第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁下次基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售費(fèi)用僅包括前端收費(fèi)

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金銷售費(fèi)用歸基金管理人所有

D.銷售費(fèi)用不得超過基金總資產(chǎn)的一定比例

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（______）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回

B.某些貨幣市場基金可提供T+0贖回服務(wù)

C.贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減

D.贖回申請(qǐng)未確認(rèn)前，份額可繼續(xù)享有基金收益

4.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表述，以下正確的是（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并使用

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的負(fù)債

C.基金財(cái)產(chǎn)必須用于基金合同約定的投資范圍

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)可以與基金管理人其他負(fù)債相抵消

5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金凈值公告只需披露當(dāng)日收盤凈值

B.基金招募說明書無需披露投資策略

C.基金定期報(bào)告中應(yīng)包含持有人結(jié)構(gòu)信息

D.基金臨時(shí)信息披露只需在官方網(wǎng)站發(fā)布

6.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別之間的最小配置比例通常由（______）規(guī)定。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.基金合同

D.基金公司內(nèi)部制度

7.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告

B.基金管理人需及時(shí)披露基金合同變更信息

C.基金管理人披露信息前無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

D.基金管理人需保證披露信息的真實(shí)性

8.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)（______）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B.將募集資金用于其他基金募集

C.將募集資金用于基金管理人自有業(yè)務(wù)

D.無需承擔(dān)任何責(zé)任

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（______）。

A.基金可投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可利用未公開信息進(jìn)行交易

C.基金可進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（______）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

11.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.基金估值僅采用市場法

B.基金估值需考慮流動(dòng)性因素

C.基金估值無需考慮公允價(jià)值原則

D.基金估值僅由基金管理人決定

12.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下正確的是（______）。

A.基金費(fèi)用可直接從基金資產(chǎn)中列支

B.基金費(fèi)用需經(jīng)投資者同意后方可收取

C.基金費(fèi)用需在招募說明書中詳細(xì)披露

D.基金費(fèi)用可隨意調(diào)整

13.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的說法中，正確的是（______）。

A.基金投資咨詢服務(wù)無需取得相應(yīng)資質(zhì)

B.基金投資咨詢服務(wù)可承諾收益

C.基金投資咨詢服務(wù)需遵守基金宣傳規(guī)范

D.基金投資咨詢服務(wù)可代替基金銷售行為

14.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績的披露，以下正確的是（______）。

A.基金業(yè)績需與同行業(yè)平均水平對(duì)比

B.基金業(yè)績只需披露過去一年的數(shù)據(jù)

C.基金業(yè)績披露無需考慮市場環(huán)境

D.基金業(yè)績披露僅需披露凈值數(shù)據(jù)

15.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金凈值公告無需披露基金費(fèi)用

B.基金招募說明書無需披露風(fēng)險(xiǎn)因素

C.基金定期報(bào)告中應(yīng)包含持有人結(jié)構(gòu)信息

D.基金臨時(shí)信息披露無需在指定報(bào)刊發(fā)布

16.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別之間的最小配置比例通常由（______）規(guī)定。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.基金合同

D.基金公司內(nèi)部制度

17.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告

B.基金管理人需及時(shí)披露基金合同變更信息

C.基金管理人披露信息前無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

D.基金管理人需保證披露信息的真實(shí)性

18.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)（______）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B.將募集資金用于其他基金募集

C.將募集資金用于基金管理人自有業(yè)務(wù)

D.無需承擔(dān)任何責(zé)任

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（______）。

A.基金可投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可利用未公開信息進(jìn)行交易

C.基金可進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則

20.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（______）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

二、多選題（共15分，每題2分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，正確的有（______）。

A.基金銷售費(fèi)用包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金銷售費(fèi)用歸基金管理人所有

D.銷售費(fèi)用不得超過基金總資產(chǎn)的一定比例

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（______）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

23.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的有（______）。

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回

B.某些貨幣市場基金可提供T+0贖回服務(wù)

C.贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減

D.贖回申請(qǐng)未確認(rèn)前，份額可繼續(xù)享有基金收益

24.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表述，正確的有（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并使用

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的負(fù)債

C.基金財(cái)產(chǎn)必須用于基金合同約定的投資范圍

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)可以與基金管理人其他負(fù)債相抵消

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（______）。

A.基金凈值公告只需披露當(dāng)日收盤凈值

B.基金招募說明書無需披露投資策略

C.基金定期報(bào)告中應(yīng)包含持有人結(jié)構(gòu)信息

D.基金臨時(shí)信息披露只需在官方網(wǎng)站發(fā)布

26.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別之間的最小配置比例通常由（______）規(guī)定。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.基金合同

D.基金公司內(nèi)部制度

27.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，正確的有（______）。

A.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告

B.基金管理人需及時(shí)披露基金合同變更信息

C.基金管理人披露信息前無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

D.基金管理人需保證披露信息的真實(shí)性

28.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)（______）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B.將募集資金用于其他基金募集

C.將募集資金用于基金管理人自有業(yè)務(wù)

D.無需承擔(dān)任何責(zé)任

29.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（______）。

A.基金可投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可利用未公開信息進(jìn)行交易

C.基金可進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則

30.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（______）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金銷售費(fèi)用僅包括前端收費(fèi)。（______）

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（______）

33.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回。（______）

34.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并使用。（______）

35.基金凈值公告只需披露當(dāng)日收盤凈值。（______）

36.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別之間的最小配置比例通常由基金合同規(guī)定。（______）

37.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告。（______）

38.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（______）

39.基金可利用未公開信息進(jìn)行交易。（______）

40.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。（______）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

42.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下________費(fèi)用可直接從基金資產(chǎn)中列支。

43.基金投資咨詢服務(wù)需遵守________規(guī)范。

44.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績的披露，以下________需與同行業(yè)平均水平對(duì)比。

45.基金投資禁止行為由________制定規(guī)則。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金信息披露的主要原則及其重要性。

47.基金投資組合管理中，分散風(fēng)險(xiǎn)的主要方法有哪些？

48.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？

49.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在哪些方面？

50.簡述基金投資禁止行為的主要類型及其法律后果。

六、案例分析題（共15分）

某投資者張某于2023年1月1日投資100萬元購買某基金，基金合同約定投資范圍為股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資比例不低于60%。2023年3月1日，該基金管理人未經(jīng)投資者同意，將基金資產(chǎn)中的部分股票轉(zhuǎn)換為房地產(chǎn)投資信托基金（REITs），導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。張某發(fā)現(xiàn)后，認(rèn)為基金管理人違反了基金合同約定，要求基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

問題：

（1）分析基金管理人轉(zhuǎn)換投資范圍的行為是否合規(guī)？

（2）基金管理人應(yīng)采取哪些措施彌補(bǔ)張某的損失？

（3）總結(jié)此類案例的防范措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.B

3.A

4.B

5.C

6.C

7.C

8.A

9.D

10.C

11.B

12.A

13.C

14.A

15.C

16.C

17.C

18.A

19.D

20.C

解析：

1.B正確，C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而是按日計(jì)提，計(jì)入基金資產(chǎn)。

2.B正確，根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

3.A錯(cuò)誤，投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在T+2日確認(rèn)贖回。

4.B正確，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的負(fù)債，這是基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的核心體現(xiàn)。

5.C正確，基金定期報(bào)告中應(yīng)包含持有人結(jié)構(gòu)信息，反映基金投資者分布。

6.C正確，基金合同中會(huì)明確不同資產(chǎn)類別的最小配置比例。

7.C錯(cuò)誤，基金管理人披露信息前需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。

8.A正確，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

9.D正確，基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則。

10.C正確，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

二、多選題

21.A,C

22.B,C

23.B,C,D

24.B,C

25.C

26.C

27.A,B,D

28.A

29.D

30.C

解析：

21.A,C正確，基金銷售費(fèi)用包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，銷售費(fèi)用歸基金管理人所有。

22.B,C正確，根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

23.B,C,D正確，某些貨幣市場基金可提供T+0贖回服務(wù)，贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減，贖回申請(qǐng)未確認(rèn)前，份額可繼續(xù)享有基金收益。

24.B,C正確，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的負(fù)債，基金財(cái)產(chǎn)必須用于基金合同約定的投資范圍。

25.C正確，基金定期報(bào)告中應(yīng)包含持有人結(jié)構(gòu)信息。

26.C正確，基金合同中會(huì)明確不同資產(chǎn)類別的最小配置比例。

27.A,B,D正確，基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告，及時(shí)披露基金合同變更信息，需保證披露信息的真實(shí)性。

28.A正確，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

29.D正確，基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則。

30.C正確，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

解析：

31.×錯(cuò)誤，C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而是按日計(jì)提，計(jì)入基金資產(chǎn)。

32.√正確，根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

33.√正確，投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回。

34.×錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人自有財(cái)產(chǎn)，不得合并使用。

35.×錯(cuò)誤，基金凈值公告需披露前一日和當(dāng)日收盤凈值。

36.√正確，基金合同中會(huì)明確不同資產(chǎn)類別的最小配置比例。

37.√正確，基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報(bào)告。

38.√正確，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

39.×錯(cuò)誤，基金不得利用未公開信息進(jìn)行交易。

40.√正確，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

四、填空題

41.10

42.基金托管費(fèi)

43.基金宣傳規(guī)范

44.基金業(yè)績

45.基金業(yè)協(xié)會(huì)

解析：

41.根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

42.基金托管費(fèi)可直接從基金資產(chǎn)中列支。

43.基金投資咨詢服務(wù)需遵守基金宣傳規(guī)范。

44.基金業(yè)績需與同行業(yè)平均水平對(duì)比。

45.基金投資禁止行為由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定規(guī)則。

五、簡答題

46.基金信息披露的主要原則及其重要性

基金信息披露的主要原則包括：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。

-真實(shí)性：披露的信息必須真實(shí)可靠，不得虛假或誤導(dǎo)。

-準(zhǔn)確性：披露的信息必須準(zhǔn)確無誤，不得有重大遺漏。

-完整性：披露的信息必須全面，不得遺漏重要內(nèi)容。

-及時(shí)性：披露的信息必須及時(shí)，不得延遲。

-公平性：披露的信息必須公平，不得歧視任何投資者。

重要性：基金信息披露是保護(hù)投資者權(quán)益的重要手段，有助于投資者做出理性投資決策，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。

47.基金投資組合管理中，分散風(fēng)險(xiǎn)的主要方法

-資產(chǎn)配置：通過投資不同資產(chǎn)類別（如股票、債券、貨幣市場工具）分散風(fēng)險(xiǎn)。

-行業(yè)分散：投資不同行業(yè)的資產(chǎn)，避免單一行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

-地域分散：投資不同地區(qū)的資產(chǎn)，避免單一地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)。

-時(shí)間分散：通過長期投資分散短期市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

-投資組合多樣化：增加投資品種，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

48.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任

-返還投資者已繳納的款項(xiàng)：基金管理人應(yīng)全額返還投資者已繳納的款項(xiàng)。

-承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任：基金管理人可能面臨行政處罰或民事