第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中國民生銀行安全題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.中國民生銀行員工在處理客戶敏感信息時，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.在辦公場所接聽涉及客戶賬戶信息的電話

（）B.在客戶授權(quán)情況下，向第三方機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶身份信息

（）C.使用內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶交易流水以協(xié)助反洗錢調(diào)查

（）D.在社交媒體上分享客戶賬戶余額等個人隱私信息

2.根據(jù)中國民生銀行《員工行為守則》，以下哪項(xiàng)屬于合規(guī)的職業(yè)道德表現(xiàn)？

（）A.為獲取業(yè)績獎勵，向客戶推薦與其需求不符的高收益理財產(chǎn)品

（）B.在客戶投訴時，以“系統(tǒng)升級維護(hù)”為由拒絕提供解決方案

（）C.在內(nèi)部會議上公開討論客戶個人信息用于工作交流

（）D.對高風(fēng)險客戶實(shí)施差異化盡職調(diào)查，確保合規(guī)操作

3.中國民生銀行客戶身份識別流程中，以下哪個環(huán)節(jié)是《反洗錢法》重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的？

（）A.客戶開通電子銀行服務(wù)的注冊驗(yàn)證

（）B.大額交易客戶的定期風(fēng)險評估

（）C.客戶辦理小額存取款業(yè)務(wù)的柜臺驗(yàn)證

（）D.對所有客戶進(jìn)行統(tǒng)一的身份資料留存

4.員工在發(fā)現(xiàn)同事可能存在內(nèi)部欺詐行為時，正確的處理方式是？

（）A.私下向關(guān)系較好的同事提醒，避免影響團(tuán)隊(duì)氛圍

（）B.直接向客戶投訴該同事的服務(wù)態(tài)度問題

（）C.按照銀行內(nèi)部舉報渠道正式報告，并保留證據(jù)

（）D.等待上級主動調(diào)查后再做反應(yīng)

5.中國民生銀行網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)中的防火墻技術(shù)主要起到什么作用？

（）A.增加客戶交易限額以提升業(yè)務(wù)效率

（）B.防止外部黑客攻擊竊取客戶數(shù)據(jù)

（）C.自動完成客戶身份驗(yàn)證過程

（）D.優(yōu)化服務(wù)器響應(yīng)速度

6.以下哪種操作最符合中國民生銀行《數(shù)據(jù)安全管理辦法》的要求？

（）A.將客戶交易記錄打印后隨意堆放在辦公桌上

（）B.使用加密傳輸通道發(fā)送涉密業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

（）C.在離職時將個人電腦中的客戶資料備份到私人郵箱

（）D.將臨時離職的員工賬戶密碼共享給其他同事

7.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，中國民生銀行在處理客戶生物識別信息時，必須滿足什么條件？

（）A.僅在客戶辦理貸款業(yè)務(wù)時采集指紋信息

（）B.獲得客戶明確同意并簽訂單獨(dú)的授權(quán)書

（）C.采集后立即銷毀，不存儲任何原始數(shù)據(jù)

（）D.僅用于內(nèi)部風(fēng)險控制，不對外提供

8.中國民生銀行員工因操作失誤導(dǎo)致客戶資金損失，以下哪項(xiàng)屬于免責(zé)情形？

（）A.因系統(tǒng)故障未及時處理客戶撤單請求

（）B.未經(jīng)授權(quán)擅自修改交易信息

（）C.遵循既定業(yè)務(wù)流程操作但客戶投訴不配合

（）D.使用非銀行系統(tǒng)完成客戶轉(zhuǎn)賬指令

9.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)建立什么機(jī)制？

（）A.每日對客戶交易進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控

（）B.每季度對高風(fēng)險客戶進(jìn)行重新評估

（）C.每月對員工進(jìn)行反洗錢知識考核

（）D.每半年更新客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)

10.中國民生銀行系統(tǒng)日志異常告警事件的處理流程，以下哪項(xiàng)優(yōu)先級最高？

（）A.立即通知客戶確認(rèn)賬戶是否異常操作

（）B.向總行信息科技部門報告技術(shù)故障

（）C.內(nèi)部核查是否存在系統(tǒng)漏洞

（）D.按照應(yīng)急預(yù)案隔離受影響系統(tǒng)

11.員工發(fā)現(xiàn)客戶在ATM機(jī)上輸入錯誤的銀行卡密碼時，正確的做法是？

（）A.建議客戶通過手機(jī)銀行修改密碼

（）B.直接幫助客戶輸入正確密碼

（）C.提醒客戶注意防范銀行卡盜刷

（）D.要求客戶到柜臺辦理密碼重置

12.中國民生銀行內(nèi)部審計部門在開展風(fēng)險檢查時，可以采取什么措施？

（）A.未經(jīng)客戶同意查閱其交易記錄

（）B.要求業(yè)務(wù)部門提交完整業(yè)務(wù)流程文檔

（）C.僅抽查部分高風(fēng)險業(yè)務(wù)案例

（）D.以完成合規(guī)培訓(xùn)為由免除檢查義務(wù)

13.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》要求金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)防范哪種風(fēng)險？

（）A.因利率變動導(dǎo)致的投資收益下降

（）B.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易數(shù)據(jù)丟失

（）C.因市場波動引發(fā)的流動性危機(jī)

（）D.因宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整帶來的信用風(fēng)險

14.員工在客戶面前談?wù)撈渌碌目冃П憩F(xiàn)時，可能違反？

（）A.市場競爭法

（）B.員工隱私保護(hù)制度

（）C.商業(yè)秘密保護(hù)條例

（）D.客戶信息保密協(xié)議

15.中國民生銀行網(wǎng)點(diǎn)在安裝監(jiān)控設(shè)備時，以下哪項(xiàng)做法是合規(guī)的？

（）A.在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)設(shè)置“監(jiān)控區(qū)域”標(biāo)識

（）B.將監(jiān)控探頭直接對準(zhǔn)客戶等候區(qū)

（）C.僅在營業(yè)時間內(nèi)開啟監(jiān)控錄像

（）D.將監(jiān)控設(shè)備安裝位置作為“最佳服務(wù)點(diǎn)”宣傳

16.員工使用公司郵箱發(fā)送客戶營銷材料時，需要注意什么？

（）A.郵件標(biāo)題使用“限時優(yōu)惠”等敏感詞匯

（）B.附件中包含客戶聯(lián)系方式清單

（）C.郵件正文標(biāo)注“內(nèi)部資料，禁止轉(zhuǎn)發(fā)”

（）D.郵件抄送至直屬上級和部門負(fù)責(zé)人

17.《中國民生銀行網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，系統(tǒng)癱瘓時員工應(yīng)如何操作？

（）A.立即嘗試重啟個人電腦

（）B.按照業(yè)務(wù)優(yōu)先級有序辦理存取款

（）C.主動聯(lián)系客戶解釋服務(wù)中斷原因

（）D.繼續(xù)使用非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)

18.員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時，以下哪種行為可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險？

（）A.分享銀行組織的公益活動照片

（）B.提及自己參與的專業(yè)培訓(xùn)課程

（）C.轉(zhuǎn)發(fā)客戶感謝信的截圖

（）D.發(fā)布帶有銀行LOGO的商業(yè)合作宣傳

19.客戶在ATM機(jī)操作過程中突然暈倒，員工首先應(yīng)該怎么做？

（）A.立即呼叫保安協(xié)助處理

（）B.繼續(xù)完成客戶未完成的交易

（）C.先查看客戶賬戶余額是否異常

（）D.幫助客戶聯(lián)系家人尋求幫助

20.中國民生銀行要求員工每年完成多少小時的合規(guī)培訓(xùn)？

（）A.8小時

（）B.12小時

（）C.20小時

（）D.36小時

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.中國民生銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查流程通常包括哪些環(huán)節(jié)？

（）A.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性

（）B.評估客戶的交易背景合理性

（）C.持續(xù)監(jiān)控客戶異常交易行為

（）D.確定客戶的風(fēng)險等級

（）E.獲取客戶非居民身份證明

22.員工在處理客戶投訴時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.詳細(xì)記錄投訴內(nèi)容并編號存檔

（）B.超出權(quán)限承諾解決時限

（）C.向客戶說明投訴處理流程

（）D.及時反饋調(diào)查結(jié)果

（）E.收取客戶“感謝費(fèi)”以加速處理

23.中國民生銀行《數(shù)據(jù)安全管理辦法》要求哪些人員承擔(dān)數(shù)據(jù)安全責(zé)任？

（）A.系統(tǒng)開發(fā)人員

（）B.客戶經(jīng)理

（）C.內(nèi)部審計員

（）D.保安人員

（）E.數(shù)據(jù)中心運(yùn)維工程師

24.以下哪些情形屬于員工必須報告的道德風(fēng)險事件？

（）A.發(fā)現(xiàn)同事利用職務(wù)便利謀取私利

（）B.接到客戶舉報的違規(guī)銷售行為

（）C.內(nèi)部系統(tǒng)存在安全漏洞

（）D.收到競爭對手的商業(yè)賄賂信息

（）E.涉及客戶資金劃轉(zhuǎn)的操作失誤

25.中國民生銀行網(wǎng)點(diǎn)物理安全防護(hù)措施通常包括哪些？

（）A.安裝防盜門和監(jiān)控設(shè)備

（）B.限制非工作時間客戶進(jìn)入

（）C.員工佩戴統(tǒng)一工牌

（）D.設(shè)置客戶等候區(qū)隔離帶

（）E.現(xiàn)金庫每日限額存放

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.中國民生銀行員工可以將客戶證件復(fù)印件用于非業(yè)務(wù)用途，只要妥善保管即可。（）

27.客戶在ATM機(jī)操作時輸錯密碼，銀行有義務(wù)幫助其重置密碼。（）

28.員工可以私下向其他同事透露客戶的敏感財務(wù)信息。（）

29.中國民生銀行要求所有員工必須綁定工作手機(jī)和辦公電腦的指紋識別。（）

30.網(wǎng)點(diǎn)可以設(shè)置“最佳理財推薦”等標(biāo)識引導(dǎo)客戶進(jìn)行特定業(yè)務(wù)。（）

31.客戶授權(quán)后，員工可以查詢其他客戶的部分交易信息。（）

32.員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時，可以適當(dāng)提及個人收入水平。（）

33.中國民生銀行要求網(wǎng)點(diǎn)每日對客戶遺留物品進(jìn)行登記和保管。（）

34.員工可以臨時將自己的賬號密碼告知同事使用。（）

35.發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造身份證辦理業(yè)務(wù)時，員工應(yīng)立即報警處理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.中國民生銀行員工處理客戶投訴時，應(yīng)遵循____________________原則，確保投訴得到____________________。

37.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，金融機(jī)構(gòu)在處理客戶敏感信息時，必須獲得____________________，并明確告知客戶____________________。

38.員工發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)存在安全漏洞時，應(yīng)立即向____________________報告，不得擅自____________________。

39.中國民生銀行要求網(wǎng)點(diǎn)對客戶遺留物品實(shí)行____________________保管，保管期限一般為____________________。

40.員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時，必須遵守____________________制度，不得泄露____________________信息。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述中國民生銀行員工在處理客戶投訴時應(yīng)遵循的三個主要步驟。

42.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何建立客戶身份識別制度？

43.中國民生銀行網(wǎng)點(diǎn)在安裝監(jiān)控設(shè)備時，需要滿足哪些合規(guī)要求？

44.員工在日常工作中如何防范內(nèi)部欺詐風(fēng)險？

45.簡述客戶在ATM機(jī)操作過程中突然暈倒時，員工的正確處置流程。

六、案例分析題（共25分）

案例背景：某民生銀行支行客戶張先生反映，其名下信用卡在本人不知情的情況下產(chǎn)生多筆境外消費(fèi)，涉及金額近20萬元?？蛻魬岩少~戶被盜用，要求銀行立即凍結(jié)賬戶并調(diào)查原因。當(dāng)時值班員工小王在處理過程中，發(fā)現(xiàn)張先生提供的身份證復(fù)印件模糊不清，便要求客戶補(bǔ)充新的證件復(fù)印件并留存，同時建議客戶修改密碼并開啟短信提醒功能。隨后小王將此事上報給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，但負(fù)責(zé)人以“系統(tǒng)升級期間無法進(jìn)行詳細(xì)核查”為由，拒絕為客戶辦理賬戶凍結(jié)。

問題：

1.分析該案例中涉及的主要合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)有哪些？

2.小王在處理客戶投訴時的操作是否存在不當(dāng)之處？說明理由。

3.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人拒絕為客戶辦理賬戶凍結(jié)的做法是否合規(guī)？如不符合規(guī)定，應(yīng)如何處理？

4.總結(jié)此類案件防范的三個關(guān)鍵措施。

一、單選題

1.D（解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)操作范疇，D選項(xiàng)違反《個人信息保護(hù)法》第44條，禁止在公開場合傳播客戶隱私信息）

2.D（解析：A選項(xiàng)違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》第15條，應(yīng)“充分了解客戶需求”；B選項(xiàng)違反《銀行業(yè)從業(yè)人員行為守則》第8條，應(yīng)“積極解決客戶投訴”；C選項(xiàng)違反《客戶信息保護(hù)管理辦法》第12條，禁止泄露客戶信息）

3.B（解析：根據(jù)《反洗錢法》第20條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)“對客戶身份進(jìn)行充分識別”，重點(diǎn)關(guān)注大額交易和可疑交易）

4.C（解析：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第35條，員工應(yīng)“通過合規(guī)渠道正式報告”）

5.B（解析：防火墻是網(wǎng)絡(luò)安全的基礎(chǔ)設(shè)施，作用是隔離內(nèi)外網(wǎng)，防止惡意攻擊）

6.B（解析：A、C、D選項(xiàng)均違反《數(shù)據(jù)安全管理辦法》第18條關(guān)于數(shù)據(jù)分類分級管理要求）

7.B（解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第7條，處理敏感信息必須“取得單獨(dú)同意”）

8.C（解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于操作失誤或違規(guī)行為，C選項(xiàng)屬于正常履職范疇，但需確保流程合規(guī)）

9.B（解析：根據(jù)《反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第42條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)“定期重新評估客戶風(fēng)險”）

10.B（解析：系統(tǒng)日志異常屬于緊急事件，應(yīng)優(yōu)先通知信息科技部門進(jìn)行技術(shù)排查）

11.C（解析：根據(jù)《ATM業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第9條，應(yīng)提醒客戶防范金融詐騙）

12.B（解析：根據(jù)《內(nèi)部審計管理辦法》第25條，審計部門有權(quán)查閱業(yè)務(wù)相關(guān)資料）

13.B（解析：操作風(fēng)險指內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)失誤導(dǎo)致的風(fēng)險，系統(tǒng)故障屬于典型操作風(fēng)險）

14.B（解析：根據(jù)《員工行為守則》第22條，禁止傳播同事隱私信息）

15.A（解析：根據(jù)《網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)范》第5條，監(jiān)控區(qū)域必須明確標(biāo)識）

16.C（解析：根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第31條，內(nèi)部資料應(yīng)標(biāo)注密級）

17.B（解析：應(yīng)急預(yù)案要求優(yōu)先保障核心業(yè)務(wù)連續(xù)性）

18.D（解析：發(fā)布帶有銀行LOGO的商業(yè)宣傳需經(jīng)總行批準(zhǔn)）

19.A（解析：根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》第7條，應(yīng)立即呼叫專業(yè)人員）

20.A（解析：根據(jù)《合規(guī)培訓(xùn)管理辦法》第3條，每年8小時是監(jiān)管要求）

二、多選題

21.ABCD（解析：E選項(xiàng)屬于客戶盡職調(diào)查的補(bǔ)充環(huán)節(jié)，非基本要求）

22.ACDE（解析：B選項(xiàng)違反《投訴處理管理辦法》第10條，D選項(xiàng)違反《反商業(yè)賄賂規(guī)定》）

23.ABCDE（解析：所有接觸客戶數(shù)據(jù)的崗位人員均需承擔(dān)數(shù)據(jù)安全責(zé)任）

24.ABD（解析：C選項(xiàng)應(yīng)由信息科技部門處理，E選項(xiàng)涉及客戶隱私）

25.ABC（解析：D選項(xiàng)屬于服務(wù)設(shè)施管理，E選項(xiàng)與物理安全無關(guān)）

三、判斷題

26.×（解析：根據(jù)《客戶信息保護(hù)管理辦法》第5條，客戶證件復(fù)印件禁止用于非業(yè)務(wù)用途）

27.×（解析：銀行有義務(wù)協(xié)助客戶但無義務(wù)重置密碼，需客戶本人操作）

28.×（解析：違反《客戶信息保護(hù)管理辦法》第12條，禁止泄露客戶信息）

29.×（解析：根據(jù)《信息安全規(guī)定》第8條，僅核心系統(tǒng)需強(qiáng)制綁定）

30.×（解析：違反《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定》第6條，禁止誤導(dǎo)客戶）

31.×（解析：根據(jù)《反洗錢客戶身份識別管理辦法》第22條，禁止查詢無關(guān)客戶信息）

32.×（解析：違反《員工行為守則》第18條，禁止泄露收入信息）

33.√（解析：根據(jù)《網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定》第15條，需登記保管客戶遺留物品）

34.×（解析：違反《信息安全規(guī)定》第11條，賬號密碼禁止外借）

35.√（解析：根據(jù)《反洗錢法》第21條，可疑交易應(yīng)立即報告并協(xié)助調(diào)查）

四、填空題

36.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效；公正、及時、有效

37.客戶明確同意；處理目的、方式、期限

38.等級化；擅自修復(fù)或披露

39.分類化；90天

40.信息安全；客戶隱私

五、簡答題

41.答：①耐心傾聽客戶訴求，做好情緒安撫；②記錄投訴關(guān)鍵信息并承諾解決時限；③啟動內(nèi)部核查流程，5個工作日內(nèi)反饋結(jié)果。（6分）

42.答：