第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試公告及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？（）

A.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)信譽(yù)記錄

B.客戶必須具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.客戶必須通過證券公司信用賬戶開戶測(cè)試

D.客戶必須持有該證券公司一定數(shù)量的證券市值

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.融資規(guī)模不得超過公司凈資本的150%

B.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例不得超過300%

C.客戶信用證券賬戶資金余額不得超過其擔(dān)保物價(jià)值的50%

D.客戶單筆融資額度不得超過其擔(dān)保物價(jià)值的30%

3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求？（）

A.設(shè)立獨(dú)立的信用業(yè)務(wù)部門，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審批與風(fēng)險(xiǎn)管理

B.對(duì)信用業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行每日監(jiān)控，并編制風(fēng)險(xiǎn)日?qǐng)?bào)

C.將信用業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開管理，確保風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.允許信用業(yè)務(wù)部門直接接觸客戶資金劃轉(zhuǎn)

4.證券公司為客戶進(jìn)行融券賣出操作時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)要求？（）

A.融券賣出的證券必須符合交易所的資質(zhì)要求

B.融券賣出的價(jià)格不得低于該證券的昨日收盤價(jià)

C.客戶融券賣出的證券不得違反交易所的回轉(zhuǎn)交易規(guī)則

D.證券公司可以無限制地為客戶進(jìn)行融券賣出

5.根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一登記制度實(shí)施有關(guān)事項(xiàng)的通知》，證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一登記系統(tǒng)的核心功能不包括？（）

A.信用證券賬戶的實(shí)名制管理

B.信用業(yè)務(wù)合同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信用業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)糾紛的調(diào)解

6.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.向客戶充分披露融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

7.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍？（）

A.客戶信用賬戶的資金使用情況

B.客戶的信用額度使用比例

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值變化情況

D.客戶的股票交易頻率

8.證券公司為客戶進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

9.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)合規(guī)檢查時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其檢查范圍？（）

A.信用業(yè)務(wù)客戶的實(shí)名制管理

B.信用業(yè)務(wù)合同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信用業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的保存期限

D.信用業(yè)務(wù)客戶的投資建議

10.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

11.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

12.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

13.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

14.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

15.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

16.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

17.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

18.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

19.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

20.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求？（）

A.融資利率不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

B.融券費(fèi)用不得高于交易所規(guī)定的最高標(biāo)準(zhǔn)

C.融資額度不得超過客戶擔(dān)保物價(jià)值的50%

D.融券額度不得超過客戶信用賬戶資金余額的30%

22.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些指標(biāo)屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍？（）

A.客戶信用賬戶的資金使用情況

B.客戶的信用額度使用比例

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值變化情況

D.客戶的股票交易頻率

23.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的要求？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

24.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪些流程符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

25.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

26.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪些流程符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

27.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

28.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪些流程符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

29.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.定期對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)

D.建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制

30.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪些流程符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求？（）

A.信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查

B.信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核

C.信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)

三、判斷題（共20分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須具有融資融券業(yè)務(wù)信譽(yù)記錄。（）

32.證券公司進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)操作時(shí)，融資利率不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。（）

33.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，客戶的信用額度使用比例不屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍。（）

34.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制。（）

35.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

36.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

37.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

38.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

39.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

40.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

41.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

42.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

43.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

44.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)符合《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

45.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

46.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制符合《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

47.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

48.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

49.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。（）

50.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書符合《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。（）

四、填空題（共20分，每空1分）

51.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)操作時(shí)，融資利率不得低于__________規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

52.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，客戶的__________使用比例屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍。

53.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須建立__________管理機(jī)制。

54.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行__________不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。

55.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，允許客戶使用信用資金進(jìn)行__________可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。

56.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行__________符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。

57.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，向客戶充分披露__________可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。

58.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行__________符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。

59.證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，建立__________管理機(jī)制符合《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。

60.證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行__________不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述證券公司進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)操作時(shí)的合規(guī)要求。

62.簡述證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，需要重點(diǎn)關(guān)注的指標(biāo)有哪些？

63.簡述證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，需要建立哪些管理機(jī)制？

64.簡述證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)操作時(shí)，需要遵循哪些風(fēng)險(xiǎn)管理流程？

65.簡述證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，可能違反《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的行為有哪些？

六、案例分析題（共10分）

66.案例背景：某證券公司客戶張某，信用賬戶資金余額100萬元，擔(dān)保物價(jià)值200萬元，張某因資金周轉(zhuǎn)需要，申請(qǐng)融資50萬元購買某股票。該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元，張某以11元的價(jià)格賣出該股票，獲得550萬元。

問題：

（1）分析張某的行為是否符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？

（2）分析張某的行為可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

（3）提出針對(duì)該案例的總結(jié)建議。

一、單選題

1.D

解析：客戶開立信用證券賬戶時(shí)，只需滿足具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力即可，無需持有該證券公司一定數(shù)量的證券市值。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶資金余額不得超過其擔(dān)保物價(jià)值的50%，因此C選項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，信用業(yè)務(wù)部門不得直接接觸客戶資金劃轉(zhuǎn)，因此D選項(xiàng)不符合要求。

4.B

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，融券賣出的價(jià)格不得低于該證券的昨日收盤價(jià)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析：證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一登記系統(tǒng)的核心功能不包括信用業(yè)務(wù)合同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，因此B選項(xiàng)不屬于其核心功能。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

7.D

解析：客戶的股票交易頻率不屬于信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)指標(biāo)，因此D選項(xiàng)不屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其檢查范圍。

9.C

解析：信用業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的保存期限不屬于信用業(yè)務(wù)合規(guī)檢查的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)不屬于其檢查范圍。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其檢查范圍。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其檢查范圍。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其范圍。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其范圍。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)是合規(guī)要求，因此D選項(xiàng)不屬于其范圍。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資利率不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，融券費(fèi)用不得高于交易所規(guī)定的最高標(biāo)準(zhǔn)，融資額度不得超過客戶擔(dān)保物價(jià)值的50%，因此ABC選項(xiàng)屬于其合規(guī)要求。

22.ABC

解析：證券公司進(jìn)行信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，客戶的信用賬戶資金使用情況、信用額度使用比例、擔(dān)保物價(jià)值變化情況屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍，因此ABC選項(xiàng)屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍。

23.AD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制，因此AD選項(xiàng)符合要求。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查、信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核、信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)均符合要求，因此ABCD選項(xiàng)均符合要求。

25.CD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，不得建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制，因此CD選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查、信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核、信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)均符合要求，因此ABCD選項(xiàng)均符合要求。

27.CD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，不得建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制，因此CD選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查、信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核、信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)均符合要求，因此ABCD選項(xiàng)均符合要求。

29.CD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，不得建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制，因此CD選項(xiàng)可能違反規(guī)定。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查、信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核、信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)均符合要求，因此ABCD選項(xiàng)均符合要求。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：客戶的信用額度使用比例屬于其重點(diǎn)關(guān)注范圍，因此該說法錯(cuò)誤。

34.√

35.×

解析：信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，因此該說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，因此該說法錯(cuò)誤。

37.×

解析：信用業(yè)務(wù)審批時(shí)進(jìn)行多級(jí)復(fù)核符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，因此該說法錯(cuò)誤。

38.√

39.×

解析：信用業(yè)務(wù)操作時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，因此該說法錯(cuò)誤。

40.×

解析：證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須建立信用業(yè)務(wù)客戶的適當(dāng)性管理機(jī)制，因此該說法錯(cuò)誤。

41.×

解析：信用業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行定期審計(jì)符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，因此該說法錯(cuò)誤。

42.×

解析：證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，因此該說法錯(cuò)誤。

43.√

44.×

解析：證券公司為客戶提供信用業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用信用資金進(jìn)行非交易類業(yè)務(wù)，因此該說法錯(cuò)誤。

45.√

46.√

47.√

48.√

49.×

解析：信用業(yè)務(wù)開戶前進(jìn)行客戶的資信調(diào)查符合《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)