第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試操作及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)用途？（）

A.投資于其他基金

B.向基金管理人或基金托管人出資

C.買賣其他基金管理人或基金托管人發(fā)行的證券

D.為基金份額持有人利益，運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金凈值公告不需要披露基金管理人、托管人的名稱和住所

B.基金合同需要披露基金運(yùn)作方式

C.基金招募說明書不需要披露基金的投資目標(biāo)

D.基金季度報告不需要披露基金管理人持有基金份額的情況

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，必須遵守的規(guī)定不包括？（）

A.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)

C.向投資者充分揭示風(fēng)險

D.未經(jīng)基金管理人同意，擅自變更基金銷售費(fèi)用

4.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.泄露基金投資決策信息

B.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.收取基金管理人的傭金

D.違反規(guī)定，動用基金財產(chǎn)進(jìn)行借貸

5.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)發(fā)售基金份額？（）

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

6.基金投資組合報告需要披露的內(nèi)容不包括？（）

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資策略

C.基金管理人、托管人的費(fèi)用

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

7.基金定期公告中的基金中期報告需要披露的內(nèi)容不包括？（）

A.基金財務(wù)會計(jì)報告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.基金管理人、托管人的內(nèi)部控制評價

8.基金信息披露的禁止性規(guī)定不包括？（）

A.對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.違規(guī)承諾賠償損失

D.公開披露基金未公開的投資信息

9.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，錯誤的是？（）

A.評估結(jié)果應(yīng)至少持續(xù)跟蹤一年

B.評估結(jié)果應(yīng)作為基金銷售的重要依據(jù)

C.評估結(jié)果應(yīng)完全一致

D.評估結(jié)果應(yīng)定期或不定期進(jìn)行重新評估

10.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會秘書處

D.基金管理人、托管人

11.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是？（）

A.投資者提交贖回申請后，基金份額一般會在T+1日確認(rèn)

B.基金份額贖回價格一般以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

C.基金份額持有人可以隨時提交贖回申請

D.基金份額贖回時，可能需要支付贖回費(fèi)

12.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

13.基金合同需要記載的事項(xiàng)不包括？（）

A.基金名稱

B.基金投資目標(biāo)

C.基金運(yùn)作方式

D.基金管理人的股東人數(shù)

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接進(jìn)行調(diào)整

B.要求基金管理人改正

C.通知中國證監(jiān)會

D.以上都是

15.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述，錯誤的是？（）

A.基金管理人負(fù)有基金信息披露的法定義務(wù)

B.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金管理人應(yīng)確保基金信息披露及時

D.基金管理人可以不披露基金凈值信息

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄和保存，保存期限不得少于多久？（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

17.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)或者委托資產(chǎn)進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動？（）

A.為基金份額持有人爭取利益

B.為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送

C.為基金份額持有人提供咨詢服務(wù)

D.為基金份額持有人進(jìn)行投資活動

18.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人變更的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.通知基金份額持有人

B.向中國證監(jiān)會報告

C.修改基金合同

D.以上都是

19.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，不包括？（）

A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B.違反規(guī)定，公開披露基金未公開的投資信息

C.對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

D.公開披露基金管理人、基金托管人的財務(wù)信息

20.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括？（）

A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B.對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.泄露基金未公開的投資信息

D.公開披露基金管理人、基金托管人的財務(wù)信息

E.為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送

22.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)發(fā)售基金份額？（）

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

E.30日內(nèi)

23.基金投資組合報告需要披露的內(nèi)容包括？（）

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資策略

C.基金管理人、托管人的費(fèi)用

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

E.基金持有人結(jié)構(gòu)

24.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，正確的包括？（）

A.評估結(jié)果應(yīng)至少持續(xù)跟蹤一年

B.評估結(jié)果應(yīng)作為基金銷售的重要依據(jù)

C.評估結(jié)果應(yīng)完全一致

D.評估結(jié)果應(yīng)定期或不定期進(jìn)行重新評估

E.評估結(jié)果應(yīng)與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配

25.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

E.1/3

26.基金合同需要記載的事項(xiàng)包括？（）

A.基金名稱

B.基金投資目標(biāo)

C.基金運(yùn)作方式

D.基金管理人的股東人數(shù)

E.基金托管人

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接進(jìn)行調(diào)整

B.要求基金管理人改正

C.通知中國證監(jiān)會

D.以上都是

E.向基金份額持有人通報

28.基金管理人信息披露責(zé)任的表述，正確的包括？（）

A.基金管理人負(fù)有基金信息披露的法定義務(wù)

B.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴都皶r

D.基金管理人可以不披露基金凈值信息

E.基金管理人應(yīng)建立完善的信息披露制度

29.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄和保存，記錄和保存的內(nèi)容包括？（）

A.基金份額持有人身份信息

B.基金銷售協(xié)議

C.基金銷售流程

D.基金銷售費(fèi)用

E.基金投資信息

30.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)或者委托資產(chǎn)進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動？（）

A.為基金份額持有人爭取利益

B.為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送

C.為基金份額持有人提供咨詢服務(wù)

D.為基金份額持有人進(jìn)行投資活動

E.為基金份額持有人進(jìn)行宣傳推廣

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。（）

32.基金合同需要披露基金運(yùn)作方式。（）

33.基金招募說明書不需要披露基金的投資目標(biāo)。（）

34.基金季度報告不需要披露基金管理人持有基金份額的情況。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，必須遵守的規(guī)定包括建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程。（）

36.基金從業(yè)人員禁止泄露基金投資決策信息。（）

37.基金投資組合報告需要披露基金資產(chǎn)組合。（）

38.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。（）

39.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，評估結(jié)果應(yīng)定期或不定期進(jìn)行重新評估。（）

40.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（）

41.基金合同需要記載基金管理人的股東人數(shù)。（）

42.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正。（）

43.基金管理人信息披露責(zé)任的表述，基金管理人應(yīng)確保基金信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄和保存，保存期限不得少于10年。（）

45.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)或者委托資產(chǎn)為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)，基金財產(chǎn)不得用于______。

47.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括______。

48.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，評估結(jié)果應(yīng)______。

49.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。

50.基金合同需要記載______。

51.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)______。

52.基金管理人信息披露責(zé)任的表述，基金管理人應(yīng)______。

53.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄和保存，記錄和保存的內(nèi)容包括______。

54.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)或者委托資產(chǎn)______。

55.基金信息披露的禁止性規(guī)定中，不包括______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.簡述基金信息披露的禁止性規(guī)定。

57.簡述基金銷售適用性的主要內(nèi)容。

58.簡述基金份額持有人大會的決議通過條件。

59.簡述基金合同需要記載的事項(xiàng)。

六、案例分析題（共30分，每題10分）

60.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，向投資者承諾保本保息，并承諾若基金凈值下跌，則由銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失。請問該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

61.某基金份額持有人大會擬就更換基金托管人進(jìn)行表決，但參與大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的比例不足2/3。請問該表決是否有效？為什么？

62.某基金管理人未按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌，基金份額持有人遭受重大損失。請問該基金管理人是否需要承擔(dān)責(zé)任？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.D

4.C

5.B

6.D

7.D

8.D

9.C

10.C

11.A

12.B

13.D

14.B

15.D

16.B

17.B

18.D

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCDE

24.ABD

25.AB

26.ABCE

27.BC

28.ABE

29.ABCD

30.B

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

41.×

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.為基金份額持有人利益，運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資

47.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

48.至少持續(xù)跟蹤一年

49.2/3

50.基金名稱

51.要求基金管理人改正

52.確?；鹦畔⑴墩鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整

53.基金份額持有人身份信息、基金銷售協(xié)議、基金銷售流程、基金銷售費(fèi)用

54.為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送

55.公開披露基金管理人、基金托管人的財務(wù)信息

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.答：

①違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

②對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

③違反規(guī)定，公開披露基金未公開的投資信息；

④公開披露基金管理人、基金托管人的財務(wù)信息；

⑤為基金份額持有人進(jìn)行利益輸送。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)，基金信息披露的禁止性規(guī)定包括以上五項(xiàng)內(nèi)容，考生需掌握。

57.答：

①了解投資者的風(fēng)險承受能力；

②向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品；

③建立完善的基金銷售行為規(guī)范和檔案管理。

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)先了解投資者的風(fēng)險承受能力，然后向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，并建立完善的基金銷售行為規(guī)范和檔案管理。

58.答：基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會的決議，應(yīng)由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

59.答：

①基金名稱；

②基金投資目標(biāo)；

③基金運(yùn)作方式；

④基金管理人、基金托管人的名稱和住所；

⑤基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其住所；

⑥基金份額持有人大會的召集、議事規(guī)則和表決方式；

⑦基金合同生效的條件；

⑧基金財產(chǎn)的獨(dú)立原則；

⑨基金管理人與基金托管人的職責(zé)；

⑩基金管理人和基金托管人各自承擔(dān)的責(zé)任；

?基金管理人、基金托管人的更換條件；

?基金份額持有人、基金管理人、基金托管人之間的糾紛解決方式；

?基金合同終止的事由；

?爭議解決方式；

?基金合同生效后，基金管理人、基金托管人不再履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)如何處理；

?法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金合同需要記載以上事項(xiàng)。

六、案例分析題（共30分，每題10分）

60.答：

該銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

解析：

①根據(jù)基金信息披露的禁止性規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

②該銷售機(jī)構(gòu)向投資者承諾保本保息，并承諾若基金凈值下跌，則由銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失，違反了基金信息披露的禁止性規(guī)定。

③基金投