第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁入職證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況不屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式？（）

A.客戶無力償還融資款項(xiàng)

B.客戶違規(guī)使用融券證券從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

C.客戶惡意泄露公司內(nèi)部交易信息

D.客戶因市場波動(dòng)無法及時(shí)追加保證金

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本最低要求為（）萬元人民幣。（）

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

3.以下哪種金融工具屬于場外交易市場的主要交易品種？（）

A.掛牌股票

B.交易所債券

C.貨幣市場基金份額

D.資產(chǎn)支持證券

4.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合中單一證券的市值占該資產(chǎn)凈值的比例，不得超過（）。（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

5.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣證券

B.投資者通過合法途徑獲取上市公司公告信息后買入股票

C.證券分析師在公開報(bào)告中引用已披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

D.上市公司董事在股東大會(huì)召開前賣出所持股份

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪種材料不屬于必要文件？（）

A.身份證明復(fù)印件

B.信用賬戶開戶申請表

C.保證金比例說明書

D.交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書

7.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例，該比例不得低于（）。（）

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

8.以下哪種情況屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）

A.客戶交易密碼泄露

B.交易系統(tǒng)偶發(fā)性延遲

C.員工因私使用公司電腦

D.保證金賬戶資金不足

9.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種做法符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求？（）

A.未經(jīng)客戶同意，將客戶資料用于定向宣傳

B.向客戶承諾保本保息收益

C.提供獨(dú)立的投資建議

D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行頻繁交易以賺取傭金

10.以下哪種行為不屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.利用自己的職務(wù)便利獲取客戶交易信息

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義開展證券業(yè)務(wù)

C.接受客戶財(cái)物以獲取交易優(yōu)先權(quán)

D.在禁止時(shí)間內(nèi)進(jìn)行自營業(yè)務(wù)操作

11.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合中現(xiàn)金及到期日在一年內(nèi)的政府債券比例，不得超過（）。（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

13.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況屬于合規(guī)操作？（）

A.要求客戶以自有資金作為擔(dān)保物

B.未經(jīng)客戶同意，調(diào)整保證金比例

C.提供虛假的信用額度信息

D.允許客戶信用證券賬戶的擔(dān)保物低于規(guī)定比例

15.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效執(zhí)行。（）

A.定期審計(jì)

B.薪酬激勵(lì)

C.市場推廣

D.技術(shù)研發(fā)

16.以下哪種情況屬于證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)回避的情況？（）

A.親屬持有其服務(wù)的上市公司股份

B.參與公司內(nèi)部投資決策

C.接受客戶小額禮品

D.從事與職務(wù)無關(guān)的證券投資

17.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為違反了《證券法》規(guī)定？（）

A.向特定對象非公開發(fā)行股票

B.組織發(fā)行人進(jìn)行招股說明書制作

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自披露發(fā)行信息

D.協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行路演活動(dòng)

18.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，以下哪種做法符合要求？（）

A.使用同一銀行賬戶存放客戶保證金

B.允許員工直接操作客戶資金賬戶

C.建立獨(dú)立的客戶資產(chǎn)管理系統(tǒng)

D.將客戶資金用于自營業(yè)務(wù)

19.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得（）。（）

A.持有上市公司股份

B.參與公司證券自營業(yè)務(wù)

C.接受客戶委托從事證券投資

D.在媒體發(fā)表投資建議

20.以下哪種金融工具屬于交易所交易的衍生品？（）

A.期權(quán)合約

B.互換協(xié)議

C.信用證

D.遠(yuǎn)期合同

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括（）。（）

A.客戶無法償還融資款項(xiàng)

B.證券公司自營業(yè)務(wù)虧損

C.保證金比例過低

D.市場劇烈波動(dòng)導(dǎo)致資產(chǎn)貶值

22.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。（）

A.誠實(shí)守信

B.避免利益沖突

C.獨(dú)立客觀

D.保守秘密

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）（）

A.向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.設(shè)定合理的投資范圍

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值

D.允許客戶隨時(shí)贖回資產(chǎn)

24.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

25.以下哪些情況屬于證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)回避的情況？（）（）

A.利用自己的職務(wù)便利獲取客戶交易信息

B.接受與職務(wù)有關(guān)的禮品

C.親屬持有其服務(wù)的上市公司股份

D.參與與職務(wù)相關(guān)的投資決策

26.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需要嚴(yán)格合規(guī)審查？（）（）

A.發(fā)行文件制作

B.發(fā)行定價(jià)

C.發(fā)行承銷

D.發(fā)行宣傳

27.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得（）。（）

A.持有上市公司股份

B.參與公司證券自營業(yè)務(wù)

C.接受客戶委托從事證券投資

D.在媒體發(fā)表投資建議

29.證券公司信用證券賬戶的擔(dān)保物要求包括（）。（）

A.擔(dān)保物價(jià)值不得低于融資額度

B.擔(dān)保物種類限于證券和不動(dòng)產(chǎn)

C.擔(dān)保物市值與融資額度的比例不得低于規(guī)定比例

D.擔(dān)保物需經(jīng)過評估機(jī)構(gòu)評估

30.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。（）

A.維護(hù)客戶利益

B.遵守法律法規(guī)

C.提供專業(yè)服務(wù)

D.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)可以持有上市公司股份。（）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用額度不得超過其凈資產(chǎn)的一定比例。（）

33.證券公司從業(yè)人員可以接受與職務(wù)無關(guān)的禮品。（）

34.證券公司投資銀行部門的注冊資本最低要求為1億元人民幣。（）

35.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)可以參與公司證券自營業(yè)務(wù)。（）

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資組合中，現(xiàn)金及到期日在一年內(nèi)的政府債券比例不得超過10%。（）

37.證券公司從業(yè)人員可以利用職務(wù)便利獲取客戶交易信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

38.證券公司信用證券賬戶的擔(dān)保物種類限于證券和不動(dòng)產(chǎn)。（）

39.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)可以接受客戶委托從事證券投資。（）

40.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得在媒體發(fā)表投資建議。（）

41.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。（）

42.證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來源是客戶無法償還融資款項(xiàng)。（）

43.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。（）

44.證券公司投資銀行部門的注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。（）

45.證券公司從業(yè)人員可以接受與職務(wù)有關(guān)的禮品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得________。（）

47.證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是客戶________。（）

48.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于________。（）

49.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守________、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。（）

50.證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得________。（）

五、簡答題（共30分，第51題10分，第52題10分，第53題10分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來源及控制措施。

53.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及管理要求。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司投資銀行部門在協(xié)助一家上市公司進(jìn)行首次公開發(fā)行時(shí)，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表存在虛假記載，但部門負(fù)責(zé)人為了完成業(yè)績目標(biāo)，決定隱瞞該情況并繼續(xù)推進(jìn)發(fā)行工作。請問：

（1）該證券公司行為是否合規(guī)？如不符合規(guī)定，違反了哪些法律法規(guī)？

（2）該證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如何處理這種情況？

（3）針對該案例，提出防范類似問題的措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要指客戶無法償還融資款項(xiàng)或違規(guī)使用融券證券的風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本最低要求為1億元人民幣。

3.C

解析：貨幣市場基金份額屬于場外交易市場的主要交易品種，A、B、D選項(xiàng)均屬于交易所交易品種。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，投資組合中單一證券的市值占該資產(chǎn)凈值的比例，不得超過20%。

5.A

解析：內(nèi)幕交易是指證券公司從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣證券的行為，A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易。

6.C

解析：信用賬戶開戶申請表和保證金比例說明書屬于客戶信用證券賬戶開戶的必要文件，但不需要提供保證金比例說明書。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例，該比例不得低于8%。

8.A

解析：客戶交易密碼泄露屬于信息安全風(fēng)險(xiǎn)，B、C、D選項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)或市場風(fēng)險(xiǎn)。

9.C

解析：提供獨(dú)立的投資建議符合《證券法》要求，A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

10.A

解析：A選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第4條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，投資組合中現(xiàn)金及到期日在一年內(nèi)的政府債券比例，不得超過10%。

13.C

解析：期貨合約屬于衍生品，A、B、D選項(xiàng)均屬于現(xiàn)貨金融工具。

14.A

解析：要求客戶以自有資金作為擔(dān)保物符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》要求。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，證券公司應(yīng)建立定期審計(jì)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效執(zhí)行。

16.C

解析：C選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

17.C

解析：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自披露發(fā)行信息違反了《證券法》第63條規(guī)定。

18.C

解析：建立獨(dú)立的客戶資產(chǎn)管理系統(tǒng)符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》要求。

19.A

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得持有上市公司股份。

20.A

解析：期權(quán)合約屬于交易所交易的衍生品，B、C、D選項(xiàng)均屬于場外交易的衍生品。

二、多選題

21.A、C

解析：客戶無法償還融資款項(xiàng)和保證金比例過低屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，B、D選項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)。

22.A、B、C、D

解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、避免利益沖突、獨(dú)立客觀、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。

23.A、B、C

解析：D選項(xiàng)不符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》要求。

24.A、C、D

解析：B選項(xiàng)屬于盈利能力指標(biāo)，A、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

25.A、B、C

解析：D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，A、B、C選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

26.A、B、C、D

解析：發(fā)行文件制作、發(fā)行定價(jià)、發(fā)行承銷、發(fā)行宣傳均需要嚴(yán)格合規(guī)審查。

27.A、B、C、D

解析：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)均屬于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

28.A、B、C、D

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止期限內(nèi)不得從事的行為。

29.A、C

解析：B選項(xiàng)錯(cuò)誤，擔(dān)保物種類限于證券和部分不動(dòng)產(chǎn)，D選項(xiàng)不屬于擔(dān)保物要求。

30.A、B、C、D

解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶利益、遵守法律法規(guī)、提供專業(yè)服務(wù)、控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得持有上市公司股份。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用額度不得超過其凈資產(chǎn)的一定比例。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從業(yè)人員不得接受與職務(wù)有關(guān)的禮品。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本最低要求為1億元人民幣。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得參與公司證券自營業(yè)務(wù)。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，投資組合中現(xiàn)金及到期日在一年內(nèi)的政府債券比例，不得超過10%。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第42條，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取客戶交易信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。

38.×

解析：擔(dān)保物種類限于證券和部分不動(dòng)產(chǎn)，不動(dòng)產(chǎn)需經(jīng)過評估機(jī)構(gòu)評估。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得接受客戶委托從事證券投資。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員在禁止期限內(nèi)不得在媒體發(fā)表投資建議。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。

42.√

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要指客戶無法償還融資款項(xiàng)或違規(guī)使用融券證券的風(fēng)險(xiǎn)。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。

44.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊資本最低要求為1億元人民幣。

45.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從業(yè)人員不得接受與職務(wù)有關(guān)的禮品。

四、填空題

46.參與公司證券自營業(yè)務(wù)

47.無法