2025金融行業(yè)法規(guī)應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)考核試卷1.以下哪項(xiàng)法規(guī)是2025年金融行業(yè)新增的主要監(jiān)管法規(guī)？A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法》B.《金融控股公司管理?xiàng)l例》C.《數(shù)字貨幣交易規(guī)范》D.《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》2.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別的程序中，以下哪項(xiàng)要求被強(qiáng)化？A.僅需進(jìn)行一次身份驗(yàn)證B.必須通過(guò)兩種以上信息驗(yàn)證C.可以使用第三方數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)驗(yàn)證方式3.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法不符合新法規(guī)要求？A.30日內(nèi)響應(yīng)并處理B.由同一部門(mén)全程負(fù)責(zé)C.保留完整處理記錄D.允許收費(fèi)處理投訴4.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的物理安全B.數(shù)據(jù)傳輸?shù)募用軜?biāo)準(zhǔn)C.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度D.數(shù)據(jù)備份的頻率5.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)合作時(shí)，對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)6.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率7.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定8.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限9.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查10.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估11.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)12.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)13.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理14.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄15.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?6.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)17.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率18.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定19.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限20.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查21.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估22.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)23.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)24.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理25.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄26.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?7.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)28.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率29.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定30.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限31.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查32.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估33.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)34.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)35.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理36.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄37.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?8.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)39.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率40.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定41.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限42.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查43.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估44.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)45.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)46.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理47.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄48.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?9.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)50.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率51.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定52.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限53.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查54.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估55.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)56.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)57.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理58.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄59.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?0.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)61.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率62.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定63.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限64.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查65.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估66.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)67.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)68.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理69.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄70.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?1.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)72.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率73.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定74.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限75.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查76.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估77.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)78.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)79.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理80.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄81.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?2.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)83.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率84.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定85.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限86.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查87.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估88.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)89.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)90.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理91.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄92.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?3.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)94.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率95.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定96.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限97.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查98.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估99.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)100.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)101.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理102.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄103.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?04.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)105.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率106.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定107.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限108.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查109.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估110.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)111.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)112.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理113.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄114.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?15.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)116.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率117.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定118.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限119.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查120.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估121.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)122.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)123.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理124.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄125.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)據(jù)備份的頻率D.數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?26.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)合作方的反洗錢(qián)合規(guī)要求是什么？A.僅需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.必須通過(guò)反洗錢(qián)評(píng)級(jí)C.無(wú)需特別審查D.由合作方自行負(fù)責(zé)127.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率要求是什么？A.每年至少一次全面審計(jì)B.每季度至少一次專項(xiàng)審計(jì)C.僅在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行審計(jì)D.無(wú)需固定頻率128.根據(jù)新法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)要求是什么？A.每年至少8小時(shí)培訓(xùn)B.僅在入職時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)C.無(wú)需定期培訓(xùn)D.培訓(xùn)內(nèi)容自行決定129.金融機(jī)構(gòu)在客戶資料保存方面，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.保存5年B.保存至客戶去世后3年C.保存至業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年D.根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型決定保存期限130.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境交易時(shí)，對(duì)資金來(lái)源的要求是什么？A.無(wú)需特別審查B.必須提供資金來(lái)源證明C.僅對(duì)大額交易審查D.由交易對(duì)手方負(fù)責(zé)審查131.金融機(jī)構(gòu)在客戶信用評(píng)估中，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.使用大數(shù)據(jù)分析B.依賴第三方征信機(jī)構(gòu)C.僅憑直覺(jué)評(píng)估D.結(jié)合多維度評(píng)估132.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)信息披露的要求是什么？A.僅在銷(xiāo)售時(shí)披露一次B.必須持續(xù)披露C.披露內(nèi)容自行決定D.無(wú)需特別強(qiáng)調(diào)133.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)做法符合新法規(guī)要求？A.僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)D.無(wú)需定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)134.新法規(guī)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶隱私保護(hù)的要求是什么？A.僅需匿名處理數(shù)據(jù)B.必須獲得客戶同意C.無(wú)需特別保護(hù)D.由客戶自行管理135.金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反新法規(guī)？A.提供多種投訴渠道B.由同一人全程負(fù)責(zé)C.30日內(nèi)響應(yīng)D.無(wú)需特別記錄136.2025年金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求中，以下哪項(xiàng)被列為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的加密標(biāo)準(zhǔn)B.數(shù)據(jù)使用的匿名化程度C.數(shù)