第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試或迎及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

答：_________

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件不包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.證券資產(chǎn)評估報(bào)告

D.業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告

答：_________

3.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔(dān)保品的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)保品可以是現(xiàn)金、信用證券賬戶中的證券等

B.擔(dān)保品的市值應(yīng)不低于融資買券或融券金額

C.擔(dān)保品可以是銀行存款或保單

D.證券公司可以自行決定擔(dān)保品的價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶申請維持擔(dān)保比例低于（）%時(shí)，證券公司應(yīng)按照約定采取強(qiáng)制平倉措施。

A.150

B.140

C.130

D.120

答：_________

5.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶發(fā)放融資額度時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

B.證券公司自主決定

C.流動(dòng)性優(yōu)先

D.風(fēng)險(xiǎn)控制合規(guī)

答：_________

6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.信用證券出借

C.申購新股

D.轉(zhuǎn)讓證券

答：_________

7.證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)（）。

A.低于市場平均水平

B.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行

C.不得低于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.定期調(diào)整，但調(diào)整幅度需提前公告

答：_________

8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施不包括（）。

A.客戶準(zhǔn)入審查

B.信用賬戶監(jiān)控

C.保證金比例動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.客戶資金來源核查

答：_________

9.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括（）。

A.證券持倉變動(dòng)

B.維持擔(dān)保比例變化

C.融資融券額度使用情況

D.以上全部

答：_________

10.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

11.客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得（）。

A.用于申報(bào)賣出

B.用于擔(dān)保出借

C.用于質(zhì)押式回購

D.用于維持擔(dān)保比例監(jiān)控

答：_________

12.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由（）規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券公司自主確定

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.交易所

答：_________

13.證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)（）。

A.專項(xiàng)用于客戶保證金管理

B.繳納企業(yè)所得稅

C.全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展

D.無需繳納稅費(fèi)

答：_________

14.客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金，可以用于（）。

A.申購新股

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提取現(xiàn)金

D.以上全部

答：_________

15.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施不包括（）。

A.客戶信用評級

B.保證金比例監(jiān)控

C.擔(dān)保品市值監(jiān)控

D.客戶資金流水核查

答：_________

16.證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)（）。

A.低于市場平均水平

B.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行

C.不得低于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.定期調(diào)整，但調(diào)整幅度需提前公告

答：_________

17.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由（）規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券公司自主確定

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.交易所

答：_________

18.證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)（）。

A.專項(xiàng)用于客戶保證金管理

B.繳納企業(yè)所得稅

C.全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展

D.無需繳納稅費(fèi)

答：_________

19.客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得（）。

A.用于申報(bào)賣出

B.用于擔(dān)保出借

C.用于質(zhì)押式回購

D.用于維持擔(dān)保比例監(jiān)控

答：_________

20.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

22.客戶信用賬戶的擔(dān)保品可以是（）。

A.現(xiàn)金

B.信用證券賬戶中的證券

C.銀行承兌匯票

D.質(zhì)押式回購

答：_________

23.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.客戶準(zhǔn)入審查

B.信用賬戶監(jiān)控

C.保證金比例動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.擔(dān)保品市值監(jiān)控

答：_________

24.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例通常為（）。

A.130%

B.150%

C.140%

D.120%

答：_________

25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.證券資產(chǎn)評估報(bào)告

D.業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告

答：_________

26.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金可以用于（）。

A.申購新股

B.支付證券交易費(fèi)用

C.提取現(xiàn)金

D.轉(zhuǎn)讓證券

答：_________

27.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.客戶信用評級

B.保證金比例監(jiān)控

C.擔(dān)保品市值監(jiān)控

D.客戶資金流水核查

答：_________

28.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由（）規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券公司自主確定

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.交易所

答：_________

29.證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)（）。

A.專項(xiàng)用于客戶保證金管理

B.繳納企業(yè)所得稅

C.全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展

D.無需繳納稅費(fèi)

答：_________

30.客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得（）。

A.用于申報(bào)賣出

B.用于擔(dān)保出借

C.用于質(zhì)押式回購

D.用于維持擔(dān)保比例監(jiān)控

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于150%。

答：_________

32.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件不包括證券資產(chǎn)評估報(bào)告。

答：_________

33.證券公司可以自行決定擔(dān)保品的價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)。

答：_________

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶申請維持擔(dān)保比例低于120%時(shí)，證券公司應(yīng)按照約定采取強(qiáng)制平倉措施。

答：_________

35.證券公司向客戶發(fā)放融資額度時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

答：_________

36.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于買賣證券。

答：_________

37.證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)低于市場平均水平。

答：_________

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施不包括客戶資金來源核查。

答：_________

39.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括證券持倉變動(dòng)。

答：_________

40.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為1億元人民幣。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于________%。

答：_________

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括________和________。

答：_________，_________

43.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例通常為________%。

答：_________

44.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括________、__________和________。

答：_________，_________，_________

45.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金可以用于________、__________和________。

答：_________，_________，_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的主要文件。

答：_________

47.簡述證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。

答：_________

48.簡述融資融券業(yè)務(wù)中客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例及其意義。

答：_________

49.簡述融資融券業(yè)務(wù)中客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金可以用于哪些用途。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司客戶A申請融資額度100萬元，買入某股票，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為10元/股，買入10萬股。客戶A信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品為現(xiàn)金20萬元，股票市值50萬元。當(dāng)日收盤后，該股票價(jià)格下跌至8元/股，客戶A信用賬戶維持擔(dān)保比例為多少？證券公司是否需要采取強(qiáng)制平倉措施？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶的信用證券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于150%。

解析：A選項(xiàng)（100%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤畹蜑?50%；C選項(xiàng)（200%）和D選項(xiàng)（250%）均高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，不符合最低要求。

2.C

答：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告等，但不包括證券資產(chǎn)評估報(bào)告。

解析：B選項(xiàng)（風(fēng)險(xiǎn)管理制度）和D選項(xiàng)（業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告）均需報(bào)送，A選項(xiàng)（融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則）也是報(bào)送文件之一，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.D

答：證券公司不得自行決定擔(dān)保品的價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)和交易所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

解析：A、B、C選項(xiàng)均符合擔(dān)保品的規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閾?dān)保品的價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)需遵循法規(guī)，而非公司自主決定。

4.C

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶申請維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)按照約定采取強(qiáng)制平倉措施。

解析：A、B、D選項(xiàng)均高于130%，不符合強(qiáng)制平倉的觸發(fā)條件。

5.B

答：證券公司向客戶發(fā)放融資額度時(shí)，應(yīng)遵循客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配、流動(dòng)性優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制合規(guī)等原則，但不包括證券公司自主決定。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)原則，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y額度發(fā)放需基于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級和賬戶狀況，而非公司自主決定。

6.B

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于信用證券出借，其他選項(xiàng)均允許。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于信用賬戶的合法用途，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾庞米C券出借需單獨(dú)申請，不得在信用賬戶中操作。

7.D

答：證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)定期調(diào)整，但調(diào)整幅度需提前公告，法規(guī)未規(guī)定必須低于或高于市場平均水平。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔寿M(fèi)率需基于市場情況和公司成本定價(jià)，而非盲目低于市場水平；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔寿M(fèi)率調(diào)整需公告，而非經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榉ㄒ?guī)未規(guī)定最低標(biāo)準(zhǔn)。

8.D

答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括客戶準(zhǔn)入審查、信用賬戶監(jiān)控、保證金比例動(dòng)態(tài)調(diào)整、擔(dān)保品市值監(jiān)控等，但不包括客戶資金來源核查。

解析：A、B、C、D選項(xiàng)中，只有D選項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因?yàn)橘Y金來源核查屬于反洗錢范疇，而非信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

9.D

答：證券公司對客戶信用賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括證券持倉變動(dòng)、維持擔(dān)保比例變化、融資融券額度使用情況等。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于監(jiān)控內(nèi)容，D選項(xiàng)（以上全部）正確。

10.B

答：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為2億元人民幣。

解析：A、C、D選項(xiàng)均高于或低于最低要求，B選項(xiàng)正確。

11.C

答：客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得用于質(zhì)押式回購，其他選項(xiàng)均允許。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于合法用途，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押式回購需單獨(dú)申請，不得在信用賬戶中操作。

12.B

答：客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由證券公司自主確定，但需符合交易所和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。

解析：A、C、D選項(xiàng)均為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B選項(xiàng)正確。

13.C

答：證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)專項(xiàng)用于客戶保證金管理，而非全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展。

解析：A、B、D選項(xiàng)均不符合收入用途規(guī)定，C選項(xiàng)正確。

14.B

答：客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金可以用于支付證券交易費(fèi)用，其他選項(xiàng)均需單獨(dú)申請或不符合規(guī)定。

解析：A、C、D選項(xiàng)均需單獨(dú)操作，B選項(xiàng)正確。

15.D

答：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括客戶信用評級、保證金比例監(jiān)控、擔(dān)保品市值監(jiān)控等，但不包括客戶資金流水核查。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘Y金流水核查屬于反洗錢范疇，而非信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

16.B

答：證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行，法規(guī)未規(guī)定必須低于或高于市場平均水平。

解析：A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求，B選項(xiàng)正確。

17.B

答：客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由證券公司自主確定，但需符合交易所和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。

解析：A、C、D選項(xiàng)均為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B選項(xiàng)正確。

18.C

答：證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展，而非專項(xiàng)用于客戶保證金管理。

解析：A、B、D選項(xiàng)均不符合收入用途規(guī)定，C選項(xiàng)正確。

19.C

答：客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得用于質(zhì)押式回購，其他選項(xiàng)均允許。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于合法用途，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押式回購需單獨(dú)申請，不得在信用賬戶中操作。

20.B

答：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為2億元人民幣。

解析：A、C、D選項(xiàng)均高于或低于最低要求，B選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)等。

解析：所有選項(xiàng)均屬于需披露的風(fēng)險(xiǎn)，因此全選。

22.ABC

答：客戶信用賬戶的擔(dān)保品可以是現(xiàn)金、信用證券賬戶中的證券、銀行承兌匯票等，但不包括質(zhì)押式回購。

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押式回購需單獨(dú)申請，不得在信用賬戶中操作。

23.ABCD

答：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括客戶準(zhǔn)入審查、信用賬戶監(jiān)控、保證金比例動(dòng)態(tài)調(diào)整、擔(dān)保品市值監(jiān)控等。

解析：所有選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此全選。

24.ABC

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例通常為130%、150%、140%。

解析：D選項(xiàng)（120%）低于通常標(biāo)準(zhǔn)，不符合監(jiān)管要求。

25.ABD

答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告等，但不包括證券資產(chǎn)評估報(bào)告。

解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券資產(chǎn)評估報(bào)告不屬于報(bào)送文件。

26.AB

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金可以用于申購新股、支付證券交易費(fèi)用，但不包括提取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)讓證券。

解析：C、D選項(xiàng)均需單獨(dú)申請或不符合規(guī)定。

27.ABCD

答：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括客戶信用評級、保證金比例監(jiān)控、擔(dān)保品市值監(jiān)控、客戶資金流水核查等。

解析：所有選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此全選。

28.BC

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例由證券公司自主確定，但需符合交易所和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。

解析：A、D選項(xiàng)均為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B選項(xiàng)正確。

29.BC

答：證券公司因融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的融資利息收入，應(yīng)繳納企業(yè)所得稅，全部用于業(yè)務(wù)發(fā)展。

解析：A、D選項(xiàng)均不符合收入用途規(guī)定，C選項(xiàng)正確。

30.BC

答：客戶信用賬戶內(nèi)的證券，證券公司不得用于擔(dān)保出借或質(zhì)押式回購，可用于申報(bào)賣出或維持擔(dān)保比例監(jiān)控。

解析：A、D選項(xiàng)均屬于合法用途，B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶的信用證券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于150%。

32.√

答：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件不包括證券資產(chǎn)評估報(bào)告。

33.×

答：證券公司不得自行決定擔(dān)保品的價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)和交易所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

34.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶申請維持擔(dān)保比例低于120%時(shí)，證券公司應(yīng)按照約定采取強(qiáng)制平倉措施。

35.×

答：證券公司向客戶發(fā)放融資額度時(shí)，應(yīng)遵循客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配、流動(dòng)性優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制合規(guī)等原則。

36.×

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶可以用于買賣證券，其他選項(xiàng)均允許。

37.×

答：證券公司為客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，應(yīng)基于市場情況和公司成本定價(jià)，法規(guī)未規(guī)定必須低于或高于市場平均水平。

38.×

答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括客戶資金來源核查，屬于反洗錢范疇。

39.√

答：融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括證券持倉變動(dòng)、維持擔(dān)保比例變化等。

40.×

答：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為2億元人民幣。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.150

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶的信用證券賬戶中的證券市值與融資買券額度之間的比例不低于150%。

42.融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，風(fēng)險(xiǎn)管理制度

答：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)前，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

43.150

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例通常為150%。

44.客戶準(zhǔn)入審查，信用賬戶監(jiān)控，保證金