第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試青島單科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的表述，下列哪項符合監(jiān)管要求？

（）A.客戶可以口頭提出投資指令，證券公司記錄后執(zhí)行

（）B.客戶必須以書面形式提交投資指令，包括證券名稱、數(shù)量、價格等信息

（）C.客戶可以通過電話或互聯(lián)網(wǎng)直接向交易所下達交易指令

（）D.投資指令無需明確具體要素，證券公司可根據(jù)客戶偏好自主操作

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

3.下列關(guān)于證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險的表述，哪項是正確的？

（）A.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險主要指市場風(fēng)險，與客戶信用無關(guān)

（）B.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險僅存在于融資融券業(yè)務(wù)中，不含其他信用類業(yè)務(wù)

（）C.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險

（）D.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險完全由證券公司承擔(dān)，無需向客戶披露

4.在證券投資分析中，采用可比公司法估值時，應(yīng)重點關(guān)注哪些因素？

（）A.上市公司的盈利能力和成長性

（）B.行業(yè)政策變化和宏觀經(jīng)濟環(huán)境

（）C.公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和償債能力

（）D.以上均需考慮，但權(quán)重應(yīng)結(jié)合具體業(yè)務(wù)場景調(diào)整

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數(shù)要求是？

（）A.不少于5家

（）B.不少于10家

（）C.不少于15家

（）D.不少于20家

6.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，關(guān)于信息披露的表述，下列哪項符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》要求？

（）A.可向特定客戶群體提供非公開的投資建議，無需披露信息來源

（）B.投資咨詢意見必須明確提示潛在風(fēng)險，但無需說明依據(jù)的可靠性

（）C.可通過社交媒體發(fā)布未經(jīng)驗證的行業(yè)分析，但需注明“僅供參考”

（）D.向公眾發(fā)布投資建議時，必須注明信息來源及發(fā)布時間

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于不相容職務(wù)分離的要求，下列哪項表述正確？

（）A.交易員可以同時負(fù)責(zé)客戶資金清算工作

（）B.風(fēng)險管理人員可以兼任自營業(yè)務(wù)的投資決策職責(zé)

（）C.研究部門人員可以同時操作自營賬戶

（）D.上述情形均不符合內(nèi)控要求

8.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，關(guān)于臨時報告的披露時限，下列哪項是正確的？

（）A.重大事件發(fā)生后2日內(nèi)披露

（）B.重大事件發(fā)生后3日內(nèi)披露

（）C.重大事件發(fā)生后4日內(nèi)披露

（）D.重大事件發(fā)生后5日內(nèi)披露

9.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例的要求，下列哪項符合《融資融券交易管理辦法》？

（）A.維持擔(dān)保比例不得低于100%

（）B.維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）C.維持擔(dān)保比例不得低于200%

（）D.維持擔(dān)保比例不得低于250%

10.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的表述，下列哪項正確？

（）A.投資監(jiān)督可以由非獨立第三方機構(gòu)提供

（）B.投資監(jiān)督僅指對投資決策的事后復(fù)核

（）C.投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程

（）D.投資監(jiān)督可以由客戶自行監(jiān)督

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于授權(quán)管理的表述，下列哪項符合《證券公司內(nèi)部控制指引》要求？

（）A.高級管理人員可以越級審批重大業(yè)務(wù)事項

（）B.授權(quán)范圍必須明確，且不得超出公司章程規(guī)定

（）C.授權(quán)可以口頭形式進行，事后補充書面記錄

（）D.授權(quán)權(quán)限可由部門負(fù)責(zé)人自行決定

12.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，關(guān)于凈資本的計算，下列哪項是正確的？

（）A.凈資本=資產(chǎn)總額-負(fù)債總額

（）B.凈資本=凈資產(chǎn)-風(fēng)險覆蓋率-資本杠桿率

（）C.凈資本=凈資產(chǎn)-資產(chǎn)負(fù)債率

（）D.凈資本=凈資產(chǎn)-或有負(fù)債

13.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，關(guān)于禁止性行為的表述，下列哪項是正確的？

（）A.可通過暗示性語言引導(dǎo)客戶投資特定證券

（）B.可同時代理買賣客戶持有的證券

（）C.可承諾保本或最低收益

（）D.可通過會員制收取咨詢費

14.根據(jù)我國《證券公司融資融券交易管理辦法》，關(guān)于保證金比例的要求，下列哪項是正確的？

（）A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）B.維持擔(dān)保比例不得低于200%

（）C.維持擔(dān)保比例不得低于250%

（）D.維持擔(dān)保比例不得低于300%

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險隔離的要求，下列哪項表述正確？

（）A.風(fēng)險管理人員可以兼任自營業(yè)務(wù)的交易席位

（）B.研究部門人員可以同時操作客戶信用賬戶

（）C.交易與清算職能必須物理隔離

（）D.風(fēng)險控制措施可以由業(yè)務(wù)部門自行決定

16.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的表述，下列哪項正確？

（）A.投資監(jiān)督可以由非獨立第三方機構(gòu)提供

（）B.投資監(jiān)督僅指對投資決策的事后復(fù)核

（）C.投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程

（）D.投資監(jiān)督可以由客戶自行監(jiān)督

17.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，關(guān)于定期報告的披露時限，下列哪項是正確的？

（）A.年度報告應(yīng)在每年4月30日前披露

（）B.半年度報告應(yīng)在每年8月31日前披露

（）C.季度報告應(yīng)在每個會計季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

（）D.以上均符合規(guī)定

18.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險中，關(guān)于市場風(fēng)險緩釋的表述，下列哪項正確？

（）A.可完全依賴保證金制度控制信用風(fēng)險

（）B.應(yīng)通過擔(dān)保物或信用衍生品進行風(fēng)險緩釋

（）C.信用風(fēng)險無需量化評估

（）D.市場風(fēng)險與信用風(fēng)險無關(guān)聯(lián)

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于責(zé)任追究的表述，下列哪項正確？

（）A.內(nèi)部控制失效僅追究直接責(zé)任人

（）B.高級管理人員對內(nèi)部控制有效性負(fù)最終責(zé)任

（）C.內(nèi)部控制責(zé)任可由部門自行認(rèn)定

（）D.責(zé)任追究僅限于書面記錄

20.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資決策的表述，下列哪項正確？

（）A.投資決策可以由個人投資者直接參與

（）B.投資決策流程無需明確記錄

（）C.投資決策需經(jīng)獨立董事審議

（）D.投資決策可完全授權(quán)給第三方機構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險中，常見的風(fēng)險類型包括哪些？

（）A.信用風(fēng)險

（）B.市場風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

22.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，關(guān)于內(nèi)部控制要素的表述，下列哪些是正確的？

（）A.組織架構(gòu)

（）B.策略目標(biāo)

（）C.信息交流

（）D.監(jiān)督考核

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的表述，下列哪些是正確的？

（）A.投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程

（）B.投資監(jiān)督需獨立于投資部門

（）C.投資監(jiān)督需定期向董事會報告

（）D.投資監(jiān)督僅指對投資決策的事后復(fù)核

24.證券公司信用業(yè)務(wù)中，關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施，下列哪些是正確的？

（）A.設(shè)置維持擔(dān)保比例監(jiān)控線

（）B.實行客戶信用額度管理

（）C.定期進行風(fēng)險壓力測試

（）D.建立風(fēng)險預(yù)警機制

25.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，關(guān)于信息披露義務(wù)人的表述，下列哪些是正確的？

（）A.公司董事

（）B.公司監(jiān)事

（）C.公司高級管理人員

（）D.公司控股股東

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于不相容職務(wù)分離的表述，下列哪些是正確的？

（）A.交易與清算職能必須分離

（）B.研究與投資決策職能必須分離

（）C.風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)部門職能必須分離

（）D.客戶資金與自有資金管理職能必須分離

27.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資決策的表述，下列哪些是正確的？

（）A.投資決策需經(jīng)投資決策委員會審議

（）B.投資決策需明確記錄并存檔

（）C.投資決策可完全授權(quán)給第三方機構(gòu)

（）D.投資決策需符合基金合同約定

28.證券公司信用業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險緩釋措施的表述，下列哪些是正確的？

（）A.設(shè)置保證金制度

（）B.采用擔(dān)保物

（）C.使用信用衍生品

（）D.完全依賴市場風(fēng)險控制

29.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的要求，下列哪些是正確的？

（）A.建立健全內(nèi)部控制制度

（）B.明確內(nèi)部控制責(zé)任

（）C.定期評估內(nèi)部控制有效性

（）D.內(nèi)部控制需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

30.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的表述，下列哪些是正確的？

（）A.投資監(jiān)督需獨立于投資部門

（）B.投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程

（）C.投資監(jiān)督需定期向董事會報告

（）D.投資監(jiān)督僅指對投資決策的事后復(fù)核

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令必須明確具體要素，證券公司不得擅自改變客戶指令。（）

32.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。（）

33.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險中，信用風(fēng)險主要指交易對手違約的風(fēng)險。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，授權(quán)可以口頭形式進行，事后補充書面記錄。（）

35.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數(shù)要求是不少于10家。（）

36.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以向特定客戶群體提供非公開的投資建議，無需披露信息來源。（）

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險管理人員可以兼任自營業(yè)務(wù)的交易席位。（）

39.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，定期報告應(yīng)在每年4月30日前披露。（）

40.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資決策可以完全授權(quán)給第三方機構(gòu)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的表述，客戶必須以________形式提交投資指令，包括證券名稱、數(shù)量、價格等信息。

42.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的________。

43.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險中，常見的風(fēng)險類型包括________、________和操作風(fēng)險。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于不相容職務(wù)分離的要求，交易員________負(fù)責(zé)客戶資金清算工作。

45.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數(shù)要求是不少于________家。

46.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例不得低于________。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于授權(quán)管理的要求，授權(quán)范圍必須明確，且不得超出________規(guī)定。

48.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的表述，投資監(jiān)督需覆蓋________、決策、執(zhí)行全流程。

49.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，定期報告應(yīng)在每年________前披露。

50.證券公司信用業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險緩釋措施的表述，應(yīng)通過________或信用衍生品進行風(fēng)險緩釋。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要類型及控制措施。

52.結(jié)合《證券公司內(nèi)部控制指引》，說明證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包含哪些核心要素。

53.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資決策的程序及關(guān)鍵要求。

54.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，簡述信息披露義務(wù)人的責(zé)任及披露要求。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某通過融資融券業(yè)務(wù)向該證券公司融資100萬元購買A股股票，當(dāng)日A股股票價格下跌20%，張某的擔(dān)保物價值從150萬元降至120萬元，此時維持擔(dān)保比例為80%。該證券公司按照合同約定要求張某追加擔(dān)保物，但張某未能及時追加，該證券公司遂強制平倉，導(dǎo)致張某損失30萬元。

問題：

（1）分析該案例中涉及的主要風(fēng)險類型及成因；

（2）結(jié)合《融資融券交易管理辦法》，說明該證券公司在風(fēng)險控制方面的措施是否合規(guī)，并提出改進建議；

（3）總結(jié)該案例對其他證券公司或投資者的啟示。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，客戶投資指令必須以書面形式提交，證券公司記錄后執(zhí)行。A選項錯誤，口頭指令無法律效力；C選項錯誤，客戶不能直接向交易所下達交易指令；D選項錯誤，投資指令需明確要素。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

3.C

解析：信用業(yè)務(wù)風(fēng)險包括信用風(fēng)險（交易對手違約）、流動性風(fēng)險（資金鏈斷裂）和操作風(fēng)險（系統(tǒng)故障）。A選項錯誤，信用業(yè)務(wù)風(fēng)險不僅指市場風(fēng)險；B選項錯誤，信用業(yè)務(wù)風(fēng)險不僅存在于融資融券業(yè)務(wù)；D選項錯誤，信用風(fēng)險需向客戶披露。

4.A

解析：可比公司法估值重點關(guān)注上市公司的盈利能力和成長性，通過可比公司估值調(diào)整目標(biāo)公司價值。B選項錯誤，行業(yè)政策變化和宏觀經(jīng)濟環(huán)境屬于定性分析因素；C選項錯誤，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)屬于財務(wù)分析，非估值重點；D選項錯誤，權(quán)重需結(jié)合具體業(yè)務(wù)場景調(diào)整，但核心要素是A選項。

5.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第23條，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數(shù)不少于10家。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，投資咨詢意見必須明確提示潛在風(fēng)險，并說明依據(jù)的可靠性。A選項錯誤，非公開建議需披露信息來源；C選項錯誤，社交媒體發(fā)布需經(jīng)合規(guī)審核；D選項錯誤，向公眾發(fā)布需經(jīng)會員制認(rèn)證。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，交易員不得同時負(fù)責(zé)客戶資金清算工作，風(fēng)險管理人員不得兼任自營業(yè)務(wù)的投資決策職責(zé)，研究部門人員不得操作自營賬戶。A、B、C選項均不符合內(nèi)控要求。

8.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第33條，重大事件發(fā)生后2日內(nèi)披露。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，維持擔(dān)保比例不得低于200%。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

10.C

解析：投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程，包括對投資決策的獨立審核、對投資行為的監(jiān)控等。A選項錯誤，第三方機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可；B選項錯誤，投資監(jiān)督需事前、事中、事后全覆蓋；D選項錯誤，客戶無法監(jiān)督專業(yè)投資行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，授權(quán)范圍必須明確，且不得超出公司章程規(guī)定。A選項錯誤，高級管理人員不得越級審批；C選項錯誤，授權(quán)需書面形式；D選項錯誤，授權(quán)需經(jīng)合規(guī)部門審核。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第7條，凈資本=凈資產(chǎn)-風(fēng)險覆蓋率-資本杠桿率。A選項錯誤，凈資本不等于資產(chǎn)總額減負(fù)債總額；C選項錯誤，凈資本不等于凈資產(chǎn)減資產(chǎn)負(fù)債率；D選項錯誤，凈資本還需扣除其他風(fēng)險準(zhǔn)備金。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，禁止承諾保本或最低收益。A選項錯誤，不得通過暗示性語言引導(dǎo)投資；B選項錯誤，需披露信息來源；D選項錯誤，會員制收費需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)備案。

14.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，維持擔(dān)保比例不得低于200%。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，交易與清算職能必須物理隔離。A、B、D選項均不符合內(nèi)控要求。

16.C

解析：投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程，包括對投資決策的獨立審核、對投資行為的監(jiān)控等。A選項錯誤，第三方機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可；B選項錯誤，投資監(jiān)督需事前、事中、事后全覆蓋；D選項錯誤，客戶無法監(jiān)督專業(yè)投資行為。

17.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第30條，年度報告應(yīng)在每年4月30日前披露。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

18.B

解析：市場風(fēng)險緩釋措施包括擔(dān)保物或信用衍生品，需量化評估風(fēng)險。A選項錯誤，保證金制度僅部分緩釋信用風(fēng)險；C選項錯誤，信用風(fēng)險需量化評估；D選項錯誤，市場風(fēng)險與信用風(fēng)險關(guān)聯(lián)性較低。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，高級管理人員對內(nèi)部控制有效性負(fù)最終責(zé)任。A選項錯誤，需追究管理責(zé)任；C選項錯誤，責(zé)任認(rèn)定需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審核；D選項錯誤，責(zé)任追究需書面記錄并公示。

20.A

解析：投資決策可以由個人投資者直接參與，但需經(jīng)合規(guī)審核。B選項錯誤，投資決策流程需明確記錄；C選項錯誤，獨立董事需審議重大投資決策；D選項錯誤，投資決策需經(jīng)合規(guī)部門復(fù)核。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：信用業(yè)務(wù)風(fēng)險包括信用風(fēng)險（交易對手違約）、市場風(fēng)險（證券價格波動）、流動性風(fēng)險（資金鏈斷裂）和操作風(fēng)險（系統(tǒng)故障）。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制要素包括組織架構(gòu)、策略目標(biāo)、信息交流、監(jiān)督考核等。

23.ABC

解析：投資監(jiān)督需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程，需獨立于投資部門，需定期向董事會報告。D選項錯誤，投資監(jiān)督需事前、事中、事后全覆蓋。

24.ABCD

解析：融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制措施包括設(shè)置維持擔(dān)保比例監(jiān)控線、實行客戶信用額度管理、定期進行風(fēng)險壓力測試、建立風(fēng)險預(yù)警機制。

25.ABCD

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，信息披露義務(wù)人包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東等。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，不相容職務(wù)分離包括交易與清算、研究與投資決策、風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)部門、客戶資金與自有資金管理。

27.AB

解析：投資決策需經(jīng)投資決策委員會審議，需明確記錄并存檔。C選項錯誤，投資決策不可完全授權(quán)；D選項錯誤，投資決策需符合基金合同約定。

28.ABC

解析：風(fēng)險緩釋措施包括設(shè)置保證金制度、采用擔(dān)保物、使用信用衍生品。D選項錯誤，信用風(fēng)險需專業(yè)措施緩釋。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，內(nèi)部控制要求包括建立健全內(nèi)部控制制度、明確內(nèi)部控制責(zé)任、定期評估內(nèi)部控制有效性、覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

30.ABC

解析：投資監(jiān)督需獨立于投資部門，需覆蓋投資研究、決策、執(zhí)行全流程，需定期向董事會報告。D選項錯誤，投資監(jiān)督需事前、事中、事后全覆蓋。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的40%。

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，授權(quán)必須書面形式，不得口頭授權(quán)。

35.√

36.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，非公開投資建議需披露信息來源。

37.√

38.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，風(fēng)險管理人員不得兼任自營業(yè)務(wù)的交易席位。

39.√

40.×

解析：投資決策需經(jīng)投資決策委員會審議，不可完全授權(quán)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.書面

42.50%

43.市場風(fēng)險

44.不得

45.10

46.200%

47.公司章程

48.研究

49.4月30日

50.擔(dān)保物

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要類型及控制措施：

答：

①信用風(fēng)險：主要指交易對手違約的風(fēng)險，控制措施包括設(shè)置保證金制度、采用擔(dān)保物、進行信用評估等；

②市場風(fēng)險：主要指證券價格波動導(dǎo)致的風(fēng)險，控制措施包括風(fēng)險對沖（如使用