銀行基金筆試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是計(jì)算基金（）、申購份額、贖回金額的基礎(chǔ)。A.申購價(jià)格B.交易價(jià)格C.贖回價(jià)格D.以上都不對(duì)2.開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金總資產(chǎn)D.基金負(fù)債3.貨幣市場基金的收益通常用（）表示。A.日每萬份基金凈收益B.月每萬份基金凈收益C.年每萬份基金凈收益D.季每萬份基金凈收益4.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.65.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.126.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金總資產(chǎn)D.基金負(fù)債7.基金份額持有人大會(huì)一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會(huì)8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）個(gè)月結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金定期報(bào)告。A.1B.2C.3D.69.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，一般采用（）等方式。A.電話提示B.書面警示C.書面報(bào)告D.以上都是10.開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：1.C2.A3.A4.D5.B6.B7.A8.C9.D10.B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用2.基金的收益來源有（）。A.利息收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動(dòng)損益D.其他收入3.基金的分類方式有（）。A.按照運(yùn)作方式分類B.根據(jù)投資對(duì)象分類C.按照投資目標(biāo)分類D.依據(jù)投資理念分類4.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)5.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金定期報(bào)告D.基金臨時(shí)報(bào)告6.基金管理人的職責(zé)包括（）。A.依法募集基金B(yǎng).進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告8.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制1.C2.A3.A4.D5.B6.B7.A8.C9.D10.B答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。（）2.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回。（）3.貨幣市場基金可以投資于股票。（）4.基金托管人可以將其托管的基金財(cái)產(chǎn)委托給第三人進(jìn)行保管。（）5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）6.封閉式基金的交易時(shí)間與股票相同。（）7.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）9.基金管理人可以根據(jù)需要委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定提供服務(wù)。（）10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）答案：1.√2.√3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.√10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金的特點(diǎn)。集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。2.基金管理人的內(nèi)部控制原則有哪些？健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益。3.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的內(nèi)容有哪些？投資范圍、投資比例、投資禁止行為等。4.基金信息披露的作用是什么？有利于投資者作出投資決策，保護(hù)投資者權(quán)益，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、基金業(yè)績、基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)等因素。2.基金投資與股