第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試華金及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是哪項(xiàng)原則？

A.客戶資產(chǎn)隔離原則

B.誠(chéng)信原則

C.不知情人原則

D.禁止全權(quán)委托原則

2.下列哪種金融工具不屬于證券類(lèi)資產(chǎn)？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場(chǎng)基金

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括以下哪項(xiàng)？

A.違規(guī)使用客戶信用賬戶

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.操縱證券市場(chǎng)

D.與其他證券機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)的資產(chǎn)管理合作

5.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括以下哪項(xiàng)？

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.接受客戶的全權(quán)委托

6.下列哪種情形下，證券公司可以免除賠償責(zé)任？

A.因不可抗力導(dǎo)致客戶損失

B.客戶自行操作失誤

C.證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.證券公司工作人員故意欺詐

7.證券發(fā)行人的信息披露義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.定期報(bào)告

C.臨時(shí)報(bào)告

D.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告

8.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.證券公司員工泄露上市公司未公開(kāi)的重大信息

B.證券分析師基于公開(kāi)信息撰寫(xiě)研究報(bào)告

C.上市公司董事在知悉公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出股票

D.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)公司業(yè)績(jī)

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

10.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其具備的保薦代表人數(shù)量要求是多少？

A.5名

B.10名

C.15名

D.20名

11.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些資料？

A.身份證明、資產(chǎn)證明

B.信用記錄、交易經(jīng)驗(yàn)證明

C.財(cái)富證明、收入證明

D.以上所有

12.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

13.證券公司從業(yè)人員持有本公司證券的，在特定期間內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該證券，該期間是多久？

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

14.證券公司因違反規(guī)定被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)，在暫停期間不得從事的業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

15.證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)、公司資質(zhì)

B.交易規(guī)則、客戶權(quán)利

C.收益預(yù)期、虧損責(zé)任

D.以上所有

16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少？

A.2億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

17.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)多少？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

19.證券公司因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的，其整改期限一般不超過(guò)多久？

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

20.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)匹配

B.收益最大化、市場(chǎng)熱點(diǎn)

C.低風(fēng)險(xiǎn)低收益、保守投資

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

A.股東大會(huì)

B.管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.獨(dú)立董事

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.泄露客戶信息

C.從事與職務(wù)相關(guān)的營(yíng)利性活動(dòng)

D.接受客戶的全權(quán)委托

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括哪些？

A.股票、債券

B.期貨、期權(quán)

C.資產(chǎn)支持證券

D.未上市企業(yè)股權(quán)

24.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括哪些？

A.違規(guī)使用客戶資金

B.操縱市場(chǎng)

C.與他人惡意串通

D.超出核準(zhǔn)的投資范圍

25.證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠(chéng)信客觀

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

D.收益承諾合理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為客戶開(kāi)立信用賬戶，但無(wú)需審查客戶的還款能力。

27.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

28.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

29.證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，可以承諾保本保息。

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。

31.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)。

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)10%。

33.證券公司從業(yè)人員持有本公司證券的，在6個(gè)月內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該證券。

34.證券公司因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的，其整改期限一般不超過(guò)3個(gè)月。

35.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于客戶利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。

四、填空題（共15分，每空1分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是______原則。

2.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守______、______、______的職業(yè)道德規(guī)范。

3.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于______億元。

4.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于______、______的原則。

5.證券公司從業(yè)人員持有本公司證券的，在______內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該證券。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為有哪些？

42.證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)如何避免利益沖突？

六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：某證券公司員工張某，在知悉公司即將發(fā)布一項(xiàng)重大利好消息后，立即建議其客戶買(mǎi)入該公司的股票，并親自操作買(mǎi)入100萬(wàn)元該股票。隨后，該消息被市場(chǎng)公開(kāi)，該公司股票價(jià)格大幅上漲。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）如果張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，該證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理？

（3）該案例對(duì)證券公司從業(yè)人員有哪些警示意義？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。因此正確答案為D。

2.D

解析：股票、債券、期貨合約都屬于證券類(lèi)資產(chǎn)，而貨幣市場(chǎng)基金屬于基金類(lèi)資產(chǎn)，不屬于證券類(lèi)資產(chǎn)。因此正確答案為D。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第八十八條，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于200%。因此正確答案為C。

4.D

解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶信用賬戶、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、操縱證券市場(chǎng)等，與其他證券機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)的資產(chǎn)管理合作不屬于禁止性行為。因此正確答案為D。

5.D

解析：證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范，但不得接受客戶的全權(quán)委托，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，因不可抗力導(dǎo)致客戶損失的，證券公司可以免除賠償責(zé)任。因此正確答案為A。

7.D

解析：證券發(fā)行人的信息披露義務(wù)包括招股說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等，但證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告不屬于面向公眾的信息披露內(nèi)容。因此正確答案為D。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，上市公司董事在知悉公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出股票屬于內(nèi)幕交易。因此正確答案為C。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于50%。因此正確答案為C。

10.C

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其具備的保薦代表人數(shù)量要求是15名。因此正確答案為C。

11.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明、信用記錄、交易經(jīng)驗(yàn)證明、財(cái)富證明、收入證明等資料。因此正確答案為D。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的30%。因此正確答案為B。

13.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十八條，證券公司從業(yè)人員持有本公司證券的，在1年內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該證券。因此正確答案為D。

14.D

解析：證券公司因違反規(guī)定被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)，在暫停期間不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。因此正確答案為D。

15.D

解析：證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含證券投資風(fēng)險(xiǎn)、公司資質(zhì)、交易規(guī)則、客戶權(quán)利、收益預(yù)期、虧損責(zé)任等內(nèi)容。因此正確答案為D。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于5億元。因此正確答案為B。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十八條，證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此正確答案為B。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)10%。因此正確答案為B。

19.C

解析：證券公司因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的，其整改期限一般不超過(guò)6個(gè)月。因此正確答案為C。

20.A

解析：證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于客戶利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。因此正確答案為A。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括股東大會(huì)、管理層、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事等要素。因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、泄露客戶信息、從事與職務(wù)相關(guān)的營(yíng)利性活動(dòng)、接受客戶的全權(quán)委托等。因此正確答案為ABCD。

23.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)、資產(chǎn)支持證券等，但未上市企業(yè)股權(quán)不屬于其投資范圍。因此正確答案為ABC。

24.ABCD

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶資金、操縱市場(chǎng)、與他人惡意串通、超出核準(zhǔn)的投資范圍等。因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先、誠(chéng)信客觀、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、收益承諾合理等原則。因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，必須審查客戶的還款能力。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十八條，證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此本題說(shuō)法正確。

28.√

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。因此本題說(shuō)法正確。

29.×

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，不得承諾保本保息。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

30.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。因此本題說(shuō)法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)10%。因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十八條，證券公司從業(yè)人員持有本公司證券的，在6個(gè)月內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該證券。因此本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：證券公司因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的，其整改期限一般不超過(guò)6個(gè)月。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于客戶利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

1.禁止全權(quán)委托

2.誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突

3.5

4.客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)匹配

5.1年

五、簡(jiǎn)答題

41.答：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：

①違規(guī)使用客戶資金；

②操縱市場(chǎng)；

③與他人惡意串通；

④超出核準(zhǔn)的投資范圍；

⑤利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；

⑥接受客戶的全權(quán)委托。

42.答：證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則：

①客戶利益優(yōu)先；

②誠(chéng)信客觀；

③風(fēng)險(xiǎn)揭示充分；

④收益承諾合理。

43.答：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)：

①避免利益沖突；

②不泄露客戶信息；

③不利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；

④不