第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試記不住及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作，以下說法正確的是（__）。

A.依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，此說法錯誤

B.依據(jù)《基金募集機構(gòu)行為規(guī)范指引》，此說法正確

C.基金合同生效后可宣傳已開始投資運作

D.基金合同生效前可宣傳已達到規(guī)模要求

2.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，以下說法不符合《基金銷售行為規(guī)范》要求的是（__）。

A.每年不少于20小時的合規(guī)培訓

B.培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識及銷售規(guī)范

C.培訓考核合格后方可從事基金銷售業(yè)務

D.培訓記錄需保存至少5年，但考核結(jié)果無需記錄

3.基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過（__）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

4.以下哪種行為不屬于基金管理人信息披露的禁止性行為？（__）

A.濫用基金管理人名稱

B.未經(jīng)授權(quán)披露基金未披露信息

C.披露基金投資策略的具體細節(jié)

D.隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（__）。

A.應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略

B.可約定在特定情況下調(diào)整投資范圍

C.投資策略需符合基金分類標準

D.投資策略可隨市場變化隨時調(diào)整

6.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估，以下說法符合《基金投資者適當性管理辦法》的是（__）。

A.評估結(jié)果僅作為銷售人員的參考

B.評估問卷可由銷售人員代為填寫

C.評估結(jié)果需與投資者確認并留存記錄

D.評估結(jié)果有效期最長為1年

7.基金份額持有人大會的召集，以下說法正確的是（__）。

A.基金管理人可自行決定是否召集

B.基金份額持有人大會需提前30日通知

C.基金份額持有人大會決議需經(jīng)1/2以上持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議僅對持有人大會有效

8.基金估值過程中，以下哪種情況需進行暫停估值？（__）

A.基金分紅

B.基金份額轉(zhuǎn)換

C.基金投資所投資證券的估值出現(xiàn)重大變動

D.證券交易所交易時間異常

9.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，以下說法錯誤的是（__）。

A.應明確基金費用的計提標準及方式

B.基金銷售費用需在招募說明書及基金合同中詳細說明

C.基金管理費可隨市場波動進行調(diào)整

D.基金費用需在基金凈值計算中扣除

10.基金募集失敗，基金管理人需承擔的責任包括（__）。

A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

B.承擔因募集產(chǎn)生的費用

C.對未及時披露信息承擔行政責任

D.承擔投資者因投資損失的全部責任

11.基金合同生效后，基金管理人需在（__）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.基金投資非公開交易證券，以下說法符合《證券投資基金法》的是（__）。

A.需經(jīng)2/3以上持有人同意

B.非公開交易證券的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

C.非公開交易證券的投資需披露具體名稱及估值方法

D.非公開交易證券的投資不受監(jiān)管

13.基金信息披露中，關(guān)于基金財務會計報告的披露，以下說法錯誤的是（__）。

A.基金財務會計報告需經(jīng)審計機構(gòu)審計

B.基金財務會計報告需在每年4月30日前披露

C.基金財務會計報告需包含資產(chǎn)負債表及利潤表

D.基金財務會計報告的披露僅對機構(gòu)投資者有效

14.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，以下說法符合《基金投資者適當性管理辦法》的是（__）。

A.風險等級劃分僅基于基金產(chǎn)品的預期收益率

B.風險等級劃分需考慮投資者的風險承受能力

C.風險等級劃分需定期進行調(diào)整

D.風險等級劃分僅由基金管理人決定

15.基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制，以下說法錯誤的是（__）。

A.某一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金管理人可自行決定投資比例限制

C.投資比例限制需在基金合同中明確約定

D.投資比例限制需符合監(jiān)管要求

16.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下說法錯誤的是（__）。

A.基金投資組合需在每月結(jié)束后10日內(nèi)披露

B.基金投資組合需披露前10大重倉股

C.基金投資組合需披露基金資產(chǎn)的配置情況

D.基金投資組合的披露僅需披露股票投資

17.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（__）。

A.應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略

B.可約定在特定情況下調(diào)整投資范圍

C.投資策略需符合基金分類標準

D.投資策略可隨市場變化隨時調(diào)整

18.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估，以下說法符合《基金投資者適當性管理辦法》的是（__）。

A.評估結(jié)果僅作為銷售人員的參考

B.評估問卷可由銷售人員代為填寫

C.評估結(jié)果需與投資者確認并留存記錄

D.評估結(jié)果有效期最長為1年

19.基金份額持有人大會的召集，以下說法正確的是（__）。

A.基金管理人可自行決定是否召集

B.基金份額持有人大會需提前30日通知

C.基金份額持有人大會決議需經(jīng)1/2以上持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議僅對持有人大會有效

20.基金估值過程中，以下哪種情況需進行暫停估值？（__）

A.基金分紅

B.基金份額轉(zhuǎn)換

C.基金投資所投資證券的估值出現(xiàn)重大變動

D.證券交易所交易時間異常

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人需遵守的規(guī)定包括（__）。

A.不得承諾收益或承擔損失

B.不得夸大宣傳或虛假宣傳

C.不得擅自改變基金運作方式

D.不得在未達到規(guī)模要求前宣傳已開始投資運作

22.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，以下說法符合《基金銷售行為規(guī)范》要求的是（__）。

A.每年不少于20小時的合規(guī)培訓

B.培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識及銷售規(guī)范

C.培訓考核合格后方可從事基金銷售業(yè)務

D.培訓記錄需保存至少5年

23.基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制，以下說法正確的是（__）。

A.某一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金管理人可自行決定投資比例限制

C.投資比例限制需在基金合同中明確約定

D.投資比例限制需符合監(jiān)管要求

24.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，以下說法正確的是（__）。

A.應明確基金費用的計提標準及方式

B.基金銷售費用需在招募說明書及基金合同中詳細說明

C.基金管理費可隨市場波動進行調(diào)整

D.基金費用需在基金凈值計算中扣除

25.基金合同生效后，基金管理人需承擔的責任包括（__）。

A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

B.承擔因募集產(chǎn)生的費用

C.對未及時披露信息承擔行政責任

D.承擔投資者因投資損失的全部責任

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作。（__）

27.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，每年不少于20小時的合規(guī)培訓。（__）

28.基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。（__）

29.基金管理人信息披露的禁止性行為包括濫用基金管理人名稱。（__）

30.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，投資策略可隨市場變化隨時調(diào)整。（__）

31.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估，評估結(jié)果需與投資者確認并留存記錄。（__）

32.基金份額持有人大會的召集，基金管理人可自行決定是否召集。（__）

33.基金估值過程中，證券交易所交易時間異常需進行暫停估值。（__）

34.基金信息披露中，關(guān)于基金財務會計報告的披露，需在每年4月30日前披露。（__）

35.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，需考慮投資者的風險承受能力。（__）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作，依據(jù)__________________________。

37.基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過__________________________。

38.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，應明確基金費用的計提標準及__________________________。

39.基金合同生效后，基金管理人需在__________________________日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案材料。

40.基金投資非公開交易證券，需經(jīng)__________________________以上持有人同意。

41.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，需考慮__________________________。

42.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，需披露前__________________________重倉股。

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，投資策略需符合__________________________。

44.基金估值過程中，證券交易所交易時間異常需__________________________。

45.基金信息披露中，關(guān)于基金財務會計報告的披露，需包含__________________________及利潤表。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金募集期間基金管理人需遵守的規(guī)定。

47.簡述基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制及其原因。

48.簡述基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露要求。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某基金產(chǎn)品時，宣稱該基金已達到規(guī)模要求且已開始投資運作，并承諾該基金未來一年的收益率為15%。請分析該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.B

4.C

5.D

6.C

7.B

8.D

9.C

10.A

11.B

12.C

13.D

14.B

15.B

16.D

17.D

18.C

19.B

20.D

解析：

1.B：依據(jù)《基金募集機構(gòu)行為規(guī)范指引》，基金募集期間不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作，因此正確。

A：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作，因此錯誤。

C：基金合同生效后可宣傳已開始投資運作，但并非合同生效前，因此錯誤。

D：基金合同生效前不得宣傳已達到規(guī)模要求，因此錯誤。

2.D：培訓記錄需保存至少5年，考核結(jié)果也需記錄，因此錯誤。

3.B：基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%，因此正確。

4.C：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金管理人名稱，因此正確。

5.D：投資策略不可隨市場變化隨時調(diào)整，需在基金合同中明確約定，因此錯誤。

4.C：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金管理人名稱，因此正確。

5.D：投資策略不可隨市場變化隨時調(diào)整，需在基金合同中明確約定，因此錯誤。

4.C：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金管理人名稱，因此正確。

5.D：投資策略不可隨市場變化隨時調(diào)整，需在基金合同中明確約定，因此錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ACD

24.ABD

25.ABC

解析：

21.ABCD：基金募集期間，基金管理人不得承諾收益或承擔損失、不得夸大宣傳或虛假宣傳、不得擅自改變基金運作方式、不得在未達到規(guī)模要求前宣傳已開始投資運作，因此均正確。

22.ABCD：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，每年不少于20小時的合規(guī)培訓、培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識及銷售規(guī)范、培訓考核合格后方可從事基金銷售業(yè)務、培訓記錄需保存至少5年，因此均正確。

23.ACD：基金投資組合中，某一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%、投資比例限制需在基金合同中明確約定、投資比例限制需符合監(jiān)管要求，因此均正確。

B：基金管理人不可自行決定投資比例限制，需符合監(jiān)管要求，因此錯誤。

24.ABD：基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，應明確基金費用的計提標準及方式、基金銷售費用需在招募說明書及基金合同中詳細說明、基金費用需在基金凈值計算中扣除，因此均正確。

C：基金管理費不可隨市場波動進行調(diào)整，需在基金合同中明確約定，因此錯誤。

25.ABC：基金合同生效后，基金管理人需返還投資者已繳納的認購款項及利息、承擔因募集產(chǎn)生的費用、對未及時披露信息承擔行政責任，因此均正確。

D：基金管理人承擔投資者因投資損失的部分責任，但并非全部責任，因此錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

解析：

26.×：基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作，因此錯誤。

27.√：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，每年不少于20小時的合規(guī)培訓，因此正確。

28.√：基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%，因此正確。

29.√：基金管理人信息披露的禁止性行為包括濫用基金管理人名稱，因此正確。

30.×：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，投資策略不可隨市場變化隨時調(diào)整，需在基金合同中明確約定，因此錯誤。

31.√：基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估，評估結(jié)果需與投資者確認并留存記錄，因此正確。

32.×：基金份額持有人大會的召集，需按照基金合同約定進行，基金管理人不可自行決定是否召集，因此錯誤。

33.√：基金估值過程中，證券交易所交易時間異常需進行暫停估值，因此正確。

34.√：基金信息披露中，關(guān)于基金財務會計報告的披露，需在每年4月30日前披露，因此正確。

35.√：基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，需考慮投資者的風險承受能力，因此正確。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.《基金募集機構(gòu)行為規(guī)范指引》

37.20%

38.方式

39.10

40.2/3

41.投資者的風險承受能力

42.10

43.基金分類標準

44.暫停估值

45.資產(chǎn)負債表

解析：

36.《基金募集機構(gòu)行為規(guī)范指引》：依據(jù)《基金募集機構(gòu)行為規(guī)范指引》，基金募集期間不得宣傳基金已達到規(guī)模要求或者已開始投資運作。

37.20%：基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。

38.方式：基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，應明確基金費用的計提標準及方式。

39.10：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案材料。

40.2/3：基金投資非公開交易證券，需經(jīng)2/3以上持有人同意。

41.投資者的風險承受能力：基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，需考慮投資者的風險承受能力。

42.10：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，需披露前10大重倉股。

43.基金分類標準：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，投資策略需符合基金分類標準。

44.暫停估值：基金估值過程中，證券交易所交易時間異常需暫停估值。

45.資產(chǎn)負債表：基金信息披露中，關(guān)于基金財務會計