第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁跨行考基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目數(shù)量為（）

（）A.2門

（）B.3門

（）C.4門

（）D.5門

2.基金從業(yè)資格申請人的年齡要求是（）

（）A.不超過60周歲

（）B.不超過65周歲

（）C.不超過70周歲

（）D.無年齡限制

3.下列不屬于基金銷售行為規(guī)范的是（）

（）A.不得夸大宣傳基金業(yè)績

（）B.不得以不正當競爭手段招攬客戶

（）C.可向投資者承諾保本保收益

（）D.應如實告知基金風險等級

4.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要目的是（）

（）A.報告基金過往業(yè)績

（）B.告知基金持倉明細

（）C.向投資者介紹基金情況并招募資金

（）D.說明基金費用結(jié)構(gòu)

5.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括（）

（）A.風險管理

（）B.資產(chǎn)配置

（）C.信息披露

（）D.人員管理

6.以下哪種基金類型屬于非公開募集基金（）

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.私募證券投資基金

（）D.QDII基金

7.基金投資顧問業(yè)務禁止的行為不包括（）

（）A.代理客戶進行基金交易

（）B.為客戶提供投資建議

（）C.收取咨詢費

（）D.協(xié)助客戶制定投資方案

8.基金定期報告中，"管理人報告"的主要內(nèi)容是（）

（）A.基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金投資組合

（）C.管理人對市場的分析及操作思路

（）D.基金費用明細

9.基金募集期間，基金管理人不得（）

（）A.進行基金份額的發(fā)售

（）B.收取認購費

（）C.進行基金宣傳推介

（）D.辦理基金認繳

10.基金估值的基本原則是（）

（）A.實際成本法

（）B.市場價值法

（）C.重置成本法

（）D.可變現(xiàn)凈值法

11.基金合同中，關于基金運作方式的約定不包括（）

（）A.投資范圍

（）B.投資策略

（）C.費用標準

（）D.業(yè)績比較基準

12.基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利是（）

（）A.最終處置權(quán)

（）B.保管權(quán)

（）C.投資決策權(quán)

（）D.收益分配權(quán)

13.下列關于基金份額贖回的描述，錯誤的是（）

（）A.贖回申請需在交易日內(nèi)提交

（）B.贖回金額按當日基金凈值計算

（）C.某些基金有鎖定期限制贖回

（）D.贖回費用由基金資產(chǎn)承擔

14.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括（）

（）A.基金基礎知識

（）B.銷售行為規(guī)范

（）C.業(yè)績考核標準

（）D.證券市場分析

15.基金信息披露的"及時性原則"要求（）

（）A.定期披露報告

（）B.重要信息需在法定期限內(nèi)披露

（）C.披露內(nèi)容需完整

（）D.披露形式需規(guī)范

16.基金募集失敗，基金管理人應（）

（）A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

（）B.將募集資金用于其他基金

（）C.承擔所有募集費用

（）D.按比例處罰相關人員

17.基金投資顧問向客戶提供投資建議時，必須（）

（）A.免費服務

（）B.遵守《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

（）C.優(yōu)先推薦自己管理的基金

（）D.保證客戶投資收益

18.基金合同生效后，管理人應在（）日內(nèi)完成基金份額的登記工作

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

19.基金信息披露中，"基金招募說明書"的有效期是（）

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

20.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在（）

（）A.定期核對基金資產(chǎn)

（）B.執(zhí)行管理人投資指令

（）C.監(jiān)督管理人操作

（）D.確?；鹳Y產(chǎn)安全

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格申請人需具備的條件包括（）

（）A.具備完全民事行為能力

（）B.具備高中以上文化程度

（）C.無犯罪記錄

（）D.通過基金從業(yè)資格考試

（）E.具備基金從業(yè)經(jīng)驗

22.基金銷售行為規(guī)范中，禁止的行為包括（）

（）A.誤導投資者購買不適合的基金

（）B.以返傭方式招攬客戶

（）C.虛假宣傳基金業(yè)績

（）D.泄露客戶信息

（）E.向投資者承諾最低收益

23.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（）

（）A.基金招募說明書

（）B.基金定期報告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金合同

（）E.基金宣傳材料

24.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）

（）A.保障基金財產(chǎn)安全

（）B.規(guī)避基金風險

（）C.提高運營效率

（）D.保障投資者利益

（）E.完善公司治理

25.基金投資顧問業(yè)務的主要內(nèi)容包括（）

（）A.提供投資建議

（）B.代理客戶交易

（）C.業(yè)績歸因分析

（）D.制定投資方案

（）E.市場研究報告

26.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）

（）A.基金運作方式

（）B.投資范圍

（）C.業(yè)績比較基準

（）D.投資顧問費

（）E.基金費用

27.基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括（）

（）A.保管權(quán)

（）B.監(jiān)督權(quán)

（）C.決策權(quán)

（）D.收益分配權(quán)

（）E.定期核對權(quán)

28.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容主要包括（）

（）A.銷售業(yè)績

（）B.合規(guī)情況

（）C.客戶滿意度

（）D.培訓完成情況

（）E.資金規(guī)模

29.基金信息披露的"完整性原則"要求（）

（）A.披露內(nèi)容全面

（）B.不遺漏重要信息

（）C.披露形式多樣

（）D.披露時間及時

（）E.披露對象廣泛

30.基金募集失敗的處理方式包括（）

（）A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

（）B.基金管理人承擔賠償責任

（）C.基金管理人免于承擔賠償責任

（）D.基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報告

（）E.基金管理人向投資者道歉

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。（）

32.基金銷售機構(gòu)可以承諾保本保收益。（）

33.基金招募說明書是基金信息披露的最重要的文件。（）

34.基金管理人內(nèi)部控制的主要目的是提高基金收益。（）

35.私募證券投資基金屬于非公開募集基金。（）

36.基金投資顧問業(yè)務可以代理客戶進行基金交易。（）

37.基金定期報告中，"管理人報告"是基金業(yè)績的主要體現(xiàn)。（）

38.基金募集期間，基金管理人可以收取認購費。（）

39.基金估值的基本原則是市場價值法。（）

40.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任是無限的。（）

41.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括合規(guī)要求。（）

42.基金信息披露的"及時性原則"要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露。（）

43.基金募集失敗，基金管理人應返還投資者已繳納的認購款項及利息。（）

44.基金投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》。（）

45.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在定期核對基金資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______、______兩門科目。

42.基金募集期間，基金管理人不得______資金。

43.基金信息披露的“______原則”要求披露內(nèi)容全面、不遺漏重要信息。

44.基金管理人內(nèi)部控制的主要目的是______和______。

45.私募證券投資基金屬于______基金。

46.基金投資顧問業(yè)務的主要內(nèi)容包括______和______。

47.基金合同中，關于基金運作方式的約定包括______、______和______。

48.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在______和______。

49.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括______。

50.基金信息披露的“______原則”要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目設置及考試內(nèi)容。

52.基金銷售行為規(guī)范的主要內(nèi)容有哪些？

53.基金信息披露的“完整性原則”和“及時性原則”分別要求什么？

54.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容有哪些？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)銷售人員小張在銷售基金時，向客戶承諾“該基金過去三年收益率達到20%，未來也會保持較高收益，且投資風險很低”。該銷售行為是否合規(guī)？請說明理由，并分析可能產(chǎn)生的后果。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試科目為《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》和《基金業(yè)務知識》，共2門科目。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理暫行規(guī)定》第5條，申請基金從業(yè)資格的人員年齡不超過70周歲。

3.C

解析：基金銷售行為規(guī)范中，不得承諾保本保收益，其他選項均屬于合規(guī)行為。

4.C

解析：基金招募說明書是向投資者介紹基金情況并招募資金的文件，其他選項是基金運作過程中的信息披露內(nèi)容。

5.B

解析：資產(chǎn)管理屬于投資決策范疇，不屬于內(nèi)部控制內(nèi)容。

6.C

解析：私募證券投資基金屬于非公開募集基金，其他選項屬于公開募集基金。

7.A

解析：代理客戶進行基金交易屬于禁止行為，其他選項均屬于合規(guī)行為。

8.C

解析：管理人報告是管理人對市場的分析及操作思路，其他選項是基金運作過程中的信息披露內(nèi)容。

9.B

解析：基金募集期間，基金管理人不得收取認購費，其他選項均屬于合規(guī)行為。

10.B

解析：基金估值的基本原則是市場價值法，其他選項是會計核算方法。

11.C

解析：費用標準屬于基金合同內(nèi)容，其他選項屬于基金運作方式。

12.B

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利是保管權(quán)，其他選項是管理人的權(quán)利。

13.D

解析：贖回費用由投資者承擔，其他選項均屬于合規(guī)行為。

14.D

解析：證券市場分析屬于投資研究范疇，不屬于銷售人員培訓內(nèi)容。

15.B

解析：及時性原則要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露，其他選項是信息披露的其他原則。

16.A

解析：基金募集失敗，基金管理人應返還投資者已繳納的認購款項及利息，其他選項均屬于基金管理人的責任。

17.B

解析：投資顧問業(yè)務必須遵守《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，其他選項均屬于合規(guī)行為。

18.B

解析：基金份額登記工作應在10日內(nèi)完成，其他選項是錯誤的時間。

19.C

解析：基金招募說明書的有效期是3年，其他選項是錯誤的時間。

20.D

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在確?；鹳Y產(chǎn)安全，其他選項是托管人的其他職責。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)資格申請人需具備完全民事行為能力、高中以上文化程度、無犯罪記錄、通過基金從業(yè)資格考試，具備從業(yè)經(jīng)驗是加分項，非必須條件。

22.ABCDE

解析：誤導投資者、以返傭方式招攬客戶、虛假宣傳、泄露客戶信息、承諾最低收益均屬于禁止行為。

23.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括招募說明書、定期報告、凈值公告、合同、宣傳材料等。

24.ABCDE

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保障基金財產(chǎn)安全、規(guī)避基金風險、提高運營效率、保障投資者利益、完善公司治理。

25.ACD

解析：代理客戶交易、業(yè)績歸因分析、市場研究報告不屬于投資顧問業(yè)務范疇。

26.D

解析：業(yè)績比較基準屬于基金合同內(nèi)容，其他選項屬于基金運作方式。

27.AB

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利是保管權(quán)和監(jiān)督權(quán)，其他選項是管理人的權(quán)利。

28.ABCD

解析：資金規(guī)模屬于投資顧問的考核指標，但非銷售人員考核內(nèi)容。

29.AB

解析：完整性原則要求披露內(nèi)容全面、不遺漏重要信息，其他選項是信息披露的其他原則。

30.ABD

解析：基金募集失敗的處理方式包括返還認購款項及利息、承擔賠償責任、向監(jiān)管機構(gòu)報告，向投資者道歉是可選措施。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金銷售機構(gòu)不得承諾保本保收益，屬于違規(guī)行為。

33.√

34.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要目的是保障基金財產(chǎn)安全和規(guī)避基金風險，提高收益不是主要目的。

35.√

36.×

解析：基金投資顧問業(yè)務可以提供投資建議，但不得代理客戶交易。

37.×

解析：基金凈值公告是基金業(yè)績的主要體現(xiàn)，其他選項是基金運作過程中的信息披露內(nèi)容。

38.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得收取認購費，其他選項均屬于合規(guī)行為。

39.√

40.×

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的保管責任是有限的，以基金凈值為基礎。

41.×

解析：合規(guī)要求是基金銷售人員培訓的重要內(nèi)容，其他選項均屬于合規(guī)要求。

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題

41.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金業(yè)務知識

42.收取認購費

43.完整性

44.保障基金財產(chǎn)安全、規(guī)避基金風險

45.非公開募集

46.提