第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試一年級考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項(xiàng)行為不屬于《基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.未經(jīng)基金管理人書面授權(quán)，代為辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠方便、快捷地查詢基金募集申請文件和基金合同，以下哪種方式不符合監(jiān)管要求？（）

A.在基金管理人網(wǎng)站上提供下載鏈接

B.將文件放置于基金銷售機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)供投資者查閱

C.僅向合格投資者發(fā)送電子版文件

D.定期更新文件信息并公告更新時間

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，基金投資組合中，單只股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）？

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

4.下列哪種基金類型不屬于《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的特殊類型基金？（）

A.股票型基金

B.交易型指數(shù)基金（ETF）

C.貨幣市場基金

D.保本基金

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行合規(guī)檢查時，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于檢查范圍？（）

A.銷售人員的執(zhí)業(yè)資格是否合規(guī)

B.基金宣傳材料的準(zhǔn)確性是否經(jīng)過審核

C.投資者的風(fēng)險承受能力評估是否完整

D.基金銷售費(fèi)用的收取是否符合合同約定

6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要采取特別決議通過？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合同終止

C.基金管理人變更

D.基金托管人變更

7.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是？（）

A.基金招募說明書只需在基金募集期間披露

B.基金定期報告中，基金管理人只需披露前6個月的投資業(yè)績

C.基金凈值公告應(yīng)至少每周公布一次

D.基金季度報告中的投資組合報告無需披露具體股票持倉

8.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金法》？（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資策略提供建議

B.收取基金管理人的服務(wù)費(fèi)

C.泄露基金份額持有人信息用于自營業(yè)務(wù)

D.在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)市場分析調(diào)整投資組合建議

9.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.收取基金份額持有人未經(jīng)披露的傭金

B.利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為本人或他人謀取利益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.在禁止交易期間，買賣基金管理人管理的基金產(chǎn)品

10.基金估值的基本原則中，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.估值應(yīng)遵循市場公允價值

B.估值方法應(yīng)保持一致性

C.估值結(jié)果應(yīng)反映基金資產(chǎn)的真實(shí)價值

D.估值應(yīng)考慮基金管理人的主觀意愿

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，以下哪項(xiàng)不屬于監(jiān)管要求？（）

A.明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式和托管費(fèi)用

C.具體列明基金管理人的所有高級管理人員名單

D.約定基金份額的申購、贖回方式和價格計算方法

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪種表述不符合《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的要求？（）

A.告知投資者基金可能存在的風(fēng)險類型

B.強(qiáng)調(diào)基金投資的高風(fēng)險性

C.僅披露基金的歷史業(yè)績

D.說明基金投資與投資者風(fēng)險承受能力匹配的原則

13.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，正確的是？（）

A.基金管理人只需在基金合同中披露基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人變更時，只需公告變更后的管理人名稱

C.基金管理人應(yīng)定期披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度

D.基金管理人無需披露其投資決策流程

14.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”的表述，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資基金法》的禁止行為？（）

A.基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金托管人挪用基金財產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳

D.基金份額持有人大會審議事項(xiàng)未按程序進(jìn)行

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述，以下哪項(xiàng)不符合監(jiān)管要求？（）

A.明確基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用的計提標(biāo)準(zhǔn)

B.規(guī)定費(fèi)用的收取方式和支付日期

C.允許費(fèi)用在基金資產(chǎn)中列支或由投資者承擔(dān)

D.約定費(fèi)用調(diào)整的觸發(fā)條件和程序

16.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是？（）

A.基金份額持有人可隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金管理人可拒絕基金份額持有人的贖回請求

C.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)不超過基金資產(chǎn)凈值的3%

D.基金份額贖回后，基金份額持有人仍可享受基金收益

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金宣傳材料必須披露的信息？（）

A.基金管理人的名稱和注冊地址

B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

C.基金的風(fēng)險等級和風(fēng)險特征

D.基金近3年的業(yè)績表現(xiàn)

18.基金投資組合中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的表述，以下哪項(xiàng)符合監(jiān)管要求？（）

A.基金管理人可與其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行未經(jīng)披露的交易

B.基金托管人可與其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行基金財產(chǎn)的投資

C.基金份額持有人大會可授權(quán)基金管理人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

D.基金關(guān)聯(lián)交易的價格應(yīng)不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)交易的價格

19.基金信息披露的“及時性”原則中，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

B.基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露

C.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金招募說明書只需在基金募集期間披露一次

20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資信息

B.在禁止交易期間，避免與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易

C.收取基金份額持有人的財物或利益

D.在執(zhí)業(yè)過程中，保持獨(dú)立、客觀、公正的原則

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪些行為屬于《基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.未經(jīng)基金管理人書面授權(quán)，代為辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，以下哪些內(nèi)容屬于監(jiān)管要求？（）

A.明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式和托管費(fèi)用

C.具體列明基金管理人的所有高級管理人員名單

D.約定基金份額的申購、贖回方式和價格計算方法

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪些表述符合《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的要求？（）

A.告知投資者基金可能存在的風(fēng)險類型

B.強(qiáng)調(diào)基金投資的高風(fēng)險性

C.僅披露基金的歷史業(yè)績

D.說明基金投資與投資者風(fēng)險承受能力匹配的原則

24.基金投資組合中，以下哪些行為屬于《證券投資基金法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金托管人挪用基金財產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳

D.基金份額持有人大會審議事項(xiàng)未按程序進(jìn)行

25.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則中，以下哪些內(nèi)容屬于監(jiān)管要求？（）

A.基金招募說明書應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息

B.基金定期報告應(yīng)反映基金運(yùn)作的真實(shí)情況

C.基金凈值公告應(yīng)準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的價值

D.基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)性陳述

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金份額持有人能夠方便、快捷地查詢基金募集申請文件和基金合同。（）

27.基金投資組合中，單只股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。（）

28.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，所有事項(xiàng)均需采取特別決議通過。（）

29.基金凈值公告應(yīng)至少每周公布一次。（）

30.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，可收取基金管理人的服務(wù)費(fèi)。（）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立、客觀、公正的原則。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述，只需明確費(fèi)用的計提標(biāo)準(zhǔn)即可。（）

33.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)不超過基金資產(chǎn)凈值的3%。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，只需確?；鹦麄鞑牧系臏?zhǔn)確性經(jīng)過審核即可。（）

35.基金關(guān)聯(lián)交易的價格應(yīng)不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)交易的價格。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循__________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和__________。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)告知投資者基金可能存在的__________類型。（）

39.基金投資組合中，關(guān)于“禁止行為”的表述，基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于__________行為。（）

40.基金信息披露的“及時性”原則中，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后__________內(nèi)披露。（）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)保持__________、客觀、公正的原則。（）

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述，應(yīng)規(guī)定費(fèi)用的__________方式和支付日期。（）

43.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)不超過基金資產(chǎn)凈值的__________。（）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)確?；鹦麄鞑牧系腳_________、準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)性陳述。（）

45.基金關(guān)聯(lián)交易的價格應(yīng)__________非關(guān)聯(lián)交易的價格。（）

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

46.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)遵循的基本原則。

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)披露哪些內(nèi)容？

49.基金投資組合中，哪些行為屬于《證券投資基金法》規(guī)定的禁止行為？

50.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則中，應(yīng)如何確保披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景：

某基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣某只股票型基金時，宣傳材料中多次強(qiáng)調(diào)該基金近3年的業(yè)績表現(xiàn)，并稱“該基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績優(yōu)秀，未來投資收益可期”。同時，該機(jī)構(gòu)在銷售過程中未對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，也未進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估，便成功銷售了該基金。事后發(fā)現(xiàn)，該基金的業(yè)績主要來源于市場波動帶來的收益，且基金經(jīng)理存在頻繁更換的情況。

問題：

1.該基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金過程中存在哪些違規(guī)行為？

2.該機(jī)構(gòu)未進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估可能帶來哪些后果？

3.結(jié)合案例場景，分析基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何規(guī)范基金銷售行為？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第四十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾保本保息。B選項(xiàng)屬于無權(quán)處分行為，C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，D選項(xiàng)屬于虛假宣傳行為。

2.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十八條，基金募集申請文件和基金合同應(yīng)在基金管理人網(wǎng)站上提供下載鏈接，并在基金銷售機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)供投資者查閱。C選項(xiàng)的做法違反了監(jiān)管要求。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十六條，基金投資組合中，單只股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二條規(guī)定，特殊類型基金包括股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金、指數(shù)基金、QDII基金、保本基金、分級基金等，股票型基金屬于普通類型基金。

5.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行合規(guī)檢查時，應(yīng)檢查銷售人員的執(zhí)業(yè)資格、基金宣傳材料的準(zhǔn)確性、基金銷售費(fèi)用的收取等，但無需檢查投資者的風(fēng)險承受能力評估。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十六條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募屬于特別決議事項(xiàng)，需采取特別決議通過。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金凈值公告應(yīng)至少每周公布一次。A選項(xiàng)錯誤，基金招募說明書在基金存續(xù)期間均需披露；B選項(xiàng)錯誤，基金定期報告中應(yīng)披露前1個月的投資業(yè)績；D選項(xiàng)錯誤，基金季度報告中的投資組合報告應(yīng)披露具體股票持倉。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條規(guī)定，基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，不得泄露基金份額持有人信息用于自營業(yè)務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

9.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條規(guī)定，建立健全的內(nèi)部控制制度是基金從業(yè)人員的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金估值應(yīng)遵循市場公允價值，不得考慮基金管理人的主觀意愿。A、B、C選項(xiàng)均屬于估值基本原則。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金合同應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式和托管費(fèi)用，約定基金份額的申購、贖回方式和價格計算方法，但無需具體列明基金管理人的所有高級管理人員名單。

12.C

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第十九條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)告知投資者基金可能存在的風(fēng)險類型，強(qiáng)調(diào)基金投資的高風(fēng)險性，說明基金投資與投資者風(fēng)險承受能力匹配的原則，但不得僅披露基金的歷史業(yè)績。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)定期披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度。A、B、D選項(xiàng)均屬于信息披露要求。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零四條規(guī)定，基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、基金托管人挪用基金財產(chǎn)、基金銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳均屬于禁止行為。D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確，且費(fèi)用應(yīng)合理，不得在基金資產(chǎn)中列支或由投資者承擔(dān)。A、B、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人可隨時要求贖回其持有的基金份額。B、C、D選項(xiàng)均錯誤。

17.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金宣傳材料必須披露基金管理人的名稱和注冊地址、基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略、基金的風(fēng)險等級和風(fēng)險特征，但無需披露基金近3年的業(yè)績表現(xiàn)。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金關(guān)聯(lián)交易的價格應(yīng)不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)交易的價格。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。A、B、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

20.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員未經(jīng)客戶同意，泄露其投資信息屬于禁止行為。B、C、D選項(xiàng)均合規(guī)。

二、多選題

21.A、B、D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第四十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾保本保息，不得未經(jīng)基金管理人書面授權(quán)，代為辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)，不得在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績。C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

22.A、B、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金合同應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式和托管費(fèi)用，約定基金份額的申購、贖回方式和價格計算方法。C選項(xiàng)不屬于監(jiān)管要求。

23.A、B、D

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第十九條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)告知投資者基金可能存在的風(fēng)險類型，強(qiáng)調(diào)基金投資的高風(fēng)險性，說明基金投資與投資者風(fēng)險承受能力匹配的原則，但不得僅披露基金的歷史業(yè)績。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零四條規(guī)定，基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、基金托管人挪用基金財產(chǎn)、基金銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳均屬于禁止行為。D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金招募說明書應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，基金定期報告應(yīng)反映基金運(yùn)作的真實(shí)情況，基金凈值公告應(yīng)準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的價值，基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)性陳述。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十六條，基金投資組合中，單只股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十六條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，并非所有事項(xiàng)均需采取特別決議通過。

29.√

30.√

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述，應(yīng)規(guī)定費(fèi)用的計提標(biāo)準(zhǔn)、收取方式和支付日期。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)不超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

34.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)確保基金宣傳材料的準(zhǔn)確性、合規(guī)性，并進(jìn)行投資者風(fēng)險承受能力評估。

35.√

四、填空題

36.合規(guī)

37.投資策略

38.風(fēng)險

39.內(nèi)幕交易

40.2小時

41.獨(dú)立

42.收取

43.5%

44.真實(shí)

45.不低于

五、簡答題

46.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)遵循以下基本原則：

①合規(guī)原則：基金銷售行為應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

②適當(dāng)性原則：基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配；

③完整性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供完整、準(zhǔn)確的信息；

④公開原則：基金銷售信息應(yīng)公開透明，便于投資者查詢；

⑤不當(dāng)競爭原則：基金銷售機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

47.答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：

①基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略；

②基金資產(chǎn)的托管方式和托管費(fèi)用；

③基金份額的申購、贖回方式和價格計算方法；

④基金運(yùn)作的費(fèi)用結(jié)構(gòu)和計提標(biāo)準(zhǔn)；

⑤基金的風(fēng)險等級和風(fēng)險特征。

48.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)披露以下內(nèi)容：

①基金可能存在的風(fēng)險類型，如市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等；

②基金投資的高風(fēng)險性，強(qiáng)調(diào)投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎；

③基金