2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)及答案(完整版)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.反洗錢工作中，以下哪項(xiàng)不屬于洗錢行為？()A.混合資金來(lái)源和用途B.利用虛假交易掩蓋資金來(lái)源C.購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品D.通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移2.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢工作？()A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)3.反洗錢工作的一項(xiàng)重要措施是建立客戶身份識(shí)別制度，以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于客戶身份識(shí)別的內(nèi)容？()A.收集客戶身份基本信息B.識(shí)別客戶的資金來(lái)源C.確認(rèn)客戶提供的身份證明文件的真實(shí)性D.檢查客戶交易是否符合其職業(yè)特點(diǎn)4.在反洗錢工作中，以下哪項(xiàng)措施不屬于大額交易報(bào)告的范圍？()A.單筆交易金額超過10萬(wàn)元人民幣B.連續(xù)交易金額超過100萬(wàn)元人民幣C.通過非銀行支付機(jī)構(gòu)交易金額超過5萬(wàn)元人民幣D.交易行為明顯異常5.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告的義務(wù)是什么時(shí)候產(chǎn)生的？()A.2003年B.2006年C.2010年D.2015年6.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的基本原則？()A.合法性原則B.預(yù)防性原則C.國(guó)際合作原則D.隱私保護(hù)原則7.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在何時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別？()A.客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)B.每隔5年對(duì)客戶進(jìn)行一次重新識(shí)別C.當(dāng)客戶交易金額超過100萬(wàn)元人民幣時(shí)D.當(dāng)客戶交易行為出現(xiàn)異常時(shí)8.反洗錢工作的最終目的是什么？()A.防止和打擊洗錢活動(dòng)B.保障金融機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營(yíng)C.維護(hù)金融秩序穩(wěn)定D.以上都是9.以下哪種金融機(jī)構(gòu)不是反洗錢工作的重點(diǎn)對(duì)象？()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.農(nóng)村信用合作社10.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.要求客戶提供身份證明文件B.通過網(wǎng)絡(luò)或電話進(jìn)行身份驗(yàn)證C.核實(shí)客戶提供的身份證明文件的真實(shí)性D.以上都是二、多選題(共5題)11.反洗錢工作中，以下哪些屬于洗錢行為的特征？()A.資金來(lái)源不明B.資金用途異常C.交易頻率高但金額小D.交易對(duì)手復(fù)雜12.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪些機(jī)構(gòu)或組織負(fù)責(zé)反洗錢工作？()A.金融機(jī)構(gòu)B.非銀行支付機(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)13.以下哪些是反洗錢工作的主要手段？()A.建立客戶身份識(shí)別制度B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢培訓(xùn)D.反洗錢審計(jì)14.反洗錢工作中，以下哪些措施有助于預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)？()A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)B.提高員工反洗錢意識(shí)C.嚴(yán)格客戶身份識(shí)別D.建立健全內(nèi)部控制制度15.以下哪些屬于國(guó)際反洗錢合作的領(lǐng)域？()A.金融機(jī)構(gòu)信息共享B.反洗錢法律法規(guī)制定C.國(guó)際調(diào)查和取證合作D.反洗錢培訓(xùn)和交流三、填空題(共5題)16.根據(jù)《反洗錢法》，反洗錢工作的主管部門是______。17.在反洗錢工作中，客戶身份識(shí)別是______的重要環(huán)節(jié)。18.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)收集客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存______。19.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______等原則。20.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向______報(bào)告。四、判斷題(共5題)21.反洗錢工作的目標(biāo)是完全消除洗錢活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份信息負(fù)有保密義務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.可疑交易報(bào)告的提交是金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制性義務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.客戶身份識(shí)別只需要在客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤25.反洗錢工作主要是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述反洗錢工作的基本流程。27.什么是大額交易報(bào)告？28.反洗錢工作中，如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別？29.在反洗錢工作中，哪些行為可能被視為可疑交易？30.反洗錢國(guó)際合作的主要目的是什么？

2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)及答案(完整版)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品本身是合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，不屬于洗錢行為。2.【答案】B【解析】中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢工作。3.【答案】D【解析】客戶身份識(shí)別主要關(guān)注收集和確認(rèn)客戶身份信息，而非其交易是否符合職業(yè)特點(diǎn)。4.【答案】C【解析】大額交易報(bào)告的金額標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行設(shè)定，非銀行支付機(jī)構(gòu)交易的金額超過5萬(wàn)元人民幣不一定是大額交易報(bào)告的范圍。5.【答案】A【解析】2003年，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，確立了金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告的義務(wù)。6.【答案】A【解析】反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防性原則、國(guó)際合作原則和隱私保護(hù)原則，合法性原則不屬于此范疇。7.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶交易行為出現(xiàn)異常時(shí)對(duì)其進(jìn)行重新識(shí)別。8.【答案】D【解析】反洗錢工作的最終目的是防止和打擊洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。9.【答案】D【解析】農(nóng)村信用合作社由于其業(yè)務(wù)性質(zhì)和規(guī)模，相對(duì)而言不是反洗錢工作的重點(diǎn)對(duì)象。10.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取要求客戶提供身份證明文件、通過網(wǎng)絡(luò)或電話進(jìn)行身份驗(yàn)證、核實(shí)客戶提供的身份證明文件的真實(shí)性等措施。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】洗錢行為的特征包括資金來(lái)源不明、資金用途異常、交易頻率高但金額小以及交易對(duì)手復(fù)雜等。12.【答案】ABC【解析】反洗錢工作涉及金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)等多個(gè)機(jī)構(gòu)和組織。13.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的主要手段包括建立客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告、反洗錢培訓(xùn)和反洗錢審計(jì)等。14.【答案】ABCD【解析】加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)、提高員工反洗錢意識(shí)、嚴(yán)格客戶身份識(shí)別和建立健全內(nèi)部控制制度都是預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。15.【答案】ABCD【解析】國(guó)際反洗錢合作包括金融機(jī)構(gòu)信息共享、反洗錢法律法規(guī)制定、國(guó)際調(diào)查和取證合作以及反洗錢培訓(xùn)和交流等多個(gè)領(lǐng)域。三、填空題(共5題)16.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢工作，是反洗錢工作的主管部門。17.【答案】預(yù)防洗錢和恐怖融資【解析】客戶身份識(shí)別是預(yù)防洗錢和恐怖融資的重要環(huán)節(jié)，有助于確保金融機(jī)構(gòu)了解其客戶的真實(shí)身份。18.【答案】復(fù)印件或者影印件【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，需要留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以便后續(xù)查驗(yàn)。19.【答案】預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合、國(guó)際合作【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合、國(guó)際合作等原則，以有效預(yù)防和打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。20.【答案】中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)【解析】金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便及時(shí)采取措施。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作的目標(biāo)是通過有效的措施預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，但不可能完全消除洗錢活動(dòng)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中需要收集和驗(yàn)證客戶的身份信息，但這些信息并非完全保密，必要時(shí)需依法提供。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，有義務(wù)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】客戶身份識(shí)別不僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果客戶信息發(fā)生變化或出現(xiàn)可疑交易，也需要重新進(jìn)行身份識(shí)別。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作是全社會(huì)的責(zé)任，除了金融機(jī)構(gòu)外，政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、其他企業(yè)和個(gè)人都有參與和履行的義務(wù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】反洗錢工作的基本流程包括：建立客戶身份識(shí)別制度、監(jiān)測(cè)客戶交易、識(shí)別可疑交易、報(bào)告可疑交易、開展調(diào)查和協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)?！窘馕觥糠聪村X工作的基本流程涵蓋了從客戶身份識(shí)別到可疑交易報(bào)告再到執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的全過程。27.【答案】大額交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶或相關(guān)方在一定時(shí)間內(nèi)，通過其賬戶或者資金支付轉(zhuǎn)移的單筆交易金額達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的交易?！窘馕觥看箢~交易報(bào)告是反洗錢工作的重要手段之一，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范洗錢活動(dòng)。28.【答案】客戶身份識(shí)別包括收集客戶的基本信息、核實(shí)身份證明文件的真實(shí)性、評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等步驟?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，通過收集和核實(shí)客戶信息，有助于金融機(jī)構(gòu)了解客戶，