第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)遼寧銀行從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.遼寧銀行在開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)合規(guī)要求？（）

A.識(shí)別客戶(hù)的真實(shí)身份信息

B.評(píng)估客戶(hù)交易背景的合理性

C.強(qiáng)制要求所有客戶(hù)提供出生證明

D.分析客戶(hù)資金來(lái)源的合法性

2.根據(jù)遼寧銀行內(nèi)部規(guī)定，個(gè)人存款賬戶(hù)信息屬于哪種保密級(jí)別？（）

A.公開(kāi)信息

B.內(nèi)部參考

C.嚴(yán)格保密

D.有限共享

3.遼寧銀行柜面操作中，“雙人復(fù)核”制度主要適用于以下哪類(lèi)業(yè)務(wù)？（）

A.網(wǎng)上銀行開(kāi)戶(hù)

B.大額現(xiàn)金存取

C.手機(jī)銀行綁定

D.信用卡申請(qǐng)

4.以下哪種支付工具最符合遼寧銀行推廣的“綠色金融”理念？（）

A.信用卡分期付款

B.電子支票

C.銀行本票

D.無(wú)現(xiàn)金電子支付

5.遼寧銀行在制定信貸政策時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)通常不被作為首要參考？（）

A.借款人信用評(píng)分

B.借款人政治面貌

C.借款人收入證明

D.借款人負(fù)債比率

6.根據(jù)遼寧銀行《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成侵權(quán)？（）

A.向客戶(hù)明確解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.要求客戶(hù)簽署電子協(xié)議

C.未經(jīng)客戶(hù)同意泄露其交易記錄

D.在宣傳材料中標(biāo)注免責(zé)聲明

7.遼寧銀行員工在處理客戶(hù)投訴時(shí)，以下哪種做法最符合合規(guī)要求？（）

A.將投訴內(nèi)容轉(zhuǎn)發(fā)至朋友圈

B.借口系統(tǒng)故障推卸責(zé)任

C.記錄投訴要點(diǎn)并上報(bào)處理

D.暫時(shí)擱置投訴以處理其他業(yè)務(wù)

8.根據(jù)遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，以下哪項(xiàng)設(shè)施必須配備在客戶(hù)等候區(qū)？（）

A.桌球機(jī)

B.消防滅火器

C.咖啡機(jī)

D.眼鏡架

9.遼寧銀行推廣的“智慧銀行”服務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于核心功能？（）

A.實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)裝修升級(jí)

B.手機(jī)銀行7×24小時(shí)服務(wù)

C.大堂經(jīng)理輪流值班

D.票據(jù)自動(dòng)清分設(shè)備

10.遼寧銀行在開(kāi)展員工培訓(xùn)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容通常不被納入考核？（）

A.操作技能考核

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)

C.個(gè)人生活情況

D.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

11.遼寧銀行在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格執(zhí)行？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.優(yōu)先處理速度

C.減免手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠

D.簡(jiǎn)化申報(bào)流程

12.根據(jù)遼寧銀行《網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)手冊(cè)》，以下哪項(xiàng)操作必須由雙人完成？（）

A.現(xiàn)金調(diào)撥

B.賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)

C.手機(jī)銀行認(rèn)證

D.信用卡額度調(diào)整

13.遼寧銀行在推廣理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，以下哪種說(shuō)法必須確保真實(shí)準(zhǔn)確？（）

A.“保本高收益”

B.“零風(fēng)險(xiǎn)投資”

C.“預(yù)期收益率”

D.“保證本金返還”

14.遼寧銀行員工在著裝規(guī)范中，以下哪項(xiàng)要求必須遵守？（）

A.襯衫領(lǐng)口可隨意卷起

B.襪子顏色需與鞋子匹配

C.腰帶必須系在皮帶上

D.飾品可佩戴多件

15.遼寧銀行在處理客戶(hù)投訴時(shí)，以下哪個(gè)時(shí)限必須遵守？（）

A.1個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)

B.3個(gè)工作日內(nèi)解決

C.5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)

D.7個(gè)工作日內(nèi)反饋

16.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在配置自助設(shè)備時(shí)，以下哪項(xiàng)設(shè)施屬于必備設(shè)備？（）

A.ATM機(jī)

B.光伏充電樁

C.熱飲售賣(mài)機(jī)

D.電子秤

17.遼寧銀行在開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，以下哪種承諾必須確保履行？（）

A.“限時(shí)贈(zèng)送禮品”

B.“利率優(yōu)惠至年底”

C.“免費(fèi)修改密碼”

D.“優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)”

18.遼寧銀行在處理涉密文件時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合保密要求？（）

A.隨意復(fù)印存檔

B.通過(guò)公共網(wǎng)絡(luò)傳輸

C.壓縮文件后發(fā)送

D.妥善銷(xiāo)毀后歸檔

19.遼寧銀行在制定應(yīng)急預(yù)案時(shí)，以下哪種場(chǎng)景必須納入考慮？（）

A.客戶(hù)排隊(duì)超時(shí)

B.網(wǎng)點(diǎn)停電

C.員工午休遲到

D.手機(jī)銀行流量不足

20.遼寧銀行在處理代理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)責(zé)任必須明確界定？（）

A.收入分成比例

B.客戶(hù)信息保密

C.業(yè)務(wù)操作權(quán)限

D.違約賠償責(zé)任

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.遼寧銀行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.大額現(xiàn)金交易

B.異常開(kāi)戶(hù)行為

C.跨境資金流動(dòng)

D.員工異常行為

E.客戶(hù)職業(yè)背景

22.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在處理投訴時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.及時(shí)響應(yīng)

B.留存記錄

C.指責(zé)客戶(hù)

D.妥善安撫

E.上報(bào)處理

23.遼寧銀行在推廣信用卡業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.逾期利息

B.最低還款額

C.超限費(fèi)

D.年費(fèi)減免條件

E.消費(fèi)者權(quán)益

24.遼寧銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)評(píng)估哪些因素？（）

A.借款人信用記錄

B.借款人收入穩(wěn)定性

C.借款人政治關(guān)系

D.抵押物價(jià)值

E.借款用途合規(guī)性

25.遼寧銀行在制定營(yíng)銷(xiāo)方案時(shí)應(yīng)考慮哪些要素？（）

A.目標(biāo)客戶(hù)群體

B.營(yíng)銷(xiāo)預(yù)算

C.營(yíng)銷(xiāo)渠道

D.營(yíng)銷(xiāo)效果評(píng)估

E.員工績(jī)效考核

26.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在配置自助設(shè)備時(shí)應(yīng)考慮哪些因素？（）

A.客流量

B.設(shè)備類(lèi)型

C.維護(hù)成本

D.安全防護(hù)

E.網(wǎng)點(diǎn)位置

27.遼寧銀行在處理客戶(hù)投訴時(shí)應(yīng)收集哪些信息？（）

A.客戶(hù)身份信息

B.投訴內(nèi)容

C.投訴時(shí)間

D.投訴處理過(guò)程

E.客戶(hù)滿(mǎn)意度

28.遼寧銀行在推廣電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)突出哪些優(yōu)勢(shì)？（）

A.操作便捷

B.服務(wù)高效

C.成本低廉

D.安全可靠

E.覆蓋廣泛

29.遼寧銀行在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)核實(shí)哪些信息？（）

A.客戶(hù)身份證明

B.匯款用途說(shuō)明

C.匯款金額

D.收款人信息

E.國(guó)家外匯管理規(guī)定

30.遼寧銀行在制定應(yīng)急預(yù)案時(shí)應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.應(yīng)急組織架構(gòu)

B.應(yīng)急處置流程

C.應(yīng)急資源清單

D.應(yīng)急培訓(xùn)計(jì)劃

E.應(yīng)急演練方案

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.遼寧銀行柜面操作必須佩戴工牌。（）

32.遼寧銀行員工可以私下為客戶(hù)提供貸款建議。（）

33.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)必須配備滅火器。（）

34.遼寧銀行手機(jī)銀行支持所有轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。（）

35.遼寧銀行員工可以代客戶(hù)簽署電子協(xié)議。（）

36.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)必須公示投訴處理流程。（）

37.遼寧銀行信用卡年費(fèi)一律減免。（）

38.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)可以存放大量現(xiàn)金。（）

39.遼寧銀行員工可以泄露客戶(hù)交易信息。（）

40.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)必須安裝監(jiān)控設(shè)備。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.遼寧銀行員工在處理客戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守________原則，確保操作規(guī)范。

42.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)過(guò)程中必須保持________環(huán)境，確?？蛻?hù)體驗(yàn)。

43.遼寧銀行在推廣電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循________原則，確保客戶(hù)安全。

44.遼寧銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行________制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

45.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在配置自助設(shè)備時(shí)應(yīng)考慮________因素，確保服務(wù)覆蓋。

46.遼寧銀行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)應(yīng)關(guān)注________風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

47.遼寧銀行在制定應(yīng)急預(yù)案時(shí)應(yīng)包含________流程，確?？焖夙憫?yīng)。

48.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶(hù)投訴時(shí)應(yīng)遵循________原則，確保妥善解決。

49.遼寧銀行在推廣信用卡業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明________，確保風(fēng)險(xiǎn)提示。

50.遼寧銀行員工在處理涉密文件時(shí)應(yīng)遵守________要求，確保信息安全。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題）

51.簡(jiǎn)述遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶(hù)投訴時(shí)的基本流程。（5分）

52.簡(jiǎn)述遼寧銀行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中應(yīng)采取的主要措施。（5分）

53.簡(jiǎn)述遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)在配置自助設(shè)備時(shí)應(yīng)考慮哪些因素？（5分）

六、案例分析題（共30分，共1題）

某遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)收到客戶(hù)投訴，反映其于上周五通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元至外地賬戶(hù)，但至今未到賬?？蛻?hù)稱(chēng)轉(zhuǎn)賬時(shí)未遇到任何提示，銀行柜員表示需要3個(gè)工作日才能到賬。客戶(hù)要求銀行立即核實(shí)并解決。請(qǐng)分析并回答以下問(wèn)題：（10分）

問(wèn)題1：該案例中可能存在哪些問(wèn)題？（4分）

問(wèn)題2：銀行應(yīng)如何處理該客戶(hù)投訴？（6分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行反洗錢(qián)操作手冊(cè)》第12條，客戶(hù)盡職調(diào)查要求識(shí)別客戶(hù)真實(shí)身份、評(píng)估交易背景合理性、分析資金來(lái)源合法性，但并未強(qiáng)制要求所有客戶(hù)提供出生證明，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行信息保密規(guī)定》第5條，個(gè)人存款賬戶(hù)信息屬于嚴(yán)格保密信息，未經(jīng)客戶(hù)授權(quán)不得泄露，因此C選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行柜面操作規(guī)范》第8條，大額現(xiàn)金存取必須由柜員雙人復(fù)核，確保資金安全，因此B選項(xiàng)正確。

4.D

解析：根據(jù)《遼寧銀行綠色金融推廣方案》，無(wú)現(xiàn)金電子支付符合綠色金融理念，減少紙張和現(xiàn)金使用，因此D選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行信貸政策》第3條，信貸政策制定應(yīng)主要參考借款人信用評(píng)分、收入證明、負(fù)債比率等客觀指標(biāo)，政治面貌不屬于評(píng)估因素，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》第15條，未經(jīng)客戶(hù)同意泄露其交易記錄屬于侵犯隱私行為，構(gòu)成侵權(quán)，因此C選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行投訴處理管理辦法》第6條，處理客戶(hù)投訴應(yīng)記錄要點(diǎn)、上報(bào)處理、及時(shí)反饋，因此C選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定》第10條，消防滅火器必須配備在客戶(hù)等候區(qū)，確保應(yīng)急使用，因此B選項(xiàng)正確。

9.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行智慧銀行建設(shè)方案》，手機(jī)銀行7×24小時(shí)服務(wù)是智慧銀行的核心功能，體現(xiàn)服務(wù)便捷性，因此B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行員工培訓(xùn)考核辦法》，員工培訓(xùn)考核應(yīng)包括操作技能、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)等，但個(gè)人生活情況不屬于考核范圍，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.A

解析：根據(jù)《遼寧銀行跨境業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第5條，客戶(hù)身份識(shí)別是跨境匯款業(yè)務(wù)的必經(jīng)環(huán)節(jié)，確保合規(guī)性，因此A選項(xiàng)正確。

12.A

解析：根據(jù)《遼寧銀行柜面操作規(guī)范》第9條，現(xiàn)金調(diào)撥必須由雙人完成，確保資金安全，因此A選項(xiàng)正確。

13.C

解析：根據(jù)《遼寧銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售指引》第7條，必須明確說(shuō)明預(yù)期收益率，但需強(qiáng)調(diào)“預(yù)期”二字，不得承諾保本或保證收益，因此C選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行員工著裝規(guī)范》第3條，襯衫領(lǐng)口必須扣好，不得隨意卷起，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：根據(jù)《遼寧銀行投訴處理管理辦法》第4條，客戶(hù)投訴應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)，因此A選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備配置標(biāo)準(zhǔn)》第6條，ATM機(jī)是必備自助設(shè)備，滿(mǎn)足客戶(hù)取現(xiàn)需求，因此A選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理辦法》第9條，營(yíng)銷(xiāo)承諾必須確保履行，但“利率優(yōu)惠至年底”屬于時(shí)效性承諾，可能因政策調(diào)整無(wú)法持續(xù)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.D

解析：根據(jù)《遼寧銀行信息保密規(guī)定》第11條，涉密文件必須妥善銷(xiāo)毀后歸檔，確保信息安全，因此D選項(xiàng)正確。

19.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行應(yīng)急預(yù)案》第5條，網(wǎng)點(diǎn)停電屬于應(yīng)急預(yù)案必須考慮的場(chǎng)景，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性，因此B選項(xiàng)正確。

20.B

解析：根據(jù)《遼寧銀行代理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，代理業(yè)務(wù)必須明確界定客戶(hù)信息保密責(zé)任，保護(hù)客戶(hù)隱私，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行反洗錢(qián)操作手冊(cè)》，反洗錢(qián)工作應(yīng)關(guān)注大額現(xiàn)金交易、異常開(kāi)戶(hù)行為、跨境資金流動(dòng)、員工異常行為、客戶(hù)職業(yè)背景等風(fēng)險(xiǎn)，因此全部選項(xiàng)均正確。

22.ABDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行投訴處理管理辦法》，處理投訴應(yīng)遵循及時(shí)響應(yīng)、留存記錄、妥善安撫、上報(bào)處理原則，指責(zé)客戶(hù)不屬于合規(guī)做法，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABC

解析：根據(jù)《遼寧銀行信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)范》，信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括逾期利息、最低還款額、超限費(fèi)等，年費(fèi)減免條件屬于營(yíng)銷(xiāo)策略，消費(fèi)者權(quán)益屬于告知義務(wù)，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

24.ABDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)范》，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括借款人信用記錄、收入穩(wěn)定性、抵押物價(jià)值、借款用途合規(guī)性等因素，政治關(guān)系不屬于評(píng)估指標(biāo)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ABCD

解析：根據(jù)《遼寧銀行營(yíng)銷(xiāo)方案制定指南》，營(yíng)銷(xiāo)方案應(yīng)考慮目標(biāo)客戶(hù)、預(yù)算、渠道、效果評(píng)估等要素，員工績(jī)效考核屬于內(nèi)部管理，因此E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行自助設(shè)備配置標(biāo)準(zhǔn)》，網(wǎng)點(diǎn)配置自助設(shè)備時(shí)應(yīng)考慮客流量、設(shè)備類(lèi)型、維護(hù)成本、安全防護(hù)、網(wǎng)點(diǎn)位置等因素，因此全部選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：根據(jù)《遼寧銀行投訴處理管理辦法》，處理投訴應(yīng)收集客戶(hù)身份信息、投訴內(nèi)容、投訴時(shí)間等基本信息，處理過(guò)程和滿(mǎn)意度屬于后續(xù)環(huán)節(jié)，因此D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABCDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行電子銀行業(yè)務(wù)推廣方案》，電子銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)包括操作便捷、服務(wù)高效、成本低廉、安全可靠、覆蓋廣泛，因此全部選項(xiàng)均正確。

29.ABCDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行跨境匯款操作規(guī)范》，處理跨境匯款應(yīng)核實(shí)客戶(hù)身份證明、匯款用途、金額、收款人信息，并遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，因此全部選項(xiàng)均正確。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《遼寧銀行應(yīng)急預(yù)案》第4條，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包含應(yīng)急組織架構(gòu)、處置流程、資源清單、培訓(xùn)計(jì)劃、演練方案等內(nèi)容，因此全部選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行員工行為規(guī)范》第10條，員工不得私下為客戶(hù)提供貸款建議，應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道操作，因此本題錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定》第5條，網(wǎng)點(diǎn)必須配備滅火器，確保消防安全，因此本題正確。

34.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行手機(jī)銀行業(yè)務(wù)規(guī)范》第3條，手機(jī)銀行不支持所有轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，如大額轉(zhuǎn)賬需通過(guò)柜臺(tái)辦理，因此本題錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第8條，員工不得代客戶(hù)簽署電子協(xié)議，應(yīng)確?？蛻?hù)本人操作，因此本題錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《遼寧銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》第12條，網(wǎng)點(diǎn)必須公示投訴處理流程，確?？蛻?hù)知情，因此本題正確。

37.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第6條，信用卡年費(fèi)減免條件因產(chǎn)品不同而異，并非一律減免，因此本題錯(cuò)誤。

38.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定》第7條，網(wǎng)點(diǎn)不得存放大量現(xiàn)金，應(yīng)存入銀行金庫(kù)，因此本題錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《遼寧銀行信息保密規(guī)定》第9條，員工不得泄露客戶(hù)交易信息，否則將承擔(dān)法律責(zé)任，因此本題錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定》第6條，網(wǎng)點(diǎn)必須安裝監(jiān)控設(shè)備，確保安全監(jiān)控，因此本題正確。

四、填空題

41.客戶(hù)至上

42.整潔衛(wèi)生

43.安全第一

44.分級(jí)授權(quán)

45.客流量

46.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

47.應(yīng)急響應(yīng)

48.公平公正

49.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

50.保密規(guī)定

五、簡(jiǎn)答題

51.遼寧銀行網(wǎng)點(diǎn)處理客戶(hù)投訴的基本流程：

答：

①接收投訴：耐心傾聽(tīng)客戶(hù)訴求，做好記錄。

②確認(rèn)事實(shí)：核實(shí)投訴內(nèi)容，了解相關(guān)情況。

③分析問(wèn)題：判斷投訴性質(zhì)，明確責(zé)任歸屬。

④提出方案：根據(jù)規(guī)定提出解決方案，爭(zhēng)取客戶(hù)同意。

⑤執(zhí)行方案：落實(shí)解決方案，確保問(wèn)題解決。

⑥反饋結(jié)果：向客戶(hù)反饋處理結(jié)果，確認(rèn)滿(mǎn)意。

⑦歸檔記錄：將投訴處理過(guò)程記錄存檔，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

（答對(duì)5點(diǎn)及以上得滿(mǎn)分）

52.遼寧銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作的主要措施：

答：

①客戶(hù)盡職調(diào)查：嚴(yán)格核實(shí)客戶(hù)身份，了解資金來(lái)源。

②交易監(jiān)控：建立交易監(jiān)控系統(tǒng)，識(shí)別可疑交易。

③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期評(píng)估反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)