第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試報那科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試科目數(shù)量為（）門。

A.2

B.3

C.4

D.5

(__________)

2.基金從業(yè)資格考試中，不包含以下哪個科目的內(nèi)容？（）

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券投資分析

D.基金業(yè)務(wù)操作

(__________)

3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.向客戶承諾保本保收益

C.按照監(jiān)管要求進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

D.未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

(__________)

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下說法正確的是？（）

A.運(yùn)作費(fèi)用可以從基金資產(chǎn)中列支，但需經(jīng)投資者特別同意

B.運(yùn)作費(fèi)用必須全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)，不得向投資者收取

C.部分運(yùn)作費(fèi)用可由基金資產(chǎn)承擔(dān)，部分向投資者收取

D.運(yùn)作費(fèi)用不得高于行業(yè)平均水平，否則需報監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

(__________)

5.基金銷售過程中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，以下正確的是？（）

A.評估結(jié)果僅作為銷售話術(shù)的參考，不直接影響產(chǎn)品推薦

B.評估結(jié)果需定期復(fù)核，但客戶可自行決定是否更新

C.評估結(jié)果必須與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，否則銷售行為無效

D.評估結(jié)果僅適用于首次購買基金的產(chǎn)品，后續(xù)購買無需重新評估

(__________)

6.基金信息披露中，“定期報告”通常指以下哪種報告？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金臨時公告

D.基金凈值公告

(__________)

7.基金管理人聘請基金托管人的條件中，以下哪項不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求？（）

A.托管人需具備相應(yīng)的資質(zhì)和風(fēng)險控制能力

B.托管人需與基金管理人存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.托管人需建立完善的基金資產(chǎn)保管制度

D.托管人需具備獨立的法人資格

(__________)

8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下說法正確的是？（）

A.重大事項需經(jīng)全體持有人一致同意

B.日常事項只需經(jīng)持有人過半數(shù)同意

C.重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過

D.表決權(quán)比例與持有人持有的基金份額價值成正比

(__________)

9.基金募集過程中，關(guān)于認(rèn)購資金劃付的說法，以下正確的是？（）

A.認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬

B.認(rèn)購資金可以分期到賬，但需在基金合同生效前完成首期支付

C.認(rèn)購資金到賬后，基金管理人需立即開始投資運(yùn)作

D.認(rèn)購資金未到賬不影響基金募集的合法合規(guī)性

(__________)

10.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算，以下說法正確的是？（）

A.凈值計算需扣除基金管理人的管理費(fèi)，但無需扣除托管費(fèi)

B.凈值計算僅基于基金持有的股票和債券，不包括其他資產(chǎn)

C.凈值計算需考慮基金份額的申購和贖回情況

D.凈值計算結(jié)果由基金托管人獨立完成，無需基金管理人確認(rèn)

(__________)

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.公開披露基金的歷史業(yè)績

B.強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的低風(fēng)險特征

C.提供基金產(chǎn)品的投資策略說明

D.向投資者承諾未來的投資收益

(__________)

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下說法正確的是？（）

A.開放式基金的運(yùn)作期限可以是無限期

B.封閉式基金的運(yùn)作期限最長不得超過5年

C.基金運(yùn)作期限的設(shè)定需監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.運(yùn)作期限的變更無需征得持有人同意

(__________)

13.基金信息披露中，“重大事件”通常指以下哪種情況？（）

A.基金份額凈值的小幅波動

B.基金管理人高級管理人員變更

C.基金投資組合的重大調(diào)整

D.基金銷售費(fèi)用的調(diào)整

(__________)

14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突？（）

A.同時管理多只基金產(chǎn)品

B.在不同基金公司擔(dān)任兼職

C.利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取利益

D.參與基金產(chǎn)品的業(yè)績評估

(__________)

15.基金募集過程中，關(guān)于認(rèn)購費(fèi)用的說法，以下正確的是？（）

A.認(rèn)購費(fèi)用必須按照基金份額凈值的一定比例收取

B.認(rèn)購費(fèi)用可以由基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)單方面調(diào)整

C.認(rèn)購費(fèi)用需在認(rèn)購資金到賬前支付

D.認(rèn)購費(fèi)用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

(__________)

16.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于基金投資限制的說法，以下正確的是？（）

A.基金投資于單只股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金投資于非上市證券的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.基金投資于同一股東及其關(guān)聯(lián)方的證券市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

D.基金投資于同一證券的買入和賣出金額需間隔1個月以上

(__________)

17.基金信息披露中，“招募說明書”的主要內(nèi)容不包括以下哪項？（）

A.基金運(yùn)作的方式和范圍

B.基金投資的風(fēng)險揭示

C.基金管理人的組織架構(gòu)

D.基金份額的申購和贖回方式

(__________)

18.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.向客戶解釋基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征

B.根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

C.向客戶承諾基金產(chǎn)品的最低收益率

D.向客戶說明基金費(fèi)用的構(gòu)成和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

(__________)

19.基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，以下說法正確的是？（）

A.更換托管人無需征得持有人同意

B.更換托管人需報監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C.新任托管人需具備不低于原托管人的資質(zhì)

D.更換托管人過程中，基金運(yùn)作需暫停

(__________)

20.基金銷售過程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的說法，以下正確的是？（）

A.適當(dāng)性管理僅適用于合格投資者

B.適當(dāng)性管理需貫穿基金銷售的全過程

C.適當(dāng)性管理的結(jié)果可以由銷售機(jī)構(gòu)自行決定

D.適當(dāng)性管理的要求僅適用于基金募集階段

(__________)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)包括以下哪些方面？（）

A.兩門科目均達(dá)到60分及以上

B.兩門科目成績均達(dá)到72分及以上

C.單科成績達(dá)到60分，另一科達(dá)到72分

D.兩門科目成績之和達(dá)到120分及以上

(__________)

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪些說法是正確的？（）

A.運(yùn)作費(fèi)用可以從基金資產(chǎn)中列支

B.運(yùn)作費(fèi)用需在基金合同中明確列示

C.部分運(yùn)作費(fèi)用可以向投資者收取

D.運(yùn)作費(fèi)用的計提標(biāo)準(zhǔn)需符合行業(yè)規(guī)范

(__________)

23.基金銷售過程中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，以下哪些是正確的？（）

A.評估結(jié)果需與客戶簽署風(fēng)險揭示書

B.評估結(jié)果僅作為銷售話術(shù)的參考

C.評估結(jié)果需定期復(fù)核，但客戶可自行決定是否更新

D.評估結(jié)果必須與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配

(__________)

24.基金信息披露中，“定期報告”通常包括以下哪些報告？（）

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金臨時公告

(__________)

25.基金管理人聘請基金托管人的條件中，以下哪些是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求？（）

A.托管人需具備相應(yīng)的資質(zhì)和風(fēng)險控制能力

B.托管人需建立完善的基金資產(chǎn)保管制度

C.托管人需具備獨立的法人資格

D.托管人需與基金管理人存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系

(__________)

26.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪些說法是正確的？（）

A.重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過

B.日常事項只需經(jīng)持有人過半數(shù)同意

C.表決權(quán)比例與持有人持有的基金份額價值成正比

D.表決結(jié)果需制作成會議記錄并存檔

(__________)

27.基金募集過程中，關(guān)于認(rèn)購資金劃付的說法，以下哪些是正確的？（）

A.認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬

B.認(rèn)購資金可以分期到賬，但需在基金合同生效前完成首期支付

C.認(rèn)購資金到賬后，基金管理人需立即開始投資運(yùn)作

D.認(rèn)購資金未到賬不影響基金募集的合法合規(guī)性

(__________)

28.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算，以下哪些說法是正確的？（）

A.凈值計算需考慮基金份額的申購和贖回情況

B.凈值計算結(jié)果由基金托管人獨立完成，無需基金管理人確認(rèn)

C.凈值計算需扣除基金管理人的管理費(fèi)，但無需扣除托管費(fèi)

D.凈值計算僅基于基金持有的股票和債券，不包括其他資產(chǎn)

(__________)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪些行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.公開披露基金的歷史業(yè)績

B.強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的低風(fēng)險特征

C.提供基金產(chǎn)品的投資策略說明

D.向投資者承諾未來的投資收益

(__________)

30.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下哪些說法是正確的？（）

A.開放式基金的運(yùn)作期限可以是無限期

B.封閉式基金的運(yùn)作期限最長不得超過5年

C.基金運(yùn)作期限的設(shè)定需監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.運(yùn)作期限的變更無需征得持有人同意

(__________)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目數(shù)量為2門。（）

32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（）

33.基金運(yùn)作費(fèi)用可以從基金資產(chǎn)中列支，但需經(jīng)投資者特別同意。（）

34.基金銷售過程中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，評估結(jié)果僅作為銷售話術(shù)的參考，不直接影響產(chǎn)品推薦。（）

35.基金信息披露中，“定期報告”通常指基金季度報告。（）

36.基金管理人聘請基金托管人的條件中，托管人需與基金管理人存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求之一。（）

37.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過。（）

38.基金募集過程中，認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬。（）

39.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算，凈值計算結(jié)果由基金托管人獨立完成，無需基金管理人確認(rèn)。（）

40.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，可以向客戶承諾基金產(chǎn)品的最低收益率。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試科目包括________和________。（__________，__________）

42.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需遵循________和________的原則。（__________，__________）

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，需明確費(fèi)用的________和________。（__________，__________）

44.基金銷售過程中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，評估結(jié)果需與客戶簽署________。（__________）

45.基金信息披露中，“定期報告”通常包括________、________和________。（__________，__________，__________）

46.基金管理人聘請基金托管人的條件中，托管人需建立完善的________制度。（__________）

47.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需經(jīng)持有人所持________以上通過。（__________）

48.基金募集過程中，認(rèn)購資金必須在基金合同生效后________個工作日內(nèi)到賬。（__________）

49.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算，需考慮________的申購和贖回情況。（__________）

50.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，需向客戶說明________的構(gòu)成和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（__________）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件和考試科目。

52.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需遵循的主要法律法規(guī)。

53.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳一只混合型基金產(chǎn)品時，銷售人員表示：“該基金歷史上連續(xù)3年取得了超過20%的年化收益率，風(fēng)險很低，適合所有投資者投資，即使市場下跌，該基金也能保證投資者不虧損?！闭埥Y(jié)合基金銷售的相關(guān)規(guī)定，分析該銷售行為的合規(guī)性問題，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，共2門。

2.C

解析：《證券投資分析》屬于證券從業(yè)資格考試科目，不包含在基金從業(yè)資格考試范圍內(nèi)。

3.C

解析：基金從業(yè)人員需按照監(jiān)管要求進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，這是合規(guī)操作的核心要求之一。

4.C

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用可以根據(jù)基金合同約定由基金資產(chǎn)承擔(dān)，部分費(fèi)用也可以向投資者收取，需明確列示。

5.C

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果必須與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，否則銷售行為無效。

6.B

解析：基金季度報告屬于“定期報告”的一種，其他選項不屬于定期報告。

7.B

解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求托管人需與基金管理人不存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，以避免利益沖突。

8.C

解析：重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

9.A

解析：認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

10.C

解析：凈值計算需考慮基金份額的申購和贖回情況，這是凈值計算的核心要求。

11.D

解析：向投資者承諾未來的投資收益屬于違規(guī)行為，需明確風(fēng)險揭示。

12.A

解析：開放式基金的運(yùn)作期限可以是無限期，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

13.B

解析：基金管理人高級管理人員變更屬于“重大事件”，需及時披露。

14.C

解析：利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取利益屬于利益沖突，需嚴(yán)格禁止。

15.D

解析：認(rèn)購費(fèi)用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

16.C

解析：基金投資于同一股東及其關(guān)聯(lián)方的證券市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

17.C

解析：基金管理人的組織架構(gòu)屬于基金內(nèi)部治理的內(nèi)容，不包含在招募說明書中。

18.C

解析：向客戶承諾基金產(chǎn)品的最低收益率屬于違規(guī)行為，需明確風(fēng)險揭示。

19.C

解析：新任托管人需具備不低于原托管人的資質(zhì)，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

20.B

解析：適當(dāng)性管理需貫穿基金銷售的全過程，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

二、多選題

21.AB

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為兩門科目均達(dá)到60分及以上，或單科成績達(dá)到60分，另一科達(dá)到72分，兩門科目成績之和達(dá)到120分及以上。

22.ABCD

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的約定需明確費(fèi)用的構(gòu)成、計提標(biāo)準(zhǔn)、列支方式等，需在基金合同中明確列示，且需符合行業(yè)規(guī)范。

23.AD

解析：評估結(jié)果需與客戶簽署風(fēng)險揭示書，且必須與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

24.ABC

解析：基金季度報告、中期報告、年度報告均屬于“定期報告”，臨時公告不屬于定期報告。

25.ABC

解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求托管人需具備相應(yīng)的資質(zhì)和風(fēng)險控制能力、建立完善的基金資產(chǎn)保管制度、具備獨立的法人資格，且需與基金管理人不存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

26.AB

解析：重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過，日常事項只需經(jīng)持有人過半數(shù)同意，表決結(jié)果需制作成會議記錄并存檔。

27.AB

解析：認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬，認(rèn)購資金可以分期到賬，但需在基金合同生效前完成首期支付。

28.AC

解析：凈值計算需考慮基金份額的申購和贖回情況，凈值計算結(jié)果需由基金管理人完成，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。

29.AD

解析：公開披露基金的歷史業(yè)績和向投資者承諾未來的投資收益均屬于違規(guī)行為，需明確風(fēng)險揭示。

30.AC

解析：開放式基金的運(yùn)作期限可以是無限期，基金運(yùn)作期限的設(shè)定需監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

33.√

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用可以從基金資產(chǎn)中列支，但需經(jīng)投資者特別同意，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

34.×

解析：評估結(jié)果必須與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，否則銷售行為無效，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

35.√

解析：基金季度報告屬于“定期報告”的一種。

36.×

解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求托管人需與基金管理人不存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，以避免利益沖突。

37.√

解析：重大事項需經(jīng)持有人所持表決權(quán)2/3以上通過，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

38.√

解析：認(rèn)購資金必須在基金合同生效后3個工作日內(nèi)到賬，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

39.×

解析：凈值計算結(jié)果需由基金管理人完成，并經(jīng)基金托管人復(fù)核，而非由托管人獨立完成。

40.×

解析：向客戶承諾基金產(chǎn)品的最低收益率屬于違規(guī)行為，需明確風(fēng)險揭示。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)，基金職業(yè)道德

解析：基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

42.基金法律法規(guī)，基金職業(yè)道德

解析：基金從業(yè)人員需遵循基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德的原則，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心要求。

43.構(gòu)成，計提標(biāo)準(zhǔn)

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，需明確費(fèi)用的構(gòu)成和計提標(biāo)準(zhǔn)。

44.風(fēng)險揭示書

解析：基金銷售過程中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力評估的說法，評估結(jié)果需與客戶簽署風(fēng)險揭示書。

45.基金季度報告，基金中期報告，基金年度報告

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包