2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德

規(guī)范。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.客戶至上

D.忠誠盡責

【答案】：D

2、當前我國QDH基金的認購程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開戶

C.認購

D.確認

【答案】：A

3、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構是（）。

A.股東會

B.投資決策委員會

C.總經理辦公會

D.董事會

【答案】：B

4、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。

A.應保證所披露信息的真實性、準確性和完整性

B.應保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資

料

C.應保證投資人實時了解基金投資組合的信息

D.應確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露

【答案】：C

5、（）不屬于公司員工違反忠實義務的行為。

A.以任何行為欺騙任何公司現有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述

具有誤導性質

C.勤勉盡責，遵守公司章程

D.參與任何操縱市場的行為

【答案】：C

6、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。

A.證券法

B.中國國務院

C.證券投資基金法

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

7、在客戶尋找方法中，（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A

8、（2017年）關于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。

A.提供業(yè)績信息的原始出處

B.業(yè)績陳述應當客觀、全面、準確

C.根據歷史數據預測所推介基金的未來業(yè)績

D.不得片面夸大過往業(yè)績

【答案】：C

9、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金

的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據的是（）的不同。

A.設立條件

B.服務方式

C.參與方式

I）.所承擔的職責與作用

【答案】：D

10、招募說明書的主要披露事項是（）o

A.募集基金的目的和基金名稱

B.風險警示內容

C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

D.基金運作方式

【答案】：B

11、基金公司董事會依法行使以下職權（）。

A.H.IILIV.V.VI.VII

B.I.II.III.V.VI.VH

c.i.n.iii.iv.vi.vn

D.i.n.in.w.v.vi.vn

【答案】：D

12、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據()進行。

A.基金估值機構確認的數據

B.基金托管機構確認的數據

C.注冊登記機構確認的數據

D.基金銷售機構確認的數據

【答案】：C

13、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是

()O

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項

行使表決權

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害

其合法權益的行為提起行政訴訟

I).基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產

【答案】：A

14、關于投資者教育，以下描述正確的()

A.I、II

B.IILIV

C.II.III

D.n、in、iv

【答案】：C

15、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是()o

A.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷

售人員不得私自收取增值服務費

B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則

C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務

的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認

D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除

【答案】：D

16、（）是指基金管理公司設立專門的子公司，投資于未通過證

券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利以及中國證監(jiān)會認可的其

他資產的特定資產管理計劃。

A.公開募集基金

B.特定客戶資產管理業(yè)務

C.專項資產管理計劃

D.私募股權投資基金

【答案】：C

17、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

18、（）是營造一個公正的政治、經濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境

下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

A.投資產品教育

B.資產配置教育

C.投資者權益保護

D.投資決策教育

【答案】：C

19、截至2016年年底，公募行業(yè)共有（）只社會責任投資基金?

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：B

20、（2016年）基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。

A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓，資質管理

C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調節(jié)

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則

【答案】：B

21、（2016年）監(jiān)事會依法行使的職權不包括（）o

A.檢查公司的財務

B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時,

要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

【答案】：D

22、關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯

誤的是（）。

A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度

B.有利于投資者價值判斷和提高證券市場的效率

C.能有效防止信息濫用，切實保護投資者利益

D.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值

【答案】：D

23、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含以下方

面內容（）。

A.I.II.IV

B.I.II.III

C.I.H.IV

D.II.III.IV

【答案】：D

24、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要

數據應當（）并且長期保存。

A.即時保存；本地備份

B.即時保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

I）.定期保存；本地備份

【答案】：B

25、（2017年真題）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者

風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構

是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.私募基金銷售機構

D.私募基金管理人

【答案】：B

26、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將

贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。

A.2

B.7

C.3

D.9

【答案】：D

27、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括

（）

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

28、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。

A.基金運作方式

B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、中購、贖回的約定

D.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式

【答案】：B

29、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資

金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是

金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

【答案】：D

30、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依據實際需要進行更新

【答案】：A

31、下列關于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資

B.風險高、預期收益低

C.是應對通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退

休支出等遠期支出需要

【答案】：B

32、下列有關基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是

（）O

A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的

過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外

B.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)

績

C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開

始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以

不用登載上半年度的業(yè)績

D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載基金合同生效當

日起計算的業(yè)績

【答案】：C

33、《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金托管人的相關規(guī)定,

下列表述錯誤的是（）。

A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有

股份

B.基金托管人職貢終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任

新基金托管人

C.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任

D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖

回價格

【答案】：D

34、（2016年）基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金

份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

35、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不

低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基

金財產。

A.0.75%；75%

B.0.75%：50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

【答案】：D

36、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制

并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

37、（2016年真題）下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應

當遵循的有關準則的是（?）O

A.I、II.III

B.II、in

c.I、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

38、基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料之日起（）個工作日內遞交報告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

39、（2017年真題）開放式基金出現巨額贖回，基金管理人決定部分

延期贖回，下列表述錯誤的是（）。

A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉

入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權

B.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%,對其

余贖回申請可以延期辦理

C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖

回價格仍為發(fā)生巨額贖回當日的價格

D.基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在

指定媒介上予以公告

【答案】：C

40、《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的（）或

合伙企業(yè)擔任。

A.公司

B.社團法人

C.行政法人

D.以上都不是

【答案】：A

41、基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）。

A.基金份額的募集與客戶服務

B.基金份額的登記與基金份額的募集

C.基金的投資管理與客戶服務

D.基金份額投資管理與基金份額的登記

【答案】：A

42、公開募集基金合同的內容包括（）o

A.I、IkHI

B.n、in、iv

C.I、HI、IV

D.i、n、iv

【答案】：D

43、安全墊是風險資產投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

【答案】：B

44、及時性原則指的是（）應當根據實際情況及時更新。

A.基金產品的階段收益

B.基金產品的風險評價

C.基金管理人的風險承受能力評價

D.基金管理人的投資策略

【答案】：B

45、目前，我國境內基金申購款一般能在（）日內到達基金的

銀行存款賬戶。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

46、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

【答案】：D

47、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會職責的是（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.II.III

【答案】：D

48、下列不屬于基金管理公司股東權利的是（）。

A.收益分配權

B.表決和監(jiān)督權

C.知情權

D.經營決策權

【答案】：D

49、根據證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，

下列說法錯誤的是（）。

A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行

B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申

購，贖回清單

C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的

【答案】：B

50、基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和

境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投資顧問主要負責人家庭背景

B.境外托管人托管資產規(guī)模

C.境外托管人辦公地址

I）.境外投資顧問成立時間

【答案】：A

51、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當（）。

A.II、III.IV

B.I、n、iv

c.I、n、in、iv

D.i、in、iv

【答案】：B

52、（2017年真題）下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。

A.I、IV

B.II、IV

C.I、IH

D.II、III

【答案】：B

53、應當對基金投資人進行風險承受能力調查和評價的機構或部門包

括（）。

A.II.III

B.I.II

C.II.W

D.I.IV

【答案】：B

54、下列關于基金年度報告的表述，正確的有（）。

A.目前，基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方

式

B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人

C.年度報告不包括基金投資組合報告

D.基金年度報告是基金存續(xù)期內信息披露中信息量最大的文件

【答案】：D

55、下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產

B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D.禁止挪用

【答案】：A

56、一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

【答案】：B

57、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這

種獨立性體現在（）等方面相互獨立。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.II、m、iv

【答案】：B

58、（2018年真題）關于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正

確的是（）。

A.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系

的評價

B.風險識別、風險報告和監(jiān)控、風險評估、風險應對、風險管理體系

的評價

C.風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系

的評價

D.風險識別、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險應對、風險管理體系

的評價

【答案】：A

59、以下關于促進資產管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

60、基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應當登載自

合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在

下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績。

A.6個月以上但不滿1年

B.1年以上但不滿10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B

61、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高

級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。

A.合規(guī)與風險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.監(jiān)事會

【答案】：A

62、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購成立

B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

C.投資人交付申購款項，申購成立

D.投資人交付申購款項，申購生效

【答案】：C

63、基金公司管理層可以下設專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體

決策，專門委員會通常不包括（）。

A.基金份額持有人工作委員會

B.風險控制委員會

C.專戶投資決策委員會

D.公募基金投資決策委員會

【答案】：A

64、（2017年真題）下列關于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是

（）O

A.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力

量來實現其約束力

C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式

D.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛

【答案】：D

65、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提

風險準備金。

A.公司資本金

B.高管工資和控股股東股利

C.基金管理報酬

D.營業(yè)收入

【答案】：C

66、關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。I.應

有助于監(jiān)管者保護投資者H.不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的

替代HI.模式比較固定.IV.可以找到廣泛適用的投資者教育計劃

V.可以代替投資咨詢

A.I、n

B.I.II.Ill

C.I.II.IV

D.III.MV

【答案】：A

67、關于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是

（）O

A.股票籌集資金主要投向實業(yè)領域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品

D.債券籌集資金主要投向實業(yè)領域

【答案】：B

68、基金合同一般不約定()的權利和義務

A.基金銷售機構

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】：A

69、下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是()。

A.基金管理公司內部控制應當遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、

適時性原則

B.基金管理公司制定內部控制制度應當遵循健全性、有效性、獨立性、

相互制約性、成本效益原則

C.公司內部控制機制一般包括五個層次

D.公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、

業(yè)務操作手冊等部分組成

【答案】：D

70、()是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直

接關系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、

誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和

商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產安

全，促進公司的高效運作。

A.股東誠信與合作原則

B.人員敬業(yè)原則

C.經營運作公開、透明原則

D.業(yè)務與信息隔離原則

【答案】：B

71、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察

稽核工作。

A.董事會

B.公司經營層

C.股東大會

D.總經理

【答案】：B

72、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金

管理人的經營效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.轉移

【答案】：C

73、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是

（）O

A.一級債基

B.二級債基

C.標準債券型基金

D.普通債券型基金

【答案】：C

74、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性？（）

A.合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或

者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安

排上，應避免其合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能

的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度

I）.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取

和接觸必需的信息和人員

【答案】：C

75、（2017年）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終貢任的是

（）O

A.董事會

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

【答案】：A

76、私募基金管理人應當于每年度結束之日起（）個工作日內,

更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人

員、所管理的私募基金等基本信息。

A.15

B.5

C.10

D.20

【答案】：D

77、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。

A.最近三年年均收入60萬元的個人

B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金

C.所持有的金融資產為400萬元的個人

D.凈資產為500萬元的機構

【答案】：D

78、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量

的基金份額，擁有的權利不包括（）。

A.基金財產的所有權

B.剩余基金財產的分配權

C.基金份額持有人大會的表決權

D.基金份額的依法轉讓權

【答案】：A

79、某基金經理與某券商負責人為同學關系，在以下業(yè)務中違反客戶

至上原則的是（）。

A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經理向公司推薦了該券

商，該基金公司內部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金

B.該券商在銷售該基金經理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培

訓會議，邀請該基金經理參加，并分析市場情況和該基金的投資機會

C.該券商承銷某證券過程中，該基金經理考慮到同學關系，則在符合

基金合同約定的投資范圍和比例內進行了投資

D.該券商同時為該基金公司代銷機構，該券商將該基金經理管理的基

金列入重點銷售基金

【答案】：C

80、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之

間沒有隸屬關系，體現了基金管理公司治理的（）原則。

A.長效激勵約束

B.業(yè)務與信息隔離

C.公司獨立運作

D.制衡

【答案】：C

81、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低

到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金

B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B

82、（）起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正

式出臺。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

【答案】：B

83、基金公司股東享有的權利不包括（）

A.知情權

B.表決權

C.收益分配權

D.經營管理權

【答案】：D

84、基金公司風險管理的目標可以概括為（）。

A.I、IkIII

B.IkIlkIV

C.I、ILIV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

85、關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。

A.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具

B.應遵守基金銷售的相關規(guī)定

C.對基金產品進行收益承諾

D.基金營銷應提供持續(xù)的服務

【答案】：C

86、基金交易應實行（），基金經理不得直接向交易員下達投

資指令或者直接進行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

【答案】：A

87、（2017年真題）關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間

原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。

A.200；6個月

B.30日；3個月

C.20個工作日；3個月

D.20個工作日；6個月

【答案】：D

88、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。

A.股票型

B.基金型

C.債券型

D.場外認購型

【答案】：C

89、道德實現其約束力主要依靠的手段不包括（）

A.內心信念

B.傳統(tǒng)習俗

C.國家強制力

D.社會輿論

【答案】：C

90、目前,LOF的交易在（）進行。

A.指定代銷網點

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D

91、（2017年真題）下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說

法中，錯誤的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告書

B.封閉式基金需要披露上市交易公告書

C.ETF需要披露上市交易公告書

D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書

【答案】：D

92、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關于道德與法律

的區(qū)別，以下說法中正確的是（）。

A.道德和法律都是一種以文字為載體的行為規(guī)范

B.道德相對法律的調整范圍更加廣泛

C.道德和法律都要求權利和義務對等

D.道德相對法律的調整手段較為單一

【答案】：B

93、下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。

A.資金清算部

B.信息技術部

C.注冊登記部

D.風險管理部

【答案】：D

94、基金銷售渠道審慎調查包括（）。

A.I.11

B.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III

【答案】：A

95、（2016年真題）對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金

宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.10日

B.30

C.3個月

D.6個月

【答案】：D

96、（2017年）關于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。

A.IILIV

B.I、III

C.II、III

D.n、iv

【答案】：C

97、（2016年）下列哪一項不屬于基金服務提供的方式（）

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.上門服務

D.互聯(lián)網的應用

【答案】：C

98、（2020年真題）關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是

（）O

A.基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金

財產作為信托財產的獨立性

B.基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于

基金管理人作為受托人的固有財產

C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并

區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記

D.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為

限對基金財產的債務承擔責任

【答案】：C

99、（2017年真題）基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等特殊

交易形式制定相應的流程和規(guī)則。

A.II.III

B.i、in

c.i、n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

100.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。

A.風險評估

B.控制環(huán)境

C.成本效益

D.內部監(jiān)控

【答案】：C

101.（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資

前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規(guī)模的（）以上。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C

102、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和

（）O

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

【答案】：C

103、關于基金產品風險評價，以下表述正確的是()。

A.為確保評價結果的正確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評

價方法應對外嚴格保密

B.開展基金產品風險評價時應當優(yōu)先根據非公開披露信息進行

C.基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風

險、高風險

D.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷

史記錄保存

【答案】：D

104、根據中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別

不包括()。

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.混合基金

D.封閉式基金

【答案】：D

105、()中的財務報告需要會計師事務所進行審計。

A.基金季度報告

B.基金月度報告

C.基金年度報告

D.基金臨時報告

【答案】：C

106、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的

(),并應當歸入基金財產。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

107、關于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。

A.開放式基金可以進行申購贖回

B.開放式基金的基金份額不固定

C.封閉式基金不能進行交易

D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

【答案】：C

108、（2017年）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原則，不

包括（）。

A.成本控制原則

B.可操作性原則

C.安全性原則

D.實用性原則

【答案】：A

109、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%,

贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是

（）O

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

no.一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（)o

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

【答案】：C

111、通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤股。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：D

112、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是

（）O

A.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

B.基金資產總值在合同期限內固定不變

C.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨

時開放申購和贖回

D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變

【答案】：D

113、以下關于QDH基金的描述，不正確的是（）。

A.QDLL是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情

況下,有限度地允許度內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度

安排

B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集

C.在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機

構投資者，簡稱QDH

D.目前除了基金管理公司和證券公司外，商叱銀行等其他金融機構也可

以發(fā)行代客境外理財產品

【答案】：C

114、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產品。3月，監(jiān)管

機構例行檢查時發(fā)現A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材

料，且在檢查中發(fā)現相關推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注

明數據的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是()。

A.基金宣傳推介材料，應事先經負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和

督察長檢查，出具合規(guī)意見書

B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內

報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案

C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注

明出處

I).A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數據和資料只要真實，無需注明出

處

【答案】：D

115、()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

A.中國證監(jiān)會

B.銀行業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C

116、張三作為某基金公司基金產品的持有人，以下表述錯誤的是

()O

A.該基金公司為張三提供資產管理服務

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系

C.張三需支付該基金公司一定的費用

D.該基金公司1夸保障張三的投資增值

【答案】：D

117、轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終

止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所

持表決權的（）以上通過。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：C

118、（2019年真題）開放式基金合同生效后每（）個月結束之日

起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說

明書摘要登載在指定報刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B

119、私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括

（）O

A.I、0、10、

B.I、ILIlkIV

C.II、HI、IV

D.ETV

【答案】：B

120、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應當

包括（）。

A.風險揭示書

B.投資者符合合格投資者條的承諾函

C.投資說明書

D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷

【答案】：C

121、基金管理人應當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費

用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B

122、以下關于基金菅理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是

（）

A.內部控制制度主要由內部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、

業(yè)務操作手冊等部分組成

B.應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性

等原則

C.包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面

D.內部控制制度應合法合規(guī)

【答案】：B

123、（2017年）下列不屬于ETF申購贖回現金替代類型的是（）。

A.選擇現金替代

B.必須現金替代

C.禁止現金替代

D.可以現金替代

【答案】：A

124、基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不

召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召

集基金份額持有人大會。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

125、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合

條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內

募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

【答案】：B

126、金融工具最初被稱為（）。

A.金融票據

B.金融憑證

C.資本工具

D.信用工具

【答案】：D

127、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與

保護自身權益的投資者教育屬于（）。

A.投資決策教育

B.資產配置教育

C.權益保護教育

D.風險防范教育

【答案】：C

128、基金份額持有人的信息應嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

體現了基金客戶服務的（）原則。

A.投資者利益優(yōu)先

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：C

129、內部控制系統(tǒng)的目標是（）。

A.降低經營風險

B.提高基金管理人的經營效益

C.消除經營風險

D.直接促進組織目標的實現

【答案】：D

130、下列基金種類中，具有最低風險的是（）。

A.債券基金

B.貨幣市場基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B

131、關于基金客戶服務的意義，說法錯誤的是（）。

A.為解決客戶有關問題而提供的系列活動

B.樹立良好的品牌形象

C.能給企業(yè)帶來巨大的經濟效益但不能有效防止客戶流失

D.提升銷售機構的市場競爭力

【答案】：C

132、以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。

A.I、II

B.I、II、IV

C.I、IkIII

D.I、III、IV

【答案】：D

133、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注卅規(guī)

模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

134、下列關于金融市場的分類中，不正確的是（）。

A.按地理范圍分為期貨市場和現貨市場

B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場

C.按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、

黃金市場等

I）.按交割期限分為現貨市場和期貨市場

【答案】：A

135、從參與方來看，資產管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定資產和非固定資產

C.委托方和受托方

D.資金的需求方和供給方

【答案】：C

136、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的

基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

137、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資

者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C

138、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風險保證

【答案】：D

139、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當

自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日

內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

140、（2016年）（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，

對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)

督管理。

A.基金監(jiān)管機構

B.基金自律組織

C.基金評價機構

D.基金份額登記機構

【答案】：A

141、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

屬于（）。

A.基金售前服務

B.基金售中服務

C.基金售后服務

D.基金理財服務

【答案】：A

142、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市

場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺管理

【答案】：D

143、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。

A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管

規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制

定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例

C.合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織

制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法

律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活

動與法律、規(guī)則和準則一致

【答案】：B

144、基金銷售機構應該建立科學的（）等人力資源管理制度，確

保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

A聘用

B.培訓

C.考評

D.以上都是

【答案】：D

145、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產比例為50%-8096,債券資

產比例為15%-45%,該基金應該屬于（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

【答案】：D

146、基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。

A.I、II.IILIV

B.I、II

C.IH、IV

D.II、III、IV

【答案】：A

147、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（）。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、IV

【答案】：B

148、估值委員會定期會議（）召開一次。

A.每周

B.每個月

C.每季度

D.每半年

【答案】：C

149、關于基金份額持有人大會日常機構，乂下表述錯誤的是（）。

A.日常機構有權提請更換基金管理人

B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍

C.日常機構有權提請調整基金托管人的報酬標準

D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動

【答案】：B

150、（2018年真題）基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.基金凈值表現

B.基金投資組合報告

C.基金財務狀況

D.持有人戶數

【答案】：A

151、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查，以下表述正確的是

（）

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

152、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。

A.應對通貨膨脹有效的手段

B.風險較高，但預期收益也較高

C.以追求長期的資本增值為目標

D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

【答案】：D

153、私募基金的合珞投資者應具備的條件不包括()。

A.具備相應風險識別能力和風險承擔能力

B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元

C.凈資產不低于1000萬元的單位

D.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元

的個人

【答案】：B

154、()是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組

合由其他基金組成。

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D基金中基金

【答案】：D

155、督察長發(fā)現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司

()和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議,并監(jiān)督整改措

施的制定和落實。

A.總經理

B.董事會

C.股東會

D.董事長

【答案】：A

156、（2017年真題）基金銷售機構銷售基金產品多以4Ps營銷組合策

略為指導，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。

A.價格策略

B.產品策略

C.國際化策略

D.促銷策略

【答案】：C

157、規(guī)范基金銷售人員行為，產品推介時遵循的注意事項不包括

（）O

A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等

相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現重大遺漏

B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，

應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過

往業(yè)績

C.應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，同

一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現的

保證

D.對基金產品的未來業(yè)績進行預測時，要有客觀依據，預測要全面、

客觀，并提供預測使用的信息的原始出處

【答案】：D

158、管理層在經營管理中，應遵守的原則包括（）。

A.I.III.IV

B.I.11.IV

C.I.II.III

D.1.11.111.IV

【答案】：I）

159、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括

()O

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

【答案】：D

160、基金管理人應當自收到驗資報告之日起()日內，向中國

證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：C

161、關于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是()o

A.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立并生效

B.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自基金管理人向

國務院證券監(jiān)督管理機構辦理基金備案手續(xù)后生效

C.合同自簽署之日起成立并生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】：B

162、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過

()時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時

報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構備案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

【答案】：A

163、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主

體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.基金行業(yè)自律組織

B.基金機構內部監(jiān)督部分

C.政府基金監(jiān)管機構

D.社會力量監(jiān)督

【答案】：C

164、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

B.基金財產的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名

【答案】：D

165、（2017年）下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯

誤的是（）。

A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約

束機制

B.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察

應聘人員

C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷

售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄

D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的

基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：D

166、基金管理人合規(guī)管理的目標不包括（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營

D.樹立正直、誠信的市場形象

【答案】：D

167、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、

贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露

A.I、III、N

B.n、iv

C.I、ILIII

D.I、Il

【答案】：A

168、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道

德規(guī)范。

A.客戶至上

B.忠誠盡責

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

【答案】：B

169、（2017年）關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。

A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護

B.各國證券監(jiān)管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門

C.投資者保護是基金市場基礎假設的重要內容

D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施

【答案】：A

170、（2017年真題）基金公司制定內部控制制度應當以審慎經營、防

范和化解風險為出發(fā)點，體現了公司內部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.風險控制

C.效益控制

D.人員控制

【答案】：B

171、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立

的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作

方式是指（）。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.開放式基金

I）.契約型基金

【答案】：A

172、2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。

A.萌芽和早期發(fā)展時期

B.試點發(fā)展階段

C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段

D.防范風險和規(guī)范發(fā)展階段

【答案】：D

173、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接

關系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠

信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商

業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產安全,

促進公司的高效運作。

A.股東誠信與合作原則

B.人員敬業(yè)原則

C.經營運作公開、透明原則

D.業(yè)務與信息隔離原則

【答案】：B

174、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）o

A.I、II

B.I、ILIlkIV

C.I、II、III

D.I、II、IV

【答案】：D

175、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。

A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)

B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名

下的另一個基金賬戶

D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進

行非交易過戶

【答案】：A

176、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金

市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。

A.目標

B.體制

C.內容

D.方式

【答案】：C

177、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容不包括()。

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據

【答案】：D

178、(2017年)關于基金交易業(yè)務內部控制的要求，下列表述正確的是

()O

A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列

表并存檔保管

B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對

待

C.基金經理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交

易

D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合

規(guī)和完整性

【答案】：B

179、()是指公司應當建立與股東的亞務和信息隔離制度，防范

不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接

或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非

公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非

公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方

面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東

按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權，不得濫用知情權。

A.業(yè)務與信息隔離原則

B.股東誠信與合作原則

C.經營運作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】：A

180、下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。

A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，

基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資,

表現出一種集合理財的特點

D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明

【答案】：B

181、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，債權類金融

資產不包括（）。

A.票據

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類股票

【答案】：D

182、下列關于金融與居民的投資理財的說法中，錯誤的是（）。

A.貨幣資金來源于居民從事的生產活動

B.理財是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值

C.居民的經濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了

D.現代經濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入

【答案】：C

183、在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由

（）決定。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.專家評審會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D

184、（2017年）根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金份額

持有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，

方可召開

B.持有人大會召開過程中，經全體參會的基金份額持有人申請，可就

未經公告的事項進行臨時表決

C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額

持有人大會有關事項

D.基金份額持有人大會應當以現場方式召開

【答案】：C

185、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括

（）O

A.沒收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀律處分決定書

【答案】：D

186、基金行政監(jiān)管應當具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是

（）O

A.基金機構從業(yè)人員的資格和行為

B.為基金機構提供法律服務的律師事務所

C.各種基金機構的設立、變更和終止

D.基金機構對證券投資決策的正確性

【答案】：D

187、基金銷售渠道審慎調查的內容包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.III.IV

D.I.III

【答案】：B

188、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票

投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A

189、內部控制的（）是指內部控制必須講求效率和效果，所有

的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.成本效益

【答案】：B

190、下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述

具有誤導性質

C.不得參與任何操縱市場的行為

D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、

公司的任何證券交易或與此有關的信息

【答案】：C

191、基金募集期限旬（）起計算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

【答案】：B

192、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.投資人不同

【答案】：D

193、（2016年真題）基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議

中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手續(xù)費

B.交易傭金

C.客戶維護費

D.客戶墊付費

【答案】：C

194、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則？

（）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

【答案】：D

195、關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內固定不變

C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

D.基金份額凈值固定不變

【答案】：B

196、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

A.I、II、III

B.I、IV

C.II.III.IV

D.I、n、in、iv

【答案】：B

197、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于我國基金

份額持有人享有的權利，下列說法錯誤的是（）。

A.有權參與分配清算后的剩余基金財產

B.有權根據法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大

會

C.有權復制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務會計賬簿

D.有權對基金管理人損害其合法權益的行為依法提出訴訟

【答案】：C

198、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得

高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得

低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此

規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收

取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D

199、違規(guī)承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下

列說法正確的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、N

【答案】：D

200、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實時備份并本地妥善存放

【答案】：B

201、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的投資方向

C.基金的運作方式

D.基金的持有人結構

【答案】：D

202、（2017年）下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。

A.推薦基金產品

B.分析市場趨勢

C.個人資產配置

D.優(yōu)選基金經理

【答案】：C

203、下列不屬于基金份額持有人權利的是（