第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金行業(yè)從業(yè)資格考試吧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金申購贖回費用的說法中，正確的是（）。

A.基金申購費在認(rèn)購時一次性支付，贖回費在贖回時支付

B.所有類型的基金申購贖回費率均為固定比例

C.靈活配置型基金在持有時間超過3年后可免除贖回費

D.交易時間非工作日的申購贖回費用按下一個交易日標(biāo)準(zhǔn)計算

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高至少分為（）個等級。

A.2

B.3

C.5

D.6

3.基金投資組合中，為分散風(fēng)險而將資金分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，這種策略屬于（）。

A.價值投資策略

B.成長投資策略

C.被動投資策略

D.分散化投資策略

4.下列關(guān)于基金定期報告的說法中，錯誤的是（）。

A.基金季度報告需披露基金持倉明細

B.基金中期報告需分析基金運作情況

C.基金年度報告是基金業(yè)績的全面總結(jié)

D.基金臨時報告僅用于披露重大事件

5.基金投資者在基金合同中享有的權(quán)利不包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.變更基金份額持有人

C.對基金財產(chǎn)進行分配

D.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

6.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行投資，不得從事的行為不包括（）。

A.投資國債、地方政府債等固定收益證券

B.運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.投資于與基金投資目標(biāo)相符合的上市交易股票

7.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于中國境內(nèi)的證券資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會監(jiān)管

C.QDII基金需在招募說明書中詳細說明投資限制

D.QDII基金的投資業(yè)績通常低于國內(nèi)基金

8.基金份額持有人大會的議事規(guī)則中，下列哪項表述是正確的？（）

A.日常事項的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會每年至少召開1次

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)基金管理人同意

9.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是（）。

A.基金季度報告中的投資組合報告

B.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示

C.基金合同中的基金費用條款

D.基金臨時報告中的重大訴訟信息

10.基金托管人對基金財產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括（）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合規(guī)

B.監(jiān)督基金財產(chǎn)的會計核算是否準(zhǔn)確

C.決定基金的投資策略

D.監(jiān)督基金信息披露是否及時完整

11.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.合規(guī)銷售原則

12.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的是（）。

A.交易所上市交易的股票，按當(dāng)日收盤價估值

B.交易所上市交易的債券，按當(dāng)日市場中間價估值

C.交易所上市交易的權(quán)證，按當(dāng)日收盤價估值

D.交易所上市交易的期貨合約，按當(dāng)日結(jié)算價估值

13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

14.基金投資者在投資前，應(yīng)重點了解的內(nèi)容不包括（）。

A.基金的投資策略

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的費用結(jié)構(gòu)

D.基金的過往業(yè)績

15.基金信息披露中，屬于定期披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金臨時報告

D.基金基金份額持有人大會決議

16.基金管理人聘請基金托管人的條件中，不包括（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗

B.擁有足夠的基金托管資產(chǎn)規(guī)模

C.具備完善的風(fēng)險控制體系

D.收入水平高于行業(yè)平均水平

17.基金投資者在基金運作過程中，享有的權(quán)利不包括（）。

A.查閱基金份額凈值

B.參與基金份額持有人大會

C.要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.轉(zhuǎn)讓基金份額

18.基金投資中，為避免投資風(fēng)險而將資金集中投資于單一資產(chǎn)，這種策略屬于（）。

A.分散化投資策略

B.集中投資策略

C.被動投資策略

D.價值投資策略

19.基金合同生效后，基金管理人未按合同約定履行職責(zé)的，基金份額持有人有權(quán)（）。

A.要求基金管理人賠償損失

B.變更基金管理人

C.提起訴訟

D.以上均正確

20.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是（）。

A.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示

B.基金季度報告中的投資組合報告

C.基金合同中的基金費用條款

D.基金臨時報告中的重大訴訟信息

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值計算的說法中，正確的有（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值每日計算并公告

C.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)

D.基金份額凈值由基金管理人計算并公告

22.基金投資者在投資前，應(yīng)重點了解的風(fēng)險包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.運作風(fēng)險

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

24.基金信息披露中，屬于定期披露的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金臨時報告

D.基金年度報告

25.基金投資者在基金運作過程中，享有的權(quán)利包括（）。

A.查閱基金份額凈值

B.參與基金份額持有人大會

C.要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.轉(zhuǎn)讓基金份額

26.基金管理人聘請基金托管人的條件包括（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗

B.擁有足夠的基金托管資產(chǎn)規(guī)模

C.具備完善的風(fēng)險控制體系

D.收入水平高于行業(yè)平均水平

27.基金投資中，常見的風(fēng)險控制措施包括（）。

A.設(shè)置投資比例限制

B.采用分散化投資策略

C.建立風(fēng)險預(yù)警機制

D.限制單一投資品種的持倉比例

28.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的有（）。

A.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示

B.基金季度報告中的投資組合報告

C.基金合同中的基金費用條款

D.基金臨時報告中的重大訴訟信息

29.基金投資者在投資前，應(yīng)重點了解的內(nèi)容包括（）。

A.基金的投資策略

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的費用結(jié)構(gòu)

D.基金的過往業(yè)績

30.基金合同生效后，基金管理人未按合同約定履行職責(zé)的，基金份額持有人有權(quán)（）。

A.要求基金管理人賠償損失

B.變更基金管理人

C.提起訴訟

D.以上均正確

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金申購費在認(rèn)購時一次性支付，贖回費在贖回時支付。（）

32.所有類型的基金申購贖回費率均為固定比例。（）

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高至少分為5個等級。（）

34.基金季度報告需披露基金持倉明細。（）

35.基金投資者在基金合同中享有的權(quán)利包括參與分配基金財產(chǎn)。（）

36.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行投資，不得從事內(nèi)幕交易。（）

37.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。（）

38.基金份額持有人大會的議事規(guī)則中，日常事項的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。（）

39.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是基金臨時報告中的重大訴訟信息。（）

40.基金托管人對基金財產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括決定基金的投資策略。（）

41.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。（）

42.交易所上市交易的股票，按當(dāng)日收盤價估值。（）

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資策略。（）

44.基金信息披露中，屬于定期披露的是基金年度報告。（）

45.基金投資者在基金運作過程中，享有的權(quán)利包括轉(zhuǎn)讓基金份額。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金投資組合中，為分散風(fēng)險而將資金分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，這種策略屬于__________投資策略。

47.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高至少分為__________個等級。

48.基金份額持有人大會的議事規(guī)則中，重大事項的表決需經(jīng)代表__________以上基金份額的持有人通過。

49.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是基金__________中的重大訴訟信息。

50.基金投資者在投資前，應(yīng)重點了解的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、__________風(fēng)險和流動性風(fēng)險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡述基金投資中常見的風(fēng)險控制措施。

53.簡述基金信息披露的基本原則。

54.簡述QDII基金的特點。

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者通過基金銷售機構(gòu)購買了一只股票型基金，在投資前，銷售機構(gòu)未向其充分說明基金的風(fēng)險等級和費用結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致投資者在基金虧損后投訴。請分析該案例中存在的問題，并提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.D

4.A

5.B

6.B

7.C

8.B

9.D

10.C

11.C

12.D

13.D

14.D

15.B

16.D

17.C

18.B

19.D

20.D

解析

1.A正確，基金申購費在認(rèn)購時一次性支付，贖回費在贖回時支付；B錯誤，不同類型的基金申購贖回費率不同；C錯誤，靈活配置型基金持有時間超過2年后可免除贖回費；D錯誤，交易時間非工作日的申購贖回費用按上一個交易日標(biāo)準(zhǔn)計算。

2.D正確，根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高至少分為6個等級（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、積極型、激進型）。

3.D正確，分散化投資策略是指將資金分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低風(fēng)險。

4.A錯誤，基金季度報告無需披露基金持倉明細，僅需披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值等信息。

5.B錯誤，變更基金份額持有人是基金管理人的權(quán)利，不是基金投資者的權(quán)利。

6.B錯誤，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，這是法律法規(guī)的禁止行為。

7.C正確，QDII基金的投資范圍不受中國境內(nèi)限制，可投資于境外證券資產(chǎn)。

8.B正確，重大事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

9.D正確，基金臨時報告用于披露重大事件，屬于非公開披露信息。

10.C錯誤，基金的投資策略由基金管理人決定，托管人無權(quán)決定。

11.C錯誤，收入最大化原則不是基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵守的原則，應(yīng)遵守客戶利益優(yōu)先原則。

12.D正確，交易所上市交易的期貨合約，按當(dāng)日結(jié)算價估值。

13.D錯誤，基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)在基金合同中約定，但不屬于基金運作方式的約定。

14.D錯誤，基金投資者在投資前應(yīng)重點了解的是基金的過往業(yè)績，而不是收入水平。

15.B正確，基金季度報告屬于定期披露。

16.D錯誤，基金管理人聘請基金托管人的條件與收入水平無關(guān)。

17.C錯誤，要求基金管理人調(diào)整投資策略不屬于基金投資者的權(quán)利。

18.B正確，集中投資策略是指將資金集中投資于單一資產(chǎn)，以追求高收益。

19.D正確，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人賠償損失、變更基金管理人、提起訴訟。

20.D正確，基金臨時報告中的重大訴訟信息屬于非公開披露信息。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、B、C

22.A、B、C、D

23.A、B、C、D

24.B、D

25.A、B、D

26.A、B、C

27.A、B、C、D

28.D

29.A、B、C、D

30.A、B、C、D

解析

21.A正確，基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額；B正確，基金份額凈值每日計算并公告；C正確，基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)；D錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算，但需經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告。

22.A、B、C、D均正確，均為基金投資中常見的風(fēng)險。

23.A、B、C、D均正確，均為基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定。

24.B、D正確，基金季度報告和基金年度報告屬于定期披露。

25.A、B、D正確，均為基金投資者在基金運作過程中享有的權(quán)利。

26.A、B、C正確，均為基金管理人聘請基金托管人的條件。

27.A、B、C、D均正確，均為基金投資中常見的風(fēng)險控制措施。

28.D正確，基金臨時報告中的重大訴訟信息屬于非公開披露信息。

29.A、B、C、D均正確，均為基金投資者在投資前應(yīng)重點了解的內(nèi)容。

30.A、B、C、D均正確，均為基金份額持有人可采取的措施。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

解析

31.√正確，基金申購費在認(rèn)購時一次性支付，贖回費在贖回時支付。

32.×錯誤，不同類型的基金申購贖回費率不同。

33.√正確，根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高至少分為6個等級。

34.×錯誤，基金季度報告無需披露基金持倉明細。

35.√正確，參與分配基金財產(chǎn)是基金投資者的權(quán)利。

36.√正確，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，這是法律法規(guī)的禁止行為。

37.×錯誤，QDII基金的投資范圍受中國證監(jiān)會監(jiān)管。

38.√正確，重大事項的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

39.√正確，基金臨時報告中的重大訴訟信息屬于非公開披露信息。

40.×錯誤，基金的投資策略由基金管理人決定，托管人無權(quán)決定。

41.√正確，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

42.√正確，交易所上市交易的股票，按當(dāng)日收盤價估值。

43.√正確，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資策略。

44.√正確，基金年度報告屬于定期披露。

45.√正確，轉(zhuǎn)讓基金份額是基金投資者的權(quán)利。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.分散化

47.6

48.2/3

49.臨時報告

50.信用

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：基金募集目的、基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人、基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和登記、基金財產(chǎn)的獨立、基金交易、清算和結(jié)算、基金財產(chǎn)的保管、基金份額持有人大會的召集、議事規(guī)則和表決方式、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金管理人和基金托管人的更換條件、基金財產(chǎn)的清算方式、基金合同的生效條件、基金合同的終止條件、基金合同的生效和終止程序、爭議解決方式等。

52.答：基金投資中常見的風(fēng)險控制措施包括：設(shè)置投資比例限制，如單一行業(yè)、單一股票的投資比例不超過基金資產(chǎn)的一定比例；采用分散化投資策略，將資金分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)；建立風(fēng)險預(yù)警機制，對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進行實時監(jiān)控；限制單一投資品種的持倉比例，避免資金過度集中。

53.答：基金信息披露的基本原則包括：真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則。真實性原則要求信息披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整；準(zhǔn)確性