第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試舊版及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外自行建立或變相建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，此規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券法》

C.《證券公司內(nèi)部控制指引》

D.《證券營(yíng)業(yè)部管理規(guī)定》

_______

2.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說(shuō)法中，正確的是？

A.證券交易結(jié)算資金可由證券公司挪用用于其他業(yè)務(wù)

B.證券公司需將客戶結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，但可設(shè)置獨(dú)立賬戶

C.客戶結(jié)算資金的保管遵循“客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管”原則，由證券公司直接保管

D.證券公司可根據(jù)業(yè)務(wù)需求，自主決定客戶結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)方式

_______

3.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

_______

4.下列哪種情形屬于內(nèi)幕信息的知情人？

A.持有上市公司5%以上股份的自然人

B.上市公司聘請(qǐng)的獨(dú)立董事

C.證券公司研究部門負(fù)責(zé)某上市公司研究的分析師

D.上述所有情形

_______

5.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)如何處理？

A.直接復(fù)制粘貼，無(wú)需注明來(lái)源

B.標(biāo)注數(shù)據(jù)來(lái)源，但無(wú)需核實(shí)準(zhǔn)確性

C.僅標(biāo)注機(jī)構(gòu)名稱，無(wú)需說(shuō)明具體數(shù)據(jù)

D.注明數(shù)據(jù)來(lái)源并核實(shí)其真實(shí)性和可靠性

_______

6.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)存放在哪個(gè)機(jī)構(gòu)的專用存款賬戶？

A.證券公司自有賬戶

B.證券公司關(guān)聯(lián)方賬戶

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司賬戶

D.指定商業(yè)銀行的專用存款賬戶

_______

7.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

_______

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若未按照約定投資方向和投資限制進(jìn)行投資，應(yīng)如何處理？

A.向客戶收取違約金

B.暫停該客戶的新業(yè)務(wù)開展

C.立即解除資產(chǎn)管理合同

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

_______

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)不包括？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)（由證券公司承擔(dān)的部分）

_______

10.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括？

A.行政處罰

B.民事賠償責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.返還客戶投資損失

_______

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)客戶信息保密的要求主要體現(xiàn)在哪個(gè)環(huán)節(jié)？

A.交易執(zhí)行

B.客戶開戶

C.信息披露

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

_______

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需符合的條件不包括？

A.客戶具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶在該公司開立普通證券賬戶滿半年

C.客戶簽署融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元人民幣

_______

13.證券公司研究報(bào)告的發(fā)布流程中，哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于質(zhì)量控制環(huán)節(jié)？

A.選題立項(xiàng)

B.數(shù)據(jù)驗(yàn)證

C.合規(guī)審查

D.市場(chǎng)推廣

_______

14.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，若因第三方原因?qū)е驴蛻糍Y產(chǎn)損失，證券公司應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

A.不承擔(dān)責(zé)任

B.部分承擔(dān)責(zé)任

C.承擔(dān)全部責(zé)任

D.根據(jù)合同約定承擔(dān)責(zé)任

_______

15.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格申請(qǐng)，需滿足的條件不包括？

A.品行良好，無(wú)不良誠(chéng)信記錄

B.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)

C.最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

D.未受到證券從業(yè)資格的限制

_______

16.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，若投資決策與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相沖突，應(yīng)優(yōu)先遵循哪個(gè)原則？

A.盈利優(yōu)先

B.合規(guī)優(yōu)先

C.客戶利益優(yōu)先

D.市場(chǎng)趨勢(shì)優(yōu)先

_______

17.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，若投資管理人未按合同約定履行職責(zé)，客戶可采取的措施不包括？

A.要求更換投資管理人

B.解除資產(chǎn)管理合同

C.要求證券公司賠償損失

D.要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入，強(qiáng)制接管資產(chǎn)

_______

18.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若引用其他媒體內(nèi)容，應(yīng)如何處理？

A.直接轉(zhuǎn)發(fā)，無(wú)需注明來(lái)源

B.標(biāo)注“轉(zhuǎn)自XX媒體”，無(wú)需核實(shí)內(nèi)容準(zhǔn)確性

C.僅標(biāo)注媒體名稱，無(wú)需說(shuō)明具體內(nèi)容

D.注明媒體名稱及內(nèi)容來(lái)源，并確保引用內(nèi)容完整且準(zhǔn)確

_______

19.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的薪酬結(jié)構(gòu)中，應(yīng)如何體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范的導(dǎo)向？

A.與短期業(yè)績(jī)掛鉤

B.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例

C.與長(zhǎng)期業(yè)績(jī)掛鉤

D.增加固定薪酬比例

_______

20.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物管理中，若擔(dān)保物價(jià)值低于維持擔(dān)保比例，應(yīng)如何處理？

A.立即解除信用交易賬戶

B.要求客戶追加擔(dān)保物

C.暫?？蛻粜庞媒灰讟I(yè)務(wù)

D.由證券公司承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)

_______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

_______

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括？

A.按照合同約定投資

B.定期向客戶報(bào)告投資情況

C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

D.維護(hù)客戶資產(chǎn)安全

E.決定資產(chǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整

_______

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可使用的擔(dān)保物包括？

A.現(xiàn)金

B.上市公司股票

C.基金份額

D.債券

E.其他證券公司認(rèn)可的資產(chǎn)

_______

24.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守的合規(guī)要求包括？

A.信息來(lái)源真實(shí)可靠

B.表述客觀公正

C.避免利益沖突

D.及時(shí)更新信息

E.向所有客戶免費(fèi)提供

_______

25.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的履職要求包括？

A.勤勉盡責(zé)

B.保守公司秘密

C.避免利益沖突

D.遵守法律法規(guī)

E.參加定期培訓(xùn)

_______

26.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的警戒線通常設(shè)定在？

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

E.110%

_______

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括？

A.數(shù)據(jù)加密

B.訪問(wèn)控制

C.備份機(jī)制

D.病毒防護(hù)

E.定期測(cè)試

_______

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管的要求包括？

A.資產(chǎn)賬戶獨(dú)立

B.資金劃撥獨(dú)立

C.賬務(wù)獨(dú)立

D.人員獨(dú)立

E.風(fēng)險(xiǎn)隔離

_______

29.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，可能導(dǎo)致的法律后果包括？

A.行政處罰

B.民事賠償責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.業(yè)務(wù)暫停

E.吊銷牌照

_______

30.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職回避要求包括？

A.與股東關(guān)系回避

B.與關(guān)聯(lián)方關(guān)系回避

C.與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手關(guān)系回避

D.與員工關(guān)系回避

E.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系回避

_______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員離職后2年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。√

32.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，可以由證券公司挪用用于其他業(yè)務(wù)。×

33.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，無(wú)需注明來(lái)源?！?/p>

34.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的薪酬應(yīng)與短期業(yè)績(jī)掛鉤?！?/p>

35.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物管理中，若擔(dān)保物價(jià)值低于維持擔(dān)保比例，客戶必須追加擔(dān)保物?！?/p>

36.證券公司研究部門負(fù)責(zé)某上市公司研究的分析師屬于內(nèi)幕信息知情人。√

37.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人需按照合同約定投資，不得擅自改變投資方向?！?/p>

38.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，應(yīng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任?！?/p>

39.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格申請(qǐng)，需滿足最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰?！?/p>

40.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的警戒線通常設(shè)定在150%?！?/p>

41.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、備份機(jī)制等?！?/p>

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管的要求包括資產(chǎn)賬戶獨(dú)立、資金劃撥獨(dú)立、賬務(wù)獨(dú)立等?！?/p>

43.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，可能導(dǎo)致的法律后果包括行政處罰、民事賠償責(zé)任、刑事責(zé)任等?！?/p>

44.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職回避要求包括與股東關(guān)系回避、與關(guān)聯(lián)方關(guān)系回避、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手關(guān)系回避等?！?/p>

45.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物管理中，若擔(dān)保物價(jià)值低于維持擔(dān)保比例，證券公司可以免除客戶追加擔(dān)保物的要求。×

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于________。

47.證券公司研究部門負(fù)責(zé)某上市公司研究的分析師屬于________信息知情人。

48.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明________并核實(shí)其真實(shí)性和可靠性。

49.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)存放在________的專用存款賬戶。

50.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格申請(qǐng)，需滿足最近________年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰。

51.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的警戒線通常設(shè)定在________。

52.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括________、訪問(wèn)控制、備份機(jī)制等。

53.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管的要求包括________、資金劃撥獨(dú)立、賬務(wù)獨(dú)立等。

54.證券公司發(fā)布信息時(shí)，若存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，可能導(dǎo)致的法律后果包括________、民事賠償責(zé)任、刑事責(zé)任等。

55.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職回避要求包括________、與關(guān)聯(lián)方關(guān)系回避、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手關(guān)系回避等。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

56.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（6分）

_______

57.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡(jiǎn)述證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的履職要求。（8分）

_______

58.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的警戒線及處理措施有哪些？（8分）

_______

59.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守的合規(guī)要求。（8分）

_______

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：

某證券公司的研究部門分析師張某，在未公開其與某上市公司實(shí)際控制人存在親屬關(guān)系的情況下，撰寫了一份強(qiáng)烈推薦該上市公司股票的研究報(bào)告，并在公司官網(wǎng)發(fā)布。報(bào)告發(fā)布后，該股票短期內(nèi)價(jià)格上漲了20%。事后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張某的行為違反了相關(guān)法規(guī)。

問(wèn)題：

（1）張某的行為違反了哪些法規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明依據(jù)。（7分）

（2）該證券公司應(yīng)如何防范類似事件的發(fā)生？（8分）

（3）結(jié)合案例，分析證券公司研究部門在合規(guī)管理方面應(yīng)注意哪些問(wèn)題？（10分）

_______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.A

4.D

5.D

6.D

7.B

8.A

9.D

10.D

11.B

12.D

13.D

14.D

15.D

16.B

17.D

18.D

19.C

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.CDE

27.ABCDE

28.ABCDE

29.ABCDE

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.×

四、填空題（共10空，每空1分）

46.150%

47.內(nèi)幕

48.來(lái)源

49.指定商業(yè)銀行

50.3

51.130%

52.數(shù)據(jù)加密

53.資產(chǎn)賬戶獨(dú)立

54.行政處罰

55.與股東關(guān)系回避

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

56.答：

①治理結(jié)構(gòu)：明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的職責(zé)，形成權(quán)責(zé)分明、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的決策執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制。

②風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，并設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)偏好及限額。

③內(nèi)部控制制度：制定覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)、高效。

④信息系統(tǒng)安全：加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，保障數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)穩(wěn)定。

⑤合規(guī)管理：設(shè)立合規(guī)部門，負(fù)責(zé)合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)。

⑥內(nèi)部審計(jì)：定期開展內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)并整改問(wèn)題。

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素，需結(jié)合培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊的內(nèi)容，涵蓋治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制、制度體系、信息系統(tǒng)安全、合規(guī)管理及內(nèi)部審計(jì)等方面。

57.答：

①勤勉盡責(zé)：董事、監(jiān)事、高管人員應(yīng)履行忠實(shí)勤勉義務(wù)，認(rèn)真履行職責(zé)。

②遵守法律法規(guī)：不得違反法律法規(guī)及公司章程。

③避免利益沖突：不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

④保守公司秘密：不得泄露公司商業(yè)秘密。

⑤接受監(jiān)管：配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。

解析：本題考查證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的履職要求，需結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及培訓(xùn)中“公司治理”模塊的內(nèi)容，涵蓋勤勉盡責(zé)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、利益回避、保密義務(wù)及監(jiān)管配合等方面。

58.答：

①警戒線：維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物的通知。

②處理措施：客戶需在規(guī)定期限內(nèi)追加擔(dān)保物，否則證券公司可采取強(qiáng)制平倉(cāng)等措施。

解析：本題考查證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中維持擔(dān)保比例的警戒線及處理措施，需結(jié)合培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，明確警戒線及客戶應(yīng)對(duì)措施。

59.答：

①信息來(lái)源真實(shí)可靠：確保引用的數(shù)據(jù)、信息真實(shí)準(zhǔn)確。

②表述客觀公正：避免主觀臆斷，保持中立立場(chǎng)。

③避免利益沖突：披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，避免利益輸送。

④及