第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試忘帶準(zhǔn)考證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是多少分？

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.向客戶承諾保本保收益

C.按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

D.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

3.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則是？

A.利益優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險最小化原則

4.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金管理人變更事項

D.基金年度報告

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項是正確的？

A.基金投資于單一股票的比例不得超過10%

B.基金投資于債券的比例不得超過80%

C.基金投資于非上市證券的比例不得超過20%

D.基金投資于金融衍生品的比例不得超過30%

6.基金銷售過程中，銷售人員向客戶解釋基金風(fēng)險時，以下哪項表述最為準(zhǔn)確？

A.基金風(fēng)險很高，不建議投資

B.基金長期投資收益率較高，風(fēng)險可控

C.基金可能虧損本金，投資需謹(jǐn)慎

D.基金保本保收益，風(fēng)險極低

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在什么情況下進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核？

A.每月結(jié)束后

B.每季度結(jié)束后

C.每半年結(jié)束后

D.每年結(jié)束后

8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項是正確的？

A.所有權(quán)人的一票否決權(quán)

B.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開

C.基金管理人的一票否決權(quán)

D.所有人必須一致同意才能通過

9.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策

C.對基金財產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對基金財產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險控制

10.基金信息披露的“及時性”原則要求？

A.信息披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

B.信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確

C.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

D.信息披露方式必須統(tǒng)一規(guī)范

11.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括？

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金投資策略報告

12.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括？

A.監(jiān)督基金投資是否符合合同約定

B.決策基金的投資標(biāo)的

C.保管基金財產(chǎn)

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

13.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，以下哪項是正確的？

A.基金管理費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

D.基金申購費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

14.基金信息披露中，以下哪項屬于定期信息披露的內(nèi)容？

A.基金份額持有人大會決議

B.基金合同生效公告

C.基金年度報告

D.基金管理人變更事項

15.基金投資于股票時，以下哪項屬于基金凈值計算的調(diào)整項目？

A.證券買賣差價

B.證券持有期間分紅

C.證券交易手續(xù)費(fèi)

D.證券交割費(fèi)用

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，以下哪項是正確的？

A.基金運(yùn)作期限不得少于1年

B.基金運(yùn)作期限不得少于2年

C.基金運(yùn)作期限不得少于3年

D.基金運(yùn)作期限不得少于5年

17.基金銷售過程中，銷售人員向客戶解釋基金費(fèi)用時，以下哪項表述最為準(zhǔn)確？

A.基金費(fèi)用很高，不建議投資

B.基金費(fèi)用合理，投資者需承擔(dān)

C.基金費(fèi)用低廉，無需關(guān)注

D.基金費(fèi)用可免除，投資無成本

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在什么情況下進(jìn)行基金份額持有人信息更新？

A.每月結(jié)束后

B.每季度結(jié)束后

C.每半年結(jié)束后

D.每年結(jié)束后

19.基金份額持有人大會的召開條件中，以下哪項是正確的？

A.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)提議召開

B.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開

C.代表基金份額15%以上的持有人有權(quán)提議召開

D.代表基金份額20%以上的持有人有權(quán)提議召開

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求？

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)完整

B.信息披露方式必須統(tǒng)一規(guī)范

C.信息披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

D.信息披露內(nèi)容必須經(jīng)過審計

二、多選題（共30分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范包括？

A.不得泄露客戶信息

B.不得利用職務(wù)之便謀取私利

C.不得與基金管理人利益沖突

D.不得夸大宣傳基金業(yè)績

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些是正確的？

A.基金投資于單一股票的比例不得超過10%

B.基金投資于債券的比例不得超過80%

C.基金投資于非上市證券的比例不得超過20%

D.基金投資于金融衍生品的比例不得超過30%

23.基金信息披露的內(nèi)容包括？

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金臨時公告

D.基金凈值公告

24.基金銷售過程中，銷售人員向客戶解釋基金風(fēng)險時，應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金可能虧損本金

B.基金長期投資收益率較高

C.基金投資策略及風(fēng)險特征

D.基金保本保收益

25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在什么情況下進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核？

A.每月結(jié)束后

B.每季度結(jié)束后

C.基金投資策略調(diào)整時

D.基金份額持有人大會召開時

26.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪些是正確的？

A.所有權(quán)人的一票否決權(quán)

B.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開

C.基金管理人的一票否決權(quán)

D.所有人必須一致同意才能通過

27.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策

C.對基金財產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對基金財產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險控制

28.基金信息披露的“及時性”原則要求？

A.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

B.信息披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

C.信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確

D.信息披露方式必須統(tǒng)一規(guī)范

29.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括？

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金投資策略報告

30.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括？

A.監(jiān)督基金投資是否符合合同約定

B.決策基金的投資標(biāo)的

C.保管基金財產(chǎn)

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

32.基金銷售人員可以向客戶承諾保本保收益。

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資范圍和投資比例。

34.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確。

35.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括基金投資策略報告。

36.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確各項費(fèi)用的計費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。

38.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)完整。

39.基金份額持有人大會的召開條件中，代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)提議召開。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核。

四、填空題（共20分，每空1分，共10空）

41.基金從業(yè)資格考試分為______和______兩個科目。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資范圍和______。

43.基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應(yīng)在______內(nèi)披露。

44.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括______。

45.基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括______。

46.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確各項費(fèi)用的______和收費(fèi)方式。

47.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須______。

48.基金份額持有人大會的召開條件中，代表基金份額______以上的持有人有權(quán)提議召開。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在______后進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核。

50.基金投資于股票時，以下屬于基金凈值計算的調(diào)整項目的是______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

53.簡述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確的內(nèi)容。

54.簡述基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括哪些內(nèi)容。

55.簡述基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)。

六、案例分析題（共20分）

56.某基金銷售人員在向客戶推銷基金產(chǎn)品時，承諾該基金保本保收益，并夸大宣傳該基金的業(yè)績。請分析該銷售人員的做法是否合規(guī)？如不合規(guī)，請說明原因。

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是60分。

2.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，其他選項均屬于違規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

4.C

解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

5.C

解析：基金投資于非上市證券的比例不得超過20%。

6.C

解析：基金可能虧損本金，投資需謹(jǐn)慎。

7.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核。

8.B

解析：代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開基金份額持有人大會。

9.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括對基金財產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

10.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

11.D

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括基金投資策略報告。

12.A

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金投資是否符合合同約定。

13.B

解析：基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)。

14.C

解析：基金年度報告屬于定期信息披露的內(nèi)容。

15.B

解析：證券持有期間分紅屬于基金凈值計算的調(diào)整項目。

16.A

解析：基金運(yùn)作期限不得少于1年。

17.B

解析：基金費(fèi)用合理，投資者需承擔(dān)。

18.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后進(jìn)行基金份額持有人信息更新。

19.B

解析：代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開基金份額持有人大會。

20.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)完整。

二、多選題

21.ABC

解析：基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范包括不得泄露客戶信息、不得利用職務(wù)之便謀取私利、不得與基金管理人利益沖突。

22.ACD

解析：基金投資于單一股票的比例不得超過10%、基金投資于非上市證券的比例不得超過20%、基金投資于金融衍生品的比例不得超過30%。

23.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金定期報告、基金臨時公告、基金凈值公告。

24.AC

解析：基金銷售人員向客戶解釋基金風(fēng)險時，應(yīng)包括基金可能虧損本金、基金投資策略及風(fēng)險特征。

25.BCD

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后、基金投資策略調(diào)整時、基金份額持有人大會召開時進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核。

26.BC

解析：代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，基金管理人的一票否決權(quán)。

27.CD

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括對基金財產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管、對基金財產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險控制。

28.AC

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露、信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確。

29.ABCD

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案、基金投資策略報告。

30.AD

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金投資是否符合合同約定、對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

三、判斷題

31.√

解析：基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

32.×

解析：基金銷售人員不得向客戶承諾保本保收益。

33.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資范圍和投資比例。

34.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確。

35.×

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括基金投資策略報告。

36.×

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)不包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

37.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確各項費(fèi)用的計費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。

38.√

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)完整。

39.√

解析：基金份額持有人大會的召開條件中，代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)提議召開。

40.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值復(fù)核。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德

解析：基金從業(yè)資格考試分為基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德兩個科目。

42.投資比例

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資范圍和投資比例。

43.法定期限

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

44.基金投資策略報告

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括基金投資策略報告。

45.監(jiān)督基金投資是否符合合同約定

解析：基金運(yùn)作過程中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金投資是否符合合同約定。

46.計費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確各項費(fèi)用的計費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。

47.完整準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確。

48.10%

解