第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁濟寧證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險管理體系中，不包括以下哪一項？

（）A.風(fēng)險識別與評估

（）B.風(fēng)險控制與緩釋

（）C.風(fēng)險預(yù)警與報告

（）D.風(fēng)險補償與激勵

答案：________

解析：________

2.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用額度通常不能超過其總資產(chǎn)的一定比例。根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，該比例一般不超過多少？

（）A.50%

（）B.80%

（）C.100%

（）D.150%

答案：________

解析：________

3.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

（）A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶調(diào)低風(fēng)險等級

（）B.在宣傳材料中夸大投資收益，承諾保本保息

（）C.根據(jù)客戶的風(fēng)險評估結(jié)果，推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品

（）D.利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議

答案：________

解析：________

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司代理買賣證券時，其客戶交易指令的處理時間要求是？

（）A.應(yīng)在收到指令后5分鐘內(nèi)完成交易

（）B.應(yīng)在收到指令后10分鐘內(nèi)完成交易

（）C.無具體時間限制，以市場情況為準(zhǔn)

（）D.應(yīng)在收到指令后30秒內(nèi)完成交易

答案：________

解析：________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不屬于必須提供的文件？

（）A.客戶本人的有效身份證明文件

（）B.客戶的風(fēng)險承受能力評估問卷結(jié)果

（）C.客戶的資產(chǎn)證明文件

（）D.客戶的信用證券賬戶申請表

答案：________

解析：________

6.根據(jù)國際證監(jiān)會組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機構(gòu)的核心職責(zé)不包括以下哪項？

（）A.保護投資者利益

（）B.維護市場公平、透明和高效

（）C.鼓勵市場競爭，限制行業(yè)創(chuàng)新

（）D.促進資本形成和經(jīng)濟發(fā)展

答案：________

解析：________

7.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該期限是多久？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答案：________

解析：________

8.投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍不包括以下哪類證券？

（）A.H股

（）B.N股

（）C.S股

（）D.A股

答案：________

解析：________

9.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時，以下哪項行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，構(gòu)建多元化的投資組合

（）B.將客戶資產(chǎn)投資于與其風(fēng)險等級不匹配的產(chǎn)品

（）C.定期向客戶提供投資組合績效評估報告

（）D.嚴(yán)格遵守“賣者有責(zé)”原則，履行適當(dāng)性義務(wù)

答案：________

解析：________

10.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的保證金比例要求是？

（）A.不得低于100%

（）B.不得低于150%

（）C.不得低于200%

（）D.由市場決定，無具體要求

答案：________

解析：________

11.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

（）A.將客戶的投資建議泄露給其他同事以獲取獎勵

（）B.在宣傳材料中隱匿重要風(fēng)險信息

（）C.嚴(yán)格保密客戶信息，未經(jīng)授權(quán)不泄露任何內(nèi)容

（）D.利用客戶信息進行內(nèi)幕交易

答案：________

解析：________

12.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪項條件不屬于必須滿足的要求？

（）A.質(zhì)押股票的市值應(yīng)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

（）B.客戶的信用評級應(yīng)達(dá)到一定等級

（）C.質(zhì)押率不得低于30%

（）D.回購期限不得超過1年

答案：________

解析：________

13.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時，其操作應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.準(zhǔn)確性原則

（）B.及時性原則

（）C.保密性原則

（）D.自利性原則

答案：________

解析：________

14.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪項行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶承諾投資收益

（）B.根據(jù)客戶需求提供個性化的投資建議

（）C.遵守公司合規(guī)制度，不參與任何違規(guī)活動

（）D.利用職務(wù)便利為客戶爭取利益

答案：________

解析：________

15.投資者通過證券公司進行期貨保證金交易時，其保證金比例要求是？

（）A.不得低于10%

（）B.不得低于20%

（）C.不得低于30%

（）D.由期貨交易所決定，無具體要求

答案：________

解析：________

16.證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.公開性原則

（）B.公平性原則

（）C.自利性原則

（）D.合法性原則

答案：________

解析：________

17.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險管理體系中，不包括以下哪一項？

（）A.風(fēng)險識別與評估

（）B.風(fēng)險控制與緩釋

（）C.風(fēng)險預(yù)警與報告

（）D.風(fēng)險補償與激勵

答案：________

解析：________

18.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用額度通常不能超過其總資產(chǎn)的一定比例。根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，該比例一般不超過多少？

（）A.50%

（）B.80%

（）C.100%

（）D.150%

答案：________

解析：________

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

（）A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶調(diào)低風(fēng)險等級

（）B.在宣傳材料中夸大投資收益，承諾保本保息

（）C.根據(jù)客戶的風(fēng)險評估結(jié)果，推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品

（）D.利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議

答案：________

解析：________

20.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該期限是多久？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答案：________

解析：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險管理

（）B.合規(guī)管理

（）C.信息管理

（）D.人力資源管理

（）E.財務(wù)管理

答案：________

解析：________

22.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施包括哪些？

（）A.設(shè)置保證金比例

（）B.實施風(fēng)險警示

（）C.限制杠桿倍數(shù)

（）D.實時監(jiān)控交易行為

（）E.提供保本保息承諾

答案：________

解析：________

23.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，其應(yīng)遵循的原則包括哪些？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開透明原則

（）C.風(fēng)險揭示原則

（）D.利益沖突回避原則

（）E.收費合理原則

答案：________

解析：________

24.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.嚴(yán)格保密客戶信息

（）B.在宣傳材料中適當(dāng)引用客戶評價

（）C.未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息

（）D.根據(jù)客戶信息進行內(nèi)幕交易

（）E.定期向客戶提供投資建議

答案：________

解析：________

25.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時，其應(yīng)考慮的因素包括哪些？

（）A.客戶的風(fēng)險承受能力

（）B.客戶的投資目標(biāo)

（）C.市場投資環(huán)境

（）D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）E.證券公司的利益

答案：________

解析：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

答案：________

解析：________

27.投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍包括H股和A股。

答案：________

解析：________

28.證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則。

答案：________

解析：________

29.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶承諾投資收益。

答案：________

解析：________

30.投資者通過證券公司進行期貨保證金交易時，其保證金比例要求不得低于20%。

答案：________

解析：________

31.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、信息管理、人力資源管理和財務(wù)管理等內(nèi)容。

答案：________

解析：________

32.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置保證金比例、實施風(fēng)險警示和限制杠桿倍數(shù)等。

答案：________

解析：________

33.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，其應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、風(fēng)險揭示原則和利益沖突回避原則等。

答案：________

解析：________

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格保密客戶信息，未經(jīng)授權(quán)不得泄露任何內(nèi)容。

答案：________

解析：________

35.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時，其應(yīng)考慮客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、市場投資環(huán)境、資產(chǎn)規(guī)模和證券公司的利益等因素。

答案：________

解析：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.根據(jù)我國《證券法》，證券公司代理買賣證券時，其客戶交易指令的處理時間要求是______內(nèi)完成交易。

答案：________

解析：________

2.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該期限是______。

答案：________

解析：________

3.投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍包括______和______。

答案：________

解析：________

4.證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循______、______和______的原則。

答案：________

解析：________

5.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得______客戶利益，應(yīng)遵守公司合規(guī)制度，不參與任何違規(guī)活動。

答案：________

解析：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容。

答案：________

解析：________

42.結(jié)合實際案例，分析證券公司從業(yè)人員在營銷過程中容易出現(xiàn)的問題及解決措施。

答案：________

解析：________

43.簡述證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時應(yīng)遵循的原則。

答案：________

解析：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

44.某證券公司客戶張先生通過該公司進行融資融券交易，其信用賬戶余額為100萬元，當(dāng)日通過信用賬戶買入股票A，市值200萬元，融資余額為150萬元。當(dāng)日市場大幅下跌，股票A市值下跌至150萬元，張先生未能及時追加保證金。請問：

（1）根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，張先生是否需要追加保證金？如果需要，應(yīng)追加多少？

（2）結(jié)合案例，分析證券公司在融資融券業(yè)務(wù)中應(yīng)如何加強風(fēng)險控制？

（3）總結(jié)該案例的啟示，并提出對投資者的建議。

答案：________

解析：________

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險管理體系中，不包括風(fēng)險補償與激勵。

2.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對客戶的保證金比例要求一般不得超過80%。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。

4.D

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司代理買賣證券時，應(yīng)在收到指令后30秒內(nèi)完成交易。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶本人的有效身份證明文件、風(fēng)險承受能力評估問卷結(jié)果和信用證券賬戶申請表，但不需要提供資產(chǎn)證明文件。

6.C

解析：根據(jù)國際證監(jiān)會組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機構(gòu)的核心職責(zé)包括保護投資者利益、維護市場公平、透明和高效，促進資本形成和經(jīng)濟發(fā)展，但不包括鼓勵市場競爭，限制行業(yè)創(chuàng)新。

7.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

8.D

解析：投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍包括H股和A股，不包括A股。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得將客戶資產(chǎn)投資于與其風(fēng)險等級不匹配的產(chǎn)品。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的保證金比例要求不得低于150%。

11.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格保密客戶信息，未經(jīng)授權(quán)不得泄露任何內(nèi)容。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，質(zhì)押率不得低于40%，而非30%。

13.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時，其操作應(yīng)遵循準(zhǔn)確性原則、及時性原則和保密性原則，但不包括自利性原則。

14.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得向客戶承諾投資收益。

15.B

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》，投資者通過證券公司進行期貨保證金交易時，其保證金比例要求不得低于20%。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，但不包括自利性原則。

17.D

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險管理體系中，不包括風(fēng)險補償與激勵。

18.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對客戶的保證金比例要求一般不得超過80%。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。

20.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、信息管理、人力資源管理和財務(wù)管理等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置保證金比例、實施風(fēng)險警示、限制杠桿倍數(shù)和實時監(jiān)控交易行為等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，其應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、風(fēng)險揭示原則和利益沖突回避原則等。

24.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)在宣傳材料中適當(dāng)引用客戶評價，并嚴(yán)格保密客戶信息，未經(jīng)授權(quán)不得泄露任何內(nèi)容。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時，其應(yīng)考慮客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、市場投資環(huán)境、資產(chǎn)規(guī)模等因素。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

27.×

解析：投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍包括H股，不包括A股。

28.√

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則。

29.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得向客戶承諾投資收益。

30.√

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》，投資者通過證券公司進行期貨保證金交易時，其保證金比例要求不得低于20%。

31.√

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、信息管理、人力資源管理和財務(wù)管理等內(nèi)容。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置保證金比例、實施風(fēng)險警示、限制杠桿倍數(shù)和實時監(jiān)控交易行為等。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，其應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、風(fēng)險揭示原則和利益沖突回避原則等。

34.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格保密客戶信息，未經(jīng)授權(quán)不得泄露任何內(nèi)容。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時，其應(yīng)考慮客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、市場投資環(huán)境、資產(chǎn)規(guī)模和證券公司的利益等因素。

四、填空題

1.30秒

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司代理買賣證券時，應(yīng)在收到指令后30秒內(nèi)完成交易。

2.2年

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

3.H股，A股

解析：投資者通過證券公司進行港股通交易時，其可投資的港股范圍包括H股和A股。

4.公開，公平，公正

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供債券承銷服務(wù)時，其操作應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則。

5.不得損害

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得損害客戶利益，應(yīng)遵守公司合規(guī)制度，不參與任何違規(guī)活動。

五、簡答題

41.證券公司內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理：包括風(fēng)險識別、評估、控制和報告等；

②合規(guī)管理：包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)監(jiān)督等；

③信息管理：包括信息安全、信息保密和信息共享等；

④人力資源管理：包括人員招聘、培訓(xùn)和考核等；

⑤財務(wù)管理：包括財務(wù)預(yù)算、財務(wù)報告和財務(wù)監(jiān)督等。

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、信息管理、人力資源管理和財務(wù)管理等內(nèi)容。

42.結(jié)合實際案例，分析證券公司從業(yè)人員在營銷過程中容易出現(xiàn)的問題及解決措施：

問題：

①向客戶承諾投資收益；

②隱匿重要風(fēng)險信息；

③利用職務(wù)便利為客戶爭取利益。

解決措施：

①加強合規(guī)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員合規(guī)意識；

②完善客戶適當(dāng)性管理制度，確保推薦產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力相匹配；

③建立利益沖突回避機制，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得向客戶承諾投資收益，應(yīng)充分揭示風(fēng)險，并遵守公司合規(guī)制度，不得損害客戶利益。

43.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時應(yīng)遵循的原則包