基金定投協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國誠信投資管理有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市朝陽區(qū)金融街7號金座大廈A座18層1801室。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明（以下簡稱“張明”）。

甲方聯(lián)系方式

甲方是一家經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記的專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)，具備從事基金管理、投資咨詢及相關(guān)金融服務(wù)的合法資質(zhì)。甲方的核心業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)管理、基金發(fā)行與運(yùn)營、投資策略研究等?；诩追皆诮鹑陬I(lǐng)域的專業(yè)能力和市場聲譽(yù)，乙方有意委托甲方進(jìn)行基金定投服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)投資資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。甲方同意接受乙方的委托，按照本協(xié)議約定的條款和條件，為乙方提供基金定投服務(wù)。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：李華（身份證號碼（以下簡稱“李華”）。

乙方地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號環(huán)球金融中心B座2503室。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李華（作為個人投資者，本人即為權(quán)利義務(wù)主體）。

乙方聯(lián)系方式

乙方是一家從事高科技產(chǎn)業(yè)研發(fā)與投資的初創(chuàng)企業(yè)，在資本市場上尋求長期穩(wěn)定的投資渠道，以優(yōu)化企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)并提升資本運(yùn)作效率。乙方經(jīng)過市場調(diào)研和風(fēng)險評估，決定通過基金定投方式參與資本市場投資，并選擇甲方作為基金定投服務(wù)的合作機(jī)構(gòu)。乙方具備完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險，并已充分了解基金定投的相關(guān)規(guī)則及潛在風(fēng)險。

協(xié)議簡介：

本協(xié)議的訂立基于甲乙雙方在基金投資領(lǐng)域的合作需求。甲方作為專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)，擁有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)、完善的風(fēng)險控制體系及多元化的基金產(chǎn)品線，能夠?yàn)橐曳教峁﹤€性化、標(biāo)準(zhǔn)化的基金定投服務(wù)。乙方作為具有投資需求的個人投資者，希望通過基金定投實(shí)現(xiàn)長期財富積累，并信任甲方的專業(yè)能力。雙方基于平等自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。協(xié)議的履行將有助于乙方通過基金定投實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置優(yōu)化，同時甲方也將通過提供專業(yè)服務(wù)獲取合理收益，形成互利共贏的合作模式。本協(xié)議的簽訂及后續(xù)履行將嚴(yán)格遵循中國相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保雙方權(quán)益得到有效保障。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在基金定投服務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方根據(jù)乙方的要求，按照約定的規(guī)則和條件執(zhí)行基金定投操作，幫助乙方實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括：基金產(chǎn)品的選擇、定投金額與頻率的確定、投資賬戶的管理、交易指令的執(zhí)行、費(fèi)用的收取與支付、信息披露的提供、風(fēng)險提示的履行以及爭議的解決方式等。通過本協(xié)議，甲方為乙方提供專業(yè)、規(guī)范的基金定投服務(wù)，乙方則享有獲得相應(yīng)服務(wù)的權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的投資責(zé)任。

第二條定義

1.基金定投：指投資者按照約定的時間、金額和基金產(chǎn)品，定期向基金管理人申購基金份額的一種投資方式。

2.投資賬戶：指乙方在甲方處開立的用于基金定投的資金賬戶和對應(yīng)的基金份額賬戶。

3.定投金額：指乙方每次定投的基金申購金額，由雙方在協(xié)議中約定。

4.定投頻率：指乙方進(jìn)行基金定投的周期，如每月、每周等，由雙方在協(xié)議中約定。

5.基金產(chǎn)品：指經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)上市的、適合進(jìn)行定投的公募基金。

6.費(fèi)用：指乙方在基金定投過程中需要支付的各項(xiàng)費(fèi)用，包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。

7.風(fēng)險提示：指甲方對基金投資風(fēng)險進(jìn)行的告知和說明，包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)甲方的權(quán)力：

a.有權(quán)按照本協(xié)議約定收取基金定投服務(wù)費(fèi)用。

b.有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整的投資信息和身份證明。

c.有權(quán)根據(jù)市場情況和基金產(chǎn)品特性調(diào)整定投計劃，但需提前通知乙方。

d.有權(quán)對乙方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常情況可暫停定投服務(wù)。

e.有權(quán)在乙方違反本協(xié)議約定時，采取相應(yīng)措施維護(hù)自身權(quán)益。

(2)甲方的義務(wù)：

a.應(yīng)按照本協(xié)議約定，為乙方開立基金定投賬戶，并確保賬戶安全。

b.應(yīng)根據(jù)乙方授權(quán)，按照約定的定投金額和頻率，在指定日期執(zhí)行基金申購指令。

c.應(yīng)提供便捷、高效的基金定投服務(wù)，確保交易指令的及時執(zhí)行。

d.應(yīng)定期向乙方提供基金投資相關(guān)的信息披露，包括基金凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等。

e.應(yīng)充分告知乙方基金投資風(fēng)險，并在乙方簽署風(fēng)險揭示書后方可提供服務(wù)。

f.應(yīng)建立健全風(fēng)險控制體系，保障乙方資金安全和投資權(quán)益。

g.應(yīng)對乙方提供的個人信息保密，未經(jīng)乙方同意不得泄露給第三方。

h.應(yīng)配合乙方進(jìn)行爭議解決，提供相關(guān)證據(jù)和資料。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)乙方的權(quán)力：

a.有權(quán)選擇符合自身投資需求的基金產(chǎn)品進(jìn)行定投。

b.有權(quán)要求甲方按照約定提供服務(wù)，并對服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。

c.有權(quán)查詢自己的基金定投賬戶信息，包括交易記錄、資產(chǎn)狀況等。

d.有權(quán)根據(jù)自身情況調(diào)整定投金額或暫停、終止定投服務(wù)。

e.有權(quán)獲得甲方提供的基金投資風(fēng)險提示和業(yè)績報告。

f.有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定時，要求其承擔(dān)違約責(zé)任。

(2)乙方的義務(wù)：

a.應(yīng)向甲方提供真實(shí)、完整、有效的身份證明和投資信息，并保證信息的真實(shí)性。

b.應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時足額向基金定投賬戶轉(zhuǎn)入資金。

c.應(yīng)授權(quán)甲方進(jìn)行基金定投操作，并對授權(quán)行為負(fù)責(zé)。

d.應(yīng)了解并承擔(dān)基金投資風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等。

e.應(yīng)遵守基金投資相關(guān)法律法規(guī)，不得利用定投進(jìn)行非法活動。

f.應(yīng)配合甲方進(jìn)行賬戶信息核實(shí)和風(fēng)險評估，提供必要的協(xié)助。

g.應(yīng)在調(diào)整定投計劃或終止協(xié)議時，提前通知甲方，并按照約定處理已定投的基金份額。

h.應(yīng)對自身提供的個人信息負(fù)責(zé)，并確保信息的安全性。

i.應(yīng)在簽署本協(xié)議前，仔細(xì)閱讀并理解所有條款，如有疑問應(yīng)及時向甲方咨詢。

j.應(yīng)按照約定支付基金定投相關(guān)的費(fèi)用，包括申購費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。

k.應(yīng)妥善保管賬戶密碼和交易憑證，并對賬戶內(nèi)的所有交易行為負(fù)責(zé)。

l.應(yīng)在發(fā)生投資虧損時，自行承擔(dān)相應(yīng)后果，并不得歸咎于甲方。

m.應(yīng)在協(xié)議履行過程中，保持與甲方的良好溝通，及時反饋問題和需求。

第四條價格與支付條件

1.基金定投服務(wù)費(fèi)用：甲方為乙方提供基金定投服務(wù)，按照基金管理人公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行相關(guān)費(fèi)用。具體費(fèi)用包括但不限于申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。申購費(fèi)根據(jù)不同基金產(chǎn)品及銷售渠道有所差異，乙方應(yīng)自行承擔(dān)。管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金管理人依據(jù)基金合同規(guī)定收取，甲方作為代銷服務(wù)方，將按照約定比例與基金管理人分享或直接轉(zhuǎn)付相關(guān)費(fèi)用。

2.支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶、微信支付等方式，將定投資金及相關(guān)費(fèi)用及時足額轉(zhuǎn)入甲方指定的賬戶。甲方應(yīng)在收到乙方的資金后，按照約定時間和金額執(zhí)行基金申購操作。

3.支付時間：乙方應(yīng)在每個定投周期開始前，將當(dāng)期定投資金足額存入其投資賬戶。甲方在收到資金后，應(yīng)在下一個工作日內(nèi)完成基金申購操作。如遇法定節(jié)假日或周末，申購操作將順延至下一個工作日執(zhí)行。

4.費(fèi)用調(diào)整：如基金管理人調(diào)整相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，甲方應(yīng)及時通知乙方，經(jīng)乙方確認(rèn)后，按調(diào)整后的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為自首次定投之日起三年，或直至乙方書面通知甲方終止協(xié)議之日止，以較早者為準(zhǔn)。

2.定投周期：乙方的基金定投周期為每月一次，定投日期為每月的10日。如遇節(jié)假日，定投日期順延至節(jié)假日后的第一個工作日。

3.終止條件：乙方可在協(xié)議有效期內(nèi)隨時書面通知甲方終止本協(xié)議，甲方應(yīng)在收到通知后五個工作日內(nèi)完成已定投份額的清算，并將剩余資金退還乙方。如乙方未按時支付定投資金，甲方有權(quán)暫停定投服務(wù)，直至乙方補(bǔ)足資金后恢復(fù)服務(wù)。

4.甲方調(diào)整定投計劃：甲方在提前三十日通知乙方的情況下，可根據(jù)市場情況和基金產(chǎn)品特性調(diào)整定投計劃，但調(diào)整內(nèi)容不得損害乙方利益。

第六條違約責(zé)任

1.甲方的違約責(zé)任：

(1)如果甲方未能按照本協(xié)議約定的時間、金額執(zhí)行基金申購操作，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。因甲方原因?qū)е碌纳曩徥?，乙方在五個工作日內(nèi)可要求甲方重新申購，甲方應(yīng)無條件配合，且不收取額外費(fèi)用。若因甲方原因?qū)е律曩徥〕^五個工作日，甲方應(yīng)賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，賠償金額為當(dāng)期定投金額的百分之十。

(2)如果甲方泄露乙方個人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失，并支付違約金人民幣五十萬元。乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)全部責(zé)任。

(3)如果甲方未按照約定提供基金信息披露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。甲方應(yīng)賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，并支付違約金人民幣十萬元。乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用。

(4)如果甲方未按照約定收取服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)將多收取的費(fèi)用退還乙方，并支付違約金人民幣一萬元。

2.乙方的違約責(zé)任：

(1)如果乙方未能按照本協(xié)議約定的時間、金額支付定投資金，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。乙方應(yīng)支付逾期資金的部分，并按照逾期金額的千分之一每日支付滯納金，直至資金全部到位為止。逾期超過三十日，甲方有權(quán)暫停定投服務(wù)，并要求乙方支付違約金人民幣一萬元。

(2)如果乙方提供虛假信息或偽造身份證明，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失，并支付違約金人民幣五十萬元。甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用。

(3)如果乙方擅自變更定投計劃或終止協(xié)議，應(yīng)提前三十日書面通知甲方，并支付違約金人民幣五千元。如因乙方原因?qū)е录追綋p失，乙方應(yīng)賠償甲方的直接經(jīng)濟(jì)損失。

(4)如果乙方利用定投進(jìn)行非法活動，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失，并支付違約金人民幣五十萬元。甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用。

3.違約金的限制：雙方約定的違約金不得超過本協(xié)議總金額的百分之二十。若違約金超過該比例，超出部分無效。

4.不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

5.爭議解決：如因本協(xié)議發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)變更、政策調(diào)整等）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等。

2.責(zé)任免除：雙方同意，因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任。受影響方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后的五個工作日內(nèi)書面通知另一方，并提供相關(guān)證明材料。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。

3.通知義務(wù)：雙方均有義務(wù)在不可抗力發(fā)生后及時通知對方，并采取措施減少損失。如一方未履行通知義務(wù)，導(dǎo)致另一方遭受損失的，未通知方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

4.協(xié)商解決：在不可抗力消除后，雙方應(yīng)協(xié)商解決本協(xié)議的履行問題。如協(xié)商不成的，可按照本協(xié)議約定的爭議解決方式處理。

5.不可抗力的持續(xù)時間：如不可抗力持續(xù)超過三十日，雙方有權(quán)解除本協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際履行情況，退還已收取的款項(xiàng)，并結(jié)算相關(guān)費(fèi)用。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著公平、合理、互諒互讓的原則進(jìn)行，力爭達(dá)成一致意見。

2.調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可請求第三方調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、平等、公正的原則，調(diào)解達(dá)成協(xié)議的，雙方應(yīng)簽訂調(diào)解協(xié)議書，并按照協(xié)議內(nèi)容履行。

3.仲裁解決：如協(xié)商和調(diào)解均不能解決爭議，雙方應(yīng)將爭議提交至甲方所在地具有管轄權(quán)的人民仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

4.訴訟解決：如雙方在本協(xié)議中未約定仲裁條款，或約定仲裁后仍無法解決爭議，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。人民法院將依法對爭議進(jìn)行審理，并作出判決。

5.爭議解決期間：在爭議解決期間，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款，不因爭議的存在而中斷或影響。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、電子郵件、傳真或本協(xié)議首頁載明的其他聯(lián)系方式進(jìn)行。以專人遞送方式作出的通知，送達(dá)日為專人送達(dá)之日；以掛號信方式作出的通知，送達(dá)日為掛號信寄出后第五日；以電子郵件或傳真方式作出的通知，送達(dá)日為電子郵件發(fā)送或傳真發(fā)送成功之日。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前五個工作日書面通知另一方，否則按原聯(lián)系方式作出的通知視為有效送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何一方不得單方面修改或補(bǔ)充本協(xié)議，單方面作出的修改或補(bǔ)充無效。

3.協(xié)議解除：除本協(xié)議另有約定外，發(fā)生下列情形之一的，守約方有權(quán)解除本協(xié)議：

(1)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后三十日內(nèi)仍未糾正的；

(2)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序的；

(3)一方喪失履約能力的；

(4)法律法規(guī)規(guī)定其他可以解除合同的情形。

4.保密條款：雙方應(yīng)對在