2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

【答案】：D

2、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）

A.I.W

B.I.Ill

C.II.W

D.II.Ill

【答案】：A

3、基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找（）的客戶。

A.有投資能力

B.有一定風(fēng)險承受能力

C.有可能購買或者再次購買基金

D.以上都是

【答案】：D

4、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為（）和（）。

A.賬戶信息、家庭信息

B.交易信息、財務(wù)信息

C.賬戶信息、交易記錄信息

D.家庭信息、交易記錄信息

【答案】：C

5、（2016年真題）基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風(fēng)險

【答案】：A

6、（2016年）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管

理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗

資。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B

7、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市

值（）以上的公司為大盤股。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：D

8、下列說法中，錯;吳的是（）。

A.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備

金。

B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在

行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

C.公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人行為禁止或者股東

不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并

可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)

D.公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)

會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資

【答案】：C

9、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項不屬于特

殊情況的是（）。

A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公

司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜

B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行

交涉

C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委

托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)

D.當(dāng)董事長對本公亙有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事長進行交涉

【答案】：D

10、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分

利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。

A.承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益

【答案】：D

11、股票基金分類方式不包括（）。

A.按收益率分類

B.按股票性質(zhì)分類

C.按股票投資規(guī)模分類

D.按投資市場分類

【答案】：A

12、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。

A.證券交易所屬于基金自律組織

B.證券交易所以營利為目的

C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施

D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)

【答案】：B

13、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金

份額的持有人參加，方可召開。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：B

14、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)

（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

C.董事會

D.股東大會

【答案】：C

15、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是

()O

A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%,申購或在二級市場購買的股票不

超過基金資產(chǎn)的5%

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%,企業(yè)債券不低于60%,可以使

用不超過的基金資產(chǎn)申購新股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%,政府債券不低于40%,可以使

用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申

購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股

票

【答案】：A

16、QDH基金份額的認(rèn)購程序不包括()o

A.開戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.申請

【答案】：D

17、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基

本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

C.基本管理制度

I).內(nèi)部風(fēng)險控制制度

【答案】：A

18、（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.基金公司

【答案】：A

19、（2016年）增長型基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B

20、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形

包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：C

21、關(guān)于強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，下列說法不正確的是

（）O

A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱

B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為

C.可以保障基金財產(chǎn)的安全

D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益

【答案】：A

22、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取

得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.姓名

B.所在營業(yè)網(wǎng)點

C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

D.身份證號碼

【答案】：D

23、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投

資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個工作日內(nèi)

【答案】：C

24、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機構(gòu)是

（）O

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證監(jiān)會

D.銀監(jiān)會

【答案】：C

25、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況

決定接受（）。

A.全額贖回

B.當(dāng)日10%贖回

C.每日10%贖回

D.全額延期贖回

【答案】：A

26、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全

性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備（）等功能。

A.I、II

B.I、II.IlkIV

c.I、in

D.n、in、iv

【答案】：B

27、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會職責(zé)的是（）。

A.I、II.III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.II.III

【答案】：D

28、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。

A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回

C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同

D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定

【答案】：A

29、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（)o

A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

【答案】：C

30、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.另類投資基金

【答案】：B

31、（2017年真題）QDH基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度

要求是（）。

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.-般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

【答案】：D

32、（2021年真題）關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。

A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點

B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C.基金評級機構(gòu)對基金的評級說明

D.代銷銀行對基金的投資風(fēng)險提示

【答案】：A

33、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違

規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C

34、貨幣型基金的認(rèn)購費一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A

35、（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收

人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

【答案】：C

36、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）

簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.監(jiān)管機構(gòu)

【答案】：C

37、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國

證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了

我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】：C

38、下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A

39、下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A

40、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)

一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

【答案】：C

41、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金銷售支付機構(gòu)

C.基金評價機構(gòu)

D.基金投資顧問機構(gòu)

【答案】：B

42、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公

司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。

A.監(jiān)事會

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

【答案】：D

43、（2016年）誠實守信的基本要求不包括（）o

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進行不正當(dāng)競爭

【答案】：B

44、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.信息溝通

B.控制活動

C.風(fēng)險披露

D.控制環(huán)境

【答案】：C

45、關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）

A.募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認(rèn)無效

B.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一

C.投資者在募集機構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同

D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃

轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶

【答案】：C

46、偏股型基金說法錯誤的是（）

A.以股票為主要投資方向

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)中以股票指數(shù)為主

C.股票投資下限是50%

I）.基準(zhǔn)股票比例60%?100%

【答案】：C

47、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入基金業(yè)

協(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為（）。

A.普通會員

B.聯(lián)席會員

C.觀察會員

D.特別會員

【答案】：C

48、下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。

A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其

未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基

金業(yè)績表現(xiàn)的保證

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)

務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

【答案】：B

49、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次包括（）。

A.II.III.IV、V

B.111.IV.V、VI

C.II.III.IV.VI

D.I.II.III.IV

【答案】：D

50、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)

當(dāng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該

基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

【答案】：A

51、基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括

（）O

A.投資管理

B.銷售服務(wù)

C.信息傳輸

D.資金歸集

【答案】：A

52、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖

回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只

證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供

投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日開市前

【答案】：D

53、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

54、金融市場的構(gòu)成要素包括（？）o

A.證券市場

B.股票市場

C.金融服務(wù)機構(gòu)

D.金融工具

【答案】：D

55、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）

前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.1日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B

56、（2017年）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的

嚴(yán)重違法行為的是（）。

A.虛假記載

B.重大遺漏

C.第三人恭維性文字

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：C

57、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是

（）O

A.了解客戶的財務(wù)狀況、投資風(fēng)險、流動性要求

B.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金

D.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力向客戶推薦基金

【答案】：C

58、基金信息披露內(nèi)容上的特點不包括（）。

A.及時性

B.真實性

C.易得性

D.準(zhǔn)確性

【答案】：C

59、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由（）產(chǎn)生。

A.股東大會選舉

B.全體員工民主選舉

C.總經(jīng)理任命

D.董事會決議

【答案】：B

60、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成

立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于1000人

【答案】：B

61、下列選項不屬于基金公司業(yè)務(wù)部門按功能劃分的是（）。

A.后臺運營部門

B.產(chǎn)品營銷部門

C.投資、研究、交易部門

D.中臺管理部門

【答案】：D

62、在價格策略中，基金銷售機構(gòu)通常采用多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方

式，設(shè)定不同費率結(jié)的依據(jù)不包括（）。

A.申購資金量的不同

B.基金成立時間的不同

C.基金投資品種的不同

D.基金份額持有時間的不同

【答案】：B

63、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.001

B.0.01

C.0.1

D.1

【答案】：A

64、基金銷售機構(gòu)生于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬

戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

I）.基金銷售結(jié)算專注賬戶

【答案】：D

65、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，

基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是

（）O

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

【答案】：B

66、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述,

不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改

正

B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管

警示函

C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)

或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日

后，方可使用

【答案】：D

67、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)

意見》，我國保本基金的保本保障機制，不包括如下哪項（）

A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管

理人對投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任

C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同約定由基金

管理人向保本義務(wù)人支付費用

D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追

償?shù)臋?quán)利

【答案】：B

68、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升

B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的

證券的平均到期日

C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中

I）.債券基金的平均到期日常常會相對固定

【答案】：A

69、基金托管人的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.編制中期和年度基金報告

C.按規(guī)定召集持有人大會

D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B

70、基金持有人與基金管理人之間是（），基金管理人和基金

托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

A.合作關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.代理關(guān)系

D.借貸關(guān)系

【答案】：B

71、在基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中，客戶賬戶信息不包括

（）O

A.賬戶開立時間

B.賬戶余額

C.賬戶交易情況

D.每筆交易的數(shù)據(jù)信息

【答案】：D

72、（2017年）某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其

中可能違規(guī)的是（）。

A.I、IkIV

B.I、II、III

c.i、n、in、iv

D.II.in.IV

【答案】：c

73、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，

以下說法錯誤的是（）

A.是實體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源

D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

【答案】：A

74、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.反復(fù)性

【答案】：D

75、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系

統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營

管理的全部內(nèi)容。

A.全程、動態(tài)

B.重點、動態(tài)

C.分階段、動態(tài)

D.分階段、靜態(tài)

【答案】：A

76、（2016年）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申

購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)

益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基

金份額。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+l,T+2

D.T,T+1

【答案】：C

77、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。

A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF

【答案】：B

78、QDH基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和

份額累計凈值。

A.每個自然日

B.每周最后一日

C.每月最后一日

D.每個開放日

【答案】：D

79、在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過加強內(nèi)部控制，建立風(fēng)

險防范機制。下列不屬于風(fēng)險防范機制的是（）。

A.設(shè)立風(fēng)險信息反饋機制

B.對已發(fā)生的風(fēng)險事件進行自查和整改

C.建立企業(yè)風(fēng)險評估機構(gòu)

D.制定防范風(fēng)險的獎懲制度

【答案】：B

80、以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯誤的一項是（）。

A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者

B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問

C.從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)

D.這種服務(wù)方式貫穿整個銷售過程

【答案】：B

81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編

制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A.60

B.30

C.90

I）.15

【答案】：D

82、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。

A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易

B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

C.基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理

D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

【答案】：C

83、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A.基金托管人

B.基金咨詢機構(gòu)

C.基金服務(wù)機構(gòu)

D.基金投資人

【答案】：A

84、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通

過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金

供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.居民

【答案】：D

85、對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購

等方式出售持股獲利的基金是（）。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險投資基金

D.對沖基金

【答案】：B

86、混合基金中（）的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。

A.偏股型基金

B.股票型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

【答案】：A

87、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介

材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告

B.計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)

的準(zhǔn)則

C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

【答案】：C

88、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日

起計算的業(yè)績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開

始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)

當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)

績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變

的，不需特別說明

【答案】：D

89、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托

管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1

年內(nèi)變動超過（）％,托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定

名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部

門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，

托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中

國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C

90、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會

對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.職責(zé)終止

D.限制業(yè)務(wù)活動

【答案】：B

91、下列關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）。

A.基金管理人可以保證基金最低收益

B.除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作

或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料

C.除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人登載貨幣市場

基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內(nèi)

容

D.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，

可以直接進行

【答案】：B

92、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。

A.持有時間越長，適用的贖回費率越低

B.申購可采用分期繳款方式

C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)

D.贖回以份額申請

【答案】：B

93、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少（）

秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：A

94、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違

反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處

罰和損失的風(fēng)險。

A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.投資合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：C

95、債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)

測

D.投資風(fēng)險不同

【答案】：B

96、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信

息內(nèi)容（）。

A.基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)

B.以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平

C.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項

D.以上都是

【答案】：D

97、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害

的，基金托管人應(yīng)該()。

A.不承擔(dān)責(zé)任

B.承擔(dān)全部責(zé)任

C.承擔(dān)連帶責(zé)任

D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

【答案】：A

98、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為(),從上市首日開始實

行。

A.5%

B.15%

C.10%

D.8%

【答案】：C

99、(2019年真題)關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是

()O

A.道德與法律都是行為規(guī)范

B.法律對道德傳播具有促進作用

C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范

D.道德在調(diào)整范上對法律具有補充作用

【答案】：C

100、（2016年）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）o

A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相

稱性

C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D.保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

【答案】：B

101、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。

A.時效性

B.重要性

C.真實性

D.全面性

【答案】：C

102、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征

（）O

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨

時開放申購和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：C

103、下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。

A.采用實物申購、贖回機制

B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

C.既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金

D.存在套利交易

【答案】：C

104、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投

資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）

的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C

105、（2016年）（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行

的制度安排。

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

D.QDH

【答案】：C

106、關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確

的是（）。

A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費

率

B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費

率

C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率；后端收費方

式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率

D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費

方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率

【答案】：D

107、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)

定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

108、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

【答案】：C

109、私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面

形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)

權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。

A.基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件

B.基金銷售協(xié)議；基金合同的附件

C.基金合同：基金合同的附件

D.基金合同附件；基金銷售協(xié)議

【答案】：B

110、（）部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研

發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)

的持續(xù)性。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都不是

【答案】：B

11k基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合

（）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：A

112、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.基金組織方式和營運依據(jù)

D.基金規(guī)模

【答案】：D

113、與股票、債券相比，基金是一種（）投資品種。

A.高風(fēng)險、高收益

B.低風(fēng)險、低收益

C.風(fēng)險適中、收益穩(wěn)健

D.以上都不是

【答案】：C

114、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。

A.律師事務(wù)所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機構(gòu)

D.會計師事務(wù)所

【答案】：B

115、（2016年）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）o

A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查

B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查

C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查

D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查

【答案】：B

116、當(dāng)客戶的利益與機構(gòu)的利益，從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)

遵循的準(zhǔn)則是（）

A.優(yōu)先滿足客戶的利益

B.優(yōu)先滿足股東的利益

C.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個人的利益

D.優(yōu)先滿足機構(gòu)的利益

【答案】：A

117、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管

理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評價機構(gòu)

I）.基金份額登記機構(gòu)

【答案】：A

118、（2016年）以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正

確的是OO

A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施

能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求

B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管

理人員，無需涉及所有人

C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降

低運作成本，提高經(jīng)濟效益

D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行

【答案】：A

119、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債券

B.股權(quán)

C.證券

D.實物

【答案】：A

120、（2017年真題）基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，下列說法

中，錯誤的是（）。

A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績

B.提供業(yè)績信息的原始出處

C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)

D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)

績的保證

【答案】：C

121、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人

超越股東會、董事會的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公

司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，

不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

【答案】：A

122、證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于

（）

A.通過市場合理定價，提高市場有效性和資源的合理配置

B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性

C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良

好融資環(huán)境

D.儲蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率

【答案】：C

123、（2017年）《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理

論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。

A.信息與溝通

B.控制活動

C.目標(biāo)設(shè)定

D.外部監(jiān)管

【答案】：D

124、以下關(guān)于基金吩額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的

發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個

月。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合

同及其他有關(guān)文件

D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前；任何人不得動用

【答案】：B

125、（2018年真題）金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資

工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。

A.收益類金融資產(chǎn)

B.權(quán)益類金融資產(chǎn)

C.股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.債券類金融資產(chǎn)

【答案】：D

126、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞的說法錯誤的是（）。

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各

參與機構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機構(gòu)主動管

理缺失，通道機構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推

諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機構(gòu)與金融

機構(gòu)合作進行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視

I）.在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項目的情況下，一些銀行理財以信托、股權(quán)、基金、

保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向債權(quán)等產(chǎn)品

【答案】：D

127、（2017年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶

來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。

A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源

【答案】：A

128、（2016年）基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不

能通過（）O

A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點

C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

I）.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

【答案】：A

129、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在

（）O

A.當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢

價交易現(xiàn)象

B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價

格

D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

【答案】：D

130、基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B

131、（2017年）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露

z)

\<信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

AIIIT

、

?、III

Bnn

、

?、IV

cII1

、

?、IlkIV

DIII

、

?、IV

【答案】：C

132、若某投資者投姿10萬元認(rèn)購某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%

比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1.0虬假定募集期

間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅

0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）份。

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

【答案】：C

133、一般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。

A.II.III.IV.V

B.I.II.IILV

C.I.II.III.IV

D.i.n.in.Mv

【答案】：D

134、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

A.ii.m.iv.v

B.I.III.MV

C.I.II.III.V

D.I.II.III.MV

【答案】：D

135、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。

A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施

B.法律要求權(quán)利義務(wù)對等

C.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

D.道德要求權(quán)利義務(wù)對等

【答案】：D

136、基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性主要是法規(guī)不包含。（）

A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

B.《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》

C.《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》

D.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

【答案】：B

137、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

D.集合資產(chǎn)管理計劃

【答案】：C

138、關(guān)于基金財產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固定財產(chǎn)

B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理運用而取得的收益，歸基金管理人所

有

C.基金管理人因依法解散進行清算，所管理的基金財產(chǎn)不屬于其清算

財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)

【答案】：B

139、中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.11.IV

C.I.II.III

D.I.III.IV

【答案】：D

140、不屬于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。

（）

A.細(xì)化分類和管理義務(wù)

B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品

C.特別告知義務(wù)

D.舉證責(zé)任倒置原則

【答案】：B

141、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

A.合法、合規(guī)性原則

B.同步性原則

C.審慎性原則

D.適時性原則

【答案】：B

142、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶

當(dāng)年計起至少保存（）年。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：B

143、我國封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級市場交易份額的交割是

在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+l,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

【答案】：A

144、（2016年真題）下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，說法錯誤

的是（）。

A.資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起5個工作日

內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認(rèn)

C.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者

申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的

D.貨幣市場基金的贖回資金最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶

【答案】：B

145、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映,

具體類型不包括（）。

A.消極型

B.保守型

C.穩(wěn)健型

D.積極型

【答案】：A

146、下列關(guān)于基金合同特定約定的事項說法中，正確的是（）。

A.I、H、III

B.I、n、w

c.i、in、iv

D.I、II、III、iv

【答案】：D

147、（2017年真題）對私募基金進行風(fēng)險評級的主體是（）。

A.n、in

B.i、n

c.i、n、HI

D.i.in

【答案】：B

148、貨幣儲蓄的特點不包括（）。

A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B.儲蓄會有一定的利息收益

C.貨幣儲蓄確保本金安全

D.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

【答案】：A

149、基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進行日常

管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資

料和培訓(xùn)情況等。

A.銷售行為

B.流動情況

C.獲取從業(yè)資質(zhì)

D.以上都是

【答案】：D

150、應(yīng)當(dāng)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的機構(gòu)或部門包

括（）。

A.II.Ill

B.I.II

C.ILW

D.I.W

【答案】：B

151、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有

期為20日，假設(shè)適用的贖回費率為0.75%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈

值是1.0600元，所有計算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費用

和可得到的贖回金額為（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D

152、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】：D

153、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的

()或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】：A

154、中國證券投資基金探索階段的特點不包括()。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.監(jiān)管嚴(yán)格性

【答案】：D

155、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在

()O

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.I

D.I.II.III

【答案】：D

156、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。

A.合并募集；分開募集

B.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集

C.直銷募集；分銷募集

D.場內(nèi)募集；場外募集

【答案】：A

157、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法

中，錯誤的是（）。

A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)

B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人

C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一

D.是一種直接投資工具

【答案】：D

158、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

【答案】：A

159、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金注冊登記機構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計事務(wù)所

D.基金投資咨詢公瓦

【答案】：A

160、（）,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)

會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C

161、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，具體

體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析

B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益

C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險

D.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金

【答案】：D

162、（2017年）下列關(guān)于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，

錯誤的是（）。

A.有助于推動市場價值判斷體系的形成

B.有助改善我國目前以機構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C.有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

D.有助于防止市場的過度投機

【答案】：B

163、老基金存在的問題不包括（）。

A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不

力的問題

B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)

模狹小的限制

C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法

回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。

【答案】：D

164、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲

從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)

的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下

表述正確的是（）。

A.甲未在專業(yè)基金銷售機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不

得銷售基金

B.甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，因此甲目前不得

推介基金

C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因

此甲可以銷售基金

D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售

基金

【答案】：B

165、（2016年真題）董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履

行的合規(guī)職責(zé)不包括（?）O

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告

C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制

【答案】：B

166、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

B.合格的境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.境外機構(gòu)投資者

【答案】：A

167、下列不是基金市場營銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

【答案】：D

168、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之

一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資者的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

【答案】：B

169、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。

A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖

回

C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣

D.LOI贖回申報單位為1份基金份額

【答案】：B

170、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量

購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因

為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買

的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不

符合（）。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

【答案】：A

171、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）

A.謹(jǐn)慎性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

【答案】：A

172、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國

銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.3

B.1

C.2

D.0.5

【答案】：A

173、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）乂內(nèi)。

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

【答案】：C

174、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動

B.保護基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護投資人利益

【答案】：D

175、投資基金主要是一種（）投資工具。

A.間接

B.綜合

C.分散

D.直接

【答案】：A

176、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。

A.易入原則

B.可測原則

C.可控原則

D.識別原則和利潤原則

【答案】：C

177、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。

A.股東會

B.管理層

C.董事長

D.董事會

【答案】：A

178、私募機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者不可以視為合格投資者的

是（）。

A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

B.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

C.信托投資基金、保險基金

D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

【答案】：C

179、基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、n、in

C.I、III、IV

D.n、in.iv

【答案】：B

180、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利

用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。

A.事項識別

B.風(fēng)險應(yīng)對

C.風(fēng)險評估

D.行為監(jiān)控

【答案】：C

181、基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。

A.I、II、IV、V

B.I、II、m

c.in、iv、v

D.I、n、in.iv

【答案】：D

182、溢價交易時，基金份額凈值（）基金二級市場價格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

【答案】：B

183、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）

元人民幣。

A.200萬

B.100萬

C.300萬

D.50萬

【答案】：B

184、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）

日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：B

185、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則，不正確的

是（）。

A.重要性原則

B.適時性原則

C.審慎性原則

D.合法合規(guī)性原則

【答案】：A

186、（2017年）基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列

不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.從業(yè)人員接受所在機構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育

B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件

C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材

料

I）.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查

【答案】：D

187、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】：D

188、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元

最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的

選擇是因為基金具有以下特點（）。

A.組合投資、分散風(fēng)險

B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.獨立托管保障安全

【答案】：A

189、（2016年）（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基

金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A

190、（2016年）（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證

券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證

券投資基金。

A.在岸基金

B.離岸基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B

191、金融市場中，（）等特點，決定了參與主體之間的信息存在

較為嚴(yán)重信息不對稱問題。

A.I、ILIlkIV

B.I、IkIV

C.II、III、IV

D.i、in、iv

【答案】：B

192、關(guān)于基金年度報告，不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中

表現(xiàn)

B.在年度報告的扉頁需作出投資風(fēng)險提示

C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)通過審計

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告,

并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上

【答案】：D

193、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.法律要求披露的信息

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.商業(yè)秘密

【答案】：A

194、基金銷售機構(gòu)應(yīng)向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)

的人員信息，其主要內(nèi)容是（）。

A.姓名

B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

C.所在營業(yè)網(wǎng)點

D.以上都是

【答案】：D

195、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為：低風(fēng)險等級、

較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各

個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等

級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的

歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風(fēng)險等級

調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，

以下說法錯誤的是（）。

A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法

B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、

中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級

C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法

D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)

【答案】：B

196、對投資者風(fēng)險浜別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估的評估結(jié)果有效

期最長不超過（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

197、（2021年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少

提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和

表決方式等事項。

A.30日

B.45日

C.90日

D.60日

【答案】:A

198、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于

（）日起贖回該部分基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

199、（2017年真題）下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠

實守信要求的是（）。

A.I、IkIll

B.I、ILIlkIV

c.n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

200、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。

A.確定價原則

B.未知價交易原則

C.金額申購原則

D.份額贖回原則

【答案】：B

201、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)

程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

I）.中國證監(jiān)會或財政部

【答案】：C

202、（）又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同子

基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.封閉式基金

B.傘型基金

C.另類基金

D.開放式基金

【答案】：B

203、（2017年）下列關(guān)于基金申購和贖回費用的說法中，正確的是

（）O

A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費率

B.基金銷售機構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費用銷售基

金，不得給予投資者費率優(yōu)惠

C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)

歸入基金財產(chǎn)

I）.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費率

【答案】：C

204、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托書

D.基金收益承諾書

【答案】：A

205、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）o

A.