第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試只過一及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級由低到高至少分為幾個等級？

A.3

B.4

C.5

D.6

___

2.下列關(guān)于融資融券交易保證金比例的表述，正確的是？

A.融資保證金比例不得低于50%

B.融資保證金比例不得低于投資者維持擔(dān)保比例的150%

C.融資保證金比例由證券公司與客戶約定，但不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求

D.融資保證金比例與投資者信用評級直接掛鉤，評級越高比例越低

___

3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶資金存管指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？

A.具有健全的資金清算制度和業(yè)務(wù)操作流程

B.具有足夠的熟悉融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員

C.具有安全可靠的客戶信用資金存管系統(tǒng)

D.具有中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券交易場所從業(yè)資格

___

4.證券公司對客戶信用資金實(shí)行專戶管理，該賬戶的資金用途限定為？

A.投資股票、債券、基金等證券品種

B.支付客戶交易傭金、利息等費(fèi)用

C.融資融券交易的資金劃轉(zhuǎn)

D.以上都是

___

5.客戶信用評級調(diào)整的依據(jù)不包括？

A.客戶信用賬戶資金余額

B.客戶信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶融資融券業(yè)務(wù)交易情況

D.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

___

6.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容？

A.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例

B.客戶資金賬戶的余額變化

C.客戶的征信記錄變化

D.客戶的年齡及職業(yè)信息

___

7.融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶追加擔(dān)保物，最低維持擔(dān)保比例通常為？

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

___

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的合同中明確約定？

A.融資利率或融券費(fèi)率

B.維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法

C.追加擔(dān)保物的具體要求

D.以上都是

___

9.證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評估制度，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)？

A.至少每年更新一次

B.根據(jù)客戶交易情況實(shí)時調(diào)整

C.與客戶的信用評級掛鉤

D.以上都是

___

10.證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中，對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.優(yōu)先用于償還客戶債務(wù)

B.優(yōu)先用于客戶繼續(xù)交易

C.依法保護(hù)其他客戶的合法權(quán)益

D.優(yōu)先用于證券公司自身收益

___

11.融資融券交易中，客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)不包括？

A.融資買入的證券

B.客戶自有資金購買的證券

C.證券公司融出的證券

D.客戶信用賬戶的擔(dān)保物

___

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容不包括？

A.融資融券交易的風(fēng)險

B.維持擔(dān)保比例的要求

C.追加擔(dān)保物的措施

D.證券公司的收益情況

___

13.證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的范疇？

A.對客戶信用評級的管理

B.對融資融券交易的風(fēng)險控制

C.對客戶資金賬戶的管理

D.對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理

___

14.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式為？

A.維持擔(dān)保比例=信用賬戶總資產(chǎn)/信用賬戶總負(fù)債

B.維持擔(dān)保比例=信用賬戶擔(dān)保物價值/信用賬戶總負(fù)債

C.維持擔(dān)保比例=信用賬戶總資產(chǎn)/（信用賬戶總負(fù)債-信用賬戶維持擔(dān)保比例）

D.維持擔(dān)保比例=信用賬戶總負(fù)債/信用賬戶總資產(chǎn)

___

15.證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮？

A.客戶自有資金購買的證券

B.融資買入的證券

C.證券公司融出的證券

D.客戶信用賬戶的擔(dān)保物

___

16.客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在多少個工作日內(nèi)完成評級變更？

A.1

B.2

C.3

D.5

___

17.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管理的范疇？

A.對客戶信用風(fēng)險的管理

B.對市場風(fēng)險的管理

C.對操作風(fēng)險的管理

D.對競爭對手的管理

___

18.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施不包括？

A.通知客戶追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻羧谫Y融券交易

C.直接強(qiáng)制平倉

D.限制客戶交易權(quán)限

___

19.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容不包括？

A.融資融券交易的風(fēng)險

B.維持擔(dān)保比例的要求

C.追加擔(dān)保物的措施

D.證券公司的收益情況

___

20.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的范疇？

A.對客戶信用評級的管理

B.對融資融券交易的風(fēng)險控制

C.對客戶資金賬戶的管理

D.對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理

___

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括？

A.具有中國公民身份

B.具有有效的身份證明文件

C.具有固定的住所

D.具有符合規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模

___

22.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總資產(chǎn)包括？

A.客戶信用賬戶的現(xiàn)金

B.客戶信用賬戶的證券市值

C.客戶信用賬戶的擔(dān)保物市值

D.客戶信用賬戶的融資買入證券市值

___

23.證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，以下哪些屬于信用風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容？

A.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例

B.客戶資金賬戶的余額變化

C.客戶的征信記錄變化

D.客戶的交易頻率

___

24.融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括？

A.通知客戶追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻羧谫Y融券交易

C.直接強(qiáng)制平倉

D.限制客戶交易權(quán)限

___

25.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括？

A.融資融券交易的風(fēng)險

B.維持擔(dān)保比例的要求

C.追加擔(dān)保物的措施

D.證券公司的收益情況

___

26.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于合規(guī)管理的范疇？

A.對客戶信用評級的管理

B.對融資融券交易的風(fēng)險控制

C.對客戶資金賬戶的管理

D.對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理

___

27.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總負(fù)債包括？

A.客戶信用賬戶的融資余額

B.客戶信用賬戶的融券余額

C.客戶信用賬戶的擔(dān)保物價值

D.客戶信用賬戶的利息費(fèi)用

___

28.證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮？

A.客戶自有資金購買的證券

B.融資買入的證券

C.證券公司融出的證券

D.客戶信用賬戶的擔(dān)保物

___

29.客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在多少個工作日內(nèi)完成評級變更？

A.1

B.2

C.3

D.5

___

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，以下哪些屬于風(fēng)險管理的范疇？

A.對客戶信用風(fēng)險的管理

B.對市場風(fēng)險的管理

C.對操作風(fēng)險的管理

D.對競爭對手的管理

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括具有中國公民身份。

___

32.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式為維持擔(dān)保比例=信用賬戶總資產(chǎn)/信用賬戶總負(fù)債。

___

33.證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶自有資金購買的證券。

___

34.客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在1個工作日內(nèi)完成評級變更。

___

35.融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括暫?？蛻羧谫Y融券交易。

___

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括證券公司的收益情況。

___

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的范疇？對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理。

___

38.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總負(fù)債包括客戶信用賬戶的利息費(fèi)用。

___

39.證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮融資買入的證券。

___

40.客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在2個工作日內(nèi)完成評級變更。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括具有有效的________文件。

________

42.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總資產(chǎn)包括________市值。

________

43.證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，以下哪些屬于信用風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容？________

________

44.融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括________。

________

45.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括________。

________

46.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于合規(guī)管理的范疇？________

________

47.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總負(fù)債包括________。

________

48.證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮________。

________

49.客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在________個工作日內(nèi)完成評級變更。

________

50.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，以下哪些屬于風(fēng)險管理的范疇？________

________

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要滿足的條件。

答：________

52.簡述融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算方法。

答：________

53.簡述證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控的內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共25分）

54.某客戶在證券公司開立了信用證券賬戶，信用評級為AA級。后因市場波動，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例下降至140%。請分析該情況，并提出相應(yīng)的解決措施。

案例背景分析：________

問題解答：

問題1：該客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例下降的原因是什么？

答：________

問題2：證券公司可以采取哪些措施？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級由低到高至少分為5個等級。因此，正確答案為C。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，融資保證金比例由證券公司與客戶約定，但不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求，通常為50%。因此，正確答案為C。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶資金存管指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：具有健全的資金清算制度和業(yè)務(wù)操作流程、具有足夠的熟悉融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員、具有安全可靠的客戶信用資金存管系統(tǒng)等，但不包括具有中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券交易場所從業(yè)資格。因此，正確答案為D。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司對客戶信用資金實(shí)行專戶管理，該賬戶的資金用途限定為投資股票、債券、基金等證券品種、支付客戶交易傭金、利息等費(fèi)用、融資融券交易的資金劃轉(zhuǎn)等，因此正確答案為D。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，客戶信用評級調(diào)整的依據(jù)包括客戶信用賬戶資金余額、客戶信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶融資融券業(yè)務(wù)交易情況等，但不包括客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。因此，正確答案為D。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例、客戶資金賬戶的余額變化、客戶的征信記錄變化等，但不包括客戶的年齡及職業(yè)信息。因此，正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶追加擔(dān)保物，最低維持擔(dān)保比例通常為130%。因此，正確答案為A。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的合同中明確約定融資利率或融券費(fèi)率、維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法、追加擔(dān)保物的具體要求等，因此正確答案為D。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評估制度，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少每年更新一次、根據(jù)客戶交易情況實(shí)時調(diào)整、與客戶的信用評級掛鉤，因此正確答案為D。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中，對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括優(yōu)先用于償還客戶債務(wù)、優(yōu)先用于客戶繼續(xù)交易、依法保護(hù)其他客戶的合法權(quán)益，但不包括優(yōu)先用于證券公司自身收益。因此，正確答案為D。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，融資融券交易中，客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)包括融資買入的證券、客戶自有資金購買的證券、客戶信用賬戶的擔(dān)保物，但不包括證券公司融出的證券。因此，正確答案為C。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施等，但不包括證券公司的收益情況。因此，正確答案為D。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度，管理的范疇包括對客戶信用評級的管理、對融資融券交易的風(fēng)險控制、對客戶資金賬戶的管理等，但不包括對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理。因此，正確答案為D。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式為維持擔(dān)保比例=信用賬戶擔(dān)保物價值/信用賬戶總負(fù)債。因此，正確答案為B。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶自有資金購買的證券。因此，正確答案為A。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在2個工作日內(nèi)完成評級變更。因此，正確答案為B。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，管理的范疇包括對客戶信用風(fēng)險的管理、對市場風(fēng)險的管理、對操作風(fēng)險的管理等，但不包括對競爭對手的管理。因此，正確答案為D。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括通知客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧谫Y融券交易、限制客戶交易權(quán)限等，但不包括直接強(qiáng)制平倉。因此，正確答案為C。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施等，但不包括證券公司的收益情況。因此，正確答案為D。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，管理的范疇包括對客戶信用評級的管理、對融資融券交易的風(fēng)險控制、對客戶資金賬戶的管理等，但不包括對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括具有中國公民身份、具有有效的身份證明文件、具有固定的住所。因此，正確答案為ABC。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總資產(chǎn)包括客戶信用賬戶的現(xiàn)金、客戶信用賬戶的證券市值、客戶信用賬戶的擔(dān)保物市值、客戶信用賬戶的融資買入證券市值。因此，正確答案為ABCD。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例、客戶資金賬戶的余額變化、客戶的征信記錄變化。因此，正確答案為ABC。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括通知客戶追加擔(dān)保物、暫停客戶融資融券交易、直接強(qiáng)制平倉、限制客戶交易權(quán)限。因此，正確答案為ABCD。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施。因此，正確答案為ABC。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，管理的范疇包括對客戶信用評級的管理、對融資融券交易的風(fēng)險控制、對客戶資金賬戶的管理。因此，正確答案為ABC。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總負(fù)債包括客戶信用賬戶的融資余額、客戶信用賬戶的融券余額、客戶信用賬戶的利息費(fèi)用。因此，正確答案為AB。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶自有資金購買的證券、融資買入的證券、證券公司融出的證券。因此，正確答案為ABC。

29.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在1或2個工作日內(nèi)完成評級變更。因此，正確答案為AB。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，管理的范疇包括對客戶信用風(fēng)險的管理、對市場風(fēng)險的管理、對操作風(fēng)險的管理。因此，正確答案為ABC。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括具有中國公民身份。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式為維持擔(dān)保比例=信用賬戶總資產(chǎn)/信用賬戶總負(fù)債。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶自有資金購買的證券。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在2個工作日內(nèi)完成評級變更，而非1個工作日。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括暫?？蛻羧谫Y融券交易。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施等，但不包括證券公司的收益情況。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，管理的范疇包括對客戶信用評級的管理、對融資融券交易的風(fēng)險控制、對客戶資金賬戶的管理，但不包括對證券公司自營業(yè)務(wù)的管理。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總負(fù)債包括客戶信用賬戶的利息費(fèi)用。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置時，處置順序應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶自有資金購買的證券，而非融資買入的證券。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，客戶信用評級調(diào)整后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時通知客戶，并在2個工作日內(nèi)完成評級變更。

四、填空題

41.身份證明

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶需要滿足的條件包括具有有效的身份證明文件。

42.證券

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算時，信用賬戶總資產(chǎn)包括客戶信用賬戶的證券市值。

43.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例、客戶資金賬戶的余額變化、客戶的征信記錄變化

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例、客戶資金賬戶的余額變化、客戶的征信記錄變化。

44.通知客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧谫Y融券交易、限制客戶交易權(quán)限

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例低于約定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司可以采取的措施包括通知客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧谫Y融券交易、直接強(qiáng)制平倉、限制客戶交易權(quán)限。

45.融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險、維持擔(dān)保比例的要求、追加擔(dān)保物的措施。

46.客戶信用評級的管理、對融資融券交易的風(fēng)險控制、對客戶資金賬戶的管理

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，管理的范疇包括對客戶信用評級的管理、對融資融券交易