2025反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題題庫(kù)及參考答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.反洗錢是指什么？()A.防止資金非法流動(dòng)B.防止恐怖主義融資C.防止資金非法流動(dòng)和恐怖主義融資D.防止金融犯罪2.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么情況下報(bào)告可疑交易？()A.交易金額超過(guò)5萬(wàn)元人民幣B.交易金額超過(guò)10萬(wàn)元人民幣C.交易金額超過(guò)20萬(wàn)元人民幣D.交易金額超過(guò)50萬(wàn)元人民幣3.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的三大支柱？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.內(nèi)部控制C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.法律法規(guī)4.客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的哪個(gè)階段？()A.交易監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.客戶身份識(shí)別D.報(bào)告可疑交易5.以下哪種情況不屬于可疑交易報(bào)告的范圍？()A.客戶交易異常頻繁B.客戶交易金額異常大C.客戶身份不明D.客戶交易正常6.反洗錢工作的最終目的是什么？()A.防止資金非法流動(dòng)B.防止恐怖主義融資C.防止金融犯罪D.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保存客戶身份信息？()A.保存5年B.保存10年C.保存15年D.保存20年8.以下哪種行為不屬于洗錢行為？()A.將非法所得通過(guò)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移B.購(gòu)買房產(chǎn)掩飾非法所得C.購(gòu)買奢侈品掩飾非法所得D.將合法所得存入銀行9.反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是什么？()A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組B.國(guó)家反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組C.金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)D.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)二、多選題(共5題)10.反洗錢工作的主要措施包括哪些？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別C.完善交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)D.建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制11.以下哪些行為可能涉嫌洗錢？()A.跨境資金轉(zhuǎn)移B.購(gòu)買房地產(chǎn)C.大額現(xiàn)金交易D.使用現(xiàn)金進(jìn)行交易12.反洗錢工作的重要性體現(xiàn)在哪些方面？()A.保護(hù)國(guó)家金融安全B.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定C.預(yù)防和打擊金融犯罪D.保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益13.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些責(zé)任？()A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度B.建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制C.及時(shí)報(bào)告可疑交易D.定期開(kāi)展員工反洗錢培訓(xùn)14.以下哪些屬于反洗錢工作的法律法規(guī)？()A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《反恐怖主義法》D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》三、填空題(共5題)15.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并設(shè)立專門(mén)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或者指定專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢工作。16.反洗錢工作的三大支柱包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制和。17.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易金額超過(guò)人民幣_(tái)_____萬(wàn)元且存在可疑交易特征時(shí)，向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。18.反洗錢工作的目的是為了防止資金非法流動(dòng)和______。19.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行______，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)可靠。四、判斷題(共5題)20.反洗錢工作僅與金融機(jī)構(gòu)有關(guān)，與個(gè)人無(wú)關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤21.任何金額的交易，只要涉及現(xiàn)金，都可能被用于洗錢。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，可以僅憑客戶提供的身份證件進(jìn)行身份驗(yàn)證。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢工作的主要目的是為了增加金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.一旦金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，就必須立即向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述反洗錢工作的意義。26.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)如何開(kāi)展客戶身份識(shí)別？27.什么是可疑交易報(bào)告？28.反洗錢工作如何與打擊恐怖主義融資相結(jié)合？29.如何提高公眾的反洗錢意識(shí)？

2025反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題題庫(kù)及參考答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】反洗錢是指防止資金非法流動(dòng)和恐怖主義融資，以及預(yù)防金融犯罪的一種金融監(jiān)管措施。2.【答案】C【解析】根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易金額超過(guò)20萬(wàn)元人民幣的情況下報(bào)告可疑交易。3.【答案】D【解析】反洗錢的三大支柱是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)是反洗錢的基礎(chǔ)。4.【答案】C【解析】客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的第一個(gè)階段，確保金融機(jī)構(gòu)了解其客戶身份。5.【答案】D【解析】可疑交易報(bào)告的范圍包括客戶交易異常頻繁、金額異常大、身份不明等情況，正常交易不在報(bào)告范圍內(nèi)。6.【答案】C【解析】反洗錢工作的最終目的是防止金融犯罪，包括洗錢、恐怖主義融資等。7.【答案】B【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份信息10年，以備查驗(yàn)。8.【答案】D【解析】將合法所得存入銀行不屬于洗錢行為，洗錢是指將非法所得通過(guò)合法途徑掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)。9.【答案】B【解析】國(guó)家反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢工作的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的主要措施包括建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、完善交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，以確保金融機(jī)構(gòu)能夠有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。11.【答案】ABC【解析】跨境資金轉(zhuǎn)移、購(gòu)買房地產(chǎn)和大額現(xiàn)金交易都可能涉嫌洗錢，因?yàn)檫@些行為可能被用于掩飾非法所得的來(lái)源和性質(zhì)。使用現(xiàn)金進(jìn)行交易本身并不涉嫌洗錢，但大額現(xiàn)金交易可能引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意。12.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的重要性體現(xiàn)在保護(hù)國(guó)家金融安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、預(yù)防和打擊金融犯罪以及保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益等方面，對(duì)于維護(hù)國(guó)家的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義。13.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、及時(shí)報(bào)告可疑交易以及定期開(kāi)展員工反洗錢培訓(xùn)等責(zé)任，以確保反洗錢工作落到實(shí)處。14.【答案】ABC【解析】《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《反恐怖主義法》均屬于反洗錢工作的法律法規(guī)，它們?yōu)榉聪村X工作提供了法律依據(jù)和指導(dǎo)。而《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》雖然與金融監(jiān)管有關(guān)，但不是專門(mén)針對(duì)反洗錢工作的法律法規(guī)。三、填空題(共5題)15.【答案】反洗錢工作機(jī)構(gòu)或者指定專門(mén)的部門(mén)【解析】這是《反洗錢法》中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作組織架構(gòu)的規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門(mén)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或指定部門(mén)來(lái)負(fù)責(zé)反洗錢工作。16.【答案】監(jiān)管機(jī)構(gòu)【解析】反洗錢工作的三大支柱是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這三個(gè)方面共同構(gòu)成了反洗錢工作的基本框架。17.【答案】20【解析】這是《反洗錢法》中關(guān)于可疑交易報(bào)告金額標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，超過(guò)20萬(wàn)元且存在可疑交易特征的交易需要報(bào)告。18.【答案】恐怖主義融資【解析】反洗錢工作的目的不僅包括防止資金非法流動(dòng)，還包括防止恐怖主義融資，這是反洗錢工作的重要目標(biāo)之一。19.【答案】客戶身份識(shí)別【解析】客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的身份識(shí)別，以確保交易的真實(shí)性和合法性。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作是全社會(huì)的共同責(zé)任，不僅金融機(jī)構(gòu)需要履行反洗錢義務(wù)，個(gè)人在日常生活中也應(yīng)提高反洗錢意識(shí)，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。21.【答案】正確【解析】大額現(xiàn)金交易更容易引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意，但任何金額的交易，包括小額現(xiàn)金交易，都有可能被用于洗錢。因此，所有交易都應(yīng)受到適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)采取多種方式驗(yàn)證客戶身份，僅憑身份證件可能不足以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作的主要目的是為了預(yù)防和打擊洗錢和恐怖主義融資，維護(hù)金融秩序，而不是為了增加金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)。24.【答案】正確【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，有義務(wù)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告，以便進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】反洗錢工作的意義在于：維護(hù)金融秩序，預(yù)防金融犯罪；保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益；預(yù)防和打擊恐怖主義融資；維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定?！窘馕觥糠聪村X工作對(duì)于維護(hù)金融秩序、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益、預(yù)防和打擊恐怖主義融資以及維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定都具有重要的意義。26.【答案】金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的原則，采取多種方式核實(shí)客戶身份，包括但不限于收集客戶身份證明文件、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、利用信息技術(shù)手段等?！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，需要確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效，通過(guò)多種方式來(lái)核實(shí)客戶身份，以符合反洗錢法規(guī)的要求。27.【答案】可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的交易時(shí)，依法向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的行為?！窘馕觥靠梢山灰讏?bào)告是金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)或懷疑交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)時(shí)，必須依法進(jìn)行的報(bào)告，旨在幫助監(jiān)管部門(mén)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和打擊犯罪活動(dòng)。28.【答案】反洗錢工作與打擊恐怖主義融資相結(jié)合主要體現(xiàn)在：通過(guò)反洗錢手段監(jiān)測(cè)和防范恐怖主義融資活動(dòng)；加強(qiáng)國(guó)際合作，共同打擊恐怖主義融資；提高公眾對(duì)恐怖主義融資危害的認(rèn)識(shí)?！窘馕觥糠聪村X工