2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)500道第一部分單選題(500題)1、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A.業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃

B.事前識(shí)別和評(píng)估

C.日間流動(dòng)性管理

D.融資策略管理

【答案】：B2、下列各項(xiàng)中，（）不屬于機(jī)構(gòu)層面流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量中基于現(xiàn)金流量匹配的指標(biāo)。

A.流動(dòng)性指數(shù)

B.現(xiàn)金流量比率

C.速動(dòng)比率

D.流動(dòng)性覆蓋率

【答案】：C3、20世紀(jì)80年代以來(lái)，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。

A.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能

B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能

C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成

D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能

【答案】：A4、記賬式國(guó)債的承銷(xiāo)商通過(guò)交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷(xiāo)時(shí)，下面說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用

D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用

【答案】：C5、以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

B.中期借貸便利

C.臨時(shí)流動(dòng)性便利

D.開(kāi)辦特種存款

【答案】：D6、衡量公司的財(cái)務(wù)安全性通常采用的指標(biāo)是（）。?

A.周轉(zhuǎn)率

B.杠桿比率

C.銷(xiāo)售利潤(rùn)率

D.凈資產(chǎn)收益率

【答案】：B7、下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是（）。

A.對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人

B.不享有公司表決權(quán)

C.股息相對(duì)固定

D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

【答案】：B8、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【答案】：B9、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.狹義的ABS主要以某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：B10、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B11、通常期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為（）。

A.附息式國(guó)債

B.貼現(xiàn)式國(guó)債

C.流通國(guó)債

D.記賬式國(guó)債

【答案】：B12、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.兩者均不包含

B.兩者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

【答案】：D13、以下關(guān)于我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來(lái)源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)

D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快

【答案】：C14、在（）制度下，發(fā)審委需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制度

B.審批制度

C.推薦制度

D.發(fā)審委制度

【答案】：D15、下列關(guān)于公司債券的說(shuō)法中，有誤的是（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

B.—般來(lái)說(shuō)，投資者比較愿意購(gòu)買(mǎi)保證公司債券

C.收益公司債券的清償順序在股票之后

D.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征

【答案】：C16、股價(jià)平均數(shù)采用股價(jià)平均法，用來(lái)度量所有樣本股（）的平均值。

A.價(jià)格指數(shù)

B.價(jià)格水平

C.經(jīng)調(diào)整后的價(jià)格水平

D.總體價(jià)格水平

【答案】：C17、下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說(shuō)法，有誤的是（）

A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

B.計(jì)息周期一般在5到10年

C.具有期限超長(zhǎng)、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)

D.發(fā)改委并未對(duì)該類(lèi)債券制定專(zhuān)門(mén)的規(guī)定

【答案】：B18、企業(yè)可以通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的的控股或參股。

A.發(fā)行股票

B.間接投資

C.債券投資

D.股票投資

【答案】：D19、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

【答案】：C20、證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。

A.發(fā)行

B.流通

C.交易

D.發(fā)行和交易

【答案】：D21、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.可以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：C22、股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡，約為()左右。

A.40%～60%

B.30%～50%

C.20%～60%

D.20%～40%

【答案】：A23、相對(duì)于優(yōu)先股，永續(xù)債獨(dú)有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.利息稅前扣除

C.無(wú)管理決策權(quán)

D.無(wú)固定贖回期限

【答案】：D24、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設(shè)立2家私募基金子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司

【答案】：D25、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在（）注冊(cè)。

A.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A26、滬港通試點(diǎn)初期，香港證監(jiān)會(huì)要求參與港股通的境內(nèi)投資者僅限于機(jī)構(gòu)投資者及證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)資產(chǎn)合計(jì)不低于（）的個(gè)人投資者。

A.人民幣20萬(wàn)元

B.人民幣50萬(wàn)元

C.人民幣80萬(wàn)元

D.人民幣100萬(wàn)元

【答案】：B27、根據(jù)中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語(yǔ)》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，說(shuō)法正確的是（）。?

A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的

C.正面的和負(fù)面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是負(fù)面的

【答案】：B28、以下貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制中，著重考慮到開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件的是（）。

A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

B.信用傳導(dǎo)機(jī)制

C.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】：D29、以下不屬于金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的支付風(fēng)險(xiǎn)

C.因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉(cāng)或變現(xiàn)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B30、政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)（）核準(zhǔn)。

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C31、可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個(gè)月后即可轉(zhuǎn)換為公司股票。現(xiàn)實(shí)中，可轉(zhuǎn)換債券是百慕大式轉(zhuǎn)股，即發(fā)行（）個(gè)月后的任何一個(gè)交易日即可轉(zhuǎn)股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12

【答案】：B32、社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)（）四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。

A.繁榮、蕭條、衰退、復(fù)蘇

B.繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇

C.復(fù)蘇、繁榮、蕭條、衰退

D.蕭條、繁榮、衰退、復(fù)蘇

【答案】：B33、關(guān)于滬港通，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.滬港通分為滬股通和港股通兩部分

B.滬港通股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)是于2014年經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

C.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結(jié)算單位

D.滬港通允許境外投資者通過(guò)香港經(jīng)紀(jì)商購(gòu)買(mǎi)在上海證券交易所上市的股票

【答案】：C34、首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿(mǎn)足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年以上的股份責(zé)任有限公司

B.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更

【答案】：C35、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B36、()是中國(guó)人民銀行指定的債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)

A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國(guó)結(jié)算所

C.中國(guó)金融期貨交易所

D.中央登記所

【答案】：A37、做市商收取買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)的證券交易機(jī)制是（）。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：D38、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實(shí)際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來(lái)多了

C.所有的股份分割對(duì)公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會(huì)獲得更多的股利

【答案】：D39、從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【答案】：A40、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2,則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D41、期權(quán)價(jià)格變化為0.5,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化也是0.5。Delta=（）

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：B42、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國(guó)際資金流動(dòng)被稱(chēng)為（）

A.投機(jī)性資金流動(dòng)

B.保值性資金流動(dòng)

C.盈利性資金流動(dòng)

D.國(guó)際間接投資

【答案】：B43、關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說(shuō)法中不正確的是（）。

A.無(wú)論通過(guò)市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣(mài)出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣(mài)出

C.通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)5萬(wàn)股

D.通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)10萬(wàn)股

【答案】：B44、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

B.在期限內(nèi)允許可轉(zhuǎn)換債券的持有人按轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成發(fā)行人的股票

C.可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息

D.回售是指公司股票在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣(mài)給發(fā)行人的行為

【答案】：D45、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買(mǎi)賣(mài)證券從而獲取利潤(rùn)的業(yè)務(wù)被稱(chēng)為（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B46、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D47、下列不屬于債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.定期存款單

B.股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

C.短期債券

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B48、資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場(chǎng)功能的不同

C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C49、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的（）提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：B50、對(duì)某公司的司法性事件及監(jiān)管調(diào)查會(huì)引發(fā)()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C51、證券公司借入次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.50％

【答案】：D52、證券公司敏感性分析中，凸性用來(lái)衡量債券價(jià)格收益率曲線(xiàn)的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%

【答案】：C53、股東享有的權(quán)利不包括（）。

A.選擇管理者

B.資產(chǎn)收益

C.參與重大決策

D.制訂公司產(chǎn)品計(jì)劃

【答案】：D54、（）年，我國(guó)第一家專(zhuān)業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】：C55、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。

A.銀行存款

B.外國(guó)政府債券

C.國(guó)債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B56、下列關(guān)于公司債券募集資金的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說(shuō)明書(shū)所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議

C.非公開(kāi)發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途，改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說(shuō)明書(shū)約定的程序

D.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D57、資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的（）。

A.不可逆性

B.差異性

C.直接性

D.分散性

【答案】：C58、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資活動(dòng)的是（）。

A.買(mǎi)賣(mài)企業(yè)債券

B.證券承銷(xiāo)

C.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債

D.買(mǎi)賣(mài)股票

【答案】：B59、股票是一種資本證券，屬于（）。

A.真實(shí)資本

B.實(shí)物資本

C.虛擬資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

【答案】：C60、投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點(diǎn)。

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.被動(dòng)操作指數(shù)基金

C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易

【答案】：A61、（）是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況

A.波動(dòng)性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.壓力測(cè)試

【答案】：D62、即期交易的市場(chǎng)是（）。

A.衍生品市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)

D.交易所市場(chǎng)

【答案】：B63、投資者買(mǎi)賣(mài)證券的交易結(jié)算資金管理的賬戶(hù)是（）。

A.證券賬戶(hù)

B.B股賬戶(hù)

C.資金賬戶(hù)

D.基金賬戶(hù)

【答案】：C64、股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、

A.1／2

B.1／3

C.2／3

D.1／4

【答案】：C65、（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買(mǎi)入股票的交易行為。

A.融資交易

B.融券交易

C.證券交易

D.信用交易

【答案】：A66、上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表必須依法及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)，這體現(xiàn)了證券交易的（）原則。

A.透明

B.及時(shí)

C.公開(kāi)

D.公平

【答案】：C67、我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A68、期權(quán)價(jià)值變化0.1，到期時(shí)間變化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D69、在證券投資基金信托關(guān)系中，（）是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金公司

D.基金份額持有人

【答案】：B70、下列套期保值的基本做法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.若未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失

B.空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失

C.套期保值的基本類(lèi)型有兩種、、一是多頭套期保值，二是空頭套期保值。

D.以上說(shuō)法都不正確

【答案】：D71、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

【答案】：A72、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是指（）。

A.國(guó)際債券

B.亞洲債券

C.美洲債券

D.歐洲債券

【答案】：A73、證券()是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)商結(jié)束是將售后或者在承銷(xiāo)期結(jié)束對(duì)售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式

A.自銷(xiāo)

B.直銷(xiāo)

C.代銷(xiāo)

D.包銷(xiāo)

【答案】：D74、金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以（）為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

A.金融資產(chǎn)

B.金融負(fù)債

C.股票

D.債券

【答案】：A75、()的持有者是股份公司的基本股東。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.藍(lán)籌股

D.績(jī)優(yōu)股

【答案】：B76、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買(mǎi)入成交的()日交收過(guò)后才能辦理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：D77、在上市公司配股的信息披露中，假設(shè)T日為股權(quán)登記日，則（）日，刊登配股說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告及網(wǎng)上路演公告（）。?

A.T－3

B.T－2

C.T－1

D.T＋3

【答案】：B78、金融市場(chǎng)通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門(mén)，使這些部門(mén)能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：B79、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，要求注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)不少于（）人。

A.30

B.35

C.120

D.200

【答案】：D80、若期貨交易保證金為合約金額的（），則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的20倍。

A.5％

B.10％

C.20％

D.50％

【答案】：A81、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請(qǐng)信用評(píng)級(jí)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.銀行

C.認(rèn)可的債券評(píng)信機(jī)構(gòu)

D.國(guó)務(wù)院

【答案】：C82、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶(hù)提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：A83、（）是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C84、上市公司出現(xiàn)可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市的情形不包括（）。

A.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易

B.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓

C.上市公司向所有股東發(fā)出回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，但依然具備上市條件

D.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

【答案】：C85、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱(chēng)為（）。

A.無(wú)權(quán)股

B.除權(quán)股

C.含權(quán)股

D.分權(quán)股

【答案】：C86、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

【答案】：C87、衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是（）。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C88、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序中不包括（）

A.特定對(duì)象確定

B.投資者適當(dāng)性匹配

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.投資者資金來(lái)源確認(rèn)

【答案】：D89、存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)安排的銀行是（）。

A.美國(guó)證券交易委員會(huì)

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

【答案】：C90、下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國(guó)政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財(cái)團(tuán)

【答案】：B91、證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B92、在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式即為（）。

A.連續(xù)競(jìng)價(jià)

B.集合競(jìng)價(jià)

C.規(guī)定競(jìng)價(jià)

D.一次性競(jìng)價(jià)

【答案】：B93、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)

B.在比較不同基金的投資收益時(shí)，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法

D.詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

【答案】：A94、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

A.產(chǎn)品分級(jí)

B.產(chǎn)品規(guī)模

C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品收益

【答案】：A95、商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為（）。

A.政策性銀行

B.企業(yè)法人

C.其他金融機(jī)構(gòu)

D.其他商業(yè)銀行

【答案】：B96、中證100指數(shù)以（）作為樣本空間。

A.滬深300指數(shù)樣本股

B.上證100指數(shù)樣本股

C.滬深300工業(yè)指數(shù)樣本股

D.中證500指數(shù)樣本股

【答案】：A97、一行三會(huì)構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)（）的格局。

A.同業(yè)監(jiān)管

B.混業(yè)監(jiān)管

C.多重監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

【答案】：D98、客戶(hù)在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，支付的（）由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

A.過(guò)戶(hù)費(fèi)

B.印花稅

C.傭金

D.契稅

【答案】：C99、基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A100、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入（）?

A.流動(dòng)負(fù)債

B.資本公積

C.基金資產(chǎn)原值

D.當(dāng)期損益

【答案】：D101、在合規(guī)管理制度中，（）制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

A.可疑交易報(bào)告

B.客戶(hù)身份識(shí)別

C.大額交易報(bào)告

D.交易記錄保存

【答案】：B102、下面關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，結(jié)算賬戶(hù)專(zhuān)門(mén)用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履行擔(dān)保作用

B.在無(wú)紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存人證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過(guò)戶(hù)行為

C.證券交易所上市證券完成自己的清算和交收，再交由證券登記結(jié)算公司存檔備案

D.證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益

【答案】：C103、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A.創(chuàng)造價(jià)值

B.減少損失

C.降低風(fēng)險(xiǎn)

D.增加風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A104、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

A.證券公司

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：B105、如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱(chēng)為（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息金融債券

C.政策性金融債券

D.信用債券

【答案】：B106、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說(shuō)法正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖僅對(duì)管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有效

B.為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.套期保值是常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體

【答案】：C107、（）將成為我國(guó)首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。

A.主板

B.科創(chuàng)板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.新三板

【答案】：B108、關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.規(guī)模越來(lái)越大

B.發(fā)行方式區(qū)域市場(chǎng)化

C.期限趨于單調(diào)化

D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

【答案】：C109、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C110、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于（）之前。

A.保單責(zé)任

B.公司普通債券

C.向銀行貸款

D.公司股權(quán)資本

【答案】：D111、下列選項(xiàng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定的是（）。

A.不經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者提供投資咨詢(xún)服務(wù)

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢(xún)客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢(xún)客戶(hù)

【答案】：A112、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

B.我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%?3%

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下

【答案】：B113、（）是股票價(jià)格的基石。

A.投資者的預(yù)期

B.股份公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展

C.行業(yè)的發(fā)展前景

D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

【答案】：B114、下列關(guān)于MOM說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.MOM產(chǎn)品只能通過(guò)公開(kāi)募集方式設(shè)立

B.子管理人是母管理人的投資顧問(wèn)，屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，受母管理人委托提供投資建議等基金服務(wù)

C.母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除

D.MOM管理人中管理人產(chǎn)品資產(chǎn)劃分成兩個(gè)或兩個(gè)以上資產(chǎn)單元，每一個(gè)資產(chǎn)單元單獨(dú)開(kāi)立證券期貨賬戶(hù)

【答案】：A115、證券公司的()或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。

A.總資產(chǎn)

B.固定資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.凈資本

【答案】：D116、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券市場(chǎng)投資者

【答案】：A117、（）年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：A118、下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）

A.只有在中國(guó)境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開(kāi)展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

B.滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開(kāi)通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易

C.滬倫通下，投資者跨境互相到對(duì)方市場(chǎng)直接買(mǎi)賣(mài)股票，滬港通則是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境

D.滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的

【答案】：D119、（）是指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B120、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A121、以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)分脫節(jié)

【答案】：C122、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】：D123、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)（）通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.持有人大會(huì)

C.證券交易所

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：B124、在信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量中，預(yù)期損失()

A.等于非預(yù)期損失

B.是難以量化的

C.等于違約概率與違約損失率的乘積

D.等于實(shí)際損失加上非預(yù)期損失

【答案】：C125、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)

C.研究非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策

D.指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門(mén)和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)

【答案】：C126、（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A127、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B128、融券交易也是一種（）。

A.賣(mài)空交易

B.買(mǎi)入交易

C.置換交易

D.融資交易

【答案】：A129、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅

B.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額需要免征收印花稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，需要不征收個(gè)人所得稅

【答案】：A130、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在（）級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開(kāi)發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所

A.跨省

B.省

C.市

D.縣

【答案】：B131、關(guān)于現(xiàn)貨交易與期貨交易，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B.現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C.成熟市場(chǎng)中，現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空

D.期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

【答案】：A132、（）是指金融市場(chǎng)參與者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以?xún)敻兜狡趥鶆?wù)、履行其他支付義務(wù)和滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A133、投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)向（）提出申請(qǐng)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：B134、按照有關(guān)規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線(xiàn)展開(kāi)的，不包括以下（）。

A.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù)

B.以判斷產(chǎn)品收益水平為目標(biāo)的產(chǎn)品組合義務(wù)

C.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)

D.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)

【答案】：B135、根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類(lèi)數(shù)目趨近于無(wú)窮大，組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將趨于零。因此，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)（）的資產(chǎn)組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風(fēng)險(xiǎn)。

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.等于0

【答案】：B136、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B137、證券市場(chǎng)監(jiān)管的（）原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度。

A.誠(chéng)實(shí)信用

B.公正

C.公平

D.公開(kāi)

【答案】：D138、下面對(duì)于證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金的說(shuō)法不正確的是（）

A.按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由證券交易所代扣代收

B.證券公司應(yīng)在年度審計(jì)結(jié)束后，根據(jù)其審計(jì)后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳

C.不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和實(shí)現(xiàn)核定的比例預(yù)繳

D.每年度審計(jì)結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳

【答案】：A139、下列關(guān)于證券公司債券的條款設(shè)計(jì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)該進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)

B.證券公司發(fā)行債券因其高風(fēng)險(xiǎn)必須進(jìn)行強(qiáng)制性擔(dān)保

C.證券公司債券公開(kāi)發(fā)行的價(jià)格或利率以詢(xún)價(jià)或公開(kāi)招標(biāo)等市場(chǎng)化方式確定

D.證券公司債券可公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行

【答案】：B140、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”.以下（）不屬于“兩個(gè)不變”。

A.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件

B.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)信息披露要求

C.中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)

D.中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章與主板相同

【答案】：C141、債券信用評(píng)級(jí)從初評(píng)工作開(kāi)始到信用評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成日，單個(gè)主體評(píng)級(jí)或債券評(píng)級(jí)不應(yīng)少于（）個(gè)工作日，集團(tuán)企業(yè)評(píng)級(jí)或債券評(píng)級(jí)不應(yīng)少于（）個(gè)工作日。

A.15，30

B.20，45

C.15，45

D.20，30

【答案】：C142、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

【答案】：D143、基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱(chēng)作（）。

A.申購(gòu)

B.認(rèn)購(gòu)

C.購(gòu)買(mǎi)

D.贖回

【答案】：B144、代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)象征的指數(shù)為（）。

A.上證綜指

B.滬深300指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類(lèi)指數(shù)

【答案】：A145、未來(lái)中國(guó)金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括（）。

A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理

C.增強(qiáng)間接融資對(duì)直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場(chǎng)

【答案】：C146、交易者買(mǎi)入（），是因?yàn)樗A(yù)期進(jìn)出金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D147、按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)衍生品市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

【答案】：B148、根據(jù)股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）。

A.記名股票和無(wú)記名股票

B.優(yōu)先股和普通股

C.無(wú)表決權(quán)股和表決權(quán)股

D.普通股和特別股

【答案】：D149、（）要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

A.公正原則

B.公平原則

C.公開(kāi)原則

D.透明原則

【答案】：B150、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅每日

B.現(xiàn)金分紅每周

C.紅利再投資每日

D.紅利再投資每周

【答案】：C151、期限較長(zhǎng)的債券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小

【答案】：A152、關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.退市制度自由化

B.發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化

C.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化

D.發(fā)行審核注冊(cè)制

【答案】：A153、個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，以下不屬于個(gè)人投資者的特點(diǎn)是（）。

A.投資決策和實(shí)施的時(shí)滯較長(zhǎng)

B.資金規(guī)模有限

C.專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏

D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

【答案】：A154、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%，已知當(dāng)年的銷(xiāo)售利潤(rùn)率為25%，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0、375

C.1、5

D.0、67

【答案】：C155、按()分類(lèi)，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類(lèi)

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D156、股票賬面價(jià)值又稱(chēng)為（）。

A.股票凈值

B.股票面值

C.股票內(nèi)在價(jià)值

D.清算價(jià)值

【答案】：A157、中期國(guó)債是指償還期限在（）以上、（）以下的國(guó)債。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年

【答案】：C158、—般來(lái)說(shuō)，公司的盈利水平和股票投資價(jià)值的關(guān)系是（）。

A.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者同時(shí)發(fā)生

B.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者不完全同時(shí)發(fā)生

C.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者同時(shí)發(fā)生

D.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者不完全同時(shí)發(fā)生

【答案】：B159、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶(hù)委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是（）。

A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先，機(jī)構(gòu)優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先

【答案】：B160、下列關(guān)于深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.深證成分指數(shù)是中國(guó)證券市場(chǎng)中歷史最悠久、數(shù)據(jù)最完整的成分股指數(shù)

B.深證綜合指數(shù)反映了在深圳證券交易所全部股票的價(jià)格綜合變動(dòng)情況

C.深證綜合指數(shù)由深圳證券市場(chǎng)市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成

D.深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價(jià)格整體水平和變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)

【答案】：C161、根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說(shuō)明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（）。

A.投資收益

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資義務(wù)

D.投資評(píng)估

【答案】：B162、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B163、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B164、（）為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。

A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司

B.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：B165、投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是（）。

A.其他基金份額

B.一攬子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B166、（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。

A.證券憑證

B.國(guó)外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

【答案】：C167、（）負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財(cái)政部

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

【答案】：B168、投資者利用國(guó)際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行髙拋低吸而形成的資金流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：D169、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括（）。

A.交易場(chǎng)所不同

B.權(quán)利載體不同

C.權(quán)利內(nèi)容不同

D.行權(quán)方式不同

【答案】：A170、以下不屬于利率金融衍生工具的是（）

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

【答案】：C171、外匯市場(chǎng)發(fā)展與匯率市場(chǎng)化改革、資本開(kāi)放進(jìn)程、人民幣國(guó)際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場(chǎng)表述正確的是（）。

A.銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢(xún)價(jià)兩種，其中競(jìng)價(jià)交易占主導(dǎo)地位

B.我國(guó)的外匯市場(chǎng)交易工具包括即期、遠(yuǎn)期和掉期等類(lèi)型

C.我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)完整形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和配置資源功能的場(chǎng)所

D.中國(guó)外匯市場(chǎng)目前初步形成了以北京、上海外匯交易所為主導(dǎo)的市場(chǎng)

【答案】：B172、傳統(tǒng)的交易所債券市場(chǎng)通常只采用（）的交易方式，即按照時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)指令進(jìn)行匹配，最后達(dá)成交易。

A.競(jìng)價(jià)撮合

B.場(chǎng)外交易

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.現(xiàn)券交易

【答案】：A173、記賬式國(guó)債的承銷(xiāo)商通過(guò)交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷(xiāo)時(shí)，下面說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用

D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)兔收費(fèi)用

【答案】：C174、按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)、權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)、非證券金融市場(chǎng)

【答案】：C175、對(duì)于股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營(yíng)決策的改變和分散，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【答案】：C176、()是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

【答案】：D177、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)

B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券

C.可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

【答案】：C178、下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過(guò)度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C179、（）是指在模擬歷史上重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大壓力情景，（）是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的極端不利情況。

A.敏感性分析歷史情景法

B.歷史情景法假設(shè)情景法

C.敏感性分析假設(shè)情景法

D.假設(shè)情景法歷史情景法

【答案】：B180、違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場(chǎng)禁入措施。

A.1～3

B.2～5

C.3～5

D.1～5

【答案】：C181、以下（）不是我國(guó)企業(yè)債券的種類(lèi)。

A.普通企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.可續(xù)期企業(yè)債券

D.國(guó)際債券

【答案】：D182、下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券

B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

【答案】：C183、以下關(guān)于核準(zhǔn)制的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.核準(zhǔn)制是介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式

B.核準(zhǔn)制沒(méi)有取消指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件

C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對(duì)股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷(xiāo)性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請(qǐng)

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行審查

【答案】：B184、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.運(yùn)作方式

B.投資標(biāo)的

C.投資目標(biāo)

D.投資理念

【答案】：C185、下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)說(shuō)法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管?chē)?yán)格的特點(diǎn)

B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

【答案】：A186、下面關(guān)于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的第二發(fā)展階段的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司在經(jīng)歷了綜合治理階段后，證券公司違規(guī)理財(cái)、挪用保證金、挪用客戶(hù)債券等現(xiàn)象均大幅度減少

B.通過(guò)內(nèi)審部門(mén)的事后監(jiān)督檢查等方面的監(jiān)管制度，確立了證券公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和主要業(yè)務(wù)的風(fēng)控措施

C.業(yè)務(wù)創(chuàng)新推動(dòng)行業(yè)探索信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具，豐富風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效補(bǔ)充已經(jīng)在大券商得到多場(chǎng)景應(yīng)用

【答案】：B187、下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說(shuō)法不正確的是（）。

A.是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)民營(yíng)公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

【答案】：D188、標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國(guó)性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展的是（）。

A.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立

B.中國(guó)銀行監(jiān)督委員會(huì)成立

C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離

D.滬深兩市的形成

【答案】：A189、證券投資基金在我國(guó)香港地區(qū)稱(chēng)為（）。?

A.證券投資信托基金

B.投資基金

C.共同基金

D.單位信托基金

【答案】：D190、下列對(duì)于基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

B.經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

C.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：D191、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，人們?cè)谏钆c工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對(duì)立的語(yǔ)言體系，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)語(yǔ)言的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)積累

B.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

【答案】：A192、將金融市場(chǎng)劃分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：D193、下列關(guān)于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是（）

A.證券金融公司通過(guò)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)持有的證券計(jì)入其自有證券，證券金融公司因該賬戶(hù)內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)

B.證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，有效識(shí)別、評(píng)估、控制公司經(jīng)營(yíng)管理中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司的經(jīng)營(yíng)管理及工作人員的職業(yè)行為合法合規(guī)，可以為他人的債務(wù)提供擔(dān)保

C.證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立信息系統(tǒng)安全管理機(jī)制，保障公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，妥善保存履行《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責(zé)所形成的各類(lèi)文件、資料，保存期限不少于15年

D.發(fā)生影響或者可能影響公司經(jīng)營(yíng)管理的重大事件的，證券金融公司應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告

【答案】：D194、歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為（）。

A.日元

B.歐元

C.英鎊

D.美元

【答案】：D195、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗(yàn)資報(bào)告。

A.評(píng)估師事務(wù)所

B.保薦機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

【答案】：C196、滬深證券交易所現(xiàn)行的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30

【答案】：A197、我國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對(duì)付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對(duì)付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90％的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C198、關(guān)于外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.交易價(jià)格波動(dòng)劇烈的零和游戲市場(chǎng)

B.與宏觀經(jīng)濟(jì)密切關(guān)聯(lián)的市場(chǎng)

C.無(wú)政府干預(yù)的市場(chǎng)

D.清除時(shí)空障礙的全球一體化市場(chǎng)

【答案】：C199、被動(dòng)型基金始終保持（）的市場(chǎng)平均收益水平。

A.遠(yuǎn)期

B.即期

C.歷史

D.預(yù)期

【答案】：B200、與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均正相關(guān)的是（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率

B.執(zhí)行價(jià)格

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D.到期時(shí)間

【答案】：A201、（）是指從事證券、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T為證券、投資人或者客戶(hù)提供證券、投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢(xún)

B.期貨投資咨詢(xún)

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢(xún)

【答案】：A202、我國(guó)的證券登記結(jié)算制度不包括（）

A.結(jié)算證券和資金的專(zhuān)用性制度

B.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度

C.無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

D.證券實(shí)名制

【答案】：C203、下列關(guān)于委托指令的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

A.委托指令無(wú)需包含買(mǎi)賣(mài)方向

B.委托指令需要反映客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的具體要求

C.委托指令應(yīng)包括證券賬戶(hù)號(hào)碼和證券代碼

D.委托指令應(yīng)包括委托數(shù)量和委托價(jià)格

【答案】：A204、非公開(kāi)發(fā)行公司債券，不可以申請(qǐng)?jiān)冢ǎ┺D(zhuǎn)讓。

A.銀行間債券市場(chǎng)

B.證券交易所

C.證券公司柜臺(tái)

D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

【答案】：A205、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：C206、證券金融公司組織形式一般為（）。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限責(zé)任公司

【答案】：A207、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

B.狹義的ABS主要以某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：C208、（）是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。

A.國(guó)家股

B.法入股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

【答案】：A209、股票發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為（），募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

A.折價(jià)發(fā)行

B.平價(jià)發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.正常發(fā)行

【答案】：C210、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行一定風(fēng)險(xiǎn)分析后，可以不對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

C.資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)是投資者提供證券選擇的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)

D.承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)向投資者銷(xiāo)售資產(chǎn)支持證券，銷(xiāo)售的方式可以是包銷(xiāo)或代銷(xiāo)

【答案】：B211、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均（）股東姓名的股票，也稱(chēng)無(wú)記名股票。

A.記載

B.不記載

C.可記載也可不記載

D.以上都不對(duì)

【答案】：B212、具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)的是指（）。

A.—般機(jī)構(gòu)投資者

B.戰(zhàn)略投資者

C.金融機(jī)構(gòu)投資者

D.特殊投資者

【答案】：B213、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢(shì)良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問(wèn)題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來(lái)看，本年有望扭虧為盈

【答案】：C214、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立（）。

A.轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)

B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)

C.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)

D.轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)

【答案】：A215、對(duì)于下列幾種非柜臺(tái)委托形式的說(shuō)法，理解正確的是（）。

A.客戶(hù)通過(guò)電話(huà)自動(dòng)委托，需要將委托要求通過(guò)電話(huà)報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商

B.自助終端委托，包括需下載軟件的客戶(hù)端委托和無(wú)需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶(hù)端

C.人工電話(huà)委托中，證券經(jīng)紀(jì)商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)

D.在傳真委托中，證券經(jīng)紀(jì)商接到客戶(hù)的傳真委托書(shū)后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)

【答案】：D216、按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險(xiǎn)私募基金

【答案】：B217、流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式為（）。

A.貸款余額/存款余額x100%

B.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x100%

C.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量x100%

D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)90天現(xiàn)金凈流出量x100%

【答案】：C218、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則的表述，正確的是（）。

A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則

【答案】：A219、證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)用，由證券公司通過(guò)（）扣收。

A.資金存管銀行

B.中國(guó)結(jié)算公司

C.證券交易所

D.商業(yè)銀行

【答案】：A220、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過(guò)程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

【答案】：A221、（）是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。

A.證券管理業(yè)務(wù)

B.證券研究業(yè)務(wù)

C.證券法律業(yè)務(wù)

D.證券交易業(yè)務(wù)

【答案】：C222、（）制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作出的承諾提供訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度（）。

A.保薦制度

B.發(fā)審委制度

C.保代制度

D.推薦制度

【答案】：A223、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C224、證券公司將自由資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本（）的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A225、以下關(guān)于銀行間市場(chǎng)的債券交易流程不正確的是（）。

A.點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額10萬(wàn)元

B.銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢(xún)價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式

C.詢(xún)價(jià)交易方式包括報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟

D.點(diǎn)擊成交交易方式是指報(bào)價(jià)方發(fā)出具名或匿名的要約報(bào)價(jià)，受價(jià)方點(diǎn)擊該報(bào)價(jià)后成交或由限價(jià)報(bào)價(jià)直接與之匹配成交的交易方式

【答案】：A226、目前，在我國(guó)從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.證券公司

【答案】：C227、股票發(fā)行制度是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列的程序化規(guī)定，下列表現(xiàn)不包括（）

A.發(fā)行定價(jià)

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行登記制度

【答案】：D228、資金盈余者通過(guò)存款等形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，是融資方式中的（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.股票市場(chǎng)融資

D.債券市場(chǎng)融資

【答案】：B229、首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)150倍的，回?fù)芎鬅o(wú)鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過(guò)本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：A230、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對(duì)自有資金的要求是不少于人民幣（）億元。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A231、無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體不包括（）。

A.外幣普通股

B.境內(nèi)上市外資股

C.境外上市外資股

D.人民幣普通股

【答案】：A232、關(guān)于股票，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等

B.同種類(lèi)的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

【答案】：D233、關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行人在滿(mǎn)足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過(guò)證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并在證券交易所上市的過(guò)程

B.擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行股票募集資金并上市的行為

C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司、

D.同上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣

【答案】：D234、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。

A.港幣

B.美元

C.歐元

D.人民幣

【答案】：D235、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.企業(yè)特定的資產(chǎn)池

B.特定的資產(chǎn)池企業(yè)

C.公司特定的資產(chǎn)池

D.特定的資產(chǎn)池公司

【答案】：A236、公司債券公開(kāi)發(fā)行采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應(yīng)在每期發(fā)行完成后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.3

B.5

C.6

D.7

【答案】：B237、下列關(guān)于證券公司次級(jí)債的發(fā)行條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.借入或募集資金有合理用途

B.長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%

C.次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入

D.證券公司次級(jí)債對(duì)發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況沒(méi)有要求

【答案】：D238、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的承銷(xiāo)程序說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

B.憑證式國(guó)債由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

C.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格

D.財(cái)政部一般委托國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行分配承銷(xiāo)數(shù)額

【答案】：D239、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：C240、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說(shuō)法有誤的是（）。

A.它度量的是債券年利息收益占購(gòu)買(mǎi)價(jià)格的百分比

B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)便易算

C.可以用來(lái)計(jì)算零息債券的當(dāng)期收益

D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來(lái)評(píng)判優(yōu)劣

【答案】：C241、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說(shuō)法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：B242、在一級(jí)市場(chǎng)，通常ETF的最小申購(gòu)，贖回單位是（）

A.50萬(wàn)份或70萬(wàn)份

B.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份

C.60萬(wàn)份或100萬(wàn)份

D.60萬(wàn)份或150萬(wàn)份

【答案】：B243、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A244、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的說(shuō)法中，不正確的是()。

A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)

B.不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)

C.應(yīng)具有基金從業(yè)資格和2年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

D.不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)

【答案】：C245、通常情況下，我國(guó)不同類(lèi)型的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率上限依次排序?yàn)椋ǎ?/p>

A.股票基金>債券基金>貨幣基金

B.股票基金>貨幣基金>債券基金

C.債券基金>貨幣基金>股票基金

D.債券基金>股票基金>貨幣基金

【答案】：A246、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱(chēng)為（）。

A.股票市場(chǎng)

B.固定收益市場(chǎng)

C.普通股市場(chǎng)

D.債務(wù)市場(chǎng)

【答案】：B247、將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.金融資產(chǎn)到期期限

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類(lèi)

【答案】：B248、資金盈余者通過(guò)存款等形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，是融資方式中的（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.股票市場(chǎng)融資

D.債券市場(chǎng)融資

【答案】：B249、下列關(guān)于不同類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不正確的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)是金融活動(dòng)中最普遍和常見(jiàn)也是最重要的一種風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類(lèi)機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一

C.操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由不完善或有問(wèn)題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C250、注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過(guò)（）周歲。

A.65

B.60