第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試選考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構只需根據(jù)基金產品風險等級進行分類，無需考慮投資者風險承受能力

B.投資者風險承受能力評估結果僅適用于首次購買基金產品的投資者

C.基金銷售機構在進行基金產品風險等級劃分時，應主要參考基金的投資標的

D.投資者風險承受能力評估結果應定期重新評估，至少每年一次

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于（）學時。

A.20

B.30

C.40

D.50

3.下列關于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.投資者提交贖回申請后，基金份額通常在T+1日確認贖回結果

B.某些貨幣市場基金可能提供T+0贖回服務

C.投資者贖回基金份額時，需承擔相應的贖回費用

D.基金份額贖回價格僅由當日基金凈值決定

4.基金信息披露中，“基金招募說明書”屬于（）

A.臨時性信息披露

B.日常性信息披露

C.基本信息披露

D.專題性信息披露

5.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資禁止利用基金財產為基金份額持有人以外的人牟取利益

B.基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益

C.基金投資禁止不公平地對待基金份額持有人

D.基金投資禁止直接投資于非上市流通的股權，但可通過基金子公司間接投資

6.下列關于QDII基金投資的表述中，正確的是（）

A.QDII基金可投資于境外期貨合約，但需穿透核查底層資產

B.QDII基金投資境外市場需遵守中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機構的雙重監(jiān)管

C.QDII基金投資境外證券需以人民幣購匯，不得使用外幣資金

D.QDII基金投資境外市場無需披露相關信息

7.基金產品風險等級從低到高通常依次為（）

A.穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型

B.平衡型、穩(wěn)健型、進取型、激進型

C.激進型、進取型、平衡型、穩(wěn)健型

D.穩(wěn)健型、進取型、平衡型、激進型

8.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應向中國證監(jiān)會報送（）材料。

A.基金銷售業(yè)務資格申請表

B.基金銷售業(yè)務管理辦法

C.基金銷售人員資質證明

D.以上全部

9.下列關于基金業(yè)績比較基準的表述中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績比較基準應與基金的投資目標、策略相匹配

B.基金業(yè)績比較基準應定期進行調整，至少每年一次

C.基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績的絕對標準

D.基金業(yè)績比較基準應向投資者充分披露

10.基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，應遵循（）原則。

A.完整性、準確性、公平性、適當性

B.完整性、準確性、及時性、適當性

C.準確性、公平性、及時性、適當性

D.完整性、公平性、及時性、適當性

11.下列關于基金份額持有人權利的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人有權查閱基金份額凈值報告

B.基金份額持有人有權要求基金管理人披露基金投資組合

C.基金份額持有人有權參與基金份額持有人大會

D.基金份額持有人有權要求基金管理人退回管理費

12.基金管理人聘請基金托管人，應當報（）備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

13.下列關于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人應定期披露基金招募說明書

B.基金管理人應及時披露基金凈值公告

C.基金管理人應定期披露基金季報

D.基金管理人應臨時披露基金份額持有人結構

14.基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應確保信息的（）

A.完整性、準確性、公平性

B.完整性、準確性、及時性

C.準確性、公平性、及時性

D.完整性、公平性、及時性

15.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金投資禁止直接投資于上市公司股票

B.基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益

C.基金投資禁止投資于未上市流通的股權

D.基金投資禁止投資于境外市場

16.基金產品風險等級劃分的主要依據(jù)包括（）

A.基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征

B.基金的投資目標、投資范圍、投資策略、歷史業(yè)績

C.基金的投資目標、投資范圍、歷史業(yè)績、風險收益特征

D.基金的投資目標、投資策略、歷史業(yè)績、風險收益特征

17.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應建立健全（）制度。

A.基金銷售業(yè)務流程

B.基金銷售人員管理

C.基金銷售風險控制

D.以上全部

18.下列關于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績評價應考慮基金的投資目標、策略、風險收益特征

B.基金業(yè)績評價應考慮基金的投資環(huán)境、市場狀況

C.基金業(yè)績評價應僅考慮基金的歷史業(yè)績

D.基金業(yè)績評價應考慮基金的投資運作情況

19.基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應遵循（）原則。

A.完整性、準確性、公平性

B.完整性、準確性、及時性

C.準確性、公平性、及時性

D.完整性、公平性、及時性

20.下列關于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.投資者提交贖回申請后，基金份額通常在T+2日確認贖回結果

B.某些貨幣市場基金可能提供T+0贖回服務

C.投資者贖回基金份額時，無需承擔相應的贖回費用

D.基金份額贖回價格僅由當日基金累計凈值決定

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應向中國證監(jiān)會報送（）材料。

A.基金銷售業(yè)務資格申請表

B.基金銷售業(yè)務管理辦法

C.基金銷售人員資質證明

D.基金銷售業(yè)務風險控制制度

22.基金產品風險等級劃分的主要依據(jù)包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的歷史業(yè)績

23.基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應遵循（）原則。

A.完整性

B.準確性

C.公平性

D.及時性

24.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金投資禁止利用基金財產為基金份額持有人以外的人牟取利益

B.基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益

C.基金投資禁止不公平地對待基金份額持有人

D.基金投資禁止直接投資于非上市流通的股權

25.基金管理人聘請基金托管人，應當報（）備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構只需對基金銷售人員進行合規(guī)培訓，無需對投資者進行風險教育。

27.投資者贖回基金份額時，需承擔相應的贖回費用。

28.基金份額贖回價格僅由當日基金凈值決定。

29.基金管理人應定期披露基金凈值公告。

30.基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應確保信息的完整性、準確性、公平性。

31.基金投資禁止利用基金財產為基金份額持有人以外的人牟取利益。

32.基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益。

33.基金投資禁止不公平地對待基金份額持有人。

34.基金投資禁止直接投資于非上市流通的股權。

35.基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應建立健全________制度。

37.基金產品風險等級劃分的主要依據(jù)包括________、________、________、________。

38.基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應遵循________、________、________、________原則。

39.基金投資禁止利用基金財產為________以外的人牟取利益。

40.基金管理人聘請基金托管人，應當報________備案。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述基金銷售適用性的基本要求。

42.簡述基金份額贖回的流程。

43.簡述基金信息披露的基本原則。

44.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

45.簡述QDII基金投資的特點。

六、案例分析題（共20分）

某基金銷售機構在宣傳一只股票型基金時，宣稱該基金“過去三年收益率超過20%，未來將繼續(xù)保持高收益”，并承諾投資者“保本保息”。該基金銷售機構未向投資者充分披露該基金的投資風險和可能存在的損失，也未對投資者進行風險承受能力評估。

問題：

（1）該基金銷售機構的行為存在哪些違規(guī)之處？

（2）簡要分析該基金銷售機構違規(guī)行為可能帶來的風險。

（3）提出改進建議。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，投資者風險承受能力評估結果應定期重新評估，至少每年一次。A選項錯誤，基金銷售機構需同時考慮基金產品風險等級和投資者風險承受能力；B選項錯誤，投資者風險承受能力評估結果適用于所有購買基金產品的投資者；C選項錯誤，基金銷售機構在劃分基金產品風險等級時，需綜合考慮多種因素。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于40學時。

3.D

解析：基金份額贖回價格由當日基金份額凈值決定，但還需考慮贖回費用等因素。A、B、C選項表述正確，D選項表述錯誤。

4.C

解析：基金招募說明書屬于基本信息披露，包括基金募集目的、基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人、基金投資目標、基金投資策略、基金風險收益特征等內容。

5.D

解析：基金投資禁止直接投資于非上市流通的股權，但可通過基金子公司等間接投資。A、B、C選項表述正確，D選項表述錯誤。

6.B

解析：QDII基金投資境外市場需遵守中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機構的雙重監(jiān)管。A選項錯誤，QDII基金可直接投資于境外期貨合約；C選項錯誤，QDII基金可使用外幣資金；D選項錯誤，QDII基金投資境外市場需披露相關信息。

7.A

解析：基金產品風險等級從低到高通常依次為穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。

8.D

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務資格申請表、基金銷售業(yè)務管理辦法、基金銷售人員資質證明、基金銷售業(yè)務風險控制制度等材料。

9.C

解析：基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績的相對標準，不是絕對標準。A、B、D選項表述正確，C選項表述錯誤。

10.A

解析：基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，應遵循完整性、準確性、公平性、適當性原則。

11.D

解析：基金份額持有人有權要求基金管理人退回管理費，但需符合法定條件。A、B、C選項表述正確，D選項表述錯誤。

12.A

解析：基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

13.A

解析：基金管理人應定期披露基金招募說明書，但無需每年披露。B、C、D選項表述正確，A選項表述錯誤。

14.B

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應確保信息的完整性、準確性、及時性。

15.B

解析：基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益。A、C、D選項表述正確，B選項表述錯誤。

16.A

解析：基金產品風險等級劃分的主要依據(jù)包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征。

17.D

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應建立健全基金銷售業(yè)務流程、基金銷售人員管理、基金銷售風險控制制度。

18.C

解析：基金業(yè)績評價應考慮基金的投資目標、策略、風險收益特征、投資環(huán)境、市場狀況、投資運作情況，不應僅考慮基金的歷史業(yè)績。

19.A

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應遵循完整性、準確性、公平性原則。

20.B

解析：某些貨幣市場基金可能提供T+0贖回服務。A、C、D選項表述正確，B選項表述錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務資格申請表、基金銷售業(yè)務管理辦法、基金銷售人員資質證明、基金銷售業(yè)務風險控制制度等材料。

22.ABC

解析：基金產品風險等級劃分的主要依據(jù)包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略。

23.ABCD

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應遵循完整性、準確性、公平性、及時性原則。

24.ABC

解析：基金投資禁止利用基金財產為基金份額持有人以外的人牟取利益、通過關聯(lián)交易謀取不正當利益、不公平地對待基金份額持有人。

25.A

解析：基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機構需對基金銷售人員和投資者進行風險教育。

27.√

解析：投資者贖回基金份額時，需承擔相應的贖回費用。

28.×

解析：基金份額贖回價格由當日基金份額凈值和贖回費用決定。

29.√

解析：基金管理人應定期披露基金凈值公告。

30.√

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產品信息時，應確保信息的完整性、準確性、公平性。

31.√

解析：基金投資禁止利用基金財產為基金份額持有人以外的人牟取利益。

32.√

解析：基金投資禁止通過關聯(lián)交易謀取不正當利益。

33.√

解析：基金投資禁止不公平地對待基金份額持有人。

34.×

解析：基金投資禁止直接投資于非上市流通的股權，但可通過基金子公司等間接投資。

35.√

解析：基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

四、填空題

36.基金銷售風險控制

37.投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征

38.完整性、準確性、公平性、及時性

39.基金份額持有人

40.中國證監(jiān)會

五、簡答題

41.答：

①基金銷售機構應建立健全基金銷售業(yè)務流程、基金銷售人員管理、基金銷售風險控制制度；

②基金銷售機構應向投資者充分披露基金產品信息，包括基金投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征等；

③基金銷售機構應進行投資者風險承受能力評估，根據(jù)評估結果向投資者推薦合適的基金產品；

④基金銷售機構應禁止誤導性宣傳，確保宣傳內容真實、準確、完整。

42.答：

①投資者提交贖回申請；

②基金管理人確認贖回申請；

③基金托管人復核贖回申請；

④基金份額贖回結果確認；

⑤基金管理人支付贖回款項。

43.答：

①完整性：信息披露應全面、完整；

②準確性：信息披露應真實、準確；

③公平性：信息披露應公平對待所有投資者；

④