第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試頹廢及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是符合《證券投資基金法》規(guī)定的？（）

A.將客戶投資組合信息用于個(gè)人社交分享

B.在獲得客戶明確授權(quán)后，向第三方提供客戶非公開(kāi)信息

C.因工作疏忽導(dǎo)致客戶持倉(cāng)信息泄露，但未及時(shí)上報(bào)

D.在內(nèi)部會(huì)議上討論客戶投資偏好以優(yōu)化服務(wù)

答：________

2.下列哪種基金類(lèi)型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

答：________

3.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員向客戶宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.使用“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)跑”等絕對(duì)化措辭

B.展示過(guò)去5年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)作為投資依據(jù)

C.混淆基金業(yè)績(jī)與未來(lái)收益預(yù)期

D.僅展示基金近3個(gè)月的優(yōu)異表現(xiàn)

答：________

4.根據(jù)《基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要依據(jù)是？（）

A.內(nèi)部管理制度

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.行業(yè)自律準(zhǔn)則

D.以上都是

答：________

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)明，以下哪項(xiàng)是必須包含的內(nèi)容？（）

A.費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

B.費(fèi)用使用范圍

C.費(fèi)用計(jì)算方法

D.以上都是

答：________

6.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.僅分享個(gè)人投資心得

B.提示客戶注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.推薦特定基金產(chǎn)品以獲取傭金

D.基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析

答：________

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.在合規(guī)前提下，與基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)合作

B.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀利

C.按照規(guī)定程序進(jìn)行利益沖突披露

D.接受基金管理人提供的合理福利

答：________

8.基金份額凈值計(jì)算中，以下哪項(xiàng)是必須考慮的因素？（）

A.基金管理費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)用

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.以上都是

答：________

9.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售前，必須完成的合規(guī)工作是？（）

A.對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

B.建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

C.獲得基金管理人授權(quán)

D.以上都是

答：________

10.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.必須包含基金特有風(fēng)險(xiǎn)提示

B.可由銷(xiāo)售人員口頭說(shuō)明代替書(shū)面文件

C.需在客戶簽署前確保其理解內(nèi)容

D.應(yīng)定期更新以反映市場(chǎng)變化

答：________

11.基金投資組合中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.僅需關(guān)注大額資金的調(diào)度需求

B.應(yīng)確保所有資產(chǎn)可隨時(shí)變現(xiàn)

C.需在風(fēng)險(xiǎn)和收益間取得平衡

D.可完全依賴短期債券實(shí)現(xiàn)

答：________

12.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，以下哪種做法是符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的？（）

A.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品以提升業(yè)績(jī)

B.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配合適產(chǎn)品

C.以收取傭金高低決定推薦標(biāo)準(zhǔn)

D.推薦自己持有較多份額的基金

答：________

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說(shuō)明，以下哪項(xiàng)是必須明確的內(nèi)容？（）

A.投資策略

B.投資范圍

C.決策機(jī)制

D.以上都是

答：________

14.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪種做法是必要的？（）

A.僅詢問(wèn)客戶財(cái)務(wù)狀況

B.結(jié)合客戶投資目標(biāo)與期限

C.由客戶自行填寫(xiě)問(wèn)卷后直接使用

D.忽略客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力變化

答：________

15.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.必須包含基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)披露

C.可由基金管理人代為撰寫(xiě)

D.需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)復(fù)核

答：________

16.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.將投訴轉(zhuǎn)交其他同事后不再跟進(jìn)

B.對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行記錄并按流程處理

C.因客戶態(tài)度強(qiáng)硬而拒絕受理

D.以保密為由不向客戶反饋處理結(jié)果

答：________

17.基金投資中，關(guān)于“久期”的概念，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.僅適用于債券投資

B.越高代表利率風(fēng)險(xiǎn)越大

C.與基金收益率成正比

D.可完全忽略信用風(fēng)險(xiǎn)影響

答：________

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，以下哪種說(shuō)法是合規(guī)的？（）

A.“本基金過(guò)去三年收益率居同類(lèi)產(chǎn)品前列”

B.“投資本基金無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)”

C.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù)，本基金未來(lái)表現(xiàn)將超越市場(chǎng)”

D.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有保障”

答：________

19.基金從業(yè)人員在社交媒體上分享行業(yè)資訊時(shí)，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.僅轉(zhuǎn)發(fā)權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的信息

B.對(duì)特定基金進(jìn)行主觀評(píng)價(jià)

C.使用基金名稱(chēng)進(jìn)行廣告推廣

D.基于公開(kāi)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

答：________

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的條件，以下哪項(xiàng)是可能包含的內(nèi)容？（）

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人發(fā)生變更

C.投資策略調(diào)整

D.以上都是

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為是禁止的？（）

A.向他人泄露客戶投資建議

B.在獲得客戶授權(quán)后提供信息

C.因疏忽導(dǎo)致信息泄露未及時(shí)上報(bào)

D.在內(nèi)部會(huì)議上討論客戶信息以優(yōu)化服務(wù)

答：________

22.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員向客戶宣傳基金時(shí)，以下哪些說(shuō)法是合規(guī)的？（）

A.說(shuō)明基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.使用“保本保息”等絕對(duì)化措辭

C.展示歷史業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

D.強(qiáng)調(diào)基金管理人實(shí)力

答：________

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)明，以下哪些內(nèi)容是必須包含的？（）

A.費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

B.費(fèi)用使用范圍

C.費(fèi)用計(jì)算方法

D.費(fèi)用繳納方式

答：________

24.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.推薦特定基金產(chǎn)品以獲取傭金

B.僅分享個(gè)人投資心得

C.基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析

D.提示客戶注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答：________

25.基金投資組合中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說(shuō)法，以下哪些是正確的？（）

A.需確保所有資產(chǎn)可隨時(shí)變現(xiàn)

B.應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)和收益間取得平衡

C.僅需關(guān)注大額資金的調(diào)度需求

D.可完全依賴短期債券實(shí)現(xiàn)

答：________

26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，以下哪些說(shuō)法是合規(guī)的？（）

A.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有保障”

B.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù)，本基金未來(lái)表現(xiàn)將超越市場(chǎng)”

C.“本基金過(guò)去三年收益率居同類(lèi)產(chǎn)品前列”

D.“投資本基金無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)”

答：________

27.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行記錄并按流程處理

B.將投訴轉(zhuǎn)交其他同事后不再跟進(jìn)

C.因客戶態(tài)度強(qiáng)硬而拒絕受理

D.以保密為由不向客戶反饋處理結(jié)果

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，僅需確保內(nèi)容基于公開(kāi)信息即可。（）

答：________

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)明，僅需列出費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)即可。（）

答：________

30.基金投資組合中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說(shuō)法，越高代表利率風(fēng)險(xiǎn)越大。（）

答：________

31.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，可優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品以提升業(yè)績(jī)。（）

答：________

32.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，僅需詢問(wèn)客戶財(cái)務(wù)狀況即可。（）

答：________

33.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，可由基金管理人代為撰寫(xiě)。（）

答：________

34.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可將投訴轉(zhuǎn)交其他同事后不再跟進(jìn)。（）

答：________

35.基金投資中，關(guān)于“久期”的概念，僅適用于債券投資。（）

答：________

36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可使用“保本保息”等絕對(duì)化措辭。（）

答：________

37.基金從業(yè)人員在社交媒體上分享行業(yè)資訊時(shí)，僅需轉(zhuǎn)發(fā)權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的信息即可。（）

答：________

38.基金合同中，關(guān)于基金終止的條件，基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)是可能包含的內(nèi)容。（）

答：________

39.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，向他人泄露客戶投資建議是禁止的。（）

答：________

40.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員向客戶宣傳基金時(shí)，使用“本基金過(guò)去三年收益率居同類(lèi)產(chǎn)品前列”是合規(guī)的。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵循的原則是________和________。（________）

答：________

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)明，必須明確________、________和________。（________）

答：________

43.基金投資組合中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說(shuō)法，需要在________和________之間取得平衡。（________）

答：________

44.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，必須結(jié)合________和________。（________）

答：________

45.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，必須在________內(nèi)披露。（________）

答：________

46.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行________并按________處理。（________）

答：________

47.基金投資中，關(guān)于“久期”的概念，越高代表________風(fēng)險(xiǎn)越大。（________）

答：________

48.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，必須說(shuō)明________和________。（________）

答：________

49.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須基于________信息。（________）

答：________

50.基金合同中，關(guān)于基金終止的條件，________是可能包含的內(nèi)容。（________）

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)必須遵循的原則及其依據(jù)。（________）

答：________

52.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員向客戶宣傳基金時(shí)必須注意的事項(xiàng)。（________）

答：________

53.簡(jiǎn)述基金投資組合中“流動(dòng)性管理”的重要性及其應(yīng)用場(chǎng)景。（________）

答：________

54.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)的合規(guī)要求。（________）

答：________

55.簡(jiǎn)述基金投資中“久期”的概念及其對(duì)投資決策的影響。（________）

答：________

六、案例分析題（共15分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員小張?jiān)谙蚩蛻敉跖客扑]基金時(shí)，聲稱(chēng)“該基金過(guò)去三年收益率居同類(lèi)產(chǎn)品前列，投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，未來(lái)表現(xiàn)將超越市場(chǎng)”，并使用“保本保息”等絕對(duì)化措辭進(jìn)行宣傳。王女士在簽署基金合同后，因市場(chǎng)波動(dòng)虧損了部分本金，遂向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴小張的行為。

問(wèn)題：

（1）分析小張的行為是否合規(guī)？（________）

（2）說(shuō)明王女士投訴的依據(jù)及可能的法律后果？（________）

（3）提出針對(duì)類(lèi)似情況的防范措施。（________）

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，但經(jīng)客戶授權(quán)或法律規(guī)定除外。B選項(xiàng)符合授權(quán)情形，A選項(xiàng)明顯錯(cuò)誤，C選項(xiàng)未及時(shí)上報(bào)違法，D選項(xiàng)內(nèi)部討論不違規(guī)但需保密。

2.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最低，主要投資短期債券，流動(dòng)性高。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)最高，混合型基金風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)相關(guān)。

3.B

解析：根據(jù)《基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)應(yīng)使用歷史業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，但需說(shuō)明“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”，A、C、D選項(xiàng)均違規(guī)。

4.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為規(guī)范需同時(shí)遵循證監(jiān)會(huì)規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則和內(nèi)部管理制度，三者缺一不可。

5.D

解析：基金合同中關(guān)于運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)明必須完整，包括收取標(biāo)準(zhǔn)、使用范圍和計(jì)算方法。

6.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，推薦基金產(chǎn)品以獲取傭金屬于利益沖突，需披露并回避。

7.B

解析：禁止利用內(nèi)幕信息謀利，A選項(xiàng)合規(guī)前提下的合作允許，C選項(xiàng)合規(guī)披露后可進(jìn)行，D選項(xiàng)合理福利允許。

8.D

解析：基金份額凈值計(jì)算需考慮所有費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。

9.D

解析：代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)需完成合規(guī)培訓(xùn)、適當(dāng)性管理和授權(quán)手續(xù)，三者缺一不可。

10.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必須書(shū)面形式，不得口頭替代。

11.C

解析：流動(dòng)性管理需在風(fēng)險(xiǎn)和收益間平衡，避免過(guò)度依賴單一工具。

12.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，推薦產(chǎn)品需匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

13.D

解析：基金合同必須明確運(yùn)作方式、投資策略、決策機(jī)制等內(nèi)容。

14.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需結(jié)合財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，僅詢問(wèn)財(cái)務(wù)狀況或忽略風(fēng)險(xiǎn)承受能力均違規(guī)。

15.D

解析：定期報(bào)告需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)復(fù)核，否則無(wú)效。

16.B

解析：投訴處理需記錄、流程處理、反饋結(jié)果，A、C、D選項(xiàng)均違規(guī)。

17.B

解析：久期越高代表利率風(fēng)險(xiǎn)越大，與收益率無(wú)直接關(guān)系。

18.A

解析：合規(guī)宣傳需說(shuō)明歷史業(yè)績(jī)，但需強(qiáng)調(diào)“不代表未來(lái)表現(xiàn)”。

19.B

解析：主觀評(píng)價(jià)需基于公開(kāi)數(shù)據(jù)，否則可能誤導(dǎo)客戶。

20.A

解析：基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)是終止條件之一，B、C、D選項(xiàng)均可能包含。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、C

解析：A選項(xiàng)泄露客戶信息違法，B選項(xiàng)合規(guī)，C選項(xiàng)未及時(shí)上報(bào)違法，D選項(xiàng)內(nèi)部討論不違規(guī)。

22.A、C、D

解析：合規(guī)宣傳需說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)、展示歷史業(yè)績(jī)、強(qiáng)調(diào)管理人實(shí)力，但不得使用絕對(duì)化措辭。

23.A、B、C

解析：運(yùn)作費(fèi)用說(shuō)明必須包含收取標(biāo)準(zhǔn)、使用范圍和計(jì)算方法，繳納方式非必須。

24.A、C

解析：推薦產(chǎn)品獲取傭金違法，分享個(gè)人心得、基于公開(kāi)信息分析合規(guī)，提示風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。

25.B、C

解析：流動(dòng)性管理需平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益，關(guān)注資金調(diào)度需求，但不必過(guò)度依賴短期債券。

26.A、C

解析：合規(guī)宣傳需說(shuō)明歷史業(yè)績(jī)、管理人實(shí)力，但不得使用絕對(duì)化措辭或承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

27.A

解析：投訴處理需記錄、流程處理、反饋結(jié)果，A選項(xiàng)合規(guī)，B、C、D選項(xiàng)均違規(guī)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.×

解析：發(fā)布投資建議時(shí)，需基于公開(kāi)信息且不得誤導(dǎo)客戶，僅轉(zhuǎn)發(fā)公開(kāi)信息不充分。

29.×

解析：運(yùn)作費(fèi)用說(shuō)明必須完整，僅列出收取標(biāo)準(zhǔn)不合規(guī)。

30.√

解析：久期越高代表利率風(fēng)險(xiǎn)越大，是債券投資的核心指標(biāo)。

31.×

解析：推薦產(chǎn)品需匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得優(yōu)先追求高收益。

32.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需結(jié)合財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，僅詢問(wèn)財(cái)務(wù)狀況不充分。

33.×

解析：定期報(bào)告必須基金管理人獨(dú)立撰寫(xiě)并披露，不得代為撰寫(xiě)。

34.×

解析：投訴處理需記錄、流程處理、反饋結(jié)果，不得轉(zhuǎn)交后不再跟進(jìn)。

35.√

解析：久期僅適用于債券投資，股票投資需關(guān)注其他指標(biāo)。

36.×

解析：不得使用絕對(duì)化措辭，需說(shuō)明“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”。

37.×

解析：分享行業(yè)資訊時(shí)，需基于公開(kāi)信息且不得誤導(dǎo)客戶，僅轉(zhuǎn)發(fā)不充分。

38.√

解析：基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)是終止條件之一。

39.√

解析：泄露客戶信息違法，需嚴(yán)格保密。

40.√

解析：合規(guī)宣傳需說(shuō)明歷史業(yè)績(jī)，但需強(qiáng)調(diào)“不代表未來(lái)表現(xiàn)”。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶信息保密；合法合規(guī)

答：客戶信息保密；合法合規(guī)

42.收取標(biāo)準(zhǔn)；使用范圍；計(jì)算方法

答：收取標(biāo)準(zhǔn)；使用范圍；計(jì)算方法

43.風(fēng)險(xiǎn)；收益

答：風(fēng)險(xiǎn)；收益

44.財(cái)務(wù)狀況；投資目標(biāo)

答：財(cái)務(wù)狀況；投資目標(biāo)

45.規(guī)定期限

答：規(guī)定期限內(nèi)

46.記錄；流程

答：記錄；流程

47.利率

答：利率

48.風(fēng)險(xiǎn)；收益

答：風(fēng)險(xiǎn)；收益

49.公開(kāi)

答：公開(kāi)

50.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

答：基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.答：

①客戶信息保密：基金從業(yè)人員必須嚴(yán)格保護(hù)客戶信息，不得泄露或?yàn)E用。（2分）

②合法合規(guī)：所有行為需符合《證券投資基金法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等法規(guī)要求。（3分）

依據(jù)：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十條規(guī)定，從業(yè)人員必須遵守法律法規(guī)，保護(hù)客戶信息。（1分）

52.答：

①說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)：必須充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大收益或承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。（1分）

②展示歷史業(yè)績(jī)：可展示歷史業(yè)績(jī)，但需強(qiáng)調(diào)“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”。（1分）

③強(qiáng)調(diào)管理人實(shí)力：可介紹管理人實(shí)力，但不得過(guò)度宣傳。（1分）

④禁止絕對(duì)化措辭：不得使用“保本保息”“穩(wěn)賺不賠”等絕對(duì)化措辭。（2分）

⑤適當(dāng)性匹配：推薦產(chǎn)品需匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（1分）

依據(jù)：根據(jù)《基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，宣傳材料必須真實(shí)準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)客戶。（1分）

53.答：

重要性：流動(dòng)性管理可確?；鹪谛枰獣r(shí)及時(shí)變現(xiàn)，避免因流動(dòng)性不足導(dǎo)致?lián)p失。（2分）

應(yīng)用場(chǎng)景：在