第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格司法考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：_________

3.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)前公告

C.基金份額凈值計算時需扣除基金管理人的管理費(fèi)

D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值直接相等

答：_________

4.下列不屬于基金信息披露重要性的原因是（）。

A.有助于投資者做出投資決策

B.提高基金運(yùn)作透明度

C.規(guī)避基金管理人法律風(fēng)險

D.增加基金管理費(fèi)收入

答：_________

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.基金投資策略

B.基金風(fēng)險等級

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

答：_________

6.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度需覆蓋基金募集、運(yùn)作、信息披露等全過程

B.內(nèi)部控制制度需定期進(jìn)行獨(dú)立評估

C.內(nèi)部控制制度的核心是防范道德風(fēng)險

D.內(nèi)部控制制度需報中國證監(jiān)會備案

答：_________

7.基金投資組合中，為分散風(fēng)險而持有的不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性通常（）。

A.越高越好

B.越低越好

C.保持中性

D.無需考慮

答：_________

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)僅考慮絕對收益

B.基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合基準(zhǔn)比較

C.基金業(yè)績評估需忽略市場風(fēng)險

D.基金業(yè)績評估以短期排名為主要目標(biāo)

答：_________

9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.以上都是

答：_________

10.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯誤的是（）。

A.QDII基金可投資境外證券市場

B.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定

C.QDII基金投資無需考慮匯率風(fēng)險

D.QDII基金需在基金合同中明確投資范圍

答：_________

11.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求不包括（）。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金持有人收益分配方案

答：_________

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：_________

13.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）。

A.估值方法需每年調(diào)整一次

B.估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

C.估值方法需保持一致性

D.估值方法需考慮非交易性資產(chǎn)

答：_________

14.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，最長不得超過（）日。

A.30

B.60

C.90

D.180

答：_________

15.基金投資禁止行為中，不包括（）。

A.利用基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保

B.從事內(nèi)幕交易

C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.分紅后再投資于該基金

答：_________

16.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在（）前發(fā)布。

A.當(dāng)日交易開始前

B.當(dāng)日交易結(jié)束后

C.次日交易開始前

D.次日交易結(jié)束后

答：_________

17.基金管理人聘請基金托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)指定基金托管人。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易

B.基金托管人可挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資禁止行為需在基金合同中明確

D.基金投資禁止行為無需遵守法律法規(guī)

答：_________

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的表述，正確的是（）。

A.基金運(yùn)作期限不得低于5年

B.基金運(yùn)作期限需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

C.基金運(yùn)作期限可隨時調(diào)整

D.基金運(yùn)作期限與基金份額持有人數(shù)量無關(guān)

答：_________

20.基金信息披露中，關(guān)于基金風(fēng)險的披露要求不包括（）。

A.風(fēng)險等級評估

B.基金投資風(fēng)險特征

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金歷史業(yè)績

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括（）。

A.風(fēng)險管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.財務(wù)管理制度

D.業(yè)務(wù)操作流程

答：_________

22.基金募集期間，基金管理人需披露的信息包括（）。

A.基金募集說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金招募說明書

答：_________

23.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的有（）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績評估需結(jié)合市場基準(zhǔn)

C.基金業(yè)績評估以短期排名為主要目標(biāo)

D.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮流動性風(fēng)險

答：_________

24.基金投資組合中，為分散風(fēng)險可采取的措施包括（）。

A.持有不同行業(yè)股票

B.投資不同幣種資產(chǎn)

C.長期持有單一股票

D.分散投資于不同基金產(chǎn)品

答：_________

25.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.真實(shí)可靠

B.完整無缺

C.符合法律法規(guī)

D.避免誤導(dǎo)性陳述

答：_________

26.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的有（）。

A.QDII基金可投資境外股票、債券等資產(chǎn)

B.QDII基金投資需遵守中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定

C.QDII基金投資無需考慮匯率風(fēng)險

D.QDII基金需在基金合同中明確投資范圍

答：_________

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，正確的有（）。

A.基金投資策略

B.基金風(fēng)險等級

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金持有人大會規(guī)則

答：_________

28.基金投資禁止行為中，包括（）。

A.利用基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保

B.從事內(nèi)幕交易

C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.分紅后再投資于該基金

答：_________

29.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.覆蓋基金運(yùn)作所有重要方面

B.包括所有可能影響投資者決策的信息

C.避免遺漏關(guān)鍵信息

D.符合法律法規(guī)要求

答：_________

30.基金管理人聘請基金托管人的，需在基金合同中明確（）。

A.基金托管人的職責(zé)

B.基金托管人的權(quán)利

C.基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

D.基金托管人的更換條件

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)前公告。

答：_________

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

答：_________

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明應(yīng)當(dāng)包括基金投資策略、風(fēng)險等級、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

答：_________

34.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是防范道德風(fēng)險。

答：_________

35.基金投資組合中，為分散風(fēng)險而持有的不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性通常越低越好。

答：_________

36.基金業(yè)績評估應(yīng)僅考慮絕對收益。

答：_________

37.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等文件。

答：_________

38.QDII基金可投資境外證券市場，但無需考慮匯率風(fēng)險。

答：_________

39.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在當(dāng)日交易結(jié)束后發(fā)布。

答：_________

40.基金投資禁止行為中，基金管理人可將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易。

答：_________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

答：_________

42.基金份額凈值每日計算一次，通常在______前公告。

答：_________

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)______可靠。

答：_________

44.基金投資組合中，為分散風(fēng)險而持有的不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性通常______越好。

答：_________

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是______風(fēng)險。

答：_________

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等內(nèi)容。

答：_________

47.QDII基金可投資______、______等資產(chǎn)。

答：_________

48.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)______所有可能影響投資者決策的信息。

答：_________

49.基金管理人聘請基金托管人的，需在基金合同中明確______、______、______等內(nèi)容。

答：_________

50.基金投資禁止行為中，不包括______后再投資于該基金。

答：_________

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：_________

52.結(jié)合基金合同內(nèi)容，說明基金運(yùn)作方式的基本要素。

答：_________

53.分析基金信息披露的“及時性”原則的重要性。

答：_________

54.解釋基金投資組合分散風(fēng)險的基本原理。

答：_________

55.結(jié)合實(shí)際案例，說明基金投資禁止行為的具體表現(xiàn)。

答：_________

六、案例分析題（共15分）

案例：某基金管理人管理A基金，在2023年5月發(fā)現(xiàn)其投資組合中某只股票的持倉比例超過30%，且該股票占A基金資產(chǎn)凈值的15%。經(jīng)查，該基金管理人未在基金合同中明確該股票的投資比例上限，也未向投資者披露該持倉情況。

問題：

（1）分析該基金管理人行為的合規(guī)性問題。

（2）提出解決該問題的具體措施。

（3）總結(jié)基金管理人應(yīng)如何防范類似問題。

答：_________

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第129條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

3.B

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并公告，每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)前公告?；鸱蓊~凈值計算時不需扣除管理費(fèi)，而是基于基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得出。

4.D

解析：基金信息披露的重要性在于提高透明度、幫助投資者決策、規(guī)避管理人風(fēng)險，但與增加管理費(fèi)收入無關(guān)。

5.D

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明應(yīng)包括投資策略、風(fēng)險等級、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

6.D

解析：內(nèi)部控制制度需報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，而非中國證監(jiān)會。

7.B

解析：為分散風(fēng)險，不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性越低越好，以降低組合整體波動性。

8.B

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合基準(zhǔn)比較，考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，而非僅看絕對收益或短期排名。

9.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等文件。

10.C

解析：QDII基金投資需考慮匯率風(fēng)險，這是其投資風(fēng)險的重要組成部分。

11.D

解析：基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)屬于基金費(fèi)用披露要求，而非風(fēng)險披露。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況。

13.C

解析：基金估值方法需保持一致性，以確保估值公允性。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，最長不得超過90日。

15.D

解析：基金投資禁止行為中，不包括分紅后再投資于該基金，這是合法的再投資行為。

16.B

解析：基金凈值公告應(yīng)在當(dāng)日交易結(jié)束后發(fā)布，以反映當(dāng)日交易情況。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第55條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)指定基金托管人。

18.C

解析：基金投資禁止行為需遵守法律法規(guī)，基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行非公平交易。

19.B

解析：基金運(yùn)作期限需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，而非隨意調(diào)整。

20.C

解析：基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)屬于基金費(fèi)用披露要求，而非風(fēng)險披露。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、財務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人需披露的信息包括基金募集說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金招募說明書等。

23.ABD

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益、結(jié)合市場基準(zhǔn)、考慮流動性風(fēng)險，而非僅看短期排名。

24.ABD

解析：為分散風(fēng)險可采取的措施包括持有不同行業(yè)股票、投資不同幣種資產(chǎn)、分散投資于不同基金產(chǎn)品，而非長期持有單一股票。

25.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠、完整無缺、符合法律法規(guī)、避免誤導(dǎo)性陳述。

26.AB

解析：QDII基金可投資境外股票、債券等資產(chǎn)，投資需遵守中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，但需考慮匯率風(fēng)險，且需在基金合同中明確投資范圍。

27.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，正確的有投資策略、風(fēng)險等級、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、持有人大會規(guī)則等內(nèi)容。

28.ABC

解析：基金投資禁止行為中，包括利用基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易、將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，不包括分紅后再投資于該基金。

29.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作所有重要方面、包括所有可能影響投資者決策的信息、避免遺漏關(guān)鍵信息、符合法律法規(guī)要求。

30.ABCD

解析：基金管理人聘請基金托管人的，需在基金合同中明確基金托管人的職責(zé)、權(quán)利、報酬標(biāo)準(zhǔn)、更換條件等內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合風(fēng)險調(diào)整后收益、市場基準(zhǔn)、流動性風(fēng)險，而非僅看絕對收益。

37.√

38.×

解析：QDII基金投資需考慮匯率風(fēng)險，這是其投資風(fēng)險的重要組成部分。

39.×

解析：基金凈值公告應(yīng)在當(dāng)日交易結(jié)束后發(fā)布，而非交易開始前。

40.×

解析：基金投資禁止行為中，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行非公平交易。

四、填空題

41.7

42.當(dāng)日交易結(jié)束后

43.真實(shí)

44.越低

45.內(nèi)部

46.基金投資策略、基金風(fēng)險等級、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

47.境外股票、債券

48.覆蓋

49.基金托管人的職責(zé)、基金托管人的權(quán)利、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

50.分紅

五、簡答題

51.答：

①風(fēng)險管理機(jī)制；

②信息披露制度；

③財務(wù)管理制