（）O

A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

B.股票基金僅投資于股票

C.債券基金僅投資于債券

D.基金中的基金僅投資于不同基金份額

【答案】：A

73、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投

資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記

權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金

份額。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+l,T+2

D.T,T+1

【答案】：C

74、以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說法錯(cuò)誤的是

（）O

A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法

人或者依法成立的其他組織

B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提

供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人

C.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合

計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入

證明的自然人

D.能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人

【答案】：A

75、某基金管理公亙出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是

（）O

A.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對(duì)客戶大額贖回要求的資金

B.貨幣市場(chǎng)基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值

負(fù)偏離

C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無

法如期支付本息

D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大

【答案】：C

76、我國場(chǎng)外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開放式基金

B.深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

【答案】：A

77、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管

理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)％本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施

與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，

并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)

則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)

培訓(xùn)I,以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題

的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、

協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南

進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和

準(zhǔn)則的要求

【答案】：D

78、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低

和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括

（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、n、in

【答案】：A

79、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說

法錯(cuò)誤的是（）。

A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人

C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移

交手續(xù)

D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料

【答案】：A

80、（2016年真題）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。

A.H、in、iv

B.I、II、HI、IV

c.i、in、iv

D.i、ILin

【答案】：A

81、（2017年）QDH基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為其境

外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)。

A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問；境外托管人

C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人

【答案】：B

82、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

I）.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

【答案】：D

83、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金

與全球股票基金三大類。

A.股票性質(zhì)

B.投資風(fēng)格

C.投資市場(chǎng)

D.股票規(guī)模

【答案】：C

84、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。

A.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

B.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

C.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

D.在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛

市”的表述

【答案】：D

85、下列關(guān)于投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

【答案】：C

86、下列不屬于后臺(tái)部門的是（）o

A財(cái)務(wù)部

B.行政管理部門

C.人事部

D.信息技術(shù)部門

【答案】：A

87、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

A.政府

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.證券公司

【答案】：C

88、下列不屬于欺詐客戶的是（）。

A.I.II.III

B.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

89、下列關(guān)于混合基金的表述，正確的有（）。

A.偏股型基金、靈活配置型基金風(fēng)險(xiǎn)較高

B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金

C.比較適合偏好風(fēng)險(xiǎn)的投資者

D.偏債型基金風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率較高

【答案】：A

90、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包

括（）。

A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

B.授權(quán)制度

C.門禁制度

D.信息披露制度

【答案】：D

91、對(duì)基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.中臺(tái)查詢系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：A

92、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

B.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力

【答案】：B

93、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。

A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本

C.通過專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利

D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

【答案】：B

94、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填

報(bào)相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私

募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C.申請(qǐng)登記期間，登汜事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)

告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式

對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

【答案】：B

95、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每個(gè)月結(jié)束之日起

日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

【答案】：D

96、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理,

管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)

品的投資顧問。

A.對(duì)于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損

則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的

風(fēng)險(xiǎn)

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100

萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議

【答案】：D

97、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)

的是（）。

A.后臺(tái)管理系統(tǒng)

B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B

98、基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.以上都是

【答案】：D

99、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。

A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

100、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)在

（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

101、（2017年）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.有效性原則

B.相互依賴原則

C.健全性原則

D.成本效益原則

【答案】：B

102、（2018年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不

具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具

體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)

義務(wù)和責(zé)任

【答案】：A

103、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)

部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損

失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

104、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

C.公募基金和私募基金

D.封閉式基金和開放式基金

【答案】：D

105、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

106、（2016年真題）關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。

A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

B.QDII可以投資貴金屬憑證

C.QDII可以融資購買證券

D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】：A

107、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行

證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；

B.投資組合都能應(yīng)付客戶贖回要求

C.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要通過建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

D.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，建立流動(dòng)性預(yù)警

機(jī)制，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。

【答案】：B

108、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】：C

109、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)

的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告

書

C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)

D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

【答案】：D

110、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

A.安全性一樣

B.安全性無法比較

C.安全性相對(duì)較低

D.安全性相對(duì)較高

【答案】：D

11k（2019年真題）某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品

每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計(jì)劃有3位機(jī)構(gòu)投資者，

分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%,關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正

確的是（）。

A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立

B.該基金可以同時(shí)向個(gè)人投資者公開發(fā)售

C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請(qǐng)募集

D.該基金必須注冊(cè)%一只發(fā)起式基金

【答案】：D

112、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，以下表述符合風(fēng)

險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）O

A.II、III、IV

B.I、ILIlkIV

c.I、n、in

D.II.Ill

【答案】：A

113、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律

知識(shí)考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政

處罰

【答案】：A

114、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)

天申購數(shù)量的影響

氏單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股

票基金只有一個(gè)價(jià)格

D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)

準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類

【答案】：C

115、對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回

費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

【答案】：A

116、（2016年）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）o

A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其

他人不受損失

B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中

C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和

金融市場(chǎng)的信心

【答案】：D

117、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

【答案】：B

118、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，

對(duì)行為對(duì)象可以開展的工作包括（）。

A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰

B.公正客觀的檢查并由督察長對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限

C.公正客觀的檢查并提出處理建議

D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

【答案】：C

119、（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資

基金發(fā)起設(shè)立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日

【答案】：B

120、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份

額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參

加，方可召開

C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

【答案】：C

121、（2016年）崗位教育主要是通過（）來完成的。

A.職業(yè)資格測(cè)試

B.遵守職業(yè)道德守則

C.宣傳職業(yè)道德典范

D.在職培訓(xùn)

【答案】：D

122、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.經(jīng)理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.合規(guī)管理部門

【答案】：B

123、（2017年真題）關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收取方式，下列表述

正確的是（）。

A.I、II

B.I、IV

c.n、in

D.IILIV

【答案】：B

124、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所

D.基金投資咨詢公亙

【答案】：A

125、報(bào)告期內(nèi)基金名值程序事項(xiàng)說明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.管理人報(bào)告

【答案】：D

126、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)

B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投

資者

C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的

與基金銷售相關(guān)的公告的形式

【答案】：D

127、（2016年真題）不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6

個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

128、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額二替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替

代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)

以外的原因影響

【答案】：D

129、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同

生效等四個(gè)步驟。

A.批準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.發(fā)行

D.核準(zhǔn)

【答案】：B

130、（2016年）下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服

務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金管理人、基金投資人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投資人

D.基金投資者、基金監(jiān)管者

【答案】：B

13k與房地產(chǎn)一樣，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.ETF

【答案】：A

132、需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包

括

A.I、III、IV

B.I、II、IV

c.I、n、in

D.n、in、iv

【答案】：c

133、關(guān)于基金信息彼露的作用，下列表述中不正確的是（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.能有效防止信息濫用

C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題

D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

【答案】：C

134、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管

理制度的是（）。

A.信息披露制度

B.管理日志

C.投資管理制度

D.信息技術(shù)管理制度

【答案】：B

135、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的

基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.另類投資基金

D.對(duì)沖基金

【答案】：C

136、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

B.對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投

資獲取高回報(bào)率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種

金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)

的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化

解投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

137、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的

備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B

138、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注

冊(cè)規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

139、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖

突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。

A.基金管理人員

B.基金份額持有人

C.基金托管人員

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B

140、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是

OO

A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

【答案】：B

14k下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.以金額申購，以份額贖回

B.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出

或贖回

D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回

【答案】：D

142、（2016年）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績

C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績

D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】：D

143、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營依

托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)

名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間,

是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的,

即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報(bào)

和戶外廣告進(jìn)行宣傳

B.僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，

但不可顯示“安心享受成長”

C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)

管理人員和督察長檢查

D.該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)，未影響投資人利益，該行為并未違

規(guī)

【答案】：C

144、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有（）。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

【答案】：A

145、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售

費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總

額。

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

【答案】：B

146、以下屬于專業(yè)設(shè)資者的是（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、IlkIV

D.I、II.Ill

【答案】：C

147、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正

確的是（）。

A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)

B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較

高

D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

148、（）是基金的所有者。

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

【答案】：B

149、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括（）。

A.I.II.III.IV.V

B.I.n.m.w

c.I.n.III.v

D.I.III.MV

【答案】：A

150、按照（）劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

A.交易工具的種類

B.交易工具的期限

C.交易標(biāo)的物

D.交割期限

【答案】：D

151、（2017年真題）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重

大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】：C

152、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用

性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

A.商業(yè)秘密

B.內(nèi)幕信息

C.客戶資料

D.保密信息

【答案】：A

153、下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。

A.保本期

B.保本比例

C.安全墊

D.久期

【答案】：D

154、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

【答案】：D

155、南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

156、（2017年真題）下列關(guān)于基金的信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是

（）。

A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)

B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審

計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告

C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)

計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)

D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度

【答案】：C

157、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律措施

B.崗前及崗位職業(yè)道德教育

C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力

D.樹立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C

158、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資

者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

159、QDH基金可以（）0

A.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C.購買實(shí)物商品

D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例為基金資產(chǎn)凈值的5%

【答案】：D

160、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的

贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工

作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

【答案】：D

161、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站

上登載的文件包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.H、III

D.I、H、in、IV

【答案】：c

162、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人對(duì)持

有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）O

A.成本估值

B.公允價(jià)值估值

C.市值法估值

D.收益法估值

【答案】：B

163、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中，

應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行

為，但是可以（）。

A.承諾收益

B.使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述

C.夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過往業(yè)績

I）.制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料

【答案】：D

164、（2017年）下列基金不適用于證監(jiān)會(huì)簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的是（）。

A.ETF及其聯(lián)接基金

B.QDII基金

C.發(fā)起式基金

D.分級(jí)基金

【答案】：D

165、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)

人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與

基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明

等信息進(jìn)行披露

D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理

【答案】：A

166、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購份額

B.認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額

D.凈認(rèn)購金額

【答案】：D

167、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán)

B.股權(quán)

C.證券

D.實(shí)物

【答案】：A

168、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)

當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。

A.宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件

D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件

【答案】：C

169、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有（）。

A.可進(jìn)行長期投資和全額投資

B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制

D.沒有贖回壓力

【答案】：C

170、（2016年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的

是（）。

A.是社會(huì)團(tuán)體法人

B.是自律性組織

C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

【答案】：D

171、（）開始，公募F0F產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

【答案】：C

172、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關(guān)法規(guī)

【答案】：D

173、截至2016年年底，公募行業(yè)共有（）只社會(huì)責(zé)任投資基金?

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：B

174、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與

決議的（）應(yīng)對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。

A.股東

B.監(jiān)事

C.董事

D.理事

【答案】：C

175、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客

戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】：A

176、對(duì)私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)任私募基金管理人無需中國證監(jiān)會(huì)審批

B.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)

C.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會(huì)履行登記手續(xù)

D.對(duì)于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求

【答案】：C

177、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投

資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）

的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C

178、一個(gè)規(guī)模10億的基金在單個(gè)開放日凈贖回份額為（）時(shí)，可

以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。

A.8000萬

B.1億

C.9000萬

D.7000萬

【答案】：B

179、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對(duì)象不同

【答案】：D

180、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.

A.擔(dān)保

B.債權(quán)

C.股權(quán)

D.信托

【答案】：D

181、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置多個(gè)

制約環(huán)節(jié)不但不會(huì)降低發(fā)生錯(cuò)誤或舞弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本,

降低效率

B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，即完成某個(gè)工作需經(jīng)過不隸屬的兩

個(gè)或兩個(gè)以上崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制

C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，及完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需要有來自

彼此獨(dú)立的兩個(gè)部二或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證

明

D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)全責(zé)分明、相

互制衡

【答案】：A

182、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用未知價(jià)交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用份額申購、金額贖回原

則

C.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回可以使用確定價(jià)原則

D.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回可以使用金額申購、份額贖回原則

【答案】：B

183、（2016年）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）o

A.研究業(yè)務(wù)控制

&投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

【答案】：D

184、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是

（）

A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

【答案】：B

185、根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、

保險(xiǎn)業(yè)（）的模式。

A.統(tǒng)一監(jiān)管

B.集中監(jiān)管

C.宏觀監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

【答案】：D

186、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募

集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，

且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.10,20

B.10,15

C.15,15

D.20,10

【答案】：D

187、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私

募基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.資金來源和用途

D.募集方式

【答案】：D

188.（2016年）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括

（）O

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

189、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/

份，認(rèn)購費(fèi)率為現(xiàn)，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為

（）份。

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

【答案】：A

190、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.投資交易信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

【答案】：C

191、（2017年）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的

乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“乙基金”）300萬元，認(rèn)購

費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

【答案】：B

192、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和

部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種

管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠實(shí)守信

B.忠誠盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】：C

193、基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A.基金管理人再次安排并確保客戶參與基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中

B.按投資者繳納投資款的期限對(duì)應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投

資者已交納款項(xiàng)的利息

C.以基金管理固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

【答案】：C

194、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)

()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：C

195、(),十屆全國人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過《證券投

資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完

善。

A.2002年10月28日

B.2003年11月28日

C.2003年10月28日

D.2002年11月28日

【答案】：C

196、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原()的

行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C

197、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作，下列說法不正確的是（）。

A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強(qiáng)我國證券市場(chǎng)投資者保護(hù)工作是保護(hù)我國證券市場(chǎng)投資者利益

的需要

C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者

所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者

的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

【答案】：C

198、下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.編制中期和年度基金報(bào)告

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D

199、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的

交易日，開放時(shí)間為（）。

A.9:00-11:30;13:00-15:00

B.9：00-ll：30；13:30-15:00

C.9：30-11:30；13:00-15:00

D.9：30-ll：30；13:30-15:00

【答案】：C

200、基金管