第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試中公及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的表述，以下哪項是正確的？

（）A.客戶可以通過電話、傳真等方式下達投資指令

（）B.客戶可以通過網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)直接下達投資指令

（）C.投資指令必須由客戶本人親自簽署

（）D.投資指令可以由客戶代理人代為下達，但需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書

2.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項行為是不符合規(guī)定的？

（）A.在證券交易所以其名義買賣證券

（）B.在證券監(jiān)管機構(gòu)批準的范圍內(nèi)進行證券投資

（）C.利用內(nèi)幕信息進行證券交易

（）D.嚴格按照自營業(yè)務(wù)合規(guī)指引進行投資決策

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項指標是不予納入風險監(jiān)控的？

（）A.客戶信用賬戶的維持擔保比例

（）B.客戶的負債總額

（）C.證券公司對單一客戶的融資余額占其資本凈額的比例

（）D.證券公司對單一證券的融券余額占其資本凈額的比例

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，以下哪項是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.系統(tǒng)權(quán)限管理

（）B.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

（）C.交易數(shù)據(jù)監(jiān)控

（）D.客戶身份識別

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪項行為屬于違規(guī)行為？

（）A.按照發(fā)行人提供的發(fā)行方案進行承銷

（）B.在承銷過程中披露虛假信息

（）C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示

（）D.在承銷期限內(nèi)完成證券的發(fā)售

6.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項是不需要提供的資料？

（）A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

（）B.客戶的證券賬戶卡

（）C.客戶的融資融券申請表

（）D.客戶的銀行卡信息

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資風險揭示的表述，以下哪項是正確的？

（）A.可以向風險承受能力較低的客戶推薦高風險產(chǎn)品

（）B.只需在合同中籠統(tǒng)說明風險，無需詳細解釋

（）C.必須根據(jù)客戶的風險承受能力進行適當性管理

（）D.可以通過夸大收益的方式吸引客戶

8.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其投資決策的核心要素？

（）A.市場分析

（）B.風險控制

（）C.內(nèi)部人利益

（）D.投資策略

9.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項是不屬于其基本要求？

（）A.健全的組織架構(gòu)

（）B.明確的職責分工

（）C.完善的信息披露

（）D.過高的業(yè)績目標

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其承銷團的職責？

（）A.組織承銷活動

（）B.協(xié)調(diào)承銷各方

（）C.發(fā)布虛假信息

（）D.承銷過程中的信息披露

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其風險控制措施？

（）A.設(shè)定維持擔保比例預(yù)警線

（）B.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

（）C.限制客戶融資額度

（）D.允許客戶無限次追加擔保物

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，以下哪項是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.審批權(quán)限管理

（）B.操作流程規(guī)范

（）C.風險評估

（）D.業(yè)績考核

13.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其合規(guī)要求？

（）A.嚴格遵守法律法規(guī)

（）B.維護市場公平公正

（）C.追求短期利益最大化

（）D.保護投資者合法權(quán)益

14.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項是不屬于其審核內(nèi)容？

（）A.客戶的年齡

（）B.客戶的資產(chǎn)狀況

（）C.客戶的信用記錄

（）D.客戶的職業(yè)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資運作的表述，以下哪項是正確的？

（）A.可以直接使用客戶的資金進行投資

（）B.必須按照合同約定的投資策略進行運作

（）C.可以隨意變更投資范圍

（）D.無需向客戶披露投資情況

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，以下哪項是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.系統(tǒng)漏洞掃描

（）B.數(shù)據(jù)加密

（）C.人員權(quán)限管理

（）D.業(yè)績考核

17.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其合規(guī)要求？

（）A.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示

（）B.維護市場公平公正

（）C.發(fā)布虛假信息

（）D.保護投資者合法權(quán)益

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其業(yè)務(wù)流程？

（）A.開立信用賬戶

（）B.發(fā)放融資額度

（）C.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

（）D.無需進行風險評估

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項是不屬于其投資決策的核心要素？

（）A.市場分析

（）B.風險控制

（）C.內(nèi)部人利益

（）D.投資策略

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，以下哪項是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.審批權(quán)限管理

（）B.操作流程規(guī)范

（）C.風險評估

（）D.業(yè)績考核

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為是符合規(guī)定的？

（）A.在證券交易所以其名義買賣證券

（）B.在證券監(jiān)管機構(gòu)批準的范圍內(nèi)進行證券投資

（）C.利用內(nèi)幕信息進行證券交易

（）D.嚴格按照自營業(yè)務(wù)合規(guī)指引進行投資決策

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，以下哪些是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.系統(tǒng)漏洞掃描

（）B.數(shù)據(jù)加密

（）C.人員權(quán)限管理

（）D.業(yè)績考核

23.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪些資料是需要提供的？

（）A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

（）B.客戶的證券賬戶卡

（）C.客戶的融資融券申請表

（）D.客戶的銀行卡信息

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些是不屬于其投資運作的核心要素？

（）A.市場分析

（）B.風險控制

（）C.內(nèi)部人利益

（）D.投資策略

25.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪些是不屬于其合規(guī)要求？

（）A.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示

（）B.維護市場公平公正

（）C.發(fā)布虛假信息

（）D.保護投資者合法權(quán)益

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，以下哪些是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.審批權(quán)限管理

（）B.操作流程規(guī)范

（）C.風險評估

（）D.業(yè)績考核

27.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些是不屬于其風險控制措施？

（）A.設(shè)定維持擔保比例預(yù)警線

（）B.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

（）C.限制客戶融資額度

（）D.允許客戶無限次追加擔保物

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些是不屬于其投資決策的核心要素？

（）A.市場分析

（）B.風險控制

（）C.內(nèi)部人利益

（）D.投資策略

29.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪些是不屬于其合規(guī)要求？

（）A.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示

（）B.維護市場公平公正

（）C.發(fā)布虛假信息

（）D.保護投資者合法權(quán)益

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，以下哪些是不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.系統(tǒng)漏洞掃描

（）B.數(shù)據(jù)加密

（）C.人員權(quán)限管理

（）D.業(yè)績考核

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以通過電話、傳真等方式下達投資指令。

（）√

（）×

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，可以利用內(nèi)幕信息進行證券交易。

（）√

（）×

33.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司對單一客戶的融資余額占其資本凈額的比例是不予納入風險監(jiān)控的。

（）√

（）×

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，系統(tǒng)權(quán)限管理是不屬于其核心內(nèi)容。

（）√

（）×

35.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，可以在承銷過程中披露虛假信息。

（）√

（）×

36.證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的身份證原件及復(fù)印件是不需要提供的資料。

（）√

（）×

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，只需在合同中籠統(tǒng)說明風險，無需詳細解釋。

（）√

（）×

38.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，投資策略是不屬于其投資決策的核心要素。

（）√

（）×

39.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，健全的組織架構(gòu)是不屬于其基本要求。

（）√

（）×

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷過程中的信息披露是不屬于其承銷團的職責。

（）√

（）×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以通過________、________等方式下達投資指令。

42.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，________和________是不屬于其核心內(nèi)容。

43.證券公司為客戶開立信用賬戶時，________和________是需要提供的資料。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，________是按照合同約定的投資策略進行運作。

45.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司對單一證券的融券余額占其資本凈額的比例是不予納入________的。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，________和________是不屬于其核心內(nèi)容。

47.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，________是設(shè)定維持擔保比例預(yù)警線。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，________是不屬于其投資決策的核心要素。

49.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，________是按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，________和________是不屬于其核心內(nèi)容。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。

（）

52.結(jié)合實際案例，分析證券公司自營業(yè)務(wù)的風險控制措施有哪些？

（）

53.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)流程包括哪些環(huán)節(jié)？

（）

54.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時的合規(guī)要求。

（）

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某，風險承受能力較低，但該證券公司為了業(yè)績，向其推薦了高風險的股票型基金，導致張某投資損失嚴重。

問題：

（1）分析該證券公司行為中存在的問題；

（2）提出改進建議。

（）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，客戶可以通過網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)直接下達投資指令，因此B選項正確。A選項錯誤，因為電話、傳真等方式屬于傳統(tǒng)交易方式，已被監(jiān)管機構(gòu)限制使用。C選項錯誤，因為客戶可以通過代理人下達投資指令，無需本人親自簽署。D選項錯誤，因為客戶代理人代為下達投資指令時，需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書，但并非所有投資指令都必須由客戶本人親自簽署。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司不得利用內(nèi)幕信息進行證券交易，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的負債總額不予納入風險監(jiān)控，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于風險監(jiān)控指標。

4.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，系統(tǒng)權(quán)限管理、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、交易數(shù)據(jù)監(jiān)控均屬于其核心內(nèi)容，因此D選項錯誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第32條，證券公司在承銷過程中不得披露虛假信息，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

6.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡、融資融券申請表均需要提供，但銀行卡信息并非必須，因此D選項錯誤。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司必須根據(jù)客戶的風險承受能力進行適當性管理，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

8.C

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，投資決策的核心要素包括市場分析、風險控制、投資策略，因此C選項錯誤。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求包括健全的組織架構(gòu)、明確的職責分工、完善的信息披露，因此D選項錯誤。

10.C

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷團的職責包括組織承銷活動、協(xié)調(diào)承銷各方、承銷過程中的信息披露，因此C選項錯誤。

11.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，風險控制措施包括設(shè)定維持擔保比例預(yù)警線、實時監(jiān)控客戶信用賬戶、限制客戶融資額度，因此D選項錯誤。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，審批權(quán)限管理、操作流程規(guī)范、風險評估均屬于其核心內(nèi)容，因此D選項錯誤。

13.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，合規(guī)要求包括嚴格遵守法律法規(guī)、維護市場公平公正、保護投資者合法權(quán)益，因此C選項錯誤。

14.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，需要審核客戶的年齡、資產(chǎn)狀況、信用記錄，但職業(yè)并非必須審核，因此D選項錯誤。

15.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須按照合同約定的投資策略進行運作，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，系統(tǒng)漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密、人員權(quán)限管理均屬于其核心內(nèi)容，因此D選項錯誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第32條，證券公司在承銷過程中不得發(fā)布虛假信息，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于合規(guī)要求。

18.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)流程包括開立信用賬戶、發(fā)放融資額度、實時監(jiān)控客戶信用賬戶，因此D選項錯誤。

19.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，投資決策的核心要素包括市場分析、風險控制、投資策略，因此C選項錯誤。

20.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，審批權(quán)限管理、操作流程規(guī)范、風險評估均屬于其核心內(nèi)容，因此D選項錯誤。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司可以按照監(jiān)管機構(gòu)批準的范圍內(nèi)進行證券投資，因此B選項正確。A選項正確，因為證券公司可以在證券交易所以其名義買賣證券。C選項錯誤，因為證券公司不得利用內(nèi)幕信息進行證券交易。D選項正確，因為證券公司應(yīng)嚴格按照自營業(yè)務(wù)合規(guī)指引進行投資決策。

22.CD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，系統(tǒng)漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密、人員權(quán)限管理均屬于其核心內(nèi)容，因此C、D選項錯誤。

23.ABC

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡、融資融券申請表均需要提供，因此D選項錯誤。

24.BC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資運作的核心要素包括市場分析、風險控制、投資策略，因此B、C選項錯誤。

25.BC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示，因此A選項正確。B選項錯誤，因為證券公司應(yīng)維護市場公平公正。C選項錯誤，因為證券公司不得發(fā)布虛假信息。D選項正確，因為證券公司應(yīng)保護投資者合法權(quán)益。

26.CD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制，審批權(quán)限管理、操作流程規(guī)范、風險評估均屬于其核心內(nèi)容，因此C、D選項錯誤。

27.CD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，風險控制措施包括設(shè)定維持擔保比例預(yù)警線、實時監(jiān)控客戶信用賬戶，因此C、D選項錯誤。

28.BC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，投資決策的核心要素包括市場分析、風險控制、投資策略，因此B、C選項錯誤。

29.BC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險提示，因此A選項正確。B選項錯誤，因為證券公司應(yīng)維護市場公平公正。C選項錯誤，因為證券公司不得發(fā)布虛假信息。D選項正確，因為證券公司應(yīng)保護投資者合法權(quán)益。

30.CD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，系統(tǒng)漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密、人員權(quán)限管理均屬于其核心內(nèi)容，因此C、D選項錯誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，客戶可以通過電話、傳真等方式下達投資指令。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司不得利用內(nèi)幕信息進行證券交易。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司對單一客戶的融資余額占其資本凈額的比例是納入風險監(jiān)控的。

34.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，系統(tǒng)權(quán)限管理屬于其核心內(nèi)容。

35.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第32條，證券公司在承銷過程中不得披露虛假信息。

36.×

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的身份證原件及復(fù)印件是需要提供的資料。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司必須根據(jù)客戶的風險承受能力進行適當性管理，并詳細解釋風險。

38.×

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，投資策略屬于其投資決策的核心要素。

39.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求包括健全的組織架構(gòu)、明確的職責分工、完善的信息披露。

40.×

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷過程中的信息披露屬于其承銷團的職責。

四、填空題

41.網(wǎng)絡(luò)；電話

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，客戶可以通過網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)直接下達投資指令，也可以通過電話、傳真等方式下達投資指令。

42.業(yè)績考核；風險評估

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制，系統(tǒng)漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密、人員權(quán)限管理均屬于其核心內(nèi)容，而業(yè)績考核和風險評估不屬于。

43.身份證；申請表

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的身份證原件及復(fù)印件、融資融券申請表均需要提供。

44.按照合同約定的投資策略

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須按照合同約定的投資策略進行運作。

45.風險監(jiān)控

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司對單一證券的融券余額占其資本凈