貸記卡進(jìn)件處理系統(tǒng)(APS)

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目錄

1弓I言....................................-.....................................1

1.1ACD的需要改進(jìn)的缺點(diǎn).........................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

1.2術(shù)語(yǔ)定義......................................................................1

2進(jìn)件處理系統(tǒng)（APS）組成結(jié)構(gòu).............2

3進(jìn)件掃描與錄入模塊.......................3

3.1進(jìn)件處理流程的應(yīng)用場(chǎng)景........................................................3

3.1.1進(jìn)件處理流程..............................................................3

3.1.2場(chǎng)景1：柜面收件，影像中心集中掃描進(jìn)件，卡中心或外包錄入..................4

3.1.3場(chǎng)景2：柜面收件并承擔(dān)掃描任務(wù)，卡中心集中或外包錄入......................5

3.1.4場(chǎng)景3：不使用膨像系統(tǒng)，柜面收件，卡中心集中或外包錄入....................6

3.2進(jìn)件掃描和錄入的工作流程......................................................7

3.2.1進(jìn)件掃描..................................................................8

3.2.2影像質(zhì)檢..................................................................8

3.2.3進(jìn)件錄入..................................................................11

3.2.4困難處理..................................................................12

3.2.5進(jìn)件復(fù)核..................................................................13

3.3每個(gè)環(huán)節(jié)的細(xì)節(jié)描述............................................................13

3.3.1申請(qǐng)表提交................................................................13

3.3.2打卬條碼..................................................................13

3.3.3預(yù)審及進(jìn)件登記............................................................14

33.3.1新進(jìn)件登記..................................................14

3.332補(bǔ)件登記....................................................16

3.333調(diào)額登記....................................................17

3.3.4進(jìn)件交接..................................................................18

3.3.5進(jìn)件交接俑認(rèn).............................................................20

3.3.6進(jìn)件包寄送...............................................................21

1引言

隨著銀行信用卡業(yè)務(wù)處理需求的不斷增長(zhǎng)，提高進(jìn)件處理及審批的工作效率已勢(shì)在必行。本進(jìn)

件管理系統(tǒng)在進(jìn)件管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，將原始紙質(zhì)資料電子化，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提供更為合理有效

的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)，方便數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和查詢；啟用工作流作為整個(gè)審批系統(tǒng)的流程驅(qū)動(dòng)，規(guī)范業(yè)務(wù)處

理流程，提高業(yè)務(wù)處理的效率，提高政策調(diào)整的靈活性，控制業(yè)務(wù)處理的流程。

1.1術(shù)語(yǔ)定義

APS：ApplicationsProcessSystem,進(jìn)件處理系統(tǒng)。

進(jìn)件：客戶提交的信用卡申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)表，身份證復(fù)印件，收入證明等附件。

申請(qǐng)件：跟進(jìn)件為同一含義。

申請(qǐng)表：申請(qǐng)件與申請(qǐng)件是不一樣的，申請(qǐng)表僅僅是一張客戶填寫的申請(qǐng)表單，不包含附件等

其他信息，申請(qǐng)表是申請(qǐng)件的一部分。

實(shí)體進(jìn)件：客戶提交的紙質(zhì)進(jìn)件。

實(shí)體進(jìn)件數(shù)字影像化技術(shù)：將客戶提交的紙質(zhì)進(jìn)件掃描成數(shù)字圖像，并保持到數(shù)據(jù)庫(kù)中。

影像系統(tǒng)：專門做實(shí)體件掃描，影像上傳，影像質(zhì)檢等工作的系統(tǒng)模塊。

影像中心：銀行負(fù)責(zé)影像相關(guān)工作的部門。

新申請(qǐng)進(jìn)件：

補(bǔ)件進(jìn)件：

調(diào)額申請(qǐng)件：

尾箱：

切割模板：

任務(wù)節(jié)點(diǎn)：在

本組工作隊(duì)列：

我的工作隊(duì)列:

搶件“

2進(jìn)件處理系統(tǒng)(APS)組成結(jié)構(gòu)

進(jìn)件處理系統(tǒng)(ApplicationsProcessSystem)應(yīng)該由一下幾大模塊組成:

?進(jìn)件掃描與錄入模塊

?進(jìn)件審批模塊

?憑證與制卡管理模塊

?卡號(hào)管理模塊

它們的關(guān)系如下圖：

進(jìn)件掃描與求入成〉進(jìn)件實(shí)體門檔

進(jìn)件審批

憑證與制卡管理卡號(hào)管理

它們的關(guān)系描述如下：

1.當(dāng)客戶將進(jìn)件實(shí)體件提交的銀行，銀行應(yīng)該使用“進(jìn)件掃描與錄入模塊”，對(duì)實(shí)體進(jìn)件進(jìn)

行掃描，錄入和好核工作。當(dāng)把實(shí)體進(jìn)件轉(zhuǎn)化為數(shù)字影像，并把客戶填寫的資料錄入到系

統(tǒng)后，則把這些數(shù)字影像和錄入數(shù)據(jù)提交給“進(jìn)件審批”模塊。

2.銀行的業(yè)務(wù)部門使用“進(jìn)件審批”模塊對(duì)客戶的資料進(jìn)行征信，電話核實(shí)和額度審批審批

工作。在申請(qǐng)過(guò)程中，需要在“卡號(hào)管理”模塊中獲得卡號(hào)。當(dāng)審批完成后，將客戶的數(shù)

據(jù)，包括客戶的地址，姓名，手機(jī)號(hào)，卡號(hào)等提交給“憑證與制卡管理”模塊。

3.銀行的制卡部門使用“憑證與制卡管理”模塊對(duì)卡憑證進(jìn)行管理，包括空白卡憑證的出入

庫(kù)，制卡，卡片寄送等工作。

2

4.銀行的業(yè)務(wù)部門在發(fā)卡之前，首先要使用“卡號(hào)管理”模塊對(duì)卡號(hào)段進(jìn)行規(guī)劃，特殊卡號(hào)

的鎖定和分配，客戶卡號(hào)管理等工作。

5.進(jìn)件實(shí)體歸檔為人工作業(yè)環(huán)節(jié)，不在本系統(tǒng)的設(shè)計(jì)范圍。

本需求文檔將按分別上述的四個(gè)模塊的詳細(xì)需求。

3進(jìn)件掃描與錄入模塊

該模塊的主要功能就是將客戶提交的實(shí)體申請(qǐng)件掃描到系統(tǒng)里面，然后錄入員根據(jù)影像的內(nèi)容,

將客戶填寫的資料錄入到系統(tǒng)中。錄入完成后，復(fù)核員根據(jù)影像，對(duì)錄入員的錄入內(nèi)容進(jìn)行校對(duì)，

如果沒(méi)有問(wèn)題，就把數(shù)據(jù)提交給“進(jìn)件審批”模塊。

3.1進(jìn)件處理流程的應(yīng)用場(chǎng)景

3.1.1進(jìn)件處理流程

在描述新的“掃描和錄入”模塊之前，我們有必要分析一下的進(jìn)件錄入流程。下表是的錄入流

程:

編號(hào)流程名稱機(jī)構(gòu)描述

1申請(qǐng)件提交網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接收機(jī)構(gòu)客戶上門提交或者營(yíng)銷員收集

后提交

2預(yù)審及進(jìn)件登網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接收機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)件進(jìn)行預(yù)審并登記

記

3進(jìn)件錄入卡中心錄入員根據(jù)申請(qǐng)件實(shí)體進(jìn)行錄

入

4進(jìn)件錄入復(fù)核卡中心復(fù)核員對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核

5進(jìn)件錄入部分卡中心完成錄入

完成

6實(shí)體歸檔卡中心申請(qǐng)件實(shí)體交給歸檔員歸檔

系統(tǒng)中，申請(qǐng)件以實(shí)體方式進(jìn)行傳遞，無(wú)影像系統(tǒng)。這個(gè)流程的問(wèn)題如下：

1.申請(qǐng)件從網(wǎng)點(diǎn)（進(jìn)件接收機(jī)構(gòu)）到卡中心以人工記錄方式,進(jìn)行交接，缺少寄送過(guò)程中的跟

蹤管理環(huán)節(jié)。也就是說(shuō)，客戶提交審批表給柜面，柜面往w中心傳遞卡片過(guò)程，系統(tǒng)沒(méi)有記錄，萬(wàn)

一發(fā)生丟件，只能人工去查找申請(qǐng)表，而且卡中心也不清楚丟件的時(shí)間和責(zé)任人。

3

2.申請(qǐng)件以實(shí)體方式進(jìn)行傳遞，錄入員能夠全部看到客戶資料。如果銀行采用外包錄入，客戶

的資料安全性將不可控。

3.效率不高。當(dāng)客戶提交申請(qǐng)表后，每個(gè)環(huán)節(jié)都需要傳遞實(shí)體件。而傳遞實(shí)體件需要大量的

時(shí)間，導(dǎo)致工作效率低下。

針對(duì)上述問(wèn)題，新系統(tǒng)增加的進(jìn)件表?xiàng)l型碼，進(jìn)件交接，進(jìn)件包寄送，進(jìn)件掃描，影像質(zhì)檢等

若干新功能，來(lái)優(yōu)化進(jìn)件錄入流程，提高進(jìn)件錄入環(huán)節(jié)的效率和安全性。

銀行在進(jìn)件錄入環(huán)節(jié)，通常有兩種做法：

1.在柜面收件，然后集中遞送到影像中心掃描，卡中心組織行內(nèi)人員錄入或外包錄入。

2.在柜面收件，然后組織柜員掃描，卡中心組織行內(nèi)人員錄入或外包錄入。

針對(duì)這兩種做法，新的進(jìn)件管理系統(tǒng)引入實(shí)體進(jìn)件數(shù)字影像化技術(shù),將設(shè)計(jì)兩個(gè)工作流程，來(lái)滿

足這兩種做法。

3.1.2場(chǎng)景1：柜面收件，影像中心集中掃描進(jìn)件，卡中心或外包錄入

該工作流程適用于集中掃描申請(qǐng)件的銀行。具體為，在網(wǎng)點(diǎn)收集申請(qǐng)件后，將申請(qǐng)件集中提交

到影像中心或者卡中心掃描，然后進(jìn)行影像的質(zhì)檢，并組織錄入工作。錄入員可以是本行員工或外

包人員。新增影像掃描功能，可以減少了實(shí)體件的傳遞次數(shù)，減少磨損發(fā)生的概率，避免了實(shí)體件

丟失。

這種流程的優(yōu)點(diǎn)就是掃描儀的投入數(shù)量不大。缺點(diǎn)是收件后，要到卡中心才開(kāi)始處理，處理時(shí)

間不夠快。具體流程如下圖，雙擊圖標(biāo)打開(kāi)流程圖：

工作流程1jpg

流程描述如下:

編號(hào)流程名稱機(jī)構(gòu)描述

1申請(qǐng)件提交網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接客戶上門提交或者營(yíng)銷員收集后

收機(jī)構(gòu)提交

2打印條碼網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接打印符合業(yè)務(wù)規(guī)范的條碼并粘貼，

收機(jī)構(gòu)并粘貼到申請(qǐng)表和所有提交的附

件上。

4

3預(yù)審及進(jìn)件登記網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接柜員審查申請(qǐng)件是否完整、清晰并

收機(jī)構(gòu)登記申請(qǐng)信息。

4進(jìn)件交接網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接申請(qǐng)件交接給打包員

收機(jī)構(gòu)

5進(jìn)件交接確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接打包員確認(rèn)接收到申請(qǐng)件

收機(jī)構(gòu)

6進(jìn)件包寄送網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接登記進(jìn)件包信息、，并將進(jìn)件包寄送

收機(jī)構(gòu)到影像中心

7進(jìn)件包寄送確認(rèn)影像中心影像中心確認(rèn)接收到進(jìn)件包

8進(jìn)件交接影像中心進(jìn)件包接收員接收后,拆包并將申

請(qǐng)件分配給掃描員

9進(jìn)件交接確認(rèn)影像中心掃描員確認(rèn)接收申請(qǐng)件

10進(jìn)件掃描影像中心掃描員進(jìn)行掃描，獲得掃描件

11影像質(zhì)檢影像中心影像質(zhì)檢員對(duì)掃描件影像質(zhì)量進(jìn)

行檢查

12實(shí)體歸檔影像中心質(zhì)檢通過(guò)的批次，掃描員將實(shí)體交

給歸檔員歸檔

13進(jìn)件錄入卡中心根據(jù)掃描件內(nèi)容進(jìn)行進(jìn)件錄入

14進(jìn)件錄入復(fù)核卡中心對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核

15進(jìn)件錄入部分完卡中心完成錄入

成

16進(jìn)件錄入困難處卡中心如果錄入或復(fù)核發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)表字跡

理不清等困難，轉(zhuǎn)困難處理

3.1.3場(chǎng)景2：柜面收件并承擔(dān)掃描任務(wù)，卡中心集中或外包錄入

該工作流程適用于分散掃描申請(qǐng)件的銀行。具體為，在網(wǎng)點(diǎn)收集申請(qǐng)件后，就在柜面正行掃描。

高級(jí)柜員或者卡中心進(jìn)行影像質(zhì)檢。質(zhì)檢完成后，就可以紐織進(jìn)件錄入，錄入員可以是本行員工或

外包人員。

這種流程的優(yōu)點(diǎn)就是收件后，馬上開(kāi)始掃描并上傳進(jìn)件，卡中心收到影像后，就可以組織錄入，

處理速度快。缺點(diǎn)是掃描儀的投入數(shù)量大。具體流程如下圖，雙擊圖標(biāo)打開(kāi)流程圖：

■

工作流程2.jpg

流程描述如下：

5

編號(hào)流程名稱機(jī)構(gòu)描述

1申請(qǐng)件提交網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接客戶上門提交或者營(yíng)銷員收集后

收機(jī)構(gòu)提交

2打印條碼網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接打印負(fù)荷業(yè)務(wù)規(guī)范的條碼并粘貼

收機(jī)構(gòu)

3預(yù)審及進(jìn)件登記網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接審查申請(qǐng)件是否完整、清晰并登記

收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息

4進(jìn)件交接網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接申請(qǐng)件交接給打包員

收機(jī)構(gòu)

5進(jìn)件交接確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接打包員確認(rèn)接收到申請(qǐng)件

收機(jī)構(gòu)

6進(jìn)件包寄送網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接登記進(jìn)件包信息，并將進(jìn)件包寄送

收機(jī)構(gòu)到卡中心

7進(jìn)件包寄送確認(rèn)卡中心卡中心確認(rèn)接收到進(jìn)件包

8進(jìn)件交接卡中心進(jìn)件包接收員接收后，拆包并將申

請(qǐng)件分配給錄入員

9進(jìn)件交接確認(rèn)卡中心錄入員確認(rèn)接收申請(qǐng)件

10進(jìn)件錄入卡中心根據(jù)申請(qǐng)件內(nèi)容進(jìn)行進(jìn)件錄入

11進(jìn)件錄入復(fù)核卡中心對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核

12進(jìn)件錄入部分完卡中心完成錄入

成

13實(shí)體歸檔卡中心錄入員將實(shí)體交給歸檔員歸檔

16進(jìn)件錄入困難處卡中心如果錄入或復(fù)核發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)表字跡

理不清等困難，轉(zhuǎn)困難處理

3.1.4場(chǎng)景3：不使用影像系統(tǒng)，柜面收件，卡中心集中或外包錄入

該工作流程適用于沒(méi)有掃描儀且集中掃描申請(qǐng)件的銀吁。具體為，在網(wǎng)點(diǎn)收集申請(qǐng)件后，將申

請(qǐng)件集中提交卡中心，卡中心組織錄入工作。錄入員可以是本行員工或外包人員。具體流程如下圖，

雙擊圖標(biāo)打開(kāi)流程圖：

工作流程3.jpg

流程描述如下:

編號(hào)流程名稱機(jī)構(gòu)描述

1申請(qǐng)件提交網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接客戶上門提交或者營(yíng)銷員收集后

收機(jī)構(gòu)提交

2打印條碼網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接打印負(fù)荷業(yè)務(wù)規(guī)范的條碼并粘貼

收機(jī)構(gòu)

3預(yù)審及進(jìn)件登記網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接審查申請(qǐng)件是否完整、清晰并登記

收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息

6

4進(jìn)件交接網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接申請(qǐng)件交接給掃描員

收機(jī)構(gòu)

5進(jìn)件交接確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接掃描員確認(rèn)接收到申請(qǐng)件

收機(jī)構(gòu)

6進(jìn)件掃描網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接掃描員進(jìn)行掃描，獲得掃描件

收機(jī)構(gòu)

7影像質(zhì)檢網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接影像質(zhì)檢員對(duì)掃描件影像質(zhì)量進(jìn)

收機(jī)構(gòu)行檢查

8進(jìn)件包寄送網(wǎng)點(diǎn)/進(jìn)件接質(zhì)檢通過(guò)后，將進(jìn)件包寄送到卡中

收機(jī)構(gòu)心

9進(jìn)件包寄送確認(rèn)卡中心卡中心確認(rèn)接收到進(jìn)件包

10實(shí)體歸檔卡中心卡中心收到進(jìn)件包后，將實(shí)體進(jìn)行

歸檔

11進(jìn)件錄入卡中心根據(jù)掃描件內(nèi)容進(jìn)行進(jìn)件錄入

12進(jìn)件錄入復(fù)核卡中心對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核

13進(jìn)件錄入部分完卡中心完成錄入

成

說(shuō)明：場(chǎng)景3相對(duì)于場(chǎng)景1,是考慮到部分小行沒(méi)有影像系統(tǒng)，因此減去了進(jìn)件掃描的過(guò)程,

全程通過(guò)實(shí)體件傳遞客戶資料。

3.2進(jìn)件掃描和錄入的工作流程

從上面的幾個(gè)場(chǎng)景可以分析出，進(jìn)件處理系統(tǒng)的任務(wù)節(jié)點(diǎn)如下：進(jìn)件掃描，影像質(zhì)檢，進(jìn)件錄

入，錄入復(fù)核，錄入困難處理。流程圖如卜

圖中的要素說(shuō)明如卜.:

?藍(lán)色線代表提交到下一個(gè)工作環(huán)節(jié)。

?紅色線是下一環(huán)節(jié)退回到上一環(huán)節(jié)。

:代表本組工作隊(duì)列

7

?逛代表我的二作隊(duì)列

上圖的意思是：掃描員提交申請(qǐng)件到“影像質(zhì)檢”的“本組工作隊(duì)列”，質(zhì)檢員通過(guò)搶件，把

質(zhì)檢任務(wù)轉(zhuǎn)到“我的工作隊(duì)列”，并進(jìn)行質(zhì)檢。如果質(zhì)檢通過(guò)，則提交下一個(gè)環(huán)節(jié)，如果不通過(guò)，

則將掃描件退回到掃描員的“我的工作隊(duì)列”。

登記/預(yù)審是不在工作流程里面的，只是為了方便理解，加在流程圖里面。進(jìn)件掃描與錄入模

塊的工作流程如下：

3.2.1進(jìn)件掃描

當(dāng)申請(qǐng)件在柜面提交后，銀行的工作人員進(jìn)行申請(qǐng)件掃描。進(jìn)件掃描是整個(gè)工作流程的開(kāi)始。

如下圖，掃描員先在系統(tǒng)建立一個(gè)批次，然后掃描手上的申請(qǐng)件，一個(gè)申請(qǐng)件包括申請(qǐng)表第一頁(yè)、

第二頁(yè)、身份證、收入證明等。掃描完成后，該批次的申請(qǐng)件獨(dú)立存放，以便于日后重新掃描。當(dāng)

掃描完成后，掃描員提交該批次的申請(qǐng)件的數(shù)字影像，系統(tǒng)要以每?個(gè)申請(qǐng)件為單位，?個(gè)申請(qǐng)件

生成一個(gè)任務(wù)，流轉(zhuǎn)進(jìn)入影像質(zhì)檢環(huán)節(jié)。

理

配0及檢.本

3.2.2影像質(zhì)檢

影像質(zhì)檢員通過(guò)查詢影像質(zhì)檢的“本組工作隊(duì)列”，查詢隊(duì)列中任務(wù)，通過(guò)“搶件”操作，如

8

下圖，把任務(wù)1搶入“我的工作隊(duì)列”，意味著任務(wù)1只能由該質(zhì)檢員操作，除非該質(zhì)槍員將該任

務(wù)退回“本組工作隊(duì)列”，否則其他質(zhì)檢員看不到該任務(wù)。如果該任務(wù)的影像都符合質(zhì)檢要求，則

該任務(wù)將流轉(zhuǎn)到錄入“本組工作隊(duì)列”。如果影像不合格，任務(wù)退回至掃描員的“我的工作隊(duì)列”

中，要求掃描員重掃申請(qǐng)件，退回的原則是誰(shuí)的掃描件有I可題，就退回到誰(shuí)那里。

這里有個(gè)自動(dòng)任務(wù)，就是當(dāng)該影像質(zhì)檢任務(wù)完成后，系統(tǒng)要根據(jù)申請(qǐng)表的切割模板的定義，生

成若干個(gè)子任務(wù)，這些子任務(wù)將流轉(zhuǎn)至錄入“本組工作隊(duì)列:如下圖，系統(tǒng)將申請(qǐng)表第i頁(yè)、第

二頁(yè)分別切成5個(gè)切片。切片1和2屬于切片組1,其他切片屬于切片組2。以切片組為單位，生

成子任務(wù)，流轉(zhuǎn)至錄入的“本組工作隊(duì)列”中。如果某個(gè)錄入員搶到子任務(wù)1，那么他將負(fù)責(zé)錄入

切片1和2的內(nèi)容。

9

3.2.2.1影像切片的分配

系統(tǒng)引入影像系統(tǒng)的其中一個(gè)目的就是讓錄入員高效地錄入，同時(shí)又能保證客戶資料的安全。

為了達(dá)到這個(gè)目的，就要對(duì)進(jìn)件影像進(jìn)行切割，也就是說(shuō)，把一張影像圖片用程序切割成若干個(gè)小

片段。一個(gè)錄入員只能訪問(wèn)一片或幾片，每次也都錄入那幾個(gè)選項(xiàng)，錄入效率自然會(huì)很高。通過(guò)將

某些影像切片分開(kāi)，例如把申請(qǐng)人的姓名、證件信息、手機(jī)號(hào)碼的影像切片分開(kāi)，讓不同的錄入員

去錄入，就能最大程度保障客戶資料的安全性。

首先系統(tǒng)要有定義影像切片的程序，包括坐標(biāo)，高度，寬度，形狀等。例如下面的效果圖：

假設(shè)上圖是?份普通客戶申請(qǐng)表的第?頁(yè)，我們?cè)O(shè)定該申請(qǐng)表樣式為COMAPL01。同時(shí)定義了

5個(gè)切片，分別是A至E,程序按照這五個(gè)切片的位置.，長(zhǎng)寬高，輪廓形狀等參數(shù)，對(duì)連件表影像

進(jìn)行切割。

然后定義工作組，不同的工作組能看到不同的影像切片。例如錄入工作組01,能訪問(wèn)A、D、

E影像切片，錄入工作02組能看到B、Co同理，我們也可以定義復(fù)核工作組01,能訪問(wèn)A、C,復(fù)

核工作組02能訪問(wèn)B、D、E。也就是說(shuō)，復(fù)核和錄入的訪問(wèn)的權(quán)限是可以不一樣的。

10

假設(shè)一份申請(qǐng)表有兩面，對(duì)應(yīng)了10個(gè)切片，由不同的錄入員錄入。當(dāng)這10個(gè)切片全部錄入完

成后，該申請(qǐng)件才能提交到熨核流程。這樣復(fù)核流程里面，既可以滿足一個(gè)復(fù)核員能發(fā)核整個(gè)申請(qǐng)

件，又能滿足一個(gè)申請(qǐng)件由多個(gè)復(fù)核員同時(shí)復(fù)核的需求。

復(fù)核員當(dāng)復(fù)核員發(fā)現(xiàn)某個(gè)切片錄入有誤，則把該切片退回。系統(tǒng)要識(shí)別該切片是哪個(gè)錄入員錄

入的，然后把該切片退回到該錄入員的工作隊(duì)列中。

3.2.3進(jìn)件錄入

在錄入環(huán)節(jié)，應(yīng)該可以定義幾個(gè)錄入工作組，每個(gè)工作組可以配置不同的切片組訪問(wèn)權(quán)限，

個(gè)錄入員可以屬于一個(gè)或多個(gè)工作組。如下圖，子任務(wù)1和子任務(wù)2是錄入影像切片組1的，子

任務(wù)3和子任務(wù)4是錄入影像切片組2的。工作組1的錄入員01和02可以訪問(wèn)子任務(wù)1、2。錄

入員01可以通過(guò)搶子任務(wù)1,來(lái)對(duì)影像切片的錄入。錄入員01不屬于工作組02,所以他不能訪問(wèn)

切片組2的任何子任務(wù)。

11

在錄入過(guò)程中，如果錄入員發(fā)現(xiàn)影像模糊不清，申請(qǐng)人字跡模糊等問(wèn)題，可以把當(dāng)前子任務(wù)流

轉(zhuǎn)到“錄入困難”的本組工作隊(duì)列，進(jìn)行錄入困難處理。

錄入完成后，提交錄入結(jié)果。錄入員在提交結(jié)果后，應(yīng)該有個(gè)自動(dòng)任務(wù)：系統(tǒng)首先要判斷該申

請(qǐng)件的所有切片是否已經(jīng)錄入完畢。如果沒(méi)有錄入完畢，則等待錄入。如果所有切片錄入完畢，則

提交到“進(jìn)件復(fù)核”的本組工作隊(duì)列。例如一份申請(qǐng)件包含有切片（1、2、3、4、5）,1、2、3切

片已經(jīng)錄入完畢，4-6還沒(méi)錄入，這時(shí)該申請(qǐng)件的錄入任務(wù)就不要流轉(zhuǎn)到復(fù)核環(huán)節(jié)。當(dāng)切片4-6錄

入完成后，該錄入任務(wù)才流轉(zhuǎn)到好核環(huán)節(jié)。

3.2.4困難處理

錄入困難處理員通過(guò)“本組工作隊(duì)列”，發(fā)現(xiàn)有任務(wù)時(shí)，通過(guò)搶件來(lái)處理任務(wù)。困是處理員順

利處理困難后，將任務(wù)再次流轉(zhuǎn)到錄入員的“我的工作隊(duì)列”，也就是說(shuō)，誰(shuí)提交困難處理.，處理

后任務(wù)將回到誰(shuí)那里。錄入員根據(jù)困難處理結(jié)果，進(jìn)行再次錄入。如果還有錄入困難，任務(wù)可再次

流轉(zhuǎn)到困難處理的“本組工作隊(duì)列”。錄入員再次錄入完成后，提交錄入結(jié)果。

如果困難處理員發(fā)現(xiàn)該影像有質(zhì)量問(wèn)題，例如掃描模糊不清或影像有瑕疵，影響后期的閱覽,

可以發(fā)起重掃任務(wù)，一旦發(fā)起重掃任務(wù)，系統(tǒng)首先要判斷該切片屬于哪張申請(qǐng)表的哪一頁(yè)，是哪個(gè)

掃描員的任務(wù)，然后跟影像質(zhì)檢退回一樣，把重掃的任務(wù)流轉(zhuǎn)到掃描員的“我的工作隊(duì)列二

（以卜.處理需要討論）與此同時(shí)，系統(tǒng)還要?jiǎng)h除跟該影像的相關(guān)任務(wù)，不管該切片影像是否已經(jīng)錄

入。如下圖，如果子任務(wù)1的切片1需要重新掃描，意味著申請(qǐng)表第一頁(yè)要重新掃描，第一頁(yè)有切

片1、2、3,切片3在子任務(wù)2中，系統(tǒng)不僅需要?jiǎng)h除子任務(wù)1的錄入信息，還要?jiǎng)h除子任務(wù)2的

錄入信息。這樣做是保證重掃描后的錄入信息的一致性、完整性和唯一性。當(dāng)然，如果子任務(wù)2的

切片4需要重打，意味著申請(qǐng)表第二頁(yè)需要重掃，系統(tǒng)只要?jiǎng)h除子仃務(wù)2的錄入信息即可，不需要

刪除子任務(wù)1的錄入信息，因?yàn)樽尤蝿?wù)1沒(méi)有包含申請(qǐng)表第二頁(yè)的影像切片。做信息刪除的時(shí)候,

要注意信息臟讀,例如某錄入員正在錄入切片3,還沒(méi)有提交，這時(shí)系統(tǒng)把切片3的錄入信息刪除

To當(dāng)錄入員錄入切片3完成后提交數(shù)據(jù)，系統(tǒng)可能會(huì)再次生成信息記錄，這些信息就不?致了。

（困難處理發(fā)起重新掃描,重新錄入的方式是不是最好的,需要討論。）

12

浦片3，片45月S,

工作住??ftRtXQS.件看季.m

AWiH

3.2.5進(jìn)件復(fù)核

進(jìn)件復(fù)核員通過(guò)“本組工作隊(duì)列”，發(fā)現(xiàn)有任務(wù)時(shí)，通過(guò)搶件來(lái)處理任務(wù)。與錄入環(huán)節(jié)類似,

在復(fù)核環(huán)節(jié)，應(yīng)該可以定義幾個(gè)復(fù)核工作組，每個(gè)工作組可以配置不同的切片組訪問(wèn)權(quán)限，一個(gè)復(fù)

核員可以屬于一個(gè)或多個(gè)工作組。復(fù)核員根據(jù)不同的訪問(wèn)權(quán)限來(lái)進(jìn)行搶件復(fù)核。

復(fù)核員發(fā)現(xiàn)錄入員有錯(cuò)誤，可以把任務(wù)退回到錄入員的“我的工作隊(duì)列二

復(fù)核結(jié)束后，提交復(fù)核潔果。與錄入流程類似，復(fù)核員在提交結(jié)果后，應(yīng)該有個(gè)自列任務(wù)：系

統(tǒng)首先要判斷該申請(qǐng)件的所有切片組是否已經(jīng)復(fù)核完畢。如果沒(méi)有復(fù)核完畢，則等待。如果所有切

片組復(fù)核完畢，則復(fù)核任務(wù)流轉(zhuǎn)到征信環(huán)節(jié)。同時(shí)系統(tǒng)要生成一條記錄，通知掃描員可以進(jìn)行實(shí)體

進(jìn)件歸檔。

3.3每個(gè)環(huán)節(jié)的細(xì)節(jié)描述

3.3.1申請(qǐng)表提交

申請(qǐng)件是包含一張申請(qǐng)表單，加上附件的集合。申請(qǐng)件的提交包含兩種來(lái)源，一是客戶上門提

交，二是營(yíng)銷員收集后提交，

3.3.2打印條碼

網(wǎng)點(diǎn)收到申請(qǐng)件后，由專門負(fù)責(zé)條碼的人員利用貸記卡系統(tǒng)打印出符合業(yè)務(wù)要求的條碼，并對(duì)

13

所有的申請(qǐng)表單及其附件粘貼條碼（每張申請(qǐng)資料均粘貼不同條碼，以便于后續(xù)進(jìn)件登記處理）。

Note：申請(qǐng)人把申請(qǐng)件批里遞交網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)首先要預(yù)檢進(jìn)件的填寫是否符合要求。然后按照進(jìn)件材料的

數(shù)里打印條碼。例如一個(gè)申請(qǐng)件有3份材料：申請(qǐng)殼，身份證簿印件，收入講明，那么就:萼打ED二個(gè)不一

樣條碼貼條出來(lái)，然后分別貼在材料上面。

每頁(yè)材料都要貼條碼，因此按照頁(yè)數(shù)打印

進(jìn)件材料頁(yè)數(shù)|打印

圖3.3-1條碼打印參考頁(yè)面

條形碼編碼建議使用Code-128的，條碼暫定規(guī)則為：進(jìn)件類型-機(jī)構(gòu)號(hào)-口期（yyMMCDHHMM）-

流水號(hào)5位。進(jìn)件類型：新申請(qǐng)件-XJ;補(bǔ)件-BJ；調(diào)額件-TE；進(jìn)件包-JB。

例如：一新申請(qǐng)件，在2014年2月14日18:03在支行02212提交，那么條碼為

XJ-02212-1402141803-00036

3.3.3預(yù)審及進(jìn)件登記

貼好條碼后，負(fù)責(zé)條碼口勺人員將申請(qǐng)件提交給負(fù)責(zé)進(jìn)件登記的人員，由進(jìn)件登記人員負(fù)責(zé)對(duì)申

請(qǐng)件進(jìn)行預(yù)審，主要檢杳申請(qǐng)資料是否齊全，資料是否填寫清楚。

預(yù)審失敗的，完成進(jìn)件登記后退回給相應(yīng)的申請(qǐng)件提交人（后續(xù)管理部門可通過(guò)查詢退件處理

情況，了解退件的情況，防?上營(yíng)銷人員丟件，而造成客戶流失的情況）。預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)的，完成進(jìn)件登

記后，統(tǒng)一放置一處等待處理。

在該系統(tǒng)的進(jìn)件中，進(jìn)件被分為3類：新申請(qǐng)進(jìn)件，補(bǔ)件進(jìn)件，調(diào)額申請(qǐng)件。所以系統(tǒng)要對(duì)應(yīng)

有這三種分類的進(jìn)件登記界面。

3.3.3.1新進(jìn)件登記

新進(jìn)件登記功能就是登記該申請(qǐng)件對(duì)應(yīng)的條形碼，和申請(qǐng)人的重要信息。進(jìn)件樣式ID可以幫

助后期申請(qǐng)表切片程序?qū)ι暾?qǐng)表的信息進(jìn)行正確地切割，不同的申請(qǐng)表使用不同的切割模板。同時(shí)

將附件的圖像正確地歸附到申請(qǐng)表上。

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新進(jìn)件登記頁(yè)面

進(jìn)件類型ID普通客戶樣式▼

申請(qǐng)人姓名2013020123234332

申請(qǐng)人證彳快型343244432445533224

手機(jī)號(hào)

添加附件1附件類型條形碼

必須身份證▼“

■

必須收入證明，U

銀行存款證明▼UI

可選

進(jìn)件登記員王柜員登記時(shí)間2013-09-12123221

功能描述

進(jìn)件類型ID每個(gè)進(jìn)件表都有一個(gè)類型，例如普通申請(qǐng)件，高端客戶申請(qǐng)件。不同的

進(jìn)件類型，要求提交的附件是不一樣的。

進(jìn)件樣式ID相同的進(jìn)件類型有可能有不同的進(jìn)件樣式，例如都是普通申請(qǐng)件，馬年

和龍年的進(jìn)件樣式是不一樣的。在掃描時(shí)，申請(qǐng)表切片程序根據(jù)不同的

排版，來(lái)切割不同的信息。

版面要求進(jìn)件類型ID跟進(jìn)件樣式聯(lián)動(dòng)。

進(jìn)件首頁(yè)條碼申請(qǐng)表首貝的條碼，作為該申請(qǐng)件的主鍵，后一頁(yè)和其他附件的條碼，

都跟該主鍵關(guān)聯(lián)。

附件附件有必須和可選兩種類型。附件類型應(yīng)該從數(shù)據(jù)庫(kù)取出該法件類型必

須要提交的附件，例如“普卡申請(qǐng)件〃必須要提交身份證和收入證明兩個(gè)

附件。

當(dāng)點(diǎn)擊“添加附件按〃按鈕，自動(dòng)出現(xiàn)一行可選的附件，附件類型根據(jù)客

戶提交的附件類型選擇。

當(dāng)點(diǎn)擊附件類型旁邊的+，例如點(diǎn)擊身份證旁的+,則出現(xiàn)身份證這行出

15

現(xiàn)兩個(gè)條碼，意味著客戶有兩個(gè)身份證附件。

提交時(shí)，要檢查數(shù)據(jù)庫(kù)是否已經(jīng)存在該條碼，不允許同i條碼重復(fù)提交。

3.3.3.2補(bǔ)件登記

補(bǔ)件登記就是在審批過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)某些申請(qǐng)件的附件需要補(bǔ)充，通知申請(qǐng)人后，申請(qǐng)人重新提

交附件，收件員需要登記補(bǔ)交附件。這樣業(yè)務(wù)首先要查出省請(qǐng)人曾提交的申請(qǐng)表?xiàng)l碼，然后將新的

附件歸附上去。補(bǔ)件后，在進(jìn)件交接頁(yè)面，進(jìn)件類型為“補(bǔ)件”。

補(bǔ)件登記頁(yè)面

申請(qǐng)人姓名財(cái)

申請(qǐng)人證件類型贏旃癥二證件號(hào)碼343244432445533224

查詢結(jié)果

功能描述

查詢先根據(jù)客戶姓名或證件查詢到客戶要補(bǔ)件的記錄，再登記附件。

附件附件類型是進(jìn)件審批員指定的附件類型，為必選。申請(qǐng)人除了要提交必

須附件，也可以提交其他附件

16

3.3.3.3調(diào)額登記

調(diào)額頁(yè)面就是申請(qǐng)人需要進(jìn)行調(diào)額，但客服系統(tǒng)提示要重新提交財(cái)力證明材料?，申請(qǐng)人到柜面

提交文件。提交的材料要登記，以后還要掃描，上傳至調(diào)額審批人員。

調(diào)額登記頁(yè)面

申請(qǐng)人證件類型18位身份證7證件號(hào)碼343244432445533224

申請(qǐng)人姓名靚女卡號(hào)6223233333455653

查詢結(jié)果

酶姓名證件類型證件號(hào)擔(dān)轉(zhuǎn)卡級(jí)額度

O酗18位身份證34324443244E533224622323333345565315,000

O敝18位身份證343244432445533224622323254467842535,000

附件條形碼登記

I有麗附件類型

銀行存款證明▼口

可選

期里額度0.00

進(jìn)件登記員登記時(shí)間

功能描述

查詢先查詢到客戶的持卡記錄，只查詢主卡，不顯示副卡，副卡不能自主調(diào)

額。

附件附件類型是任意的，但是至少芍一項(xiàng)。

期望額度該額度是客戶提出的期望調(diào)整額度，要在調(diào)整的審批界面顯示出來(lái)。

17

3.3.4進(jìn)件交接

進(jìn)件交接就是柜員需要把進(jìn)件交接給其他柜員時(shí)，使用該頁(yè)面。例如，當(dāng)進(jìn)件需要打包上送到

卡中心時(shí)，通常是由一個(gè)員工打包的。打包前，需要收集其他柜員的進(jìn)件，這時(shí)候需要用到進(jìn)件交

接功能。或者，進(jìn)件包寄送到卡中心，接收員收到進(jìn)件包后，把進(jìn)件拆開(kāi)分給掃描員，這時(shí)候需要

進(jìn)行進(jìn)件交接功能。

該功能的使用方式是：柜員首先要進(jìn)件登記，進(jìn)件登汜后，該進(jìn)件就記錄在該柜員的屋箱里。

當(dāng)要交接時(shí)，“待交接進(jìn)件列表”的進(jìn)件，就是該柜員尾箱的進(jìn)件。關(guān)于尾箱具體用法，參考本章

節(jié)”操作員尾箱”。當(dāng)柜員提交該頁(yè)面后，這些進(jìn)件信息就已經(jīng)轉(zhuǎn)移到交接人的尾箱里了。然后該

柜員要拿著實(shí)體進(jìn)件給交接人。交接人在收到實(shí)體進(jìn)件后，在系統(tǒng)對(duì)?每一個(gè)進(jìn)件進(jìn)行接收確認(rèn)。如

果交接人發(fā)現(xiàn)實(shí)體件多了，而待確認(rèn)列表沒(méi)有，則要求提交人把該進(jìn)件再次交接過(guò)來(lái)。如果發(fā)現(xiàn)實(shí)

體進(jìn)件沒(méi)有，而待確認(rèn)列表有，則可以退回給提交人。

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進(jìn)件父接頁(yè)面

進(jìn)件交接人IDid098883〔1球詢付

進(jìn)件交接人姓名楊玲玲

待交接進(jìn)件數(shù)里統(tǒng)計(jì)

申請(qǐng)表類型教里申請(qǐng)表類型數(shù)量

普卡申請(qǐng)件8調(diào)額件1

金卡申請(qǐng)件0補(bǔ)件2

批里交接，輸入條碼

20130201232343322013020123234333

待交接進(jìn)件列表

陳杳找

選擇口進(jìn)件ID/條碼申請(qǐng)人姓名申請(qǐng)人證件號(hào)碼進(jìn)件類型附件數(shù)第

M2013020123234332張三3424345555343232|普卡申請(qǐng)件2

?2013020123234333張四3424245555343232金卡申請(qǐng)件3

2013020123234334張五3424245555343232調(diào)額件3

3424245555343232|補(bǔ)件|4

2013020123234335陳一

交接歷史查詢提交士

功能描述

ID查詢點(diǎn)擊ID查詢彈出能交接的員工列表，當(dāng)手工輸入ID時(shí)，能自動(dòng)查詢?cè)搯T工姓名，

如果該員工不在交接列表，應(yīng)報(bào)錯(cuò)。彈出界面如下：

員工ID員工姓名

部門名稱查詢

員工ID員工姓名性別部門

?id08232陳一男東城支行

Oid08233陳而男東城支行

0id08234陳三男東城支行

Q

id08235陳司女卡中心

確定

19

待交接進(jìn)該列表是柜員尾箱的待交接各種進(jìn)件數(shù)量。當(dāng)輸入條碼時(shí)，或者打勾，自動(dòng)統(tǒng)計(jì)進(jìn)

件數(shù)量統(tǒng)件數(shù)量。

計(jì)

批量交接系統(tǒng)應(yīng)該提供兩種勾選進(jìn)件的方式，一種是批量輸入條碼，一種是在listbox里面勾

選。當(dāng)輸入條碼時(shí)，自動(dòng)選中上面的checkbox,如果上面table沒(méi)有這條代碼，應(yīng)該

報(bào)錯(cuò)。

待交接進(jìn)

點(diǎn)擊』回時(shí),用js查找下面table的內(nèi)容，符合條件的高亮。例如輸入“陳”，

件列表

效果如下圖：

2013020123234335陳一3424345555343232補(bǔ)件4

O

不管輸入什么，只要table中有相應(yīng)的值，則高亮，不需要查數(shù)據(jù)庫(kù)。

交接歷史查詢交接歷史流水，包括流水號(hào)，時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)，提交人，接收人。點(diǎn)擊流水號(hào)進(jìn)入

查詢后能看到各種進(jìn)件類型的統(tǒng)計(jì)數(shù)量，進(jìn)件明細(xì)。進(jìn)件明細(xì)包括進(jìn)件ID,申請(qǐng)人姓名，

申請(qǐng)人證件號(hào)，進(jìn)件類型，附件數(shù)審:。點(diǎn)擊附件，能查詢附件明細(xì)，包括附件類型，

條碼。

3.3.5進(jìn)件交接確認(rèn)

進(jìn)件交接接收人收到件后，首先必須進(jìn)行確認(rèn)操作，該操作能防止相互抵賴，有助于減少進(jìn)件

在傳遞過(guò)程中丟失的可能性，

20

進(jìn)件交接確認(rèn)頁(yè)面

交接人所有人▼申請(qǐng)表類型所有▼

查詢

待誦認(rèn)交接進(jìn)件列表

陳

選擇進(jìn)件ID戲碼申請(qǐng)人姓名申請(qǐng)人證件號(hào)碼交接人進(jìn)件類型附件數(shù)里交接時(shí)間

□2013020123234332張三3424345555343232楊玲玲普卡申請(qǐng)件22013-0￡-1219:23:21

2013020123234333張四3424345555343232楊抄玲金卡中話件32013OG1219:23:21

O2013020123234334張五3424345555343232莉莉調(diào)額件32013-02-1218:23:21

工補(bǔ)件

2013020123234335陳一3424345555343232莉莉42013-0S-1218:23:21

交接確認(rèn)歷史查詢提交

功能描述

查詢根據(jù)條件查諭出系統(tǒng)已經(jīng)交接過(guò)來(lái)的進(jìn)件。根據(jù)查詢結(jié)果，顯示“待交接進(jìn)件數(shù)量

統(tǒng)計(jì)”和“待確認(rèn)交接進(jìn)件列表二其他功能與進(jìn)件交接頁(yè)面功能類似。

交接確認(rèn)跟“進(jìn)件交接”的交接歷史查詢功能類似。

歷史查詢

3.3.6進(jìn)件包寄送

申請(qǐng)件在網(wǎng)點(diǎn)收集或者掃描結(jié)束后，要傳輸給其他部門時(shí)，打包員將申請(qǐng)件打包，并通過(guò)押運(yùn)

車送往下一處理機(jī)構(gòu)。

21

進(jìn)件包寄送頁(yè)面

進(jìn)件包寄送機(jī)構(gòu)ID00917ID查詢

進(jìn)件包寄送機(jī)構(gòu)名字信用卡中心

進(jìn)件包ID/條碼JB-C2212-1402141803-00036

待打包進(jìn)件數(shù)量統(tǒng)計(jì)包內(nèi)進(jìn)件數(shù)量統(tǒng)計(jì)

申請(qǐng)親類邪數(shù)里申請(qǐng)表類型數(shù)里

一般申請(qǐng)件8一般申請(qǐng)件4

車貨申請(qǐng)件0車貨申請(qǐng)件0

待打包進(jìn)件列表包內(nèi)進(jìn)件列表

查找

送擇進(jìn)件ID/條碼進(jìn)件類型申請(qǐng)人姓名選擇進(jìn)件ID/條碼送件類型申請(qǐng)人姓名

普卡申請(qǐng)件張三

□201302012323433普卡申請(qǐng)件張六放入包內(nèi)?>O2013020123234332

201302012323433金卡申請(qǐng)件張翳2013020123234333金卡申請(qǐng)件張四

□201302012323433調(diào)額件張吧nzr2013020123234334調(diào)額件張五

201302012323433補(bǔ)件陳二<-放出包外U2013020123234335樸件陳一

□201302012323433金卡申請(qǐng)件陳三___________

□201302012323433謁額件陳司