第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試深圳及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，無需考慮投資者的風險承受能力

B.投資者風險承受能力評估結(jié)果的有效期最長為6個月

C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦高收益的基金產(chǎn)品，無需考慮投資者是否適合

D.當投資者風險承受能力評估結(jié)果與基金產(chǎn)品風險等級不匹配時，銷售機構(gòu)仍可進行銷售

2.基金信息披露中，以下哪項屬于基金合同特別說明的內(nèi)容？（）

A.基金投資目標

B.基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)的估值方法

D.基金費用的種類、計提標準和方式

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值在每日的基金交易時間內(nèi)會進行多次計算

C.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

D.基金份額凈值由基金管理人計算，并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公布

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)將基金份額持有人大會的會議通知至少提前（）日送達基金份額持有人。（）

A.15

B.30

C.60

D.90

5.下列關(guān)于基金托管人的職責說法中，錯誤的是（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.負責基金資產(chǎn)保管

C.進行基金資產(chǎn)凈值計算

D.參與基金收益分配方案和基金份額持有人大會決議的制定

6.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在（）內(nèi)進行。（）

A.基金合同生效之日起

B.基金份額持有人大會召開之日起

C.法規(guī)或基金合同約定的信息披露義務(wù)發(fā)生之日起

D.基金管理人決定之日起

7.基金投資中，以下哪項屬于系統(tǒng)性風險？（）

A.市場利率變動

B.個別公司財務(wù)造假

C.投資者情緒波動

D.基金經(jīng)理更換

8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金投資范圍僅限于股票和債券

B.基金投資策略必須嚴格遵守巴塞爾協(xié)議

C.基金可以同時投資于股票、債券、期貨等金融工具

D.基金投資組合的最低現(xiàn)金持有比例為20%

9.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費

B.申購費在投資者申購基金時一次性收取

C.銷售服務(wù)費通常在基金持有期間每日計提并扣除

D.基金銷售費用必須全部計入基金資產(chǎn)，不能用于彌補銷售機構(gòu)的運營成本

10.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報告的披露要求，以下哪項表述是正確的？（）

A.每季度披露一次

B.只需披露前10只重倉股的名稱和市值

C.披露內(nèi)容包括基金投資組合的市值、占比等信息

D.披露時間由基金管理人自行決定

11.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述是正確的？（）

A.每位基金份額持有人擁有一票表決權(quán)

B.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體出席人數(shù)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體基金份額持有人過半數(shù)通過

D.基金份額持有人大會的決議只需經(jīng)持有人大會召集人同意即可生效

12.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于內(nèi)部控制的目標？（）

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.保障基金份額持有人利益

C.提高基金運作效率

D.違規(guī)操作以獲取更高收益

13.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風險調(diào)整后的收益

B.夏普比率是常用的風險調(diào)整后收益評價指標

C.基金業(yè)績評價只能基于過去一段時間的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)結(jié)合基金的投資策略和目標進行

14.基金信息披露中，關(guān)于招募說明書的內(nèi)容，以下哪項表述是正確的？（）

A.只需披露基金的投資目標

B.只需披露基金的投資范圍

C.必須披露基金的投資策略、風險因素等信息

D.可以根據(jù)基金管理人的喜好選擇披露哪些內(nèi)容

15.下列關(guān)于基金公司治理的說法中，錯誤的是（）

A.基金公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

B.基金公司應(yīng)定期進行合規(guī)檢查

C.基金公司可以由同一人員擔任法定代表人和總經(jīng)理

D.基金公司應(yīng)設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部門

16.基金投資中，以下哪項屬于非系統(tǒng)性風險？（）

A.宏觀經(jīng)濟波動

B.行業(yè)政策變化

C.基金經(jīng)理能力不足

D.市場流動性不足

17.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的記載，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金運作期限最長為5年

B.基金運作期限最長為10年

C.基金運作期限由基金管理人自行決定

D.基金運作期限最長為20年

18.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)（）。（）

A.對所有投資者一視同仁

B.僅對機構(gòu)投資者披露

C.僅對個人投資者披露

D.根據(jù)投資者身份選擇披露內(nèi)容

19.下列關(guān)于基金募集的說法中，錯誤的是（）

A.基金募集期限一般不超過3個月

B.基金募集期間，基金管理人應(yīng)保證基金份額持有人利益

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任

D.基金募集期間，基金份額持有人可以隨時申購和贖回基金份額

20.基金投資中，以下哪項屬于基金投資組合的分散化策略？（）

A.同時投資于兩只同行業(yè)股票

B.將大部分資金投資于單一股票

C.將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風格的股票

D.將資金全部投資于貨幣市場工具

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售適用性的主要內(nèi)容includes（）

A.投資者風險承受能力評估

B.基金產(chǎn)品風險等級劃分

C.基金銷售機構(gòu)資質(zhì)認定

D.基金信息披露規(guī)范

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，可能包括（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)配置比例

D.基金費用標準

23.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報告的披露要求，可能包括（）

A.基金投資組合的市值、占比

B.基金前10只重倉股的名稱和市值

C.基金投資組合的變動情況

D.基金投資組合的風險評估

24.基金份額持有人大會的表決機制中，可能包括（）

A.每位基金份額持有人擁有一票表決權(quán)

B.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體出席人數(shù)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體基金份額持有人過半數(shù)通過

D.基金份額持有人大會的決議只需經(jīng)持有人大會召集人同意即可生效

25.基金管理人內(nèi)部控制制度中，可能包括（）

A.建立健全的內(nèi)部控制制度

B.定期進行合規(guī)檢查

C.違規(guī)操作以獲取更高收益

D.設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部門

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構(gòu)只需對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，無需考慮投資者的風險承受能力。（）

27.投資者風險承受能力評估結(jié)果的有效期最長為6個月。（）

28.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦高收益的基金產(chǎn)品，無需考慮投資者是否適合。（）

29.當投資者風險承受能力評估結(jié)果與基金產(chǎn)品風險等級不匹配時，銷售機構(gòu)仍可進行銷售。（）

30.基金份額凈值在每日的基金交易時間內(nèi)會進行多次計算。（）

31.基金份額凈值由基金管理人計算，并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公布。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在基金份額持有人大會召開之日起進行。（）

33.基金投資中，以下哪項屬于系統(tǒng)性風險？（）

34.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項表述是正確的？（）

35.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)僅對機構(gòu)投資者披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)將基金份額持有人大會的會議通知至少提前______日送達基金份額持有人。

37.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在______內(nèi)進行。

38.基金投資中，以下哪項屬于系統(tǒng)性風險？（______）

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項表述是正確的？（______）

40.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金銷售適用性的主要內(nèi)容和原則。

42.簡述基金信息披露的“及時性”和“公平性”原則的含義。

43.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標。

44.簡述基金業(yè)績評價的主要指標和方法。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理公司銷售部門在2023年1月至3月期間，通過夸大基金業(yè)績、隱瞞基金風險等方式，向投資者推銷某只高風險基金，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。

（1）分析該銷售行為違反了哪些基金監(jiān)管規(guī)定？

（2）提出針對該銷售行為的改進措施。

（3）總結(jié)該案例對基金銷售機構(gòu)的意義。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當根據(jù)投資者的風險承受能力評估結(jié)果和基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配銷售。因此，當投資者風險承受能力評估結(jié)果與基金產(chǎn)品風險等級不匹配時，銷售機構(gòu)不得進行銷售。A選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)不僅要對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，還要考慮投資者的風險承受能力。B選項錯誤，因為投資者風險承受能力評估結(jié)果的有效期最長為3年。C選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須考慮投資者是否適合。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金合同特別說明的內(nèi)容包括基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)。A選項、C選項、D選項都屬于基金合同的主要內(nèi)容，但不是特別說明的內(nèi)容。

3.C

解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好?；鸱蓊~凈值受多種因素影響，如基金規(guī)模、投資策略等。因此，C選項錯誤。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)將基金份額持有人大會的會議通知至少提前30日送達基金份額持有人。

5.D

解析：基金托管人的職責包括監(jiān)督基金管理人的投資運作、負責基金資產(chǎn)保管、進行基金資產(chǎn)凈值計算等，但不參與基金收益分配方案和基金份額持有人大會決議的制定。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在法規(guī)或基金合同約定的信息披露義務(wù)發(fā)生之日起進行。

7.A

解析：系統(tǒng)性風險是指影響整個市場的風險，如市場利率變動、宏觀經(jīng)濟波動等。B選項、C選項、D選項都屬于非系統(tǒng)性風險。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第8條，基金投資范圍包括股票、債券、期貨等金融工具。A選項錯誤，因為基金投資范圍不僅限于股票和債券。B選項錯誤，因為基金投資策略必須嚴格遵守巴塞爾協(xié)議的說法沒有法律依據(jù)。D選項錯誤，因為基金投資組合的最低現(xiàn)金持有比例由基金合同約定，并非固定為20%。

9.D

解析：基金銷售費用可以用于彌補銷售機構(gòu)的運營成本，并非必須全部計入基金資產(chǎn)。A選項、B選項、C選項關(guān)于基金銷售費用的表述都是正確的。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，基金投資組合報告應(yīng)每季度披露一次，披露內(nèi)容包括基金投資組合的市值、占比等信息。A選項錯誤，因為基金投資組合報告應(yīng)每季度披露一次，而非每月。B選項錯誤，因為只需披露前10只重倉股的市值，而非名稱和市值。D選項錯誤，因為基金投資組合報告的披露時間由法規(guī)規(guī)定，而非基金管理人自行決定。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體基金份額持有人過半數(shù)通過。A選項錯誤，因為每位基金份額持有人的表決權(quán)可能因基金份額比例不同而不同。B選項錯誤，因為基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體基金份額持有人過半數(shù)通過，而非2/3以上。D選項錯誤，因為基金份額持有人大會的決議只需經(jīng)持有人大會召集人同意即可生效的說法沒有法律依據(jù)。

12.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標包括保證基金資產(chǎn)安全、保障基金份額持有人利益、提高基金運作效率等，但不包括違規(guī)操作以獲取更高收益。

13.C

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)結(jié)合基金的投資策略和目標進行，并非只能基于過去一段時間的業(yè)績表現(xiàn)。A選項、B選項、D選項關(guān)于基金業(yè)績評價的表述都是正確的。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，招募說明書必須披露基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險因素等信息。A選項錯誤，因為招募說明書不僅需要披露基金的投資目標，還需要披露其他重要信息。B選項錯誤，因為招募說明書不僅需要披露基金的投資范圍，還需要披露其他重要信息。D選項錯誤，因為招募說明書需要披露哪些內(nèi)容由法規(guī)規(guī)定，而非基金管理人自行決定。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金公司可以由同一人員擔任法定代表人和總經(jīng)理的說法沒有法律依據(jù)。A選項、B選項、D選項關(guān)于基金公司治理的表述都是正確的。

16.C

解析：非系統(tǒng)性風險是指影響個別證券的風險，如基金經(jīng)理能力不足、公司財務(wù)造假等。A選項、B選項、D選項都屬于系統(tǒng)性風險。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第6條，基金運作期限最長為10年。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)對所有投資者一視同仁。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金份額持有人可以隨時申購和贖回基金份額的說法沒有法律依據(jù)。A選項、B選項、C選項關(guān)于基金募集的表述都是正確的。

20.C

解析：基金投資組合的分散化策略是將資金分散投資于不同行業(yè)、不同風格的股票，以降低風險。A選項、B選項、D選項不屬于基金投資組合的分散化策略。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售適用性的主要內(nèi)容包括投資者風險承受能力評估、基金產(chǎn)品風險等級劃分、基金銷售機構(gòu)資質(zhì)認定。D選項不屬于基金銷售適用性的主要內(nèi)容。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第8條，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，可能包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)配置比例。D選項不屬于基金運作方式的記載。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，基金投資組合報告的披露要求可能包括基金投資組合的市值、占比、基金前10只重倉股的名稱和市值。D選項不屬于基金投資組合報告的披露要求。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金份額持有人大會的表決機制中，可能包括每位基金份額持有人擁有一票表決權(quán)、基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體出席人數(shù)的2/3以上通過、基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體基金份額持有人過半數(shù)通過。D選項不屬于基金份額持有人大會的表決機制。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金管理人內(nèi)部控制制度中，可能包括建立健全的內(nèi)部控制制度、定期進行合規(guī)檢查、設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部門。C選項不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當根據(jù)投資者的風險承受能力評估結(jié)果和基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配銷售。因此，基金銷售機構(gòu)不僅要對基金產(chǎn)品的風險等級進行劃分，還要考慮投資者的風險承受能力。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，投資者風險承受能力評估結(jié)果的有效期最長為3年。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須考慮投資者是否適合。因此，基金銷售機構(gòu)不能根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦高收益的基金產(chǎn)品，而必須考慮投資者是否適合。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，當投資者風險承受能力評估結(jié)果與基金產(chǎn)品風險等級不匹配時，銷售機構(gòu)不得進行銷售。因此，當投資者風險承受能力評估結(jié)果與基金產(chǎn)品風險等級不匹配時，銷售機構(gòu)不得進行銷售。

30.√

解析：基金份額凈值在每日的基金交易時間內(nèi)會進行多次計算。

31.√

解析：基金份額凈值由基金管理人計算，并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公布。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在法規(guī)或基金合同約定的信息披露義務(wù)發(fā)生之日起進行。

33.×

解析：系統(tǒng)性風險是指影響整個市場的風險，如市場利率變動、宏觀經(jīng)濟波動等。

34.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項表述是正確的？該題沒有給出選項，無法判斷。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)對所有投資者一視同仁。

四、填空題

36.30

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)將基金份額持有人大會的會議通知至少提前30日送達基金份額持有人。

37.法規(guī)或基金合同約定的信息披露義務(wù)發(fā)生之日起

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在法規(guī)或基金合同約定的信息披露義務(wù)發(fā)生之日起進行。

38.市場利率變動

解析：系