第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試第三季度及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券市值與其融資買入金額的比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：________

2.下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.質(zhì)押率越高，融資成本越低

B.質(zhì)押股票的流動(dòng)性不受影響

C.質(zhì)押期間，出質(zhì)人可隨意處置質(zhì)押券

D.質(zhì)押率不得低于證券交易所規(guī)定的最低值

答：________

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

答：________

4.下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

B.信息披露與報(bào)告

C.員工行為規(guī)范

D.客戶資金第三方存管

答：________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶簽署（）文件。

A.《證券交易委托代理協(xié)議》

B.《融資融券合同》

C.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

D.《客戶信息登記表》

答：________

6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80

B.100

C.200

D.300

答：________

7.下列關(guān)于證券公司債券的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司債券發(fā)行需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.可轉(zhuǎn)換債券屬于證券公司債券的一種

C.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由交易所出具

D.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率的140%

答：________

8.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合比例的限制不包括（）。

A.股票投資占資產(chǎn)凈值的比例

B.同一股票的市值占投資組合市值的比例

C.現(xiàn)金占資產(chǎn)凈值的比例

D.質(zhì)押式回購余額占資產(chǎn)凈值的比例

答：________

9.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)保證金比例低于（）%時(shí)，應(yīng)向客戶發(fā)出追加保證金通知。

A.150

B.130

C.110

D.100

答：________

10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦代表人應(yīng)具備（）年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

11.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”不包括（）。

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)

答：________

12.證券公司為客戶提供的交易軟件應(yīng)具備的風(fēng)險(xiǎn)警示功能不包括（）。

A.大額交易提示

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配提示

C.證券價(jià)格異常波動(dòng)提示

D.交易限額提醒

答：________

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資管理人應(yīng)遵循（）原則。

A.自主經(jīng)營

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.信息披露

D.收入最大化

答：________

14.證券公司債券的發(fā)行利率由（）決定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.證券公司

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

答：________

15.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的監(jiān)控指標(biāo)不包括（）。

A.擔(dān)保品市值變化率

B.擔(dān)保品質(zhì)押率

C.擔(dān)保品流動(dòng)性

D.擔(dān)保品信用評(píng)級(jí)

答：________

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶應(yīng)（）。

A.與客戶賬戶混用

B.在交易所公開交易

C.由非自營部門管理

D.接受客戶委托交易

答：________

17.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)定期向客戶進(jìn)行（）報(bào)告。

A.日?qǐng)?bào)

B.周報(bào)

C.月報(bào)

D.季報(bào)

答：________

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控應(yīng)由（）負(fù)責(zé)。

A.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)

答：________

19.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（）制度。

A.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.收入分配

C.員工考核

D.營銷推廣

答：________

20.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的處置權(quán)限屬于（）。

A.客戶

B.證券公司

C.交易所

D.中國證監(jiān)會(huì)

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.規(guī)范員工行為

答：________

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

答：________

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)匹配

B.獨(dú)立運(yùn)作

C.信息透明

D.收入優(yōu)先

答：________

24.證券公司債券的發(fā)行條件包括（）。

A.發(fā)行人最近一期凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B.發(fā)行人最近三年無重大違法違規(guī)記錄

C.債券發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率的140%

D.發(fā)行人董事會(huì)同意發(fā)行債券

答：________

25.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，可接受的擔(dān)保品包括（）。

A.上市公司股票

B.證券投資基金份額

C.權(quán)證

D.交易所認(rèn)可的債券

答：________

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要業(yè)務(wù)的授權(quán)審批流程應(yīng)包括（）。

A.業(yè)務(wù)申請(qǐng)

B.審批復(fù)核

C.執(zhí)行落實(shí)

D.結(jié)果反饋

答：________

27.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的材料包括（）。

A.保薦工作報(bào)告

B.保薦人簡歷

C.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.收入分配方案

答：________

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)定期進(jìn)行（）工作。

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.報(bào)告編制

D.收入分配

答：________

29.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由（）機(jī)構(gòu)出具。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.證券公司

答：________

30.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的監(jiān)控指標(biāo)包括（）。

A.擔(dān)保品市值變化率

B.擔(dān)保品流動(dòng)性

C.擔(dān)保品信用評(píng)級(jí)

D.擔(dān)保品質(zhì)押率

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于150%。

答：________

32.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率的140%。

答：________

33.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則。

答：________

34.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是提高經(jīng)營效率。

答：________

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦代表人應(yīng)具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

答：________

36.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的監(jiān)控指標(biāo)包括擔(dān)保品市值變化率。

答：________

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要業(yè)務(wù)的授權(quán)審批流程應(yīng)包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)、審批復(fù)核、執(zhí)行落實(shí)和結(jié)果反饋。

答：________

38.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由交易所出具。

答：________

39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)定期向客戶進(jìn)行月報(bào)。

答：________

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶應(yīng)接受客戶委托交易。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于________%。

答：________

42.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率的________%。

答：________

43.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)遵循________原則。

答：________

44.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是________、防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范員工行為。

答：________

45.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的監(jiān)控指標(biāo)包括________和擔(dān)保品質(zhì)押率。

答：________

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶應(yīng)________。

答：________

47.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)定期向客戶進(jìn)行________報(bào)告。

答：________

48.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由________機(jī)構(gòu)出具。

答：________

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要業(yè)務(wù)的授權(quán)審批流程應(yīng)包括________、審批復(fù)核和執(zhí)行落實(shí)。

答：________

50.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦代表人應(yīng)具備________年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

答：________

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍的主要限制。

答：________

53.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)遵循的原則。

答：________

54.簡述證券公司債券的發(fā)行條件。

答：________

55.簡述證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，對(duì)擔(dān)保品的監(jiān)控指標(biāo)。

答：________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司為客戶提供了融資融券服務(wù)，客戶張某信用證券賬戶內(nèi)的證券市值為其融資買入金額的120%，此時(shí)市場出現(xiàn)大幅波動(dòng)，張某的保證金比例降至130%。證券公司發(fā)出追加保證金通知，但張某未及時(shí)追加保證金，導(dǎo)致其信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉。張某認(rèn)為證券公司未提前告知市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）分析張某保證金比例降至130%時(shí)，證券公司是否盡到風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)？

（2）證券公司強(qiáng)制平倉的法律依據(jù)是什么？

（3）張某要求證券公司賠償損失是否合理？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第11條，客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券市值與其融資買入金額的比例不得低于100%。

2.D

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，質(zhì)押率越高，融資成本通常越高；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，質(zhì)押期間，出質(zhì)人需遵守相關(guān)約定，不能隨意處置質(zhì)押券；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，質(zhì)押期間需遵守合同約定；D選項(xiàng)正確，根據(jù)交易所規(guī)定，質(zhì)押率不得低于最低值。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于50%。

4.D

解析：A、B、C均屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，D選項(xiàng)屬于客戶資金管理措施，不屬于內(nèi)部控制制度。

5.B

解析：A、C、D均為一般性文件，B選項(xiàng)是融資融券業(yè)務(wù)的必備文件。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的100%。

7.C

解析：證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具，而非交易所。

8.D

解析：A、B、C均屬于投資組合比例的限制，D選項(xiàng)屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇。

9.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，當(dāng)保證金比例低于110%時(shí)，應(yīng)向客戶發(fā)出追加保證金通知。

10.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條，保薦代表人應(yīng)具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

11.D

解析：內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

12.D

解析：A、B、C均屬于風(fēng)險(xiǎn)警示功能，D選項(xiàng)屬于交易輔助功能。

13.B

解析：投資管理人應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，確保客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)分離。

14.C

解析：債券發(fā)行利率由證券公司根據(jù)市場情況和自身信用評(píng)級(jí)決定。

15.D

解析：A、B、C均屬于擔(dān)保品監(jiān)控指標(biāo)，D選項(xiàng)不屬于監(jiān)控范疇。

16.B

解析：自營賬戶應(yīng)在交易所公開交易，與其他賬戶分開管理。

17.C

解析：投資管理人應(yīng)定期向客戶進(jìn)行月報(bào)。

18.B

解析：重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)。

19.A

解析：保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度。

20.B

解析：擔(dān)保品的處置權(quán)限屬于證券公司。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范員工行為。

22.ABCD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、期貨和期權(quán)。

23.ABC

解析：投資管理人應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配、獨(dú)立運(yùn)作和信息透明原則。

24.ABCD

解析：A、B、C、D均屬于證券公司債券的發(fā)行條件。

25.ABD

解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，權(quán)證流動(dòng)性較差，一般不作為擔(dān)保品。

26.ABCD

解析：授權(quán)審批流程應(yīng)包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)、審批復(fù)核、執(zhí)行落實(shí)和結(jié)果反饋。

27.AC

解析：B、D屬于公司內(nèi)部管理文件，A、C屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的材料。

28.ABC

解析：D選項(xiàng)屬于投資管理后的工作，A、B、C屬于定期工作。

29.BC

解析：信用評(píng)級(jí)由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具，交易所負(fù)責(zé)監(jiān)管。

30.ABD

解析：C選項(xiàng)不屬于監(jiān)控指標(biāo)。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高效率和規(guī)范行為是輔助目標(biāo)。

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：信用評(píng)級(jí)由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具。

39.√

40.×

解析：自營賬戶應(yīng)獨(dú)立于客戶賬戶，不接受客戶委托交易。

四、填空題

41.100

42.140%

43.風(fēng)險(xiǎn)隔離

44.保障公