第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試蘇州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是（）。

A.高收益優(yōu)先原則

B.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

C.流動(dòng)性?xún)?yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則

答：_________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是由基金管理人每日計(jì)算并對(duì)外公布的

B.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

C.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

答：_________

3.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金季度報(bào)告

D.基金合并年度報(bào)告

答：_________

4.下列關(guān)于基金管理人信息披露的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，及時(shí)披露相關(guān)信息

C.可以通過(guò)非公開(kāi)渠道向特定投資者披露信息

D.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，提供必要的資料

答：_________

5.基金募集期間，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的情形是（）。

A.申請(qǐng)人不具備完全民事行為能力

B.認(rèn)購(gòu)資金未足額到賬

C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诨鹉技谙迌?nèi)提交

D.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未按照基金招募說(shuō)明書(shū)的要求填寫(xiě)

答：_________

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

答：_________

7.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

答：_________

8.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，說(shuō)法正確的是（）。

A.評(píng)估結(jié)果僅作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考

B.評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次

C.評(píng)估結(jié)果不需要向投資者明示

D.評(píng)估結(jié)果僅適用于基金募集階段

答：_________

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)是投資者必須承擔(dān)的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金管理人支付給基金托管人的費(fèi)用

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于股票型基金

D.基金交易費(fèi)是指基金在交易過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用

答：_________

10.基金信息披露的禁止行為中，不包括（）。

A.提供虛假信息誤導(dǎo)投資者

B.隱瞞重要信息

C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

D.按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息

答：_________

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

答：_________

12.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回費(fèi)用由（）承擔(dān)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.投資者

答：_________

13.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.招募說(shuō)明書(shū)是基金募集期間向投資者提供的法律文件

B.招募說(shuō)明書(shū)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可使用

C.招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容應(yīng)至少每年更新一次

D.招募說(shuō)明書(shū)不需要對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示

答：_________

14.基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)80%

C.基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)95%

D.基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)100%

答：_________

15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.完全按照基金管理人的要求提供資料

B.僅提供基金產(chǎn)品宣傳資料

C.向投資者提供全面、客觀的基金產(chǎn)品資料

D.僅提供基金產(chǎn)品招募說(shuō)明書(shū)

答：_________

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金運(yùn)作期限可以是固定的

B.基金運(yùn)作期限可以是延長(zhǎng)的

C.基金運(yùn)作期限可以是縮短的

D.基金運(yùn)作期限必須是5年以上

答：_________

17.基金信息披露的禁止行為中，不包括（）。

A.未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息

B.誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品

C.按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假宣傳

答：_________

18.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用由（）承擔(dān)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.投資者

答：_________

19.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

答：_________

20.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大

C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越低，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大

D.投資者只能購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.提供虛假信息誤導(dǎo)投資者

B.隱瞞重要信息

C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

D.按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息

E.未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息

答：_________

22.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，包括（）。

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的投資期限

E.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

答：_________

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

E.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

答：_________

24.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金季度報(bào)告

D.基金合并年度報(bào)告

E.基金臨時(shí)公告

答：_________

25.基金投資組合中，關(guān)于基金資產(chǎn)的配置，包括（）。

A.股票投資

B.債券投資

C.貨幣市場(chǎng)工具投資

D.其他資產(chǎn)投資

E.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

答：_________

27.基金募集期間，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的情形是認(rèn)購(gòu)資金未足額到賬。

答：_________

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

答：_________

29.基金信息披露的禁止行為中，不包括按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息。

答：_________

30.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用由投資者承擔(dān)。

答：_________

31.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者只能購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。

答：_________

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

答：_________

33.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金合并年度報(bào)告。

答：_________

34.基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制，基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

答：_________

35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是僅提供基金產(chǎn)品宣傳資料。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金信息披露的禁止行為中，不包括__________。

37.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用由__________承擔(dān)。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、__________等。

39.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、__________等。

40.基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制，基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)__________。

41.基金信息披露的禁止行為中，不包括__________。

42.基金投資者在贖回基金時(shí)，贖回費(fèi)用由__________承擔(dān)。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、__________等。

44.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、__________等。

45.基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制，基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的__________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。

答：_________

47.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的核心要求。

答：_________

48.簡(jiǎn)述基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制。

答：_________

49.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

50.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：_________

六、案例分析題（共15分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售某只股票型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金近三年業(yè)績(jī)排名同類(lèi)基金前10%，且承諾該基金未來(lái)一年收益率為20%。該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，直接向所有投資者推介該基金。

問(wèn)題：

（1）該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷(xiāo)售行為？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則，因此正確答案為B。

2.C

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十八條，基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，因此正確答案為C。

3.D

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金合并年度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露，因此正確答案為D。

4.C

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第五條，基金管理人信息披露的職責(zé)包括確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，及時(shí)披露相關(guān)信息，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，提供必要的資料，但不包括可以通過(guò)非公開(kāi)渠道向特定投資者披露信息，因此正確答案為C。

5.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十一條，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诨鹉技谙迌?nèi)提交且申請(qǐng)有效，但認(rèn)購(gòu)資金未足額到賬的，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效，因此正確答案為B。

6.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，因此正確答案為D。

7.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金份額的登記托管等，但不包括定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，因此正確答案為C。

8.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估應(yīng)至少每年評(píng)估一次，因此正確答案為B。

9.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條，基金托管費(fèi)是基金管理人支付給基金托管人的費(fèi)用，因此正確答案為B。

10.D

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條，基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息誤導(dǎo)投資者、隱瞞重要信息、對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳等，但不包括按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息，因此正確答案為D。

11.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，因此正確答案為B。

12.D

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十二條，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回費(fèi)用由投資者承擔(dān)，因此正確答案為D。

13.D

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容應(yīng)至少每年更新一次，并對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示，因此正確答案為D。

14.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)95%，因此正確答案為D。

15.C

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十一條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是向投資者提供全面、客觀的基金產(chǎn)品資料，因此正確答案為C。

16.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條，基金運(yùn)作期限可以是固定的、延長(zhǎng)的，但必須是2年以上，因此正確答案為D。

17.C

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條，基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息誤導(dǎo)投資者、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品、對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假宣傳等，但不包括按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息，因此正確答案為C。

18.D

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十二條，基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用由投資者承擔(dān)，因此正確答案為D。

19.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第二十四條，基金管理人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金信息的披露、負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管等，但不包括負(fù)責(zé)基金份額的登記托管，因此正確答案為B。

20.C

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大，因此正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCE

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條，基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息誤導(dǎo)投資者、隱瞞重要信息、對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳、未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息，因此正確答案為ABCE。

22.ABCDE

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，因此正確答案為ABCDE。

23.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此正確答案為ABC。

24.CD

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金季度報(bào)告和基金合并年度報(bào)告屬于定期信息披露，因此正確答案為CD。

25.ABCDE

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金投資組合中，關(guān)于基金資產(chǎn)的配置，包括股票投資、債券投資、貨幣市場(chǎng)工具投資、其他資產(chǎn)投資、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資等，因此正確答案為ABCDE。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十八條，基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，因此本題說(shuō)法正確。

27.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十一條，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诨鹉技谙迌?nèi)提交且申請(qǐng)有效，但認(rèn)購(gòu)資金未足額到賬的，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效，因此本題說(shuō)法正確。

28.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此本題說(shuō)法正確。

29.√

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條，基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息誤導(dǎo)投資者、隱瞞重要信息、對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳等，但不包括按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息，因此本題說(shuō)法正確。

30.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十二條，基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用由投資者承擔(dān)，因此本題說(shuō)法正確。

31.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，投資者只能購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，因此本題說(shuō)法正確。

33.×

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金合并年度報(bào)告屬于定期信息披露，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制，基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

答：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十一條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是向投資者提供全面、客觀的基金產(chǎn)品資料，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息

37.投資者

38.投資策略

39.投資經(jīng)驗(yàn)

40.95%

41.按照監(jiān)管要求及時(shí)披露信息

42.投資者

43.投資策略

44.投資經(jīng)驗(yàn)

45.10%

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.答：基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則、清晰性原則。

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第四條，基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則、清晰性原則，因此答案要點(diǎn)需涵蓋這六項(xiàng)原則。

47.答：基金銷(xiāo)售適用性的核心要求包括投資者適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、信息披露原則。

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十條，基金銷(xiāo)售適用性的核心要求包括投資者適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、信息披露原則，因此答案要點(diǎn)需涵蓋這三項(xiàng)核心要求。

48.答：基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制包括基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%、基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)95%。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金投資組合中，關(guān)于股票投資的限制包括基金投資單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%、基金投資組合中股票的投資比例不得超過(guò)95%，因此答案要點(diǎn)需涵蓋這兩項(xiàng)限制。

49.答：基金合同的主要內(nèi)容包括基金募集期限、基金募集方式、基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、登記和存管、基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額持有人大會(huì)、基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)、基金財(cái)產(chǎn)的托管、基金費(fèi)用的種類(lèi)和計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、基金收益分配原則和方式、基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則、基金合同終止的事由、基金財(cái)產(chǎn)清算方式、當(dāng)事人約定的其他事