第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁福建省證券從業(yè)考試資格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》（2020年修訂）第22條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應當剔除最高報價和最低報價后，取有效報價的中位數(shù)作為定價參考依據(jù)，該定價方法屬于（）。

A.競價法

B.等額配售法

C.累計投標法

D.詢價法

2.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融券賣出證券數(shù)量之和（）。

A.不得低于100%

B.不得低于150%

C.不得低于200%

D.無需滿足比例要求

3.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應當建立（）機制，確保核心業(yè)務系統(tǒng)、信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的安全。

A.分級授權(quán)

B.雙重控制

C.責任追究

D.風險預警

4.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的是（）。

A.證券公司可以直接向客戶承諾收益

B.基金管理公司可以代銷證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.客戶資產(chǎn)必須由證券公司自有資金存管

D.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍僅限于股票和債券

5.某投資者于2022年1月1日買入A股票1000股，成本為每股10元，2022年12月31日A股票的市價為每股12元，該投資者持有A股票的資本利得為（）。

A.2000元

B.1000元

C.3000元

D.0元

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取（）的保證金。

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

7.根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.僅推薦收益最高的產(chǎn)品

B.確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風險

C.優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品

D.由非專業(yè)人員提供服務

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶開戶協(xié)議

C.融資融券合同

D.證券投資咨詢服務協(xié)議

9.某證券公司員工張某利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議其朋友買入某上市公司股票，獲利10萬元。張某的行為構(gòu)成（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.證券欺詐

D.商業(yè)賄賂

10.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.證券經(jīng)紀人資格

D.證券投資顧問資格

11.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司的風險覆蓋率不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

12.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的（）進行評估。

A.信用狀況

B.投資經(jīng)驗

C.財務狀況

D.以上都是

13.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定

B.證券公司可以代客理財

C.客戶資產(chǎn)必須由證券公司自有資金存管

D.資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由合同約定

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ┑谋ＷC金。

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

15.根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.僅推薦收益最高的產(chǎn)品

B.確保客戶理解產(chǎn)品風險

C.優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品

D.由非專業(yè)人員提供服務

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶開戶協(xié)議

C.融資融券合同

D.證券投資咨詢服務協(xié)議

17.某證券公司員工張某利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議其朋友買入某上市公司股票，獲利10萬元。張某的行為構(gòu)成（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.證券欺詐

D.商業(yè)賄賂

18.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.證券經(jīng)紀人資格

D.證券投資顧問資格

19.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司的風險覆蓋率不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

20.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的（）進行評估。

A.信用狀況

B.投資經(jīng)驗

C.財務狀況

D.以上都是

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶提供（）。

A.有效的身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶協(xié)議

C.融資融券合同

D.客戶資產(chǎn)證明

22.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風險

B.僅推薦收益最高的產(chǎn)品

C.優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品

D.由具備資質(zhì)的人員提供服務

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ┑谋ＷC金。

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

24.根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.僅推薦收益最高的產(chǎn)品

B.確保客戶理解產(chǎn)品風險

C.優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品

D.由具備資質(zhì)的人員提供服務

25.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶開戶協(xié)議

C.融資融券合同

D.證券投資咨詢服務協(xié)議

26.某證券公司員工張某利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議其朋友買入某上市公司股票，獲利10萬元。張某的行為構(gòu)成（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.證券欺詐

D.商業(yè)賄賂

27.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.證券經(jīng)紀人資格

D.證券投資顧問資格

28.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司的風險控制指標包括（）。

A.風險覆蓋率

B.凈資本

C.凈資產(chǎn)

D.資本杠桿率

29.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的（）進行評估。

A.信用狀況

B.投資經(jīng)驗

C.財務狀況

D.投資偏好

30.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定

B.證券公司可以代客理財

C.客戶資產(chǎn)必須由證券公司自有資金存管

D.資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由合同約定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以直接向客戶承諾收益。（×）

32.基金管理公司可以代銷證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。（√）

33.客戶資產(chǎn)必須由證券公司自有資金存管。（×）

34.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍僅限于股票和債券。（×）

35.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議。（√）

36.某證券公司員工利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議其朋友買入某上市公司股票，獲利10萬元，該行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。（√）

37.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。（√）

38.證券公司的風險覆蓋率不得低于100%。（√）

39.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的信用狀況進行評估。（√）

40.證券公司可以代客理財。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當向客戶收取________的保證金。

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署________。

43.某證券公司員工利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議其朋友買入某上市公司股票，獲利10萬元，該行為構(gòu)成________。

44.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備________資質(zhì)。

45.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司的風險覆蓋率不得低于________。

46.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的________進行評估。

47.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶提供________。

48.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確?？蛻衾斫鈅_______。

49.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取________的保證金。

50.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當由________提供服務。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則。（6分）

52.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務的基本要求。（6分）

53.簡述證券公司投資者適當性管理的基本原則。（6分）

54.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本要求。（6分）

六、案例分析題（共20分）

55.某證券公司員工李某利用職務便利，獲取某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預告的內(nèi)幕信息，并建議其朋友買入該上市公司股票，獲利20萬元。后該內(nèi)幕信息被公開，該上市公司股票價格大幅上漲。請問：

（1）李某的行為構(gòu)成何種違法行為？（4分）

（2）該證券公司應當如何處理該事件？（6分）

（3）該案例對證券公司員工有哪些啟示？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》（2020年修訂）第22條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應當剔除最高報價和最低報價后，取有效報價的中位數(shù)作為定價參考依據(jù)，該定價方法屬于詢價法。

A選項錯誤，競價法是指通過集中競價的方式確定股票發(fā)行價格；B選項錯誤，等額配售法是指按照投資者申購金額的比例進行配售；C選項錯誤，累計投標法是指按照投資者申購金額的比例進行累計投標，最終確定股票發(fā)行價格。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融券賣出證券數(shù)量之和不得低于200%。

A選項錯誤，不得低于100%的要求適用于普通證券賬戶；B選項錯誤，不得低于150%的要求不適用于融資融券業(yè)務；D選項錯誤，融資融券業(yè)務必須滿足比例要求。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，證券公司應當建立雙重控制機制，確保核心業(yè)務系統(tǒng)、信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的安全。

A選項錯誤，分級授權(quán)是指對不同級別的員工授予不同的權(quán)限；C選項錯誤，責任追究是指對違反規(guī)定的行為進行追究；D選項錯誤，風險預警是指對潛在風險進行預警。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第4條，基金管理公司可以代銷證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A選項錯誤，證券公司不得直接向客戶承諾收益；C選項錯誤，客戶資產(chǎn)必須由指定的托管機構(gòu)存管；D選項錯誤，資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定，不僅限于股票和債券。

5.A

解析：資本利得=12元/股×1000股-10元/股×1000股=2000元。

B選項錯誤，1000元是成本；C選項錯誤，3000元是錯誤計算；D選項錯誤，資本利得不為0元。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取不得低于100%的保證金。

A選項錯誤，不得低于50%的要求適用于普通證券賬戶；C選項錯誤，不得低于150%的要求不適用于融資融券業(yè)務；D選項錯誤，融資融券業(yè)務必須滿足比例要求。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》第6條，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保客戶理解產(chǎn)品風險。

A選項錯誤，證券公司不得僅推薦收益最高的產(chǎn)品；C選項錯誤，證券公司不得優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品；D選項錯誤，證券投資咨詢服務必須由具備資質(zhì)的人員提供服務。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議。

A選項錯誤，證券交易委托代理協(xié)議適用于普通證券賬戶；C選項錯誤，融資融券合同適用于融資融券業(yè)務；D選項錯誤，證券投資咨詢服務協(xié)議適用于證券投資咨詢服務業(yè)務。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券公司及其從業(yè)人員不得利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣該證券。張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

B選項錯誤，操縱市場是指故意操縱證券交易價格；C選項錯誤，證券欺詐是指違反證券交易規(guī)則的行為；D選項錯誤，商業(yè)賄賂是指違反商業(yè)道德的行為。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備證券投資顧問資格。

A選項錯誤，證券從業(yè)資格是從事證券業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求；B選項錯誤，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格是從事證券投資咨詢業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求；C選項錯誤，證券經(jīng)紀人資格是從事證券經(jīng)紀業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第5條，證券公司的風險覆蓋率不得低于100%。

B選項錯誤，150%是凈資本與風險資本的比率；C選項錯誤，200%是資本杠桿率的計算方式；D選項錯誤，300%是錯誤計算。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的信用狀況、投資經(jīng)驗和財務狀況進行評估。

A選項錯誤，信用狀況只是評估的一部分；B選項錯誤，投資經(jīng)驗只是評估的一部分；C選項錯誤，財務狀況只是評估的一部分。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第10條，客戶資產(chǎn)必須由指定的托管機構(gòu)存管，而不是證券公司自有資金存管。

A選項正確，資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定；B選項正確，證券公司可以代客理財；D選項正確，資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由合同約定。

14.B

解析：同第6題。

15.B

解析：同第7題。

16.B

解析：同第8題。

17.A

解析：同第9題。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備證券投資顧問資格。

A選項錯誤，證券從業(yè)資格是從事證券業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求；B選項錯誤，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格是從事證券投資咨詢業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求；C選項錯誤，證券經(jīng)紀人資格是從事證券經(jīng)紀業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求。

19.A

解析：同第11題。

20.D

解析：同第12題。

二、多選題

21.ABD

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保管理辦法》第7條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶提供有效的身份證明文件、信用證券賬戶開戶協(xié)議和客戶資產(chǎn)證明。

B選項正確，信用證券賬戶開戶協(xié)議是必須簽署的文件；D選項正確，客戶資產(chǎn)證明是必須提供的文件。

22.AD

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》第6條，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風險，并由具備資質(zhì)的人員提供服務。

B選項錯誤，證券公司不得僅推薦收益最高的產(chǎn)品；C選項錯誤，證券公司不得優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品。

23.BCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當向客戶收取不得低于100%、150%和200%的保證金。

A選項錯誤，不得低于50%的要求適用于普通證券賬戶。

24.BD

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當性管理辦法》第6條，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風險，并由具備資質(zhì)的人員提供服務。

A選項錯誤，證券公司不得僅推薦收益最高的產(chǎn)品；C選項錯誤，證券公司不得優(yōu)先銷售高傭金產(chǎn)品。

25.BC

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當要求客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議和融資融券合同。

A選項錯誤，證券交易委托代理協(xié)議適用于普通證券賬戶；D選項錯誤，證券投資咨詢服務協(xié)議適用于證券投資咨詢服務業(yè)務。

26.AC

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券公司及其從業(yè)人員不得利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣該證券。張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易和證券欺詐。

B選項錯誤，操縱市場是指故意操縱證券交易價格；D選項錯誤，商業(yè)賄賂是指違反商業(yè)道德的行為。

27.BD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當確保服務人員具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格和證券投資顧問資格。

A選項錯誤，證券從業(yè)資格是從事證券業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求；C選項錯誤，證券經(jīng)紀人資格是從事證券經(jīng)紀業(yè)務的必備條件，但不是提供證券投資咨詢服務的要求。

28.ABD

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第5條，證券公司的風險控制指標包括風險覆蓋率、凈資本和資本杠桿率。

C選項錯誤，凈資產(chǎn)是風險覆蓋率計算的一部分，但不是風險控制指標。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，應當對客戶的信用狀況、投資經(jīng)驗、財務狀況和投資偏好進行評估。

30.ABD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第10條，資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定，證券公司可以代客理財，資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由合同約定。

C選項錯誤，客戶資產(chǎn)必須由指定的托管機構(gòu)存管，而不是證券公司自有資金存管。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司不得直接向客戶承諾收益。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，基金管理公司可以代銷證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第9條，客戶資產(chǎn)必須由指定的托管機構(gòu)存管，而不是證券公司自有資金存管。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第10條，資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由合同約定，不僅限于股票和債券。

35.√

解析：同第8題。

36.√

解析：同第9題。

37.√

解析：同