第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試文案沙雕及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為最符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向特定客戶承諾保本保息

（）B.在未披露信息的情況下，夸大基金過往業(yè)績

（）C.通過線下講座向非合格投資者宣傳高收益基金產(chǎn)品

（）D.在銷售協(xié)議中明確說明基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及匹配原則

2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，正確的是？

（）A.基金管理費(fèi)在基金合同生效后立即開始計(jì)提

（）B.基金托管費(fèi)通常由基金管理人承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額

（）D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)在基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)一次性收取

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)前將驗(yàn)資報(bào)告提交給中國證監(jiān)會(huì)？

（）A.基金合同生效后5個(gè)工作日內(nèi)

（）B.基金合同生效后10個(gè)工作日內(nèi)

（）C.基金份額發(fā)售前10個(gè)工作日內(nèi)

（）D.基金份額發(fā)售前5個(gè)工作日內(nèi)

4.下列哪種投資工具不屬于私募基金的合格投資者？

（）A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

（）B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

（）C.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人

（）D.在基金公司擔(dān)任高管且最近3年未受監(jiān)管處罰的個(gè)人

5.基金信息披露中，"T+1"通常指的是？

（）A.基金份額申購確認(rèn)的下一個(gè)工作日

（）B.基金份額贖回確認(rèn)的當(dāng)天

（）C.基金凈值計(jì)算的當(dāng)天

（）D.基金合同生效的當(dāng)天

6.基金投資組合中，以下哪種行為可能違反《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》？

（）A.單一股票投資比例超過基金資產(chǎn)凈值的10%

（）B.同一基金管理人管理的基金中，投資于同一上市公司股票的比例超過30%

（）C.基金投資于與其基金管理人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的證券

（）D.基金投資于同一行業(yè)股票的總比例超過基金資產(chǎn)凈值的20%

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

（）B.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、收益分配方式

（）C.基金的投資決策機(jī)制、信息披露義務(wù)

（）D.以上全部

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于評(píng)估要素？

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）D.投資者的年齡

9.基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）A.基金運(yùn)作情況分析

（）B.基金投資組合分析

（）C.基金管理人內(nèi)部治理情況

（）D.基金業(yè)績比較

10.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是？

（）A.基金份額贖回申請可以在基金合同生效后的任何時(shí)間提出

（）B.基金份額贖回需要繳納印花稅

（）C.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間通常為T+1日

（）D.基金份額贖回時(shí)，投資者可能需要承擔(dān)贖回費(fèi)用

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立哪些制度來防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.關(guān)聯(lián)交易審批制度

（）B.信息披露制度

（）C.內(nèi)部控制制度

（）D.以上全部

12.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括？

（）A.返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息

（）B.承擔(dān)募集費(fèi)用

（）C.對(duì)基金份額持有人承擔(dān)賠償責(zé)任

（）D.以上全部

13.基金投資組合中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理"的核心目標(biāo)是什么？

（）A.最大化基金收益

（）B.控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置

（）D.降低基金運(yùn)營成本

14.基金信息披露中，"重要合同"通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金合同

（）B.基金托管協(xié)議

（）C.基金銷售協(xié)議

（）D.以上全部

15.基金投資策略中，"價(jià)值投資"的核心理念是什么？

（）A.關(guān)注短期市場波動(dòng)

（）B.尋找價(jià)格被低估的證券

（）C.追求高成長性的公司

（）D.分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

（）A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）B.夸大基金業(yè)績，承諾高收益

（）C.向合格投資者宣傳高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）D.在銷售協(xié)議中明確說明風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述應(yīng)當(dāng)如何規(guī)定？

（）A.不得低于1年

（）B.不得高于5年

（）C.由基金管理人自行決定

（）D.不得低于3年

18.基金投資組合中，"風(fēng)險(xiǎn)控制"的主要措施包括？

（）A.設(shè)置投資比例限制

（）B.進(jìn)行壓力測試

（）C.建立預(yù)警機(jī)制

（）D.以上全部

19.基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"的定義是什么？

（）A.基金管理人與其股東之間的交易

（）B.基金管理人與其關(guān)聯(lián)方之間的交易

（）C.基金托管人與其股東之間的交易

（）D.基金持有人之間的交易

20.基金投資策略中，"成長投資"的核心理念是什么？

（）A.關(guān)注公司長期盈利能力

（）B.尋找高成長性的公司

（）C.投資低估值證券

（）D.分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金運(yùn)作報(bào)告

（）B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.基金投資組合報(bào)告

（）D.基金持有人情況報(bào)告

22.基金投資組合中，"行業(yè)配置"的主要目的是什么？

（）A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.提高基金收益

（）C.優(yōu)化資產(chǎn)配置

（）D.控制投資成本

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪些信息屬于評(píng)估要素？

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）D.投資者的投資目標(biāo)

24.基金合同中，關(guān)于基金管理人職責(zé)的描述應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金資產(chǎn)的管理

（）B.基金投資決策

（）C.基金信息披露

（）D.基金持有人權(quán)益保護(hù)

25.基金投資策略中，"價(jià)值投資"與"成長投資"的主要區(qū)別是什么？

（）A.投資理念

（）B.投資目標(biāo)

（）C.投資方法

（）D.投資風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告提交給中國證監(jiān)會(huì)。（）

27.基金投資組合中，單一股票投資比例超過基金資產(chǎn)凈值的10%是合規(guī)的。（）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，可以僅憑口頭詢問代替書面評(píng)估。（）

29.基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分通常不包括基金管理人內(nèi)部治理情況。（）

30.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間通常為T+0日。（）

31.基金投資組合中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理"的核心目標(biāo)是最大化基金收益。（）

32.基金信息披露中，"重要合同"通常包括基金托管協(xié)議。（）

33.基金投資策略中，"成長投資"的核心理念是尋找價(jià)格被低估的證券。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大基金業(yè)績，承諾高收益。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述可以由基金管理人自行決定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告提交給中國證監(jiān)會(huì)。

37.基金投資組合中，單一股票投資比例超過基金資產(chǎn)凈值的______%可能違反《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》。

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需要考慮投資者的______、______和______等因素。

39.基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分通常包括基金運(yùn)作情況分析、______和______等內(nèi)容。

40.基金投資策略中，"價(jià)值投資"的核心理念是尋找______的證券。

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立哪些制度來防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

42.簡述基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

43.簡述基金投資組合中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理"的核心目標(biāo)。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳一只股票型基金時(shí)，宣稱該基金“過去3年業(yè)績連續(xù)翻倍，未來將繼續(xù)高收益”，并承諾“投資該基金不會(huì)虧損”。該銷售行為可能違反哪些法規(guī)？請分析其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在銷售協(xié)議中明確說明基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及匹配原則，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槌兄Z保本保息違反了法規(guī)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭浯蠡疬^往業(yè)績屬于虛假宣傳；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚍呛细裢顿Y者宣傳高收益基金產(chǎn)品違反了法規(guī)。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金管理費(fèi)在基金合同生效后開始計(jì)提，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苜M(fèi)由基金托管人承擔(dān)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售服務(wù)費(fèi)適用于C類份額；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛疝D(zhuǎn)換費(fèi)在基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)收取。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告提交給中國證監(jiān)會(huì)，因此D選項(xiàng)正確。

4.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條，私募基金的合格投資者包括凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人、最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.A

解析：基金信息披露中，“T+1”通常指的是基金份額申購確認(rèn)的下一個(gè)工作日，因此A選項(xiàng)正確。

6.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》第8條，同一基金管理人管理的基金中，投資于同一上市公司股票的比例超過30%可能違反法規(guī)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、收益分配方式、投資決策機(jī)制、信息披露義務(wù)等，因此D選項(xiàng)正確。

8.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估要素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，因此D選項(xiàng)不屬于評(píng)估要素。

9.C

解析：基金定期報(bào)告中，“基金管理人報(bào)告”部分通常包括基金運(yùn)作情況分析、基金投資組合分析、基金業(yè)績比較等，但不包括基金管理人內(nèi)部治理情況，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.A

解析：基金份額贖回申請可以在基金合同生效后的任何時(shí)間提出，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回不需要繳納印花稅；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回的資金到賬時(shí)間通常為T+2日；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回時(shí)，投資者可能需要承擔(dān)贖回費(fèi)用。

11.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易審批制度、信息披露制度、內(nèi)部控制制度等來防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息、承擔(dān)募集費(fèi)用、對(duì)基金份額持有人承擔(dān)賠償責(zé)任，因此D選項(xiàng)正確。

13.B

解析：基金投資組合中，“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的核心目標(biāo)是控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。

14.D

解析：基金信息披露中，“重要合同”通常包括基金合同、基金托管協(xié)議、基金銷售協(xié)議等，因此D選項(xiàng)正確。

15.B

解析：基金投資策略中，“價(jià)值投資”的核心理念是尋找價(jià)格被低估的證券，因此B選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第11條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金業(yè)績，承諾高收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述不得低于1年，因此A選項(xiàng)正確。

18.D

解析：基金投資組合中，“風(fēng)險(xiǎn)控制”的主要措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測試、建立預(yù)警機(jī)制等，因此D選項(xiàng)正確。

19.B

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”的定義是基金管理人與其關(guān)聯(lián)方之間的交易，因此B選項(xiàng)正確。

20.B

解析：基金投資策略中，“成長投資”的核心理念是尋找高成長性的公司，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括基金運(yùn)作報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告、基金持有人情況報(bào)告，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABC

解析：基金投資組合中，“行業(yè)配置”的主要目的是分散投資風(fēng)險(xiǎn)、提高基金收益、優(yōu)化資產(chǎn)配置，因此ABC選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需要考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，因此ABC選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人職責(zé)的描述應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)的管理、基金投資決策、基金信息披露、基金持有人權(quán)益保護(hù)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金投資策略中，“價(jià)值投資”與“成長投資”的主要區(qū)別在于投資理念、投資目標(biāo)、投資方法、投資風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》第8條，單一股票投資比例超過基金資產(chǎn)凈值的10%可能違反法規(guī)。

28.×

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.10

37.10

38.財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、