風(fēng)險(xiǎn)評估與控制矩陣表制作指南引言在企業(yè)經(jīng)營、項(xiàng)目管理、合規(guī)管理等各類場景中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是保障目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、降低損失的核心環(huán)節(jié)，而風(fēng)險(xiǎn)評估與控制矩陣表（以下簡稱“風(fēng)險(xiǎn)矩陣表”）作為系統(tǒng)化梳理風(fēng)險(xiǎn)、明確控制措施的工具，能幫助團(tuán)隊(duì)直觀識別風(fēng)險(xiǎn)等級、分配管控責(zé)任，為決策提供數(shù)據(jù)支撐。本指南將從適用場景、操作步驟、模板示例及注意事項(xiàng)四方面，詳解風(fēng)險(xiǎn)矩陣表的規(guī)范制作方法，助力企業(yè)構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。一、適用場景與核心價(jià)值（一）典型應(yīng)用場景風(fēng)險(xiǎn)矩陣表適用于需要系統(tǒng)性識別、評估和管控風(fēng)險(xiǎn)的各類場景，包括但不限于：項(xiàng)目管理：如新產(chǎn)品研發(fā)、市場拓展、系統(tǒng)升級等項(xiàng)目，需識別進(jìn)度延誤、成本超支、技術(shù)瓶頸等風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)運(yùn)營：如生產(chǎn)制造中的供應(yīng)鏈中斷、質(zhì)量，銷售中的客戶流失、回款風(fēng)險(xiǎn)等；合規(guī)管理：如數(shù)據(jù)安全（GDPR/《個(gè)人信息保護(hù)法》）、反壟斷、環(huán)保法規(guī)等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查與管控；戰(zhàn)略決策：如新市場進(jìn)入、并購重組等重大決策前的風(fēng)險(xiǎn)評估，避免方向性失誤。（二）核心價(jià)值系統(tǒng)化梳理：通過結(jié)構(gòu)化框架，避免風(fēng)險(xiǎn)識別遺漏，覆蓋全流程、全環(huán)節(jié)；可視化呈現(xiàn)：以矩陣形式直觀展示風(fēng)險(xiǎn)等級（高/中/低），便于快速定位重點(diǎn)管控對象；責(zé)任明確化：將控制措施與具體責(zé)任人綁定，保證風(fēng)險(xiǎn)管控落地；動態(tài)優(yōu)化：定期更新風(fēng)險(xiǎn)矩陣表，可實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，調(diào)整管控策略。二、制作流程與操作步驟風(fēng)險(xiǎn)矩陣表的制作需遵循“準(zhǔn)備-識別-評估-措施-維護(hù)”的閉環(huán)流程，具體步驟步驟一：組建跨職能團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)識別與評估需多視角參與，避免單一部門視角局限。團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)包含：業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人：熟悉具體流程，識別操作層面風(fēng)險(xiǎn)（如經(jīng)理、主管）；風(fēng)險(xiǎn)管控專員：具備風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)（如總、主任）；技術(shù)/合規(guī)專家：提供專業(yè)支持（如技術(shù)專家工、合規(guī)專員師）；一線員工代表：反饋實(shí)際執(zhí)行中的潛在風(fēng)險(xiǎn)（如班組長、專員）。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)成員名單》，明確分工。步驟二：識別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)基于業(yè)務(wù)流程或目標(biāo)，全面梳理可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，方法包括：流程分析法：拆解核心流程（如“客戶訂單處理”拆分為“訂單接收-庫存核查-生產(chǎn)安排-發(fā)貨-售后”），識別各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“庫存數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確導(dǎo)致超賣”）；頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，記錄所有潛在風(fēng)險(xiǎn)（如“原材料價(jià)格大幅上漲”“核心員工離職”）；歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤：分析過往項(xiàng)目/事件中的問題（如“2023年Q3因物流延遲導(dǎo)致客戶投訴率上升15%”），提煉共性風(fēng)險(xiǎn)；對標(biāo)行業(yè)案例：參考同行業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件（如“某企業(yè)因數(shù)據(jù)泄露被處罰”），排查自身是否存在類似風(fēng)險(xiǎn)。注意事項(xiàng)：風(fēng)險(xiǎn)描述需具體（避免“市場風(fēng)險(xiǎn)”等模糊表述），明確“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+觸發(fā)條件”（如“觸發(fā)條件：主要供應(yīng)商突然停止供貨”）。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單初稿》。步驟三：評估風(fēng)險(xiǎn)等級風(fēng)險(xiǎn)等級由“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度決定，需先統(tǒng)一評估標(biāo)準(zhǔn)。1.定義評估維度可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，參考標(biāo)準(zhǔn)（可根據(jù)行業(yè)調(diào)整）：等級描述參考標(biāo)準(zhǔn)（示例）5（很高）預(yù)計(jì)1年內(nèi)必然發(fā)生或發(fā)生概率＞80%如“生產(chǎn)車間每日必發(fā)生的設(shè)備輕微故障”4（高）預(yù)計(jì)1-2年內(nèi)很可能發(fā)生，概率50%-80%如“核心供應(yīng)商因行業(yè)波動斷供概率60%”3（中）預(yù)計(jì)2-5年內(nèi)可能發(fā)生，概率30%-50%如“新產(chǎn)品因設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致用戶投訴概率40%”2（低）預(yù)計(jì)5年以上可能發(fā)生，概率10%-30%如“因政策變動導(dǎo)致業(yè)務(wù)關(guān)停概率20%”1（很低）發(fā)生概率＜10%如“總部突發(fā)火災(zāi)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷概率5%”影響程度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對目標(biāo)（如質(zhì)量、成本、進(jìn)度、聲譽(yù)）的影響，參考標(biāo)準(zhǔn)：等級描述參考標(biāo)準(zhǔn)（示例）5（災(zāi)難性）導(dǎo)致重大損失（如死亡、巨額罰款、業(yè)務(wù)關(guān)停）如“數(shù)據(jù)泄露導(dǎo)致用戶信息大規(guī)模泄露，罰款超千萬”4（嚴(yán)重）導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失（如重大延誤、核心客戶流失）如“生產(chǎn)設(shè)備故障停機(jī)1周，導(dǎo)致訂單延遲交付，損失500萬”3（中等）導(dǎo)致中度損失（如成本超支10%-20%、效率下降）如“原材料價(jià)格上漲15%，導(dǎo)致成本增加200萬”2（輕微）導(dǎo)致輕度損失（如成本超支＜10%、局部效率下降）如“辦公設(shè)備故障，維修費(fèi)用1萬，影響3人工作1天”1（可忽略）幾乎無影響如“非核心物料短缺，臨時(shí)采購增加成本0.5萬”2.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級采用“可能性×影響程度”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，劃分等級：風(fēng)險(xiǎn)值等級顏色標(biāo)識處理優(yōu)先級20-25高紅色立即處理10-19中黃色優(yōu)先處理5-9低藍(lán)色定期關(guān)注輸出：《風(fēng)險(xiǎn)等級評估表》（含風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、可能性、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)值、等級）。步驟四：制定控制措施針對不同等級風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化控制措施，明確“措施內(nèi)容+負(fù)責(zé)人+完成時(shí)間”。1.控制措施類型規(guī)避：改變計(jì)劃或流程，消除風(fēng)險(xiǎn)源（如“放棄與信用評級低的供應(yīng)商合作”）；降低：采取措施降低可能性或影響程度（如“增加備用供應(yīng)商，降低斷供風(fēng)險(xiǎn)”）；轉(zhuǎn)移：通過合同、保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如“為貨物運(yùn)輸購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)”）；接受：對低風(fēng)險(xiǎn)暫不采取措施，但需監(jiān)控（如“辦公設(shè)備輕微故障，接受并定期維護(hù)”）。2.措施制定原則SMART原則：措施具體（Specific）、可衡量（Measurable）、可達(dá)成（Achievable）、相關(guān)性（Relevant）、時(shí)限性（Time-bound）；責(zé)任到人：明確措施負(fù)責(zé)人（如“供應(yīng)鏈部*經(jīng)理負(fù)責(zé)尋找備用供應(yīng)商”）；資源匹配：保證措施所需人力、物力、財(cái)力支持（如“預(yù)算10萬元用于備用供應(yīng)商開發(fā)”）。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)控制措施表》（含風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、等級、控制措施、負(fù)責(zé)人、計(jì)劃完成時(shí)間、資源需求）。步驟五：整合矩陣表并更新維護(hù)將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、等級、控制措施等信息整合為“風(fēng)險(xiǎn)評估與控制矩陣表”，并通過定期評審實(shí)現(xiàn)動態(tài)更新。1.矩陣表整合邏輯行列設(shè)計(jì)：以“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為行，“風(fēng)險(xiǎn)等級、可能性、影響程度、現(xiàn)有控制措施、負(fù)責(zé)人、狀態(tài)”為列；狀態(tài)標(biāo)注：區(qū)分“未處理”“處理中”“已完成”“關(guān)閉”，實(shí)時(shí)跟蹤措施進(jìn)展。2.更新維護(hù)機(jī)制定期評審：高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目每月評審1次，中風(fēng)險(xiǎn)每季度1次，低風(fēng)險(xiǎn)每半年1次；觸發(fā)更新：發(fā)生以下情況時(shí)立即更新矩陣表：業(yè)務(wù)流程變更、外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整）、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生、新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)評估與控制矩陣表》（最終版）。三、標(biāo)準(zhǔn)模板與填寫示例（一）標(biāo)準(zhǔn)模板表序號風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)類別可能性（1-5）影響程度（1-5）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級現(xiàn)有控制措施控制措施負(fù)責(zé)人計(jì)劃完成時(shí)間狀態(tài)12……………模板列說明：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述：具體風(fēng)險(xiǎn)+觸發(fā)條件（如“核心供應(yīng)商因自然災(zāi)害斷供”）；風(fēng)險(xiǎn)類別：按業(yè)務(wù)屬性劃分（如“供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)”“技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)”“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”）；風(fēng)險(xiǎn)值：可能性×影響程度；狀態(tài)：可選“未啟動”“處理中”“已完成”“關(guān)閉”。（二）填寫示例（以“新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目”為例）序號風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)類別可能性（1-5）影響程度（1-5）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級現(xiàn)有控制措施控制措施負(fù)責(zé)人計(jì)劃完成時(shí)間狀態(tài)1關(guān)鍵元器件供應(yīng)商因產(chǎn)能不足延遲交貨供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)4416高1.開發(fā)2家備用供應(yīng)商；2.與原供應(yīng)商簽訂產(chǎn)能優(yōu)先保障協(xié)議供應(yīng)鏈部*經(jīng)理2024-06-30處理中2產(chǎn)品測試階段發(fā)覺核心功能缺陷技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)3515高1.增加一輪內(nèi)部壓力測試；2.邀請外部機(jī)構(gòu)參與第三方測試研發(fā)部*主管2024-05-15處理中3市場需求調(diào)研數(shù)據(jù)偏差導(dǎo)致定位不準(zhǔn)市場風(fēng)險(xiǎn)339中1.擴(kuò)大樣本量至1000份；2.引入第三方調(diào)研機(jī)構(gòu)復(fù)核市場部*專員2024-07-10未啟動4辦公區(qū)消防設(shè)施老化引發(fā)安全隱患運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)236低每季度檢查消防設(shè)施，更換過期設(shè)備行政部*主管長期已完成四、關(guān)鍵注意事項(xiàng)與常見問題（一）常見問題及解決建議風(fēng)險(xiǎn)識別不全面表現(xiàn)：遺漏潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如僅關(guān)注“供應(yīng)商延遲”，忽略“供應(yīng)商破產(chǎn)”）；建議：結(jié)合流程分析法+歷史數(shù)據(jù)+外部案例，邀請一線員工參與，采用“風(fēng)險(xiǎn)清單”逐項(xiàng)核對。評估標(biāo)準(zhǔn)不一致表現(xiàn)：不同團(tuán)隊(duì)對“可能性”“影響程度”的判斷差異大（如A團(tuán)隊(duì)認(rèn)為“概率50%”是“高”，B團(tuán)隊(duì)認(rèn)為是“中”）；建議：制定統(tǒng)一的評估標(biāo)準(zhǔn)表，組織團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，必要時(shí)引入專家打分取平均值?？刂拼胧┎痪唧w表現(xiàn)：措施描述模糊（如“加強(qiáng)供應(yīng)商管理”）；建議：遵循SMART原則，明確“做什么+誰做+何時(shí)完成”（如“2024年6月30日前完成2家備用供應(yīng)商簽約，負(fù)責(zé)人*經(jīng)理”）。更新維護(hù)不及時(shí)表現(xiàn)：風(fēng)險(xiǎn)矩陣表長期不更新，與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況脫節(jié)；建議：建立“定期評審+觸發(fā)更新”機(jī)制，將矩陣表更新納入部門績效考核。（二）其他注意事項(xiàng)數(shù)據(jù)支撐：風(fēng)險(xiǎn)等級評估需基于客觀數(shù)據(jù)（如歷史故障率、行業(yè)報(bào)告），避免主觀臆斷；溝通對齊：矩陣表制定后需向管理層及相關(guān)團(tuán)