2025年房地產(chǎn)行業(yè)典當(dāng)行融資合規(guī)考核試卷一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.2025年，房地產(chǎn)典當(dāng)行業(yè)融資的主要監(jiān)管機構(gòu)是？A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.國家發(fā)改委2.根據(jù)新規(guī)，典當(dāng)行融資時，資本充足率最低要求是多少？A.10%B.12%C.15%D.20%3.典當(dāng)行融資時，可接受的抵押物不包括？A.房地產(chǎn)B.車輛C.股票D.知識產(chǎn)權(quán)4.2025年，典當(dāng)行融資利率上限由哪個機構(gòu)規(guī)定？A.地方政府B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.行業(yè)協(xié)會5.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須遵守的法律法規(guī)不包括？A.《典當(dāng)業(yè)管理條例》B.《商業(yè)銀行法》C.《證券法》D.《保險法》6.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，客戶信用評估的主要依據(jù)是？A.收入水平B.抵押物價值C.信用記錄D.所有以上選項7.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，單筆貸款額度上限為？A.100萬元B.200萬元C.300萬元D.500萬元8.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，貸款期限最長為？A.3個月B.6個月C.1年D.2年9.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須建立的風(fēng)險管理體系不包括？A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險監(jiān)控C.風(fēng)險處置D.風(fēng)險投資10.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須實施的信息系統(tǒng)是？A.客戶管理系統(tǒng)B.風(fēng)險管理系統(tǒng)C.資金管理系統(tǒng)D.以上所有選項11.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行信息披露的內(nèi)容不包括？A.融資利率B.融資額度C.客戶信息D.風(fēng)險評估報告12.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的應(yīng)急預(yù)案不包括？A.信用風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案B.操作風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案C.市場風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案D.法律風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案13.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的風(fēng)險評估內(nèi)容包括？A.客戶信用風(fēng)險B.抵押物價值風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.以上所有選項14.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部控制體系不包括？A.貸款審批流程B.資產(chǎn)管理流程C.信息披露流程D.營銷推廣流程15.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)檢查內(nèi)容包括？A.資本充足率B.風(fēng)險管理C.信息披露D.以上所有選項16.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的客戶投訴處理機制不包括？A.投訴受理B.投訴調(diào)查C.投訴處理D.投訴獎勵17.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的市場分析內(nèi)容包括？A.行業(yè)趨勢B.競爭格局C.客戶需求D.以上所有選項18.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的資產(chǎn)保全措施不包括？A.抵押物登記B.資產(chǎn)監(jiān)控C.資產(chǎn)處置D.資產(chǎn)投資19.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A.法律法規(guī)B.風(fēng)險管理C.操作流程D.以上所有選項20.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部審計機制不包括？A.審計計劃B.審計執(zhí)行C.審計報告D.審計處罰21.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的客戶身份識別內(nèi)容包括？A.姓名B.身份證號C.聯(lián)系方式D.以上所有選項22.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的客戶信息保護制度不包括？A.信息收集B.信息存儲C.信息使用D.信息銷毀23.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的反洗錢措施不包括？A.客戶身份識別B.交易監(jiān)控C.風(fēng)險評估D.風(fēng)險投資24.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的合規(guī)檢查內(nèi)容包括？A.資本充足率B.風(fēng)險管理C.信息披露D.以上所有選項25.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的客戶投訴處理機制不包括？A.投訴受理B.投訴調(diào)查C.投訴處理D.投訴獎勵26.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的資產(chǎn)保全措施不包括？A.抵押物登記B.資產(chǎn)監(jiān)控C.資產(chǎn)處置D.資產(chǎn)投資27.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A.法律法規(guī)B.風(fēng)險管理C.操作流程D.以上所有選項28.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部審計機制不包括？A.審計計劃B.審計執(zhí)行C.審計報告D.審計處罰29.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的客戶身份識別內(nèi)容包括？A.姓名B.身份證號C.聯(lián)系方式D.以上所有選項30.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的客戶信息保護制度不包括？A.信息收集B.信息存儲C.信息使用D.信息銷毀二、多項選擇題（每題2分，共20題）1.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管機構(gòu)包括？A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.國家發(fā)改委2.根據(jù)新規(guī)，典當(dāng)行融資時，資本充足率的要求包括？A.10%B.12%C.15%D.20%3.典當(dāng)行融資時，可接受的抵押物包括？A.房地產(chǎn)B.車輛C.股票D.知識產(chǎn)權(quán)4.2025年，典當(dāng)行融資利率上限的規(guī)定機構(gòu)包括？A.地方政府B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.行業(yè)協(xié)會5.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須遵守的法律法規(guī)包括？A.《典當(dāng)業(yè)管理條例》B.《商業(yè)銀行法》C.《證券法》D.《保險法》6.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，客戶信用評估的主要依據(jù)包括？A.收入水平B.抵押物價值C.信用記錄D.所有以上選項7.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，單筆貸款額度上限包括？A.100萬元B.200萬元C.300萬元D.500萬元8.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，貸款期限最長為？A.3個月B.6個月C.1年D.2年9.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須建立的風(fēng)險管理體系包括？A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險監(jiān)控C.風(fēng)險處置D.風(fēng)險投資10.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須實施的信息系統(tǒng)包括？A.客戶管理系統(tǒng)B.風(fēng)險管理系統(tǒng)C.資金管理系統(tǒng)D.以上所有選項11.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行信息披露的內(nèi)容包括？A.融資利率B.融資額度C.客戶信息D.風(fēng)險評估報告12.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的應(yīng)急預(yù)案包括？A.信用風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案B.操作風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案C.市場風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案D.法律風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案13.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的風(fēng)險評估內(nèi)容包括？A.客戶信用風(fēng)險B.抵押物價值風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.以上所有選項14.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部控制體系包括？A.貸款審批流程B.資產(chǎn)管理流程C.信息披露流程D.營銷推廣流程15.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)檢查內(nèi)容包括？A.資本充足率B.風(fēng)險管理C.信息披露D.以上所有選項16.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的客戶投訴處理機制包括？A.投訴受理B.投訴調(diào)查C.投訴處理D.投訴獎勵17.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的市場分析內(nèi)容包括？A.行業(yè)趨勢B.競爭格局C.客戶需求D.以上所有選項18.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的資產(chǎn)保全措施包括？A.抵押物登記B.資產(chǎn)監(jiān)控C.資產(chǎn)處置D.資產(chǎn)投資19.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A.法律法規(guī)B.風(fēng)險管理C.操作流程D.以上所有選項20.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部審計機制包括？A.審計計劃B.審計執(zhí)行C.審計報告D.審計處罰三、判斷題（每題1分，共20題）1.2025年，典當(dāng)行融資的主要監(jiān)管機構(gòu)是中國人民銀行。2.根據(jù)新規(guī)，典當(dāng)行融資時，資本充足率最低要求為12%。3.典當(dāng)行融資時，可接受的抵押物包括股票。4.2025年，典當(dāng)行融資利率上限由中國銀保監(jiān)會規(guī)定。5.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須遵守的法律法規(guī)包括《證券法》。6.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，客戶信用評估的主要依據(jù)是抵押物價值。7.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，單筆貸款額度上限為300萬元。8.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，貸款期限最長為1年。9.典當(dāng)行進行融資業(yè)務(wù)時，必須建立的風(fēng)險管理體系包括風(fēng)險投資。10.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須實施的信息系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)。11.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行信息披露的內(nèi)容包括客戶信息。12.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的應(yīng)急預(yù)案包括法律風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。13.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的風(fēng)險評估內(nèi)容包括市場風(fēng)險。14.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部控制體系包括營銷推廣流程。15.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)檢查內(nèi)容包括風(fēng)險管理。16.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的客戶投訴處理機制包括投訴獎勵。17.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的市場分析內(nèi)容包括客戶需求。18.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的資產(chǎn)保全措施包括資產(chǎn)投資。19.2025年，典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須進行的合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括操作流程。20.典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，必須建立的內(nèi)部審計機制包括審計處罰。四、簡答題（每題5分，共2題）1.簡述2025年典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)的主要合規(guī)要求。2.闡述典當(dāng)行融資業(yè)務(wù)中，風(fēng)險管理體系的主要內(nèi)容。附標(biāo)準答案：一、單項選擇題1.B2.C3.C4.B5.D6.D7.B8.C9.D10.D11.C12.D13.D14.D15.D16.D17.D18.D19.D20.D21.D22.D23.D24.D25.D26.D27.D28.D29.D30.D二、多項選擇題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,C,D13.A,B,C,D14.A,B,C,D15.A,B,C,D16.A,B,C,D17.A,B,C,D18.A,B,C,D19.A,B,C,D