2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。

A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容

B.基金客戶檔案管理

C.基金客戶投訴處理

D.基金客戶跟蹤評(píng)價(jià)

【答案】：B

2、普通基金凈值公告主要包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.H.IV

【答案】：A

3、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德

B.合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)

險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)

C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則一致

D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管

規(guī)定等的一種鑒定行為

【答案】：A

4、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】：C

5、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：A

6、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。

A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)

合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價(jià)格

B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或

者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易

價(jià)格或者證券成交量

【答案】：C

7、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬

于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。

A.I、山、IV

B.i、n、in

c.II.in.IV

D.i、n、in、iv

【答案】：B

8、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其

提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求

的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東

會(huì)報(bào)告

【答案】：C

9、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是

（）O

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)

C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B

10、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人

員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)

險(xiǎn)，主要包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

臨時(shí)折算條款

C.分級(jí)基金的份額僅包括A類份額與B類份額。

I）.分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額

成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額成為B類份額。

【答案】：A

15、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金可分為（）

A.在岸基金與離岸基金

B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

【答案】：A

16、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對(duì)應(yīng)的贖

回費(fèi)率為0.5%,贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的

凈贖回金額是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

17、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（）。

A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

【答案】：D

18、()不是基金份額持有人的權(quán)利。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：D

19、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指()

A.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

B.基金產(chǎn)品的可投資性

C.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

D.基金投資獲取的利潤

【答案】：A

20、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展

規(guī)劃建立()而形成的系統(tǒng)。

A.組織機(jī)制

B.運(yùn)用管理方法

C.實(shí)施操作程序與控制措施

D.以上都是

【答案】：D

21、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。

A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金

合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

D.私募基金必須由基金托管人托管

【答案】：A

22、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

【答案】：B

23、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。

A.基金當(dāng)事人

B.基金行業(yè)

C.基金投資人

D.基金管理人

【答案】：C

24、債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。債券基金的分類類

型中沒有（）。

A.債券發(fā)行者的不同

B.債券到期日的不同

C.債券信用等級(jí)的不同

D.債券面額的大小不同

【答案】：D

25、（2016年）以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自

覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C

26、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括

（）O

A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】：A

27、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）.

A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

28、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含

（）O

A.I、n、N

B.I、n、in、iv

c.n、in、w

D.i、in、iv

【答案】：c

29、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了100萬份ETF,基金份額折算

日的基金資產(chǎn)凈值龍320億元，折算日的基金份額總額為310億份，

當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45,則該投資者折算后的份額為（）

萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】：D

30、（2016年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤

的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公亙會(huì)計(jì)

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

【答案】：C

31、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為

（）周歲具有完全民事行為能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D

32、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。

A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件

D.對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定

【答案】：B

33、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A.年度收益公告

B.封閉期的收益公告

C.開放日的收益公告

D.節(jié)假日的收益公告

【答案】：A

34、ETF份額的交易要遵循下列交易規(guī)則中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為1096

B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣

出

C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元

【答案】：D

35、（2017年真題）對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確

的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.HI、IV

D.II.III.IV

【答案】：C

36、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時(shí)的價(jià)格策略中的價(jià)格調(diào)節(jié)手段不包括

（）O

A.前端收費(fèi)模式

B.首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣

C.對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式

D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

【答案】：A

37、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）特

點(diǎn)。

A.被動(dòng)操作指數(shù)基金

B.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度

C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

【答案】：B

38、（2017年）關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售

費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回

費(fèi)率及簡單舉例

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶

維護(hù)費(fèi)及簡單舉例

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購

/申購費(fèi)率及簡單舉例

【答案】：C

39、（2016年真題）在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)

等職業(yè)分工，（）開始萌芽。

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

【答案】：C

40、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.互相制約原則

C.有效性原則

D.最大化原則

【答案】：D

41、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)

基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

C.基本管理制度

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

【答案】：A

42、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以在場外申購贖回

B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

C.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

【答案】：C

43、下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.投資者通過購買基金份額方式宜接進(jìn)行證券投資

B.每只基金都有一個(gè)基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

【答案】：A

44、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成

立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

【答案】：A

45、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投資者

C.基金托管人、基金投資者

D.基金投資者、基金持有者

【答案】：A

46、我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。

A.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與

B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合

C.既相似又不同的混業(yè)局面

D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化

【答案】：D

47、封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，

價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較

低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

A.買進(jìn)；買進(jìn)

B.賣出；賣出

C.買進(jìn)；賣出

D.賣出；買進(jìn)

【答案】：C

48、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。

A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶

及資金賬戶

B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬

戶或基金賬戶

C.每個(gè)有效證件可以開設(shè)多個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)

開設(shè)基金賬戶

D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易

【答案】：C

49、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下說法錯(cuò)誤的是

()

A.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)

C.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)

D.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀

【答案】：C

50、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低

和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括

()O

A.I、II、HI、IV

B.I、III

C.H、IV

D.I、H、III

【答案】：A

51、由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不

同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。

A.I.III

B.II、III、IV

C.I、III.IV

D.I、II

【答案】：B

52、股票基金的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹

D.適合長期投資

【答案】：D

53、（2020年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基

金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可

以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。

A.公募基金管理業(yè)務(wù)

B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金托管業(yè)務(wù)

D.投資顧問業(yè)務(wù)

【答案】：B

54、對(duì)QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）

日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.T+10

B.T+l

C.T+2

D.T+3

【答案】：A

55、根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的

批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于

（）人民幣。

A.5千萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

【答案】：C

56、一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

D.社會(huì)道德

【答案】：A

57、（2021年真題）關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是

（）O

A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基

金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基

金無需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，

基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬

D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

【答案】：D

58、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III

D.I.II

【答案】：B

59、基金銷售機(jī)構(gòu)中應(yīng)取得基金從業(yè)資格的人員是（）。

A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員

B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

C.總部從事基金宣傳推介的人員

D.基金研究分析人員

【答案】：A

60、客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時(shí)，更

要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶

需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。

A.適當(dāng)性管理

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：B

61、關(guān)于私募基金管理人報(bào)送信息，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報(bào)送實(shí)際控制人變動(dòng)信息

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)

告

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運(yùn)作情況

【答案】：B

62、基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。

A.I、n、m

B.i、n、iv

c.ii、in、iv

D.i、11、in、iv

【答案】：D

63、下列不屬于道德特征的是（）。

A.道德具有差異性

B.道德具有繼承性

C.道德具有約束性

I）.道德具有抽象性

【答案】：D

64、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金

資產(chǎn)投資于債券的先債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

65、（2016年真題）股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A

66、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露

的要求是（）。

A.負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%

B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25%

C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%

D.正偏離度達(dá)到0.25%

【答案】：A

67、4Ps營銷理論的要素不包括（）。

A.產(chǎn)品

B.渠道

C.結(jié)果

D.價(jià)格

【答案】：C

68、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

【答案】：B

69、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)

于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。

A.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募

說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)

刊上

B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上

市申請材料

C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同

生效公告

【答案】：D

70、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。

A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：D

71、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

B.基金歷史規(guī)模、持倉比例

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金的管理費(fèi)率

【答案】：D

72、依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)

范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公亙

【答案】：C

73、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是

（）O

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B

74、某QDH基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。

A.臨時(shí)公告變更境外托管人

B.公告變更基金經(jīng)理

C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回

D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)

【答案】：D

75、認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的

（）收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的（）

收費(fèi)方式。

A.后端，前端

B.后置，前置

C.前置，后置

D.前端、后端

【答案】：D

76、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證

監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息

披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

77、下列對(duì)于專業(yè)委員會(huì)描述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成

I）.運(yùn)營估值委員會(huì)由公司主管基金運(yùn)營的副主管、督察長、投資/研究

總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、基金運(yùn)營部等相關(guān)人員組成

【答案】：D

78、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過

（）評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。

A.事前

B.事中

C.事后

D.全程

【答案】：C

79、（2016年）（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)

險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義

的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

A.基金評(píng)級(jí)

B.基金估值

C.基金運(yùn)作

D.基金服務(wù)

【答案】：A

80、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C

81、QDH基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.IILIV

【答案】：C

82、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)為贖回

B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10%的前提

下，可對(duì)其余贖回申請延期辦理

C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告

D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】：A

83、（2016年）在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升.風(fēng)

險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之（）。

A.不變

B.上升

C.下降

D.沒有關(guān)系

【答案】：B

84、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項(xiàng)是（）。

A.安全性

B.可靠性

C.公平性

D.穩(wěn)定性

【答案】：C

85、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括以下各項(xiàng)中的（）。

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.I.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

86、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有

組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)

定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.以利潤最大化為目的

B.不以營利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數(shù)最大化為目的

【答案】：B

87、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。

A.I、II、HI、W

B.II、III、IV

c.I、n、HI

D.I、III.IV

【答案】：A

88、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）。

A.表決權(quán)

B.公司日常具體事務(wù)決策權(quán)

C.監(jiān)督權(quán)

D.收益分配權(quán)

【答案】：B

89、（2016年）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理

人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。

A.監(jiān)察稽核部

B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級(jí)管理人員和督察長

C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員

D.總經(jīng)理

【答案】：B

90、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國

證監(jiān)會(huì)提出備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：C

91、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)

則的是（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)

范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信

的職業(yè)道德

D.以上說法都正確

【答案】：D

92、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.15

B.5

C.10

D.3

【答案】：A

93、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下

內(nèi)容（）。

A.II.III.IV

B.I.III.W

C.I.H.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

94、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對(duì)其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)

的基金或者專戶（）授予。

A.書面

B.口頭

C.短信

D.法律文件

【答案】：D

95、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦

法》。

A.2010,中國證監(jiān)會(huì)

B.2010,中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.2009,中國證監(jiān)會(huì)

D.2009,中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C

96、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司

【答案】：A

97、基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展（）投資者適當(dāng)性管理自查。

A.三次

B.二次

C.一次

D.五次

【答案】：C

98、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

A.I、IV

B.I、ILIII

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

99、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.組合投資

B.分散經(jīng)營

C.利益共享

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：B

100、一般來說，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)（）。

A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃

B.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營范圍的任何修改

C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)

D.以上都是

【答案】：D

101、基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)

品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)

B.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、

方式及頻率

C.普通投資者的獲利情況

D.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排

【答案】：C

102、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利

益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

【答案】：B

103、估值委員會(huì)定期會(huì)議（）召開一次。

A.每周

B.每個(gè)月

C.每季度

D.每半年

【答案】：C

104、基金募集期限一般不超過（）。

A.20天

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：C

105、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)

立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。

A.基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

106、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。

A.公司投資決策委員會(huì)成員

B.公司交易員

C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D.基金經(jīng)理助理

【答案】：B

107、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

【答案】：C

108、（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。

A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守

B.制定完善的業(yè)務(wù)流程

C.制定應(yīng)急處理措施

D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度

【答案】：D

109、（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的

行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B

110.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖

突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金份額持有人

B.基金管理公司

C.基金公司股東

D.基金公司員工

【答案】：A

111,與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露的特點(diǎn)有（）.

A.I、II、III

B.I、II、IV

c.I、n、in、w

D.II.III.IV

【答案】：B

112、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）o

A.I、n、HI

B.II.III.IV

c.i、m、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：c

113、QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.

A.2天

B.2個(gè)工作日

C.3天

D.3個(gè)工作日

【答案】：B

114、基金財(cái)務(wù)報(bào)表主要是（）。

A.報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表

B.該兩年度的比較式利潤表

C.該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表

D.以上都是

【答案】：D

115、中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.刑事處罰

D.責(zé)令停業(yè)

【答案】：C

116、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

A.I.II

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

117、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】：D

118、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨(dú)立性

【答案】：D

119、下列關(guān)于證券沒資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)管理

B.利益共享

C.獨(dú)立托管

D.集中投資

【答案】：D

120.（2017年）基金托管人不需要對(duì)基金管理人的（）進(jìn)行復(fù)核、

審查。

A.基金定期報(bào)告

B.基金臨時(shí)公告

C.基金資產(chǎn)凈值

D.份額凈值

【答案】：B

121、（2017年真題）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括

行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

I）.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁

力度

【答案】：A

122、（2017年）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.I、II

B.II、N

c.I、in

D.IlkIV

【答案】：B

123、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在（）。

A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

【答案】：C

124、（2017年真題）基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。

A.I、II、III

B.I、n、N

c.I、n、in、iv

D.i、n

【答案】：A

125、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金

B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

C.公司型基金和契約型基金

I）.在基金和離岸基金

【答案】：A

126、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D

127、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是

（）O

A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

B.公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

【答案】：C

128、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.基金市場和股票市場

B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

【答案】：B

129、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級(jí)管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A

130、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流

程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。這屬于合規(guī)管理

的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

I）.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：C

131、（2016年）關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息

收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金

計(jì)算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C

132、（2016年）規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息

（）應(yīng)遵循的要求。

A.披露內(nèi)容

B.披露形式

C.披露時(shí)間

D.披露地點(diǎn)

【答案】：B

133、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價(jià)格

為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A

134、及時(shí)性原則指的是（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

A.基金產(chǎn)品的階段收益

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)

I）.基金管理人的投資策略

【答案】：B

135、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，

開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)

不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A

136、行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。

A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

B.基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍壯大

C.基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

D.法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善

【答案】：D

137、關(guān)于ETF和LOF以下選項(xiàng)有哪些是不正確的是（）。

A.ETF是指數(shù)型基金的一種

B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回

【答案】：C

138、道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于

（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

A.基金公司

B.基金行業(yè)

C.基金公司和基金行業(yè)

D.基金員工

【答案】：C

139、可能對(duì)基金持有****益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事

項(xiàng)不包括（）o

A.編制年度報(bào)告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長基金合同期限

【答案】：A

140、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)

據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B.云端備份并且長期保存

C.異地備份并且永久保存

D.異地備份并且長期保存

【答案】：D

141、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C

142、（2016年）下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）o

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C

143、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文

件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B

144、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.“一對(duì)一”專人服務(wù)

C.客戶情緒體驗(yàn)

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

【答案】：C

145、封閉式基金價(jià)珞主要受（）的影響。

A.二級(jí)市場供求關(guān)系

B.銀行存貸款利率

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：A

146、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有

人參加，方可召開。

A.3/4

B.1/3

C.2/3

D.1/2

【答案】：D

147、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。

A.申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

【答案】：C

148、（2016年）保守機(jī)密的要求不包括（）。

A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息

C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程

D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

【答案】：C

149、下列關(guān)于證券沒資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是（）.

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)

C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

150、下列哪一項(xiàng)不是信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則？

（）

A.安全性

B.實(shí)用性

C.系統(tǒng)化

D.特殊化

【答案】：D

151、關(guān)于C基金變更為F。卜,基金后的投資運(yùn)作，以下說法正確的是

（）O

A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的

B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年

D.可以投資其他符合條件的FOF

【答案】：C

152、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.漲跌幅限制為5%

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

【答案】：A

153、（）是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護(hù)投資者利益

【答案】：A

154、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者應(yīng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的

是（）。

A.細(xì)化分類和管理義務(wù)，確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和

管理

B.售后特別告知義務(wù)，對(duì)可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予

以告知

C.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品

D.特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等等

【答案】：B

155、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集

人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（）個(gè)月以

后、（）個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人

大會(huì)。

A.2；3

B.2；6

C.3：4

D.3：6

【答案】：D

156、按面值計(jì)價(jià)的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持

（）不變。

A.0.01元

B.0.1元

C.1元

D.100元

【答案】：C

157、基金投資組合一般在（）中公布。

A.周報(bào)

B.季報(bào)

C.臨時(shí)報(bào)告

D.月報(bào)

【答案】：B

158、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級(jí)管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A

159、貨幣市場基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具？（）

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.現(xiàn)金

C.信用等級(jí)AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

D.股票

【答案】：B

160、基金托管人披露的信息不涉及（）。

A.代理清算交割

B.會(huì)計(jì)核算

C.總值復(fù)核

D.投資運(yùn)作監(jiān)督

【答案】：C

161、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人

超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公

司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，

不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

【答案】：A

162、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A

163、（2016年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C

164、（2016年真題）在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行

為規(guī)范的是（）。

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通

I）.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B

165、對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

【答案】：A

166、估值委員會(huì)所嘆事項(xiàng)包括（）。

A.I.11.III

B.i.n.iv

c.n.ni.iv

D.i.n.in.IV

【答案】：D

167、2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展

進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

【答案】：C

168、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于

（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.2億

B.5000萬

C.1億

D.1.5億

【答案】：C

169、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變

動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C

170、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券

投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

171、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.有利于提高基金的投資業(yè)績

B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息濫用

C.有利于投資的價(jià)值判斷

D.有利于防止利益沖突與利益輸送

【答案】：A

172、ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

【答案】：B

173、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是

（）O

A.商業(yè)銀行

B.登記公司

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司

【答案】：B

174、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一

次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每日

C每15天

D.每周

【答案】：D

175、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人

背景的因素。

A.倫理道德

B.法律意識(shí)

C.社會(huì)制度

D.科技發(fā)展

【答案】：B

176、（2017年）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)

誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

【答案】：C

177、（2016年）（）是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、

贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基

金。

A.上市開放式基金

B.上市交易型開放式指數(shù)基金

C.分級(jí)基金

D.開放式基金

【答案】：A

178、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料

后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控中心

D.基金托管人

【答案】：B

179、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投

資于以下資產(chǎn)（）

A.II.III

B.I.II

C.I.III

D.I.II.III

【答案】：D

180、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯(cuò)

誤的是（）。

A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

C.基金的未來業(yè)績展望

I）.基金成立以來有無違法行為發(fā)生

【答案】：C

181、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時(shí)，基金

管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。

A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

【答案】：D

182、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推

薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A.誠實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

【答案】：D

183、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。

A.n、in

B.I、n、HI

c.i、n

D.i、n、in、iv

【答案】：A

184、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.H.III

B.I.Ill

C.III.IV

D.II.IV

【答案】：A

185、（）原則要求公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各

自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)

對(duì)等。

A.權(quán)責(zé)匹配

B.獨(dú)立性

C.適時(shí)性

D.最高性

【答案】：A

186、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日

內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

【答案】：A

187、為了保障廣大役資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證

券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

188、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（)o

A.成長型股票基金

B.國內(nèi)股票基金

C.國外股票基金

D.全球股票基金

【答案】：A

189、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

【答案】：B

190、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點(diǎn)，以下說法

正確的是（）。

A.兩者均以從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)

B.兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹立為前提

C.兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心

D.兩者均以從業(yè)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)教育為主要手段

【答案】：B

191、按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。

A.政府債券和企業(yè)債券

B.短期債券和長期債券

C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

【答案】：D

192、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A

193、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份

額涉及的()。

A.現(xiàn)金替代比例

B.資金金額

C.證券價(jià)格

D.對(duì)價(jià)種類

【答案】：D

194、基金募集期限自()起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前次天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

【答案】：B

195、()是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者

利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.行為監(jiān)控

【答案】：C

196、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型

基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

【答案】：B

197、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎

調(diào)查，具體包括（）。

A.I、n、w

B.11、in、iv

c.i、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

198、從公司層面來看，下列哪項(xiàng)不屬于美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的分類

（）

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公亙

【答案】：B

199、ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)

提（）。

A.管理費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.以上都是

【答案】：A

200、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷

史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。

A.金?；鹬笖?shù)

B.中證500指數(shù)

C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)

D.淘金100指數(shù)

【答案】：B

201、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。

A.份額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

I）.份額申購、份額贖回

【答案】：B

202、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募

集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%,基金份額面值

為1元，則其認(rèn)購份額為（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A

203、（）中的財(cái)務(wù)報(bào)告需要會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。

A.基金季度報(bào)告

B.基金月度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

【答案】：C

204、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？（）

A.I、n、in、iv

B.I、H、III

C.I、IkIV

D.n、in、iv

【答案】：c

205、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案

手續(xù)，基金合同不生效

D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和

費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

【答案】：D

206、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】：D

207、（2017年）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括

（）。

A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊登記機(jī)構(gòu)的混合模式

B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”

模式

【答案】：C

208、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請求，對(duì)其銷售的基金

份額進(jìn)行凍結(jié)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

I）.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍

之內(nèi)

【答案】：C

209、下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A

210、（2017年）如果某QDH基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法

正確的是（）。

A.當(dāng)QDH基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同

C.QDII基金變更境外托管人無需進(jìn)行披露

D.當(dāng)QDH基金變更境外托管人，應(yīng)在QDH月度報(bào)告中予以說明

【答案】：A

211、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.中臺(tái)查詢系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B

212、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷

售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C

213、（2016年真題）2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來的不利影

響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是

（）O

A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

C.向多元化發(fā)展

D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

【答案】：A

214、保本基金的投資目標(biāo)是（）。

A.獲得盡可能高的回報(bào)

B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

【答案】：D

215、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.私募基金

D.增長型基金

【答案】：C

216、關(guān)于托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.計(jì)算并公告基金份額凈值

D.根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

【答案】：C

217、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個(gè)

月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)

的決定。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】：D

218、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是

（）O

A.大宗商品

B.貨幣

C.金融銜生工具

D.股票

【答案】：A

219、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。

A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

【答案】：B

220、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定

“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，

請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？（）

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資

D.信息透明

【答案】：A

221、（2020年真題）中國證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限

制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)

置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.健全性原則

C.相互制約原則

D.有效性原則

【答案】：B

222、下列對(duì)ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。

A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

B.一般最小申購、贖回單位為100萬份

C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

【答案】：C

223、金融交易的組織方式不包括（）。

A.場內(nèi)交易方式

B.現(xiàn)金交易方式

C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

D.場外交易方式

【答案】：B

224、（2017年真題）對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議

B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別

C.我國對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管

D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到

監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可

【答案】：D

225、（20