第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試濟南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)需以收取保證金為前提，且保證金比例不得低于50%

B.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度應(yīng)與客戶的資產(chǎn)狀況成正比，無上限限制

C.客戶信用賬戶內(nèi)的資金只能用于證券買入，不能用于賣出證券

D.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自行決定，無需符合監(jiān)管要求

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額應(yīng)為（）萬元。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

4.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過（）日。

A.30

B.60

C.90

D.120

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

B.內(nèi)部控制制度的制定需符合《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期由獨立第三方機構(gòu)評估

D.內(nèi)部控制制度的缺陷可長期存在，待資金充足時再整改

6.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，不得（）。

A.依據(jù)客戶提供的投資需求提供個性化建議

B.收取咨詢服務(wù)費用，但無需事先告知客戶

C.向客戶提供證券價格預(yù)測，但需聲明不保證收益

D.限制客戶自行做出投資決策的權(quán)利

7.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)具備（）年以上證券投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

8.證券公司為客戶開立信用賬戶時，需確?？蛻舻模ǎ┓媳O(jiān)管要求。

A.財務(wù)狀況良好

B.投資經(jīng)驗豐富

C.信用記錄優(yōu)良

D.年齡在28歲以上

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)（）。

A.由單一部門負(fù)責(zé)，無需經(jīng)過集體討論

B.僅需符合公司內(nèi)部制度，無需報備監(jiān)管機構(gòu)

C.明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制

D.允許自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)共用決策人員

10.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)（）。

A.定期向客戶披露，但無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

B.僅在公司內(nèi)部存檔，無需對外公開

C.符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求

D.可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模自行調(diào)整，無需符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)（）。

A.存放于證券公司自有賬戶，無需獨立核算

B.存放于客戶自行指定的第三方賬戶

C.由證券公司托管機構(gòu)獨立保管，確保安全

D.允許與自營業(yè)務(wù)資金混用，提高資金效率

12.證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，則其包銷期限最長不得超過（）日。

A.30

B.60

C.90

D.180

13.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，不得（）。

A.依據(jù)客戶提供的投資需求提供個性化建議

B.收取咨詢服務(wù)費用，但無需事先告知客戶

C.向客戶提供證券價格預(yù)測，但需聲明不保證收益

D.限制客戶自行做出投資決策的權(quán)利

14.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍應(yīng)（）。

A.僅限于上市證券，不得投資非上市證券

B.由公司內(nèi)部自行決定，無需符合監(jiān)管要求

C.符合《證券公司自營投資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定

D.允許與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)共用投資范圍，提高資金利用率

15.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例應(yīng)（）。

A.定期向客戶披露，但無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

B.僅在公司內(nèi)部存檔，無需對外公開

C.符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求

D.可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模自行調(diào)整，無需符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)（）。

A.由公司內(nèi)部員工擔(dān)任，無需具備專業(yè)資質(zhì)

B.可聘請外部機構(gòu)協(xié)助，但無需報備監(jiān)管機構(gòu)

C.符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的要求

D.允許與自營業(yè)務(wù)共用投資管理人，提高效率

17.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過（）日。

A.30

B.60

C.90

D.120

18.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，不得（）。

A.依據(jù)客戶提供的投資需求提供個性化建議

B.收取咨詢服務(wù)費用，但無需事先告知客戶

C.向客戶提供證券價格預(yù)測，但需聲明不保證收益

D.限制客戶自行做出投資決策的權(quán)利

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)（）。

A.由單一部門負(fù)責(zé)，無需經(jīng)過集體討論

B.僅需符合公司內(nèi)部制度，無需報備監(jiān)管機構(gòu)

C.明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制

D.允許自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)共用決策人員

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)（）。

A.定期向客戶披露，但無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

B.僅在公司內(nèi)部存檔，無需對外公開

C.符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求

D.可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模自行調(diào)整，無需符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.債券

C.非上市股權(quán)

D.期貨合約

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.融資余額與凈資本的比率

B.自營投資規(guī)模與凈資本的比率

C.客戶信用賬戶數(shù)量

D.保證金比例

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)具備（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

D.財務(wù)管理專業(yè)背景

24.證券公司承銷股票時，若采用包銷方式，則其包銷責(zé)任包括（）。

A.承擔(dān)未售出股票的全部風(fēng)險

B.確保股票發(fā)行價格不低于發(fā)行價

C.按約定價格向投資者出售未售出股票

D.享有未售出股票的溢價收益

25.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容包括（）。

A.證券市場分析

B.投資組合建議

C.證券價格預(yù)測

D.投資決策執(zhí)行

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的20%。

27.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過90日。

28.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于150%。

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)存放于證券公司自有賬戶。

30.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，不得收取咨詢服務(wù)費用。

31.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額為1億元。

32.證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，則其包銷期限最長不得超過180日。

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)需符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制。

35.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容僅限于證券市場分析。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______%。

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于______%。

38.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額為______萬元。

39.證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過______日。

40.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容包括______和______。

五、簡答題（共30分）

41.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括哪些內(nèi)容。（5分）

42.結(jié)合實際案例，分析證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，容易出現(xiàn)哪些問題。（10分）

43.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)具備哪些資質(zhì)。（5分）

44.結(jié)合實際案例，分析證券公司承銷股票時，若采用包銷方式，其包銷責(zé)任包括哪些內(nèi)容。（10分）

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶張某信用賬戶內(nèi)初始保證金為100萬元，融資買入證券后，其信用賬戶內(nèi)證券市值下降至80萬元，保證金比例降至40%。此時，該證券公司采取了哪些措施？（10分）

46.某證券公司承銷某上市公司股票，采用代銷方式，承銷期限為60日，但最終僅售出70%的股票。分析該證券公司可能面臨哪些風(fēng)險及應(yīng)對措施。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.B

4.C

5.D

6.B

7.C

8.C

9.C

10.C

11.C

12.D

13.B

14.C

15.C

16.C

17.C

18.B

19.C

20.C

解析

1.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。

2.C：融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度應(yīng)與客戶的資產(chǎn)狀況成正比，且有上限限制，具體比例由監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定。

3.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額為1億元。

4.C：證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過90日。

5.D：內(nèi)部控制制度的缺陷需及時整改，不能長期存在。

6.B：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，需事先告知客戶并收取合理費用。

7.C：證券公司為客戶提供證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗。

8.C：證券公司為客戶開立信用賬戶時，需確?？蛻舻男庞糜涗泝?yōu)良。

9.C：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制。

10.C：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

11.C：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)由證券公司托管機構(gòu)獨立保管，確保安全。

12.D：證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，則其包銷期限最長不得超過180日。

13.B：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，需收取咨詢服務(wù)費用，并事先告知客戶。

14.C：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍應(yīng)符合《證券公司自營投資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定。

15.C：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例應(yīng)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

16.C：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的要求。

17.C：證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過90日。

18.B：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，需收取咨詢服務(wù)費用，并事先告知客戶。

19.C：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制。

20.C：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

二、多選題

21.ABCD

22.ABD

23.ABC

24.ACD

25.AB

解析

21.ABCD：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍包括上市股票、債券、非上市股權(quán)和期貨合約。

22.ABD：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括融資余額與凈資本的比率、自營投資規(guī)模與凈資本的比率、保證金比例。

23.ABC：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)具備證券從業(yè)資格、證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。

24.ACD：證券公司承銷股票時，若采用包銷方式，則其包銷責(zé)任包括承擔(dān)未售出股票的全部風(fēng)險、按約定價格向投資者出售未售出股票、享有未售出股票的溢價收益。

25.AB：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容包括證券市場分析和投資組合建議。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析

26.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的20%。

27.√：證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過90日。

28.√：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于150%。

29.×：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)存放于證券公司托管機構(gòu)獨立保管，而非自有賬戶。

30.×：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，需收取咨詢服務(wù)費用。

31.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額為1億元。

32.√：證券公司承銷債券時，若采用包銷方式，則其包銷期限最長不得超過180日。

33.√：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)需符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

34.√：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策流程應(yīng)明確劃分自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離機制。

35.×：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容不僅限于證券市場分析，還包括投資組合建議等。

四、填空題

36.30

37.150

38.10000

39.90

40.證券市場分析，投資組合建議

解析

36.30：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。

37.150：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于150%。

38.10000：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機構(gòu)的，注冊資本最低限額為1億元，即10000萬元。

39.90：證券公司承銷股票時，若采用代銷方式，則其承銷期限最長不得超過90日。

40.證券市場分析，投資組合建議：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時，其服務(wù)內(nèi)容包括證券市場分析和投資組合建議。

五、簡答題

41.答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括以下內(nèi)容：

①融資余額與凈資本的比率；

②自營投資規(guī)模與凈資本的比率；

③客戶信用賬戶數(shù)量；

④保證金比例。

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，這些指標(biāo)需符合監(jiān)管要求，以防范風(fēng)險。

42.答：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，容易出現(xiàn)以下問題：

①客戶信用額度超限，