第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中國基金從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)通常按照以下哪種方式計(jì)算？（）

A.每持有一份基金份額擁有一票

B.每持有一萬份基金份額擁有一票

C.按基金凈值比例計(jì)算表決權(quán)

D.由基金管理人根據(jù)持有人貢獻(xiàn)度分配表決權(quán)

2.下列哪種金融工具不屬于《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定的私募基金？（）

A.有限合伙型基金

B.股權(quán)投資母基金（FundofFund）

C.證券公司子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

3.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人

B.基金管理人變更

C.基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元

D.基金投資比例超過某個(gè)特定限制

4.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售適用性的核心原則？（）

A.了解投資者

B.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

D.信息披露充分透明

5.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的義務(wù)不包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.執(zhí)行基金管理人指令

D.決定基金投資策略

6.下列哪種行為可能違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定？（）

A.按月度向基金投資者提供凈值報(bào)告

B.未在基金合同中明確費(fèi)用結(jié)構(gòu)

C.在基金募集過程中披露主要投資方向

D.每季度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

7.基金運(yùn)作中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的說法正確的是？（）

A.關(guān)聯(lián)交易必須完全禁止

B.關(guān)聯(lián)交易無需披露即可進(jìn)行

C.關(guān)聯(lián)交易需符合規(guī)定并披露

D.關(guān)聯(lián)交易由基金投資者決定是否接受

8.下列哪種情況不屬于基金管理人需要臨時(shí)報(bào)告中報(bào)的內(nèi)容？（）

A.基金發(fā)生重大虧損

B.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)

C.基金投資比例超過法規(guī)限制

D.基金名稱變更

9.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，關(guān)于贖回費(fèi)用的說法錯(cuò)誤的是？（）

A.贖回費(fèi)用通常按贖回金額的一定比例收取

B.持有時(shí)間越長，贖回費(fèi)用通常越低

C.某些特殊基金（如貨幣基金）可能無贖回費(fèi)用

D.贖回費(fèi)用完全由基金管理人決定，無需披露

10.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的說法正確的是？（）

A.合格投資者必須擁有至少100萬元金融資產(chǎn)

B.合格投資者必須具備至少3年投資經(jīng)驗(yàn)

C.合格投資者的認(rèn)定由基金管理人自行決定

D.合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，無需調(diào)整

11.基金合同中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)不包括？（）

A.監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.決定基金的投資策略

12.下列哪種行為可能違反《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)定》？（）

A.子公司只接受合格投資者投資

B.子公司私募基金投資于非公開交易股權(quán)

C.子公司自行募集私募基金

D.子公司向非關(guān)聯(lián)方提供咨詢服務(wù)

13.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求正確的是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容可由基金管理人自行決定

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需在基金合同中載明

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書無需投資者簽字確認(rèn)

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書只需披露一般性風(fēng)險(xiǎn)

14.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的說法正確的是？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)需與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并管理

B.基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金托管人財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人負(fù)債混合使用

D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性由基金投資者決定

15.基金投資者在申購基金時(shí)，關(guān)于費(fèi)用的說法錯(cuò)誤的是？（）

A.申購費(fèi)通常按申購金額的一定比例收取

B.申購費(fèi)在投資者贖回時(shí)再次扣除

C.某些貨幣基金可能免收申購費(fèi)

D.申購費(fèi)由基金管理人決定，無需披露

16.基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)不包括？（）

A.按基金合同約定投資

B.定期編制基金報(bào)告

C.任意調(diào)整基金投資范圍

D.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

17.下列哪種情況不屬于基金管理人需要臨時(shí)報(bào)告中報(bào)的內(nèi)容？（）

A.基金發(fā)生重大法律訴訟

B.基金管理人變更辦公地址

C.基金投資比例超過法規(guī)限制

D.基金管理人高級(jí)管理人員辭職

18.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)方”的界定正確的是？（）

A.關(guān)聯(lián)方必須是基金管理人的股東

B.關(guān)聯(lián)方必須與基金投資者存在親屬關(guān)系

C.關(guān)聯(lián)方是指可能影響基金運(yùn)作的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)或個(gè)人

D.關(guān)聯(lián)方界定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，無需調(diào)整

19.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，關(guān)于贖回時(shí)間的說法正確的是？（）

A.贖回申請可隨時(shí)提交，立即到賬

B.贖回時(shí)間由基金管理人自行決定，無需披露

C.一般情況下，T+1日確認(rèn)份額，T+2日到賬

D.贖回時(shí)間全國統(tǒng)一，無需調(diào)整

20.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人信息披露義務(wù)”的說法正確的是？（）

A.信息披露義務(wù)由基金托管人承擔(dān)

B.信息披露內(nèi)容可由基金管理人自行決定

C.信息披露需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.信息披露只需在基金募集時(shí)進(jìn)行

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人”的權(quán)利包括？（）

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)分配

C.要求基金管理人披露信息

D.決定基金投資策略

22.下列哪些屬于《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中規(guī)定的私募基金管理人職責(zé)？（）

A.組織基金募集

B.管理基金財(cái)產(chǎn)

C.向投資者提供投資建議

D.承擔(dān)無限連帶責(zé)任

23.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資組合

C.基金管理人報(bào)告

D.基金費(fèi)用明細(xì)

24.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的義務(wù)包括？（）

A.審核基金凈值計(jì)算

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.保管基金合同

D.決定基金投資方向

25.基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括？（）

A.申購費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.基金管理費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

26.下列哪些行為可能違反《證券投資基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定？（）

A.基金投資于非公開交易股權(quán)

B.基金管理人未按合同投資

C.基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)投資

D.基金信息披露不及時(shí)

27.基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)包括？（）

A.按基金合同約定投資

B.定期編制基金報(bào)告

C.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

D.任意調(diào)整基金費(fèi)用

28.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求包括？（）

A.需在基金合同中載明

B.需投資者簽字確認(rèn)

C.需披露所有風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)容可由基金管理人自行決定

29.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的說法正確的是？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金托管人財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人負(fù)債混合使用

D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性由基金投資者決定

30.下列哪些屬于《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定的私募基金管理人禁止行為？（）

A.向非合格投資者募集資金

B.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.自行決定基金投資策略

D.向關(guān)聯(lián)方輸送利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按照基金凈值比例計(jì)算。（×）

32.私募基金管理人可以自行決定基金的投資范圍。（√）

33.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一。（×）

34.基金銷售適用性要求基金管理人了解投資者并推薦合適產(chǎn)品。（√）

35.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)。（√）

36.基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一。（×）

37.基金合同中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)由基金管理人決定。（×）

38.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書只需披露一般性風(fēng)險(xiǎn)。（×）

39.基金運(yùn)作中，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)。（√）

40.基金投資者在申購基金時(shí)，申購費(fèi)通常按申購金額的一定比例收取。（√）

41.基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)由基金投資者決定。（×）

42.基金信息披露中，定期報(bào)告需披露基金資產(chǎn)凈值。（√）

43.基金運(yùn)作中，基金托管人需監(jiān)督基金投資運(yùn)作。（√）

44.基金投資者在贖回基金時(shí)，贖回費(fèi)用通常按贖回金額的一定比例收取。（√）

45.基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定由基金管理人自行決定。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人”的權(quán)利包括________和________。

47.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)包括________、________和________。

48.基金銷售適用性要求基金管理人了解投資者并推薦________的產(chǎn)品。

49.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)包括________、________和________。

50.基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括________、________和________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)。

52.簡述基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求。

53.簡述基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的意義。

54.簡述基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人募集一只私募基金，在募集過程中向投資者承諾“保本保息”，并承諾最低年化收益率為10%。該基金管理人未在基金合同中明確風(fēng)險(xiǎn)揭示，也未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。請分析該基金管理人可能存在哪些問題？

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按照每持有一份基金份額擁有一票計(jì)算。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)的表決權(quán)與持有金額無關(guān)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁当壤糜谟?jì)算基金收益分配，而非表決權(quán)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣诵璋椿鸷贤s定執(zhí)行，而非自行決定。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第2條，私募基金包括有限合伙型基金、股權(quán)投資母基金（FundofFund）、證券公司子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃等，但不包括資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。資產(chǎn)證券化產(chǎn)品屬于公募基金范疇。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金信息披露中，“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)包括基金管理人變更、基金投資比例超過法規(guī)限制等，但不包括基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元。

4.C

解析：基金銷售適用性要求基金管理人了解投資者、符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、信息披露充分透明，但不包括優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品。優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品可能違反公平原則。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的義務(wù)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、執(zhí)行基金管理人指令，但不包括決定基金投資策略。

6.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第19條，私募基金管理人需按季度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，并在基金募集過程中披露主要投資方向，未在基金合同中明確費(fèi)用結(jié)構(gòu)可能違反信息披露規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，關(guān)聯(lián)交易需符合規(guī)定并披露，否則可能損害基金份額持有人利益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易并非完全禁止。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易需披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易由基金管理人決定，而非投資者。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，基金管理人需臨時(shí)報(bào)告中報(bào)的內(nèi)容包括基金發(fā)生重大虧損、基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)、基金投資比例超過法規(guī)限制等，但不包括基金管理人變更辦公地址。

9.D

解析：基金贖回費(fèi)用通常按贖回金額的一定比例收取，持時(shí)間越長通常越低，某些特殊基金（如貨幣基金）可能無贖回費(fèi)用，但贖回費(fèi)用并非完全由基金管理人決定，需披露并符合法規(guī)規(guī)定。

10.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，合格投資者必須具備至少3年投資經(jīng)驗(yàn)，但并非必須擁有至少100萬元金融資產(chǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻鹑谫Y產(chǎn)要求因基金類型而異。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，合格投資者的認(rèn)定需符合法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，但具體數(shù)值可調(diào)整。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、執(zhí)行基金管理人指令，但不包括決定基金的投資策略。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)定》第10條，子公司私募基金投資于非公開交易股權(quán)、自行募集私募基金、向關(guān)聯(lián)方提供咨詢服務(wù)均屬合規(guī)行為，但向非關(guān)聯(lián)方提供咨詢服務(wù)可能違反關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需在基金合同中載明，內(nèi)容需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并需投資者簽字確認(rèn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容需符合法規(guī)規(guī)定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需投資者簽字確認(rèn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需披露所有主要風(fēng)險(xiǎn)。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立管理，而非合并管理。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)不可與基金管理人負(fù)債混合使用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性由法規(guī)規(guī)定，而非投資者決定。

15.B

解析：申購費(fèi)在申購時(shí)扣除，贖回費(fèi)在贖回時(shí)扣除，申購費(fèi)通常按申購金額的一定比例收取，某些貨幣基金可能免收申購費(fèi)，但申購費(fèi)并非完全由基金管理人決定，需披露并符合法規(guī)規(guī)定。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人需按基金合同約定投資、定期編制基金報(bào)告、保障基金財(cái)產(chǎn)安全，但不得任意調(diào)整基金投資范圍。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，基金管理人需臨時(shí)報(bào)告中報(bào)的內(nèi)容包括基金發(fā)生重大法律訴訟、基金投資比例超過法規(guī)限制、基金管理人高級(jí)管理人員辭職等，但不包括基金管理人變更辦公地址。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，關(guān)聯(lián)方是指可能影響基金運(yùn)作的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括基金管理人的股東、實(shí)際控制人等。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)方不一定是股東。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)方不一定是親屬關(guān)系。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)方界定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，但具體情形可調(diào)整。

19.C

解析：一般情況下，基金贖回申請?zhí)峤缓?，T+1日確認(rèn)份額，T+2日到賬，但具體時(shí)間可能因基金類型、交易所規(guī)則而異。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回申請并非立即到賬。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回時(shí)間需披露并符合法規(guī)規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回時(shí)間全國統(tǒng)一，但具體情形可調(diào)整。

20.C

解析：基金管理人信息披露義務(wù)要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并及時(shí)更新。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露內(nèi)容需符合法規(guī)規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露需持續(xù)進(jìn)行，而非僅在基金募集時(shí)進(jìn)行。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)、獲得基金財(cái)產(chǎn)分配、要求基金管理人披露信息。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資策略由基金管理人決定。

22.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，私募基金管理人職責(zé)包括組織基金募集、管理基金財(cái)產(chǎn)、向投資者提供投資建議，但不承擔(dān)無限連帶責(zé)任。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，私募基金管理人承擔(dān)有限責(zé)任。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，定期報(bào)告包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金管理人報(bào)告、基金費(fèi)用明細(xì)等內(nèi)容。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作，但不包括決定基金投資方向。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同由基金管理人保管。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資方向由基金管理人決定。

25.ABD

解析：基金申購時(shí)可能涉及的費(fèi)用包括申購費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、基金管理費(fèi)，但不包括基金托管費(fèi)。基金托管費(fèi)通常在基金運(yùn)作中按年收取。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金投資于非公開交易股權(quán)、基金管理人未按合同投資、基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)投資、信息披露不及時(shí)均可能違反基金運(yùn)作規(guī)定。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人義務(wù)包括按基金合同約定投資、定期編制基金報(bào)告、保障基金財(cái)產(chǎn)安全。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用調(diào)整需符合基金合同約定并披露。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需在基金合同中載明、需投資者簽字確認(rèn)、需披露所有主要風(fēng)險(xiǎn)，但內(nèi)容需符合法規(guī)規(guī)定，而非由基金管理人自行決定。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)、獨(dú)立于基金托管人財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)不可與基金管理人負(fù)債混合使用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性由法規(guī)規(guī)定，而非投資者決定。

30.ABD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，私募基金管理人禁止行為包括向非合格投資者募集資金、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，但并非禁止自行決定基金投資策略。

三、判斷題

31.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按照每持有一份基金份額擁有一票計(jì)算，而非基金凈值比例。

32.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，私募基金管理人可自行決定基金的投資范圍，但需符合法規(guī)規(guī)定。

33.×

解析：基金信息披露中，“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，但具體情形可調(diào)整。

34.√

解析：基金銷售適用性要求基金管理人了解投資者、符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、信息披露充分透明。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)。

36.×

解析：合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，但具體數(shù)值可調(diào)整。

37.×

解析：基金合同中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)由基金合同約定，而非基金管理人決定。

38.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書需披露所有主要風(fēng)險(xiǎn)，而非只需披露一般性風(fēng)險(xiǎn)。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金財(cái)產(chǎn)需獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全。

40.√

解析：基金申購時(shí)可能涉及的費(fèi)用包括申購費(fèi)，通常按申購金額的一定比例收取。

41.×

解析：基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)由基金合同約定，而非基金投資者決定。

42.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，定期報(bào)告需披露基金資產(chǎn)凈值等內(nèi)容。

43.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)，需監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

44.√

解析：基金贖回時(shí)可能涉及的費(fèi)用包括贖回費(fèi)，通常按贖回金額的一定比例收取。

45.×

解析：合格投資者的認(rèn)定需符合法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，而非由基金管理人自行決定。

四、填空題

46.參與基金份額持有人大會(huì)；獲得基金財(cái)產(chǎn)分配

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)、獲得基金財(cái)產(chǎn)分配。

47.基金管理人變更；基金投資比例超過法規(guī)限制；基金發(fā)生重大虧損

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金信息披露中，“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)包括基金管理人變更、基金投資比例超過法規(guī)限制、基金發(fā)生重大虧損等。

48.合適

解析：基金銷售適用性要求基金管理人了解投資者并推薦合適的產(chǎn)品，確保投資者利益。

49.保管基金財(cái)產(chǎn)；監(jiān)督基金投資運(yùn)作；執(zhí)行基金管理人指令

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、執(zhí)行基金管理人指令。

50.申購費(fèi)；交易手續(xù)費(fèi)；基金管理費(fèi)

解析：基金申購時(shí)可能涉及的費(fèi)用包括申購費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、基金管理費(fèi)。

五、簡答題

51.基金合同中，關(guān)于“基金管理人”的義務(wù)包括：

①按基金合同約定投資；②定期編制基金報(bào)告；③保障基金財(cái)產(chǎn)安全；④信息披露充分透明；⑤妥善保管基金財(cái)產(chǎn)。

52.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求包括：

①需在基金合同中載明；②需投資者簽字確認(rèn)；③需披露所有主要風(fēng)險(xiǎn)；④內(nèi)容需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

53.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的意義在于：

①確保基金財(cái)產(chǎn)安全；②防止基金財(cái)產(chǎn)被挪用；③維護(hù)基金份額持有人利益；④保障基金運(yùn)作合規(guī)性。

54.基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包