2025年蘇州銀行業(yè)財富管理競賽題庫一、單選題（共193題）1.商業(yè)銀行的核心資本不包括以下哪一項？（

）[單選題]實收資本資本公積長期次級債務(wù)(正確答案)盈余公積答案解析：

法律法規(guī)2.現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目標是（

）。[單選題]貨幣供應(yīng)量基礎(chǔ)貨幣(正確答案)流通中現(xiàn)金存款準備金答案解析：

法律法規(guī)3.下列屬于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行主要任務(wù)的是（

）。[單選題]支持進出口貿(mào)易融資農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)(正確答案)提供綜合金融服務(wù)服務(wù)國家重大戰(zhàn)略項目答案解析：

法律法規(guī)4.按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)不包括（

）。[單選題]匯票本票支票股票(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循的原則是（

）。[單選題]存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密(正確答案)公平、公正、公開安全性、流動性、效益性誠實信用、勤勉盡責答案解析：

法律法規(guī)6.銀行監(jiān)管的首要目標是（

）。[單選題]保護存款人和廣大金融消費者的利益(正確答案)增強市場信心增進公眾對現(xiàn)代金融的了解減少金融犯罪答案解析：

法律法規(guī)7.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（

）。[單選題]不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件(正確答案)應(yīng)當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查答案解析：

法律法規(guī)8.已知某銀行不良貸款余額占總貸款余額的5%，另外，已知該公司的撥備覆蓋率為200%，那么該銀行的貸款損失準備為不良貸款余額的[單選題]12(正確答案)34答案解析：

法律法規(guī)9.商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置的作用主要體現(xiàn)在（

）方面。[單選題]風險管理和績效考核風險定價和資本管理績效考核和風險定價(正確答案)資本管理和市值管理答案解析：

法律法規(guī)10.下列不屬于第二版巴塞爾資本協(xié)議資本監(jiān)管“三大支柱”的是（

）。[單選題]最低資本要求監(jiān)督檢查市場約束流動性要求(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)11.銀行憑出口商提供的信用證項下完備的貨運單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)是（

）。[單選題]進口押匯出口押匯(正確答案)保理業(yè)務(wù)福費廷答案解析：

法律法規(guī)12.當商業(yè)銀行向中央銀行借款時，對全社會的基礎(chǔ)貨幣產(chǎn)生的影響是（

）。[單選題]基礎(chǔ)貨幣減少基礎(chǔ)貨幣不變基礎(chǔ)貨幣擴張(正確答案)不確定答案解析：

法律法規(guī)13.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是（

）。[單選題]按規(guī)定審核有權(quán)機關(guān)來人的證件(正確答案)未經(jīng)法定程序透露客戶信息給司法人員協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以逃避法院的強制執(zhí)行為圖方便，簡化協(xié)助執(zhí)行程序答案解析：

法律法規(guī)14.把缺乏流動性但具有未來現(xiàn)金流的金融資產(chǎn)匯集重組，轉(zhuǎn)變?yōu)榭稍诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，從而提高資產(chǎn)流動性的做法是（[單選題]資產(chǎn)證券化(正確答案)資產(chǎn)置換資產(chǎn)出售資產(chǎn)剝離答案解析：

法律法規(guī)15.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當確保每只理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)，做到每只理財產(chǎn)品單獨管理、單獨建賬和單獨核算，不包括[單選題]單獨銷售(正確答案)風險隔離資金獨立收益獨享答案解析：

法律法規(guī)16.現(xiàn)階段，我國貨幣政策的中介目標是（

）。[單選題]基礎(chǔ)貨幣貨幣供應(yīng)量(正確答案)利率匯率答案解析：

法律法規(guī)17.下列關(guān)于遺囑的說法，不正確的是（

）。[單選題]遺囑人可以撤銷、變更自己所立的遺囑遺囑人以不同形式立有數(shù)份內(nèi)容相抵觸的遺囑，以最后的遺囑為準自書遺囑、代書遺囑、錄音遺囑和口頭遺囑可以撤銷、變更公證遺囑(正確答案)遺囑人立遺囑時必須有行為能力答案解析：

法律法規(guī)18.商業(yè)銀行的（

）是商業(yè)銀行資本管理、市值管理與風險管理理論的有效統(tǒng)一。[單選題]資產(chǎn)負債組合管理(正確答案)流動性風險管理信用風險管理市場風險管理答案解析：

法律法規(guī)19.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。以下哪一項不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特征？[單選題]金融機構(gòu)作為受托人投資者自擔風險金融機構(gòu)承諾保本保收益(正確答案)投資者享有投資收益答案解析：

監(jiān)管規(guī)章20.《資管新規(guī)》要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當設(shè)定負債比例（總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)）上限，同類產(chǎn)品適用統(tǒng)一的負債比例上限。以下哪一類產(chǎn)品的負債比例上限最高？[單選題]固定收益類產(chǎn)品權(quán)益類產(chǎn)品商品及金融衍生品類產(chǎn)品(正確答案)混合類產(chǎn)品答案解析：

監(jiān)管規(guī)章21.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪一項是金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的合規(guī)行為？[單選題]為降低投資者風險，承諾剛性兌付將資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)(正確答案)通過拆分收益權(quán)等方式，向風險承受能力低于產(chǎn)品風險等級的投資者銷售產(chǎn)品通過第三方機構(gòu)代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但未對代銷機構(gòu)進行資質(zhì)審核答案解析：

監(jiān)管規(guī)章22.《金融消費者權(quán)益保護實施法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)向客戶披露的關(guān)鍵信息不包括[單選題]產(chǎn)品風險等級收費標準內(nèi)部利潤分配(正確答案)投訴渠道答案解析：

監(jiān)管規(guī)章23.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪一項是金融機構(gòu)在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的禁止行為？[單選題]開展組合投資進行份額分級通過滾動發(fā)行等方式實現(xiàn)期限錯配(正確答案)投資于標準化債權(quán)類資產(chǎn)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章24.中國金融監(jiān)管的最高行政機構(gòu)是[單選題]中國人民銀行國家金融監(jiān)督管理總局中國證券監(jiān)督管理委員會國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章25.下列哪項屬于中國銀行業(yè)的審慎監(jiān)管工具[單選題]存款準備金率窗口指導(dǎo)宏觀審慎評估體系(正確答案)再貼現(xiàn)率答案解析：

監(jiān)管規(guī)章26.某銀行在銷售一款理財產(chǎn)品時，未對投資者進行風險測評，直接向投資者推薦了一款高風險產(chǎn)品。根據(jù)《資管新規(guī)》《銷售新規(guī)》和《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，以下哪一項是正確的處理方式？[單選題]銀行無需承擔責任，因為投資者未主動要求風險測評銀行應(yīng)承擔相應(yīng)責任，因為未履行投資者適當性管理義務(wù)(正確答案)投資者應(yīng)承擔全部責任，因為其未主動了解產(chǎn)品風險銀行可以通過抽獎活動補償投資者，避免糾紛答案解析：

監(jiān)管規(guī)章27.反洗錢客戶身份識別的首要原則是[單選題]風險為本(正確答案)全面核查定期更新一次性識別答案解析：

監(jiān)管規(guī)章28.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪一項是金融機構(gòu)在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的合規(guī)行為？[單選題]通過拆分收益權(quán)等方式，向風險承受能力低于產(chǎn)品風險等級的投資者銷售產(chǎn)品將資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)(正確答案)通過滾動發(fā)行等方式實現(xiàn)期限錯配金融機構(gòu)代投資者進行投資決策答案解析：

監(jiān)管規(guī)章29.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的核心監(jiān)管指標是[單選題]撥備覆蓋率資本充足率(正確答案)流動性覆蓋率杠桿率答案解析：

監(jiān)管規(guī)章30.《資管新規(guī)》要求金融機構(gòu)加強投資者適當性管理，以下哪一項是投資者適當性管理的具體要求？[單選題]投資者需提供不少于50萬元的資產(chǎn)證明投資者需簽署風險揭示書金融機構(gòu)需確保投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險等級相匹配(正確答案)金融機構(gòu)需對所有投資者進行投資知識培訓答案解析：

監(jiān)管規(guī)章31.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行規(guī)定》，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)在銷售理財產(chǎn)品時，以下哪一項是合規(guī)行為？[單選題]通過抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售向投資者充分披露理財產(chǎn)品風險并進行風險提示(正確答案)通過電視、電臺等渠道公開宣傳理財產(chǎn)品答案解析：

監(jiān)管規(guī)章32.中國的主要股票交易所包括？[單選題]上海證券交易所、深圳證券交易所(正確答案)香港交易所、臺灣證券交易所紐約證券交易所、納斯達克僅上海證券交易所答案解析：

金融市場33.債券的主要風險類型包括？[單選題]信用風險、利率風險市場風險、操作風險流動性風險、通脹風險所有以上(正確答案)答案解析：

金融市場34.在衍生品交易中，擁有選擇權(quán)的一方是？[單選題]賣方買方(正確答案)交易所投資者答案解析：

金融市場35.銀行持有經(jīng)濟資本的主要目的是什么？[單選題]提高盈利能力應(yīng)對未來非預(yù)期損失(正確答案)降低運營成本擴大信貸規(guī)模答案解析：

金融市場36.以下哪項不屬于中央銀行的主要職能？[單選題]制定和執(zhí)行貨幣政策穩(wěn)定外匯匯率發(fā)行貨幣發(fā)行國債(正確答案)答案解析：

金融市場37.以下哪個指標反映了股票的短期交易活躍程度？[單選題]換手率(正確答案)市盈率市凈率ROE答案解析：

金融市場38.信用評級機構(gòu)（如穆迪）的主要職責是？[單選題]預(yù)測股票價格評估債券發(fā)行人的違約風險(正確答案)管理共同基金制定貨幣政策答案解析：

金融市場39.現(xiàn)代投資組合理論（MPT）的核心貢獻者是？[單選題]沃倫·巴菲特哈里·馬科維茨(正確答案)本杰明·格雷厄姆彼得·林奇答案解析：

金融市場40.外匯市場的主要功能是？[單選題]交易公司股票兌換不同國家貨幣(正確答案)發(fā)行政府債券僅用于對沖通脹答案解析：

金融市場41.什么是交易所交易基金（ETF）？[單選題]一種主動管理型基金，由基金經(jīng)理選股一種在交易所交易的指數(shù)基金，追蹤特定指數(shù)(正確答案)僅投資于債券的封閉式基金高風險的衍生品工具答案解析：

金融市場42.期權(quán)的基本類型包括？[單選題]看漲期權(quán)、看跌期權(quán)(正確答案)期貨合約、互換合約股票期權(quán)、債券期權(quán)所有以上答案解析：

金融市場43.利率上升對債券價格的影響是？[單選題]債券價格上漲債券價格下跌(正確答案)無影響僅影響股票答案解析：

金融市場44.金融市場的主要類型包括哪些？[單選題]股票市場、債券市場、外匯市場房地產(chǎn)市場、商品市場、保險市場股票市場、債券市場、衍生品市場所有以上(正確答案)答案解析：

金融市場45.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）在金融市場中的作用是？[單選題]衡量公司盈利能力反映國家經(jīng)濟整體規(guī)模(正確答案)預(yù)測股票價格短期波動僅用于債券評級答案解析：

金融市場46.共同基金與ETF的關(guān)鍵區(qū)別是？[單選題]ETF有更低的管理費(正確答案)共同基金在交易所實時交易ETF提供主動管理共同基金無申購贖回費答案解析：

金融市場47.分散化投資的核心目的是？[單選題]化短期收益降低非系統(tǒng)性風險(正確答案)提高杠桿率避免所有市場波動答案解析：

金融市場48.標準普爾500指數(shù)（S&P500）代表什么？[單選題]中國大型股指數(shù)美國500家上市公司股票表現(xiàn)(正確答案)全球債券市場基準新興市場指數(shù)答案解析：

金融市場49.股票的基本特征是什么？[單選題]代表公司所有權(quán)，投資者可獲股息(正確答案)固定收益證券，到期還本付息由政府發(fā)行，風險較低僅用于短期交易，無長期價值答案解析：

金融市場50.銀行理財產(chǎn)品與銀行存款的本質(zhì)區(qū)別是？[單選題]收益率更高理財不承諾保本保息(正確答案)只能線下購買受存款保險保護答案解析：

金融市場51.風險評級為R2的理財產(chǎn)品適合()投資者。[單選題]保守型穩(wěn)健型(正確答案)平衡型進取型答案解析：

金融市場52.客戶風險承受能力評估的有效期一般為？[單選題]3個月1年(正確答案)2年永久有效答案解析：

金融市場53.封閉式理財產(chǎn)品的特點是？[單選題]可隨時申購贖回有固定到期期限(正確答案)到期日前可以提前贖回無投資門檻答案解析：

金融市場54."業(yè)績比較基準"的含義是？[單選題]承諾的最低收益管理人設(shè)定的投資目標參考值(正確答案)歷史最高收益率扣除費用后的凈收益答案解析：

金融市場55.客戶贖回開放式理財產(chǎn)品時，資金通常何時到賬？[單選題]實時到賬T+0當日T+1或T+2工作日(正確答案)到期后3天答案解析：

金融市場56.銀行理財產(chǎn)品的起購金額最低為？[單選題]1元0.01(正確答案)5萬元10萬元答案解析：

金融市場57.以下哪類風險是理財產(chǎn)品最常見風險？[單選題]政策風險信用風險(正確答案)匯率風險操作風險答案解析：

金融市場58.客戶購買理財產(chǎn)品前必須完成的流程是？[單選題]簽署存款協(xié)議風險承受能力評估(正確答案)提供收入證明預(yù)約購買額度答案解析：

金融市場59.凈值型理財產(chǎn)品的收益體現(xiàn)為？[單選題]固定利息單位凈值增長(正確答案)預(yù)期收益率分紅派息答案解析：

金融市場60.理財產(chǎn)品說明書的法律性質(zhì)屬于？[單選題]廣告宣傳材料具有法律效力的合同文件(正確答案)銀行內(nèi)部文檔建議書答案解析：

金融市場61.銀行代理銷售的保險產(chǎn)品與理財產(chǎn)品的核心區(qū)別是？[單選題]收益率高低提供風險保障功能(正確答案)投資期限不同銷售渠道不同答案解析：

金融市場62."T+0"現(xiàn)金管理類產(chǎn)品主要投資于？[單選題]股票房地產(chǎn)貨幣市場工具(正確答案)衍生品答案解析：

金融市場63.凈值型理財產(chǎn)品的收益體現(xiàn)為()。[單選題]預(yù)期收益率業(yè)績比較基準單位份額凈值增長(正確答案)固定分紅答案解析：

金融市場64.理財產(chǎn)品虧損時，責任承擔主體是？[單選題]銀行承擔全部損失銷售人員個人賠償投資者自行承擔(正確答案)監(jiān)管機構(gòu)補償答案解析：

金融市場65.根據(jù)資管新規(guī)，銀行公募理財產(chǎn)品應(yīng)采用()估值。[單選題]攤余成本法市值法(正確答案)預(yù)期收益率法固定價格法答案解析：

金融市場66.公募理財產(chǎn)品投資于單只證券投資基金的市值不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()。[單選題]0.10.2(正確答案)0.30.5答案解析：

金融市場67.銀行理財子公司發(fā)行的公募產(chǎn)品可直接投資()。[單選題]非上市公司股權(quán)未上市企業(yè)債券股票(正確答案)房地產(chǎn)答案解析：

金融市場68.“業(yè)績比較基準”的作用是()。[單選題]承諾最低收益反映產(chǎn)品歷史表現(xiàn)提供收益參考目標(正確答案)保證本金安全答案解析：

金融市場69.公募理財產(chǎn)品宣傳材料中禁止出現(xiàn)()。[單選題]歷史收益率業(yè)績比較基準“安全無風險”表述(正確答案)投資策略說明答案解析：

金融市場70.銀行理財子公司的最低注冊資本要求為()。[單選題]5億元10億元(正確答案)20億元50億元答案解析：

金融市場71.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。[單選題]T+0，T+1(正確答案)T+1，T+0T+0，T+0T+1，T+1答案解析：

金融市場72.證券投資基金的主要投資方向是（）[單選題]實業(yè)上市公司的投資項目信貸有價證券(正確答案)答案解析：

金融市場73.關(guān)于名義利率和實際利率，下列表述正確的是（）[單選題]名義利率是扣除通貨膨脹補償后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償后的利率當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低當物價不斷下降時，名義利率比實際利率高名義利率是包含通貨膨脹補償后的利率，實際利率是扣除通貨膨脹補償后的利率(正確答案)答案解析：

金融市場74.基金財產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔，基金份額持有人對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔（）責任[單選題]基金管理人；有限基金管理人；無限基金財產(chǎn)本身；有限(正確答案)基金財產(chǎn)本身；無限答案解析：

金融市場75.做市商制度是指（）[單選題]指令驅(qū)動市場經(jīng)紀人市場報價驅(qū)動市場(正確答案)保證金交易市場答案解析：

金融市場76.股票基金管理人會密切關(guān)注行業(yè)和個股的基本面變化，構(gòu)建股票投資組合，這種操作主要是為了降低（）。[單選題]信用風險系統(tǒng)性風險市場風險(正確答案)流動性風險答案解析：

金融市場77.關(guān)于基金的業(yè)績比較基準，下列表述錯誤的是（）。[單選題]基金業(yè)績比較基準的選取服從于投資范圍基金業(yè)績比較基準可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引基金業(yè)績比較基準是衡量基金相對收益的重要指標基金業(yè)績比較基準選擇的都是各類市場指數(shù)(正確答案)答案解析：

金融市場78.下列不屬于股票基金風險的衡量指標的是（）。[單選題]貝塔系數(shù)標準差持股集中度收益率(正確答案)答案解析：

金融市場79.某基金采用市場中性策略，運用滬深300股指期貨主要對沖的風險類型是（）。[單選題]利率風險匯率風險股票市場的系統(tǒng)性風險(正確答案)重點持倉的個股風險答案解析：

金融市場80.關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，下列表述錯誤的是（）。[單選題]有限合伙人可能面臨長達數(shù)年的負現(xiàn)金流普通合伙人負責日常管理，重大經(jīng)營決策須要經(jīng)過有限合伙人審批(正確答案)有限合伙人僅以出資份領(lǐng)為限對投資項目承擔有限責任普通合伙人收取固定比例的管理費答案解析：

金融市場81.下列選項不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）[單選題]現(xiàn)金配比策略水平配比策略久期配比策略空間配比策略(正確答案)答案解析：

金融市場82.下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。[單選題]小額交易，主要參與者為個人投資者(正確答案)流動性高均為債務(wù)契約本金安全性高，風險較低答案解析：

金融市場83.根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，債券質(zhì)押式回購最長期限不超過（）年。[單選題]21(正確答案)35答案解析：

金融市場84.我國證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)包括（）。[單選題]登記、存管、結(jié)算、交易登記、存管、結(jié)算(正確答案)登記、存管、結(jié)算、組織和監(jiān)管登記、結(jié)算答案解析：

金融市場85.其他條件不變，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就（）。[單選題]越小不能確定越大(正確答案)無影響答案解析：

金融市場86.下列關(guān)于下行標準差的局限性的說法中，正確的是（）。[單選題]只能基于日交易數(shù)據(jù)計算無法刻畫基金收益率不達目標的風險若在考察期間表現(xiàn)一直超越目標，將得不到足夠的數(shù)據(jù)計算下行標準差(正確答案)只能選用0作為目標收益率答案解析：

金融市場87.下列不屬于證券市場交易成本中顯性成本的是（）。[單選題]過戶費大額交易價格沖擊(正確答案)傭金印花稅答案解析：

金融市場88.基金資產(chǎn)估值過程中采用資產(chǎn)最新價格的原因是（）。[單選題]公允反映基金資產(chǎn)凈值(正確答案)滿足贖回者以高于實際價值的價格進行贖回的希望滿足基金現(xiàn)有持有人希望流入比實際價值更多資金的期望滿足申購者以低于實際價位的價格進行中購的希望答案解析：

金融市場89.貴金屬中，黃金的化學符號是什么？（）[單選題]Au(正確答案)AgPtRh答案解析：

金融市場90.以下哪種貴金屬的化學性質(zhì)最穩(wěn)定？（

）[單選題]黃金(正確答案)白銀鉑金鈀金答案解析：

金融市場91.銀行代理的實物貴金屬產(chǎn)品通常不包括（

）。[單選題]金幣金條金項鏈(正確答案)銀元寶答案解析：

金融市場92.世界最大的黃金期貨交易市場是（

）。[單選題]上海黃金交易所倫敦金銀市場協(xié)會紐約商品交易所(正確答案)香港金銀業(yè)貿(mào)易場答案解析：

金融市場93.黃金價格與美元指數(shù)通常呈現(xiàn)（

）關(guān)系。[單選題]正相關(guān)負相關(guān)(正確答案)不相關(guān)不確定答案解析：

金融市場94.以下哪種情況一般會導(dǎo)致貴金屬價格上漲？（

）[單選題]全球經(jīng)濟增長強勁通貨膨脹預(yù)期上升(正確答案)利率大幅上升美元升值答案解析：

金融市場95.個人客戶在銀行購買實物貴金屬后，（

）可以辦理回購。[單選題]任何情況下符合銀行回購條件(正確答案)一定期限內(nèi)無法回購答案解析：

金融市場96.銀行開展貴金屬業(yè)務(wù)面臨的主要市場風險不包括（

）。[單選題]價格波動風險信用風險(正確答案)匯率風險利率風險答案解析：

金融市場97.貴金屬投資中，哪種投資方式風險相對較低？（）[單選題]期貨股票金幣(正確答案)期權(quán)答案解析：

金融市場98.貴金屬中，哪種金屬的延展性最好?（）[單選題]黃金(正確答案)白銀鉑金鈀金答案解析：

金融市場99.根據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》，銀行核心一級資本充足率最低要求為[單選題]2%4.50%6%(正確答案)8%答案解析：

金融市場100.當市場出現(xiàn)極端波動時，下列哪種機制會暫停交易[單選題]漲跌停板熔斷交易(正確答案)大宗交易機制做市商報價答案解析：

金融市場101.下列風險中，無法通過投資組合分散化消除的是[單選題]公司財務(wù)造假風險行業(yè)政策風險系統(tǒng)性風險(正確答案)信用違約風險答案解析：

金融市場102.美聯(lián)儲加息對新興市場國家的直接影響通常是[單選題]資本流入增加本幣匯率升值資本外流壓力加大(正確答案)出口競爭力上升答案解析：

金融市場103.加密貨幣被納入金融監(jiān)管的首要目標是[單選題]提升區(qū)塊鏈技術(shù)鼓勵機構(gòu)投資防范洗錢和金融穩(wěn)定風險(正確答案)推廣數(shù)字貨幣答案解析：

金融市場104.資產(chǎn)配置中，客戶投資期限越長，通常應(yīng)側(cè)重哪種資產(chǎn)？[單選題]債券股票(正確答案)儲蓄存款保險答案解析：

資產(chǎn)配置105.資產(chǎn)配置中，客戶投資目標越模糊，通常應(yīng)如何處理？[單選題]增加高風險資產(chǎn)增加低風險資產(chǎn)(正確答案)保持不變無法判斷答案解析：

資產(chǎn)配置106.資產(chǎn)配置中，客戶投資目標越明確，越容易實現(xiàn)什么？[單選題]高收益合理配置(正確答案)高流動性低風險答案解析：

資產(chǎn)配置107.資產(chǎn)配置中，客戶收入越高，通常意味著什么？[單選題]風險承受能力越低風險承受能力越高(正確答案)投資期限越短投資目標越模糊答案解析：

資產(chǎn)配置108.資產(chǎn)配置中，客戶年齡越大，通常應(yīng)如何調(diào)整風險資產(chǎn)比例？[單選題]增加減少(正確答案)不變無法判斷答案解析：

資產(chǎn)配置109.資產(chǎn)配置中，客戶流動性需求越高，越應(yīng)側(cè)重哪種資產(chǎn)？[單選題]股票債券儲蓄存款(正確答案)房地產(chǎn)答案解析：

資產(chǎn)配置110.資產(chǎn)配置中，客戶流動性需求越低，通?？膳渲玫哪姆N資產(chǎn)比例更高？[單選題]股票債券儲蓄存款房地產(chǎn)(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置111.資產(chǎn)配置中，客戶負債水平較高時，應(yīng)如何調(diào)整投資策略？[單選題]增加高風險資產(chǎn)增加低風險資產(chǎn)(正確答案)保持不變無法判斷答案解析：

資產(chǎn)配置112.資產(chǎn)配置中，客戶風險承受能力越弱，通常應(yīng)側(cè)重哪種資產(chǎn)？[單選題]股票債券(正確答案)信托房地產(chǎn)答案解析：

資產(chǎn)配置113.資產(chǎn)配置中，客戶風險承受能力越強，通常可配置的高風險資產(chǎn)比例如何變化？[單選題]增加(正確答案)減少不變無法判斷答案解析：

資產(chǎn)配置114.資產(chǎn)配置中，客戶風險承受能力屬于哪個維度？[單選題]流動性收益性安全性個性化需求(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置115.資產(chǎn)配置中，客戶的目標包括哪些？[單選題]僅追求高收益僅追求安全性包括養(yǎng)老、教育、購房等(正確答案)僅追求流動性答案解析：

資產(chǎn)配置116.資產(chǎn)配置通常分為哪兩種類型？[單選題]短期配置與長期配置戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(正確答案)國內(nèi)配置與國際配置保守型配置與激進型配置答案解析：

資產(chǎn)配置117.資產(chǎn)配置的投資目標從“預(yù)期收益率”轉(zhuǎn)向“投資基準”，主要反映了什么趨勢？[單選題]從絕對收益目標轉(zhuǎn)向相對收益目標(正確答案)從高風險轉(zhuǎn)向低風險從長期投資轉(zhuǎn)向短期投機從分散化轉(zhuǎn)向集中投資答案解析：

資產(chǎn)配置118.以下不屬于另類投資主要類型的是[單選題]私募股權(quán)投資大宗商品期貨銀行存款(正確答案)基礎(chǔ)設(shè)施基金答案解析：

資產(chǎn)配置119.資產(chǎn)配置的核心目標是[單選題]單一資產(chǎn)收益最大化風險與收益的平衡(正確答案)完全規(guī)避市場波動短期套利機會捕捉答案解析：

資產(chǎn)配置120.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）中，證券市場均衡的條件是[單選題]投資者持有數(shù)量大于需求投資者持有數(shù)量小于需求投資者持有數(shù)量等于需求(正確答案)市場無風險收益率為零答案解析：

資產(chǎn)配置121.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）中，beta系數(shù)用于衡量？[單選題]總風險系統(tǒng)性風險(正確答案)非系統(tǒng)性風險無風險收益答案解析：

資產(chǎn)配置122.專業(yè)機構(gòu)建議的黃金配置比例上限是[單選題]總資產(chǎn)的5%總資產(chǎn)的10%(正確答案)總資產(chǎn)的20%無上限答案解析：

資產(chǎn)配置123.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置通常涉及哪種操作？[單選題]長期資產(chǎn)比例設(shè)定短期市場時機把握(正確答案)保險產(chǎn)品選擇信托產(chǎn)品設(shè)計答案解析：

資產(chǎn)配置124.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置主要依據(jù)什么因素？[單選題]當前市場波動客戶的風險偏好和投資目標(正確答案)最近的經(jīng)濟數(shù)據(jù)證券分析師的建議答案解析：

資產(chǎn)配置125.在資產(chǎn)配置中，“風險與收益權(quán)衡”原則的含義是？[單選題]高風險必然帶來高收益低風險投資無法獲得收益投資者需在預(yù)期收益和可承受風險間平衡(正確答案)所有資產(chǎn)的風險和收益相同答案解析：

資產(chǎn)配置126.以下哪種資產(chǎn)通常預(yù)期收益較高且風險也較高？[單選題]債券股票(正確答案)保險儲蓄存款答案解析：

資產(chǎn)配置127.以下哪種資產(chǎn)通常預(yù)期收益較高且風險適中？[單選題]債券股票信托(正確答案)儲蓄存款答案解析：

資產(chǎn)配置128.以下哪種資產(chǎn)通常預(yù)期收益較低且風險較低？[單選題]股票債券(正確答案)信托房地產(chǎn)答案解析：

資產(chǎn)配置129.以下哪種資產(chǎn)通常預(yù)期收益較低？[單選題]股票債券(正確答案)信托私募股權(quán)答案解析：

資產(chǎn)配置130.以下哪種資產(chǎn)通常流動性較差？[單選題]股票債券房地產(chǎn)(正確答案)儲蓄存款答案解析：

資產(chǎn)配置131.以下哪種資產(chǎn)通常具有最高的預(yù)期收益？[單選題]債券股票(正確答案)保險儲蓄存款答案解析：

資產(chǎn)配置132.以下哪種資產(chǎn)通常風險最高？[單選題]債券股票(正確答案)保險儲蓄存款答案解析：

資產(chǎn)配置133.以下哪種資產(chǎn)通常被視為低風險？[單選題]股票債券(正確答案)私募股權(quán)古董收藏答案解析：

資產(chǎn)配置134.以下哪種資產(chǎn)配置方式更適合長期投資目標？[單選題]高頻交易戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(正確答案)擇時投資單一資產(chǎn)投資答案解析：

資產(chǎn)配置135.以下哪項不屬于資產(chǎn)配置的主要步驟？[單選題]明確投資目標評估風險承受能力選擇單一高收益產(chǎn)品(正確答案)定期評估與調(diào)整答案解析：

資產(chǎn)配置136.以下哪項不是資產(chǎn)配置的常見維度？[單選題]投資期限風險偏好產(chǎn)品品牌(正確答案)資金來源答案解析：

資產(chǎn)配置137.為保守型客戶推薦的配置組合可能是[單選題]20%股票+80%債券(正確答案)50%股票+50%期貨10%現(xiàn)金+90%房地產(chǎn)30%黃金+70%存款答案解析：

資產(chǎn)配置138.投資組合β系數(shù)為1.2，說明[單選題]波動性與市場一致波動性高于市場20%(正確答案)無市場相關(guān)性波動性低于市場答案解析：

資產(chǎn)配置139.適合保守型客戶的黃金投資工具是[單選題]黃金期貨（10倍杠桿）實物金條（銀行保管）(正確答案)黃金礦業(yè)公司股票加密黃金代幣答案解析：

資產(chǎn)配置140.另類投資在資產(chǎn)配置中的核心價值是[單選題]完全替代傳統(tǒng)資產(chǎn)提供與傳統(tǒng)資產(chǎn)的低相關(guān)性，分散風險√(正確答案)承諾年化收益超10%規(guī)避所有監(jiān)管限制答案解析：

資產(chǎn)配置141.客戶資產(chǎn)需重組的典型情況是[單選題]組合風險顯著超標(正確答案)短期收益達標市場穩(wěn)定無變化客戶風險偏好不變答案解析：

資產(chǎn)配置142.客戶計劃移民并轉(zhuǎn)移境內(nèi)資產(chǎn)，合規(guī)渠道是[單選題]通過地下錢莊分批匯出申請合法財產(chǎn)轉(zhuǎn)移（需完稅證明）(正確答案)分拆購匯至親屬賬戶虛構(gòu)貿(mào)易合同匯出資金答案解析：

資產(chǎn)配置143.經(jīng)濟收縮階段，建議客戶增加配置的資產(chǎn)是[單選題]股票外匯儲蓄產(chǎn)品(正確答案)房地產(chǎn)答案解析：

資產(chǎn)配置144.金融衍生品按交易方式分類不包括？[單選題]遠期期貨信托(正確答案)互換答案解析：

資產(chǎn)配置145.解釋匯率風險時，應(yīng)強調(diào)[單選題]匯率波動可完全對沖美元資產(chǎn)無匯率風險對沖工具成本及殘余風險(正確答案)長期持有必然抵消損失答案解析：

資產(chǎn)配置146.講解報告時，理財顧問的錯誤做法是[單選題]使用“帆船模型”比喻資產(chǎn)配置承諾配置組合年收益超8%(正確答案)建議客戶分步調(diào)整配置比例提供季度回顧計劃答案解析：

資產(chǎn)配置147.黃金在資產(chǎn)配置中的核心功能是[單選題]完全替代現(xiàn)金類資產(chǎn)對沖通貨膨脹風險(正確答案)提供固定年化收益消除股票市場波動答案解析：

資產(chǎn)配置148.黃金與美元指數(shù)的典型關(guān)系是[單選題]正相關(guān)（同漲同跌）負相關(guān)（美元跌則黃金漲）(正確答案)無相關(guān)性僅在新興市場有效答案解析：

資產(chǎn)配置149.黃金ETF的主要風險是[單選題]發(fā)行機構(gòu)信用風險黃金純度不足跟蹤誤差及流動性風險(正確答案)強制贖回風險答案解析：

資產(chǎn)配置150.海外資產(chǎn)配置的核心目標是[單選題]單一國家收益最大化分散國別及貨幣風險(正確答案)完全規(guī)避匯率波動替代境內(nèi)資產(chǎn)配置答案解析：

資產(chǎn)配置151.關(guān)于風險與收益的關(guān)系，正確的是？[單選題]高風險資產(chǎn)必然帶來高收益低風險資產(chǎn)長期收益一定低于高風險資產(chǎn)風險與收益通常正相關(guān)，但非絕對(正確答案)通過分散投資可消除所有風險答案解析：

資產(chǎn)配置152.分散投資可降低的風險是[單選題]系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險(正確答案)利率風險匯率風險答案解析：

資產(chǎn)配置153.分散投資可降低的風險情形是[單選題]利率政策變動單一企業(yè)信用違約(正確答案)全球金融危機行業(yè)周期性衰退答案解析：

資產(chǎn)配置154.對沖基金的核心策略特征是[單選題]被動跟蹤指數(shù)使用杠桿和多空對沖(正確答案)僅投資藍籌股承諾保本收益答案解析：

資產(chǎn)配置155.保守型客戶配置海外債券的首選是[單選題]新興市場企業(yè)高收益?zhèn)绹鴩鴤?正確答案)加密貨幣掛鉤債券杠桿式債券ETF答案解析：

資產(chǎn)配置156.“固收+”產(chǎn)品屬于以下哪類資產(chǎn)配置類別？[單選題]股票類固定收益類多資產(chǎn)類(正確答案)現(xiàn)金管理類答案解析：

資產(chǎn)配置157.“100-年齡法則”用于確定[單選題]保險保額風險資產(chǎn)比例(正確答案)現(xiàn)金儲備規(guī)模負債安全邊際答案解析：

資產(chǎn)配置158.發(fā)生通貨膨脹，GDP價格矯正指數(shù)A。[單選題]大于1(正確答案)小于1等于1等于0答案解析：

資產(chǎn)配置159.我國允許國外投資者在A股市場投資的制度是（）。[單選題]QFII(正確答案)QBIIQDIIQTII答案解析：

資產(chǎn)配置160.哪一行業(yè)生命周期階段的營業(yè)風險最低？[單選題]初創(chuàng)期成熟期(正確答案)成長期衰退期答案解析：

資產(chǎn)配置161.我國的國債專指（）代表中央政府發(fā)行的國家公債。[單選題]中央銀行國務(wù)院財政部(正確答案)發(fā)改委答案解析：

資產(chǎn)配置162.判斷行業(yè)所處生命周期的指標不包括（）。[單選題]資本進退產(chǎn)出增長率行業(yè)存在年限(正確答案)行業(yè)技術(shù)成熟度答案解析：

資產(chǎn)配置163.下列不屬于客戶定量信息的是有（）。[單選題]資產(chǎn)與負債收入與支出保單信息風險偏好(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置164.“我們大多數(shù)人對于不喜歡的事實都視而不見”這句話可以用來描述投資者具有。[單選題]自欺欺人的現(xiàn)象追求自豪認知失調(diào)(正確答案)記憶的適應(yīng)性答案解析：

資產(chǎn)配置165.在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶體現(xiàn)的是理財師（）的職業(yè)特征。[單選題]顧問性(正確答案)專業(yè)性綜合性規(guī)范性答案解析：

資產(chǎn)配置166.被稱為“指數(shù)基金”的是（）。[單選題]主動型基金被動型基金(正確答案)股票型基金混合型基金答案解析：

資產(chǎn)配置167.二元觸碰型（期間觀察）結(jié)構(gòu)性存款的結(jié)構(gòu)類型為OTD,其收益描述（對高收益情形的描述）正確的是。[單選題]向上不觸碰向下不觸碰向上觸碰向下觸碰(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置168.下列投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是。[單選題]應(yīng)急免疫策略免疫策略指數(shù)策略債券互換策略(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置169.在以客戶的內(nèi)在屬性進行分類的方法中，是最著名、最常用的客戶分類方法。[單選題]按財富觀分類按風險態(tài)度分類按交際風格分類生命周期理論(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置170.以下不屬于移動平均數(shù)三類之一的是。[單選題]算術(shù)移動平均數(shù)幾何移動平均數(shù)(正確答案)加權(quán)移動平均數(shù)指數(shù)平滑移動平均數(shù)答案解析：

資產(chǎn)配置171.當經(jīng)濟穩(wěn)步增長、發(fā)展前景看好時，投資于以下哪種金融工具對投資者更有利？[單選題]公司債券國庫券普通股(正確答案)優(yōu)先股答案解析：

資產(chǎn)配置172.衡量一國開放程度高低的標準是[單選題]進口與GDP的比率(正確答案)出口與GDP的比率凈出口與GDP的比率以上均正確答案解析：

資產(chǎn)配置173.當法定準備金率為20%，商業(yè)銀行最初吸收的存款為3000貨幣單位，銀行可以創(chuàng)造的貨幣總量為（）。[單選題]20000貨幣單位15000貨幣單位(正確答案)80000貨幣單位3000貨幣單位答案解析：

資產(chǎn)配置174.主動型策略要求對投資組合進行調(diào)整，通常以作為基本目標。[單選題]積極、戰(zhàn)勝市場(正確答案)非積極、獲得市場平均收益積極、獲得市場平均收益非積極、戰(zhàn)勝市場答案解析：

資產(chǎn)配置175.公共事業(yè)和某些資本、技術(shù)高度密集型或稀有金屬礦藏的開采等行業(yè)大多接近。[單選題]完全競爭型完全壟斷型(正確答案)寡頭競爭型不完全競爭型答案解析：

資產(chǎn)配置176.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風險情況，對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，采取必要的防范措施。下列不正確的是（）[單選題]核實交易情況重新核驗身份實時支付結(jié)算(正確答案)限制或者中止答案解析：

消費者權(quán)益保護177.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當建立完善消費者權(quán)益保護信息披露機制，遵循（），在售前、售中、售后全流程披露產(chǎn)品和服務(wù)關(guān)鍵信息，下面不正確的是（）[單選題]真實性準確性有效性(正確答案)完整性答案解析：

消費者權(quán)益保護178.以下關(guān)于個人信息保護的做法不正確的是（）[單選題]在社交網(wǎng)站類軟件上發(fā)布火車票、飛機票、護照、照片、日程、行蹤等。(正確答案)在圖書館、打印店等公共場合，或是使用他人手機登錄賬號，不要選擇自動保存密碼，離開時記得推出賬號。從常用應(yīng)用商店下載App，從不陌生、不知名應(yīng)用商店、網(wǎng)站頁面下載App。填寫調(diào)查問卷、掃二維碼注冊盡可能不使用真實個人信息。答案解析：

消費者權(quán)益保護179.違法定處理個人信息，或者處理個人信息未履行個人信息保護義務(wù)的，情節(jié)嚴重的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處（）元以上（）元以下罰款[單選題]1萬，10萬10萬，100萬(正確答案)50萬，500萬50萬，100萬答案解析：

消費者權(quán)益保護180.任何投訴最長處理期限均不得超過（）日。[單選題]3153060(正確答案)答案解析：

消費者權(quán)益保護181.國家（）部門負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)網(wǎng)絡(luò)安全工作和相關(guān)監(jiān)督管理工作？[單選題]公安部門網(wǎng)信部門(正確答案)工業(yè)和信息化部門通訊管理部門答案解析：

消費者權(quán)益保護182.個人客戶信息保護影響評估報告和處理情況記錄應(yīng)當至少保存（）年。[單選題]一三(正確答案)五十答案解析：

消費者權(quán)益保護183.11.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，以下哪一項是消費者的權(quán)利？[單選題]接受金融機構(gòu)提供的所有產(chǎn)品和服務(wù)要求金融機構(gòu)提供真實、準確、完整的金融產(chǎn)品和服務(wù)信息(正確答案)必須購買金融機構(gòu)推薦的產(chǎn)品接受金融機構(gòu)的格式條款，不得提出異議答案解析：

消費者權(quán)益保護184.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法實施條例》（）起施行。[單選題]2024年3月15日2024年7月1日(正確答案)2024年3月19日2023年3月1日答案解析：

消費者權(quán)益保護185.以下哪項行為違反了金融顧問的職業(yè)道德規(guī)范？[單選題]保護客戶隱私利用內(nèi)幕信息進行交易(正確答案)提供客觀的投資建議避免利益沖突答案解析：

職業(yè)道德186.金融顧問在與客戶溝通時，應(yīng)遵循的原則是？[單選題]只提供有利的信息誠實守信，不誤導(dǎo)客戶(正確答案)盡量簡化復(fù)雜問題優(yōu)先考慮自身利益答案解析：

職業(yè)道德187.金融顧問在與客戶溝通時，是否應(yīng)該避免使用過于專業(yè)的術(shù)語？[單選題]是，應(yīng)盡量使用通俗易懂的語言(正確答案)否，專業(yè)術(shù)語有助于體現(xiàn)顧問的專業(yè)性僅在客戶要求下使用通俗語言僅在書面材料中使用通俗語言答案解析：

職業(yè)道德188.金融顧問在提供投資建議時，是否應(yīng)該優(yōu)先考慮銀行的利益？[單選題]是，因為銀行利益與客戶利益一致否，應(yīng)始終以客戶利益為首要考量(正確答案)視客戶類型而定只在特定產(chǎn)品上考慮銀行利益答案解析：

職業(yè)道德189.金融顧問在面對客戶投訴時，最恰當?shù)穆殬I(yè)做法是？[單選題]拒絕接受投訴，并轉(zhuǎn)交他人處理以專業(yè)態(tài)度傾聽并記錄客戶訴求(正確答案)僅在客戶威脅時回應(yīng)投訴以情緒化的方式回應(yīng)客戶答案解析：

職業(yè)道德190.金融顧問在進行專業(yè)發(fā)展時，應(yīng)如何保持專業(yè)能力？[單選題]僅依賴過往經(jīng)驗持續(xù)學習最新的金融知識和法規(guī)(正確答案)專注于提高銷售業(yè)績減少與客戶的互動以節(jié)省時間答案解析：

職業(yè)道德191.金融顧問在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了職業(yè)道德？[單選題]未經(jīng)客戶授權(quán)，向第三方泄露客戶隱私(正確答案)客戶授權(quán)后，向保險公司提供必要的信息保存客戶資料以備后續(xù)服務(wù)參考提醒客戶注意信息安全答案解析：

職業(yè)道德192.當金融顧問面臨利益沖突時，正確的做法是？[單選題]不告知客戶，自行解決公開披露利益沖突并采取措施避免影響客戶決策(正確答案)選擇對自己最有利的方案拒絕提供相關(guān)服務(wù)答案解析：

職業(yè)道德193.當金融顧問發(fā)現(xiàn)客戶的投資目標與其風險承受能力明顯不匹配時，最符合職業(yè)道德的做法是？[單選題]建議客戶增加杠桿以實現(xiàn)更高收益強調(diào)高收益產(chǎn)品的安全性，忽略潛在風險向客戶充分披露風險，并建議重新評估投資目標(正確答案)推薦客戶投資自己熟悉的高風險產(chǎn)品答案解析：

職業(yè)道德二、多選題（共193題）194.下列屬于貨幣政策工具的有（

）。法定存款準備金率(正確答案)再貼現(xiàn)政策(正確答案)公開市場業(yè)務(wù)(正確答案)窗口指導(dǎo)(正確答案)消費者信用控制(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)195.商業(yè)銀行面臨的風險包括（

）。信用風險(正確答案)市場風險(正確答案)操作風險(正確答案)流動性風險(正確答案)聲譽風險(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)196.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括（

）。吸收公眾存款(正確答案)發(fā)放短期、中期和長期貸款(正確答案)辦理國內(nèi)外結(jié)算(正確答案)發(fā)行股票從事銀行卡業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)197.下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說法，正確的有（

）。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)(正確答案)付款請求權(quán)是第一順序權(quán)利，又稱主要票據(jù)權(quán)利(正確答案)追索權(quán)是第二順序權(quán)利，又稱償還請求權(quán)(正確答案)票據(jù)權(quán)利的取得必須給付對價(正確答案)以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)198.銀行資本發(fā)揮的作用比一般企業(yè)資本發(fā)揮的作用更為重要，主要表現(xiàn)在（）。為銀行提供融資(正確答案)吸收和消化損失(正確答案)限制業(yè)務(wù)過度擴張(正確答案)維持市場信心(正確答案)為銀行發(fā)放貸款和其他投資提供資金(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)199.商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序的目標有（

）。確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告(正確答案)確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應(yīng)(正確答案)確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配(正確答案)確保銀行盈利水平不斷提高確保銀行流動性充足答案解析：

法律法規(guī)200.下列屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式的有（

）。保證(正確答案)抵押(正確答案)質(zhì)押(正確答案)留置(正確答案)定金(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)201.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“信息保密”規(guī)定的有（

）。把客戶的個人信息透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)的機構(gòu)或個人(正確答案)在受雇期間，將客戶資料帶回家中(正確答案)離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位(正確答案)妥善保管客戶交易信息檔案在未經(jīng)客戶允許的情況下，向媒體披露客戶的交易信息(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)202.當中央銀行采取擴張性貨幣政策時，可能會采取的措施有（

）。降低法定存款準備金率(正確答案)提高再貼現(xiàn)率公開市場買入有價證券(正確答案)減少貨幣供應(yīng)量降低利率(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)203.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守的原則有（

）。誠實守信(正確答案)勤勉盡職(正確答案)如實披露(正確答案)公平、公正、公開(正確答案)風險可控(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)204.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的有（

）。不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款(正確答案)向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件(正確答案)對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%(正確答案)應(yīng)當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查(正確答案)借款人應(yīng)當提供擔保，商業(yè)銀行應(yīng)當對保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進行嚴格審查(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)205.下列屬于市場風險計量方法的有（

）。缺口分析法(正確答案)久期分析法(正確答案)外匯敞口分析(正確答案)風險價值法(正確答案)敏感性分析(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)206.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“團結(jié)合作”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員（）。樹立理解、信任、合作的團隊精神(正確答案)共同創(chuàng)造，共同進步，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(正確答案)尊重同事的工作方式和工作成果(正確答案)不得將同事的工作成果據(jù)為己有(正確答案)不得因個人利益而影響團隊合作(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)207.關(guān)于行政強制措施的實施，下列說法正確的有（

）。行政強制措施由法律、法規(guī)規(guī)定的行政機關(guān)在法定職權(quán)范圍內(nèi)實施，不得委托(正確答案)實施行政強制措施應(yīng)當聽取當事人的陳述和申辯(正確答案)實施行政強制措施時應(yīng)當出示執(zhí)法身份證件(正確答案)實施行政強制措施必須由兩名以上行政執(zhí)法人員實施(正確答案)行政機關(guān)實施行政強制措施時應(yīng)當制作現(xiàn)場筆錄(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)208.商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（），內(nèi)部審計的主要工作包括（

）。1%(正確答案)2%財務(wù)審計(正確答案)合規(guī)審計(正確答案)風險審計(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)209.選擇貨幣政策中介目標的標準有（

）?？煽匦?正確答案)可測性(正確答案)相關(guān)性(正確答案)抗干擾性適應(yīng)性答案解析：

法律法規(guī)210.信托受益人的權(quán)利主要有（

）。知情權(quán)(正確答案)信托受益權(quán)(正確答案)撤銷權(quán)(正確答案)解任權(quán)(正確答案)管理方法變更權(quán)(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)211.根據(jù)評價的對象不同，信用評級可分為（

）。主權(quán)信用評級(正確答案)金融機構(gòu)信用評級(正確答案)企業(yè)信用評級(正確答案)債券信用評級(正確答案)項目信用評級(正確答案)答案解析：

法律法規(guī)212.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪些是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則？金融機構(gòu)不得承諾保本保收益(正確答案)資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當進行份額化管理(正確答案)金融機構(gòu)可以代投資者進行投資決策資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當與自營業(yè)務(wù)相分離(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章213.《資管新規(guī)》對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的分類進行了明確規(guī)定，以下哪些是其分類依據(jù)？投資范圍(正確答案)投資比例(正確答案)風險等級資產(chǎn)類別(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章214.符合中國監(jiān)管的適當性管理要求的是C1風險等級客戶購買R1級產(chǎn)品(正確答案)向保守型客戶推薦科創(chuàng)板股票私募產(chǎn)品銷售給凈資產(chǎn)300萬元客戶(正確答案)未評估風險承受能力即銷售資管產(chǎn)品答案解析：

監(jiān)管規(guī)章215.《資管新規(guī)》對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的杠桿比例進行了限制，以下哪些是其規(guī)定的內(nèi)容？固定收益類產(chǎn)品的杠桿比例不得超過140%(正確答案)權(quán)益類產(chǎn)品的杠桿比例不得超過100%商品及金融衍生品類產(chǎn)品的杠桿比例不得超過140%(正確答案)混合類產(chǎn)品的杠桿比例不得超過120%(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章216.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪些是金融機構(gòu)在信息披露方面的合規(guī)要求？定期披露產(chǎn)品凈值(正確答案)披露投資經(jīng)理的過往業(yè)績披露產(chǎn)品的投資策略和風險收益特征(正確答案)披露產(chǎn)品的托管機構(gòu)信息(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章217.對屬于外國政要、國際組織高級管理人員及其親屬和密切關(guān)系人名單范圍的客戶，應(yīng)采取哪些管控措施（）與匹配監(jiān)控名單的主體建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系前，需通過公司高級管理層或其指定的授權(quán)人審批(正確答案)調(diào)整客戶洗錢風險等級為高風險(正確答案)經(jīng)分析確認為可疑交易的，立即提交可疑交易報告(正確答案)提高交易監(jiān)測的頻率和強度(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章218.某理財公司通過電視廣告公開宣傳一款理財產(chǎn)品，并承諾“保本保收益”。根據(jù)《資管新規(guī)》《銷售新規(guī)》和《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，以下哪些是正確的？該行為違規(guī)，因為《資管新規(guī)》禁止承諾保本保收益(正確答案)該行為違規(guī)，因為《銷售新規(guī)》禁止通過電視等公開渠道宣傳理財產(chǎn)品(正確答案)該行為違規(guī)，因為《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》要求金融機構(gòu)不得通過格式條款加重消費者責任該行為合規(guī)，因為電視廣告是常見的宣傳方式答案解析：

監(jiān)管規(guī)章219.《資管新規(guī)》要求金融機構(gòu)加強投資者適當性管理，以下哪些是投資者適當性管理的具體要求？投資者需提供不少于50萬元的資產(chǎn)證明投資者需簽署風險揭示書(正確答案)金融機構(gòu)需確保投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險等級相匹配(正確答案)金融機構(gòu)需對所有投資者進行投資知識培訓答案解析：

監(jiān)管規(guī)章220.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪些是金融機構(gòu)在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的禁止行為？通過拆分收益權(quán)等方式向不合格投資者銷售產(chǎn)品(正確答案)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)通過滾動發(fā)行等方式實現(xiàn)期限錯配(正確答案)金融機構(gòu)代投資者進行投資決策(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章221.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪些是金融機構(gòu)在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的合規(guī)要求？建立健全風險隔離機制(正確答案)確保投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險等級相匹配(正確答案)通過拆分收益權(quán)等方式向不合格投資者銷售產(chǎn)品對資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行獨立托管(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章222.洗錢風險評估指標體系風險子項指標包括哪些()客戶特征風險(正確答案)客戶地域風險(正確答案)客戶業(yè)務(wù)風險（含理財產(chǎn)品、理財服務(wù)）(正確答案)客戶行業(yè)（含職業(yè)）風險(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章223.某投資者在購買一款理財產(chǎn)品時，因銷售人員未充分揭示產(chǎn)品風險而遭受損失。根據(jù)《資管新規(guī)》《銷售新規(guī)》和《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，以下哪些是正確的？投資者應(yīng)自行承擔全部損失，因為其未仔細閱讀產(chǎn)品說明書金融機構(gòu)應(yīng)承擔相應(yīng)責任，因為銷售人員未履行風險揭示義務(wù)(正確答案)金融機構(gòu)無需承擔責任，因為投資者已簽署風險揭示書金融機構(gòu)應(yīng)向投資者提供真實、準確、完整的金融產(chǎn)品和服務(wù)信息(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章224.《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》規(guī)定，消費者在購買金融產(chǎn)品時享有以下哪些權(quán)利？知情權(quán)(正確答案)自主選擇權(quán)(正確答案)公平交易權(quán)(正確答案)投訴權(quán)(正確答案)答案解析：

監(jiān)管規(guī)章225.做市商的核心義務(wù)包括持續(xù)報現(xiàn)買賣價格(正確答案)維持最低持倉量確?？蛻粲峁┦袌隽鲃有?正確答案)答案解析：

金融市場226.中國人民銀行的主要職能包括制定和執(zhí)行貨幣政策(正確答案)發(fā)行國債監(jiān)管商業(yè)銀行管理外匯儲備(正確答案)維護支付清算系統(tǒng)(正確答案)答案解析：

金融市場227.直接融資活動包括企業(yè)發(fā)行股票(正確答案)企業(yè)發(fā)行債券(正確答案)國家發(fā)行國債(正確答案)商業(yè)信用(正確答案)銀行貸款答案解析：

金融市場228.影響債券久期的因素包括票面利率(正確答案)到期收益率(正確答案)剩余期限(正確答案)發(fā)行人信用等級答案解析：

金融市場229.影響美聯(lián)儲利率決策的關(guān)鍵經(jīng)濟指標包括非農(nóng)就業(yè)數(shù)據(jù)(正確答案)核心PCE物價指數(shù)(正確答案)制造業(yè)PMI消費者信心指數(shù)聯(lián)邦財政赤字率答案解析：

金融市場230.影響匯率變動的關(guān)鍵因素包括利率差異(正確答案)貿(mào)易順差(正確答案)政治穩(wěn)定性(正確答案)市場投機行為(正確答案)操作風險(正確答案)答案解析：

金融市場231.影響貴金屬價格的因素有（

）地緣政治局勢(正確答案)供需關(guān)系(正確答案)貨幣政策(正確答案)金融市場情緒(正確答案)答案解析：

金融市場232.銀行在開展貴金屬業(yè)務(wù)時需防范的風險有（

）市場風險(正確答案)信用風險(正確答案)操作風險(正確答案)流動性風險(正確答案)答案解析：

金融市場233.銀行貴金屬業(yè)務(wù)的種類包括（

）實物貴金屬買賣(正確答案)賬戶貴金屬交易(正確答案)貴金屬理財(正確答案)貴金屬租賃(正確答案)答案解析：

金融市場234.銀行公募理財產(chǎn)品的特征包括（）。面向不特定社會公眾發(fā)行(正確答案)可通過銀行柜臺銷售(正確答案)投資門檻低至1元(正確答案)可采用攤余成本法估值允許直接投資股票(正確答案)答案解析：

金融市場235.銀行持有經(jīng)濟資本的核心目的是應(yīng)對預(yù)期損失非預(yù)期損失(正確答案)操作風險事件市場波動極端情景(正確答案)答案解析：

金融市場236.以下屬于貴金屬特點的是（

）化學性質(zhì)穩(wěn)定(正確答案)具有貨幣屬性(正確答案)可作為工業(yè)原料(正確答案)易于保存(正確答案)答案解析：

金融市場237.以下哪些的典型的貨幣市場工具商業(yè)承兌匯票(正確答案)10年期國債商業(yè)票據(jù)(正確答案)普通股答案解析：

金融市場238.以下不是表示足金印記的是（）AU999G990AU750(正確答案)AU916(正確答案)答案解析：

金融市場239.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通常可分為（）。單一國家型股票基金(正確答案)區(qū)域型股票基金(正確答案)國際股票基金(正確答案)在岸股票基金答案解析：

金融市場240.小規(guī)模基金相比，同類大規(guī)?；鸬膬?yōu)勢體現(xiàn)在（）?？梢愿行p少非系統(tǒng)性風險(正確答案)平均固定成本較低(正確答案)可選擇的投資對象范圍更廣被投資股票的流動性更好答案解析：

金融市場241.下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。未知價原則確定價原則(正確答案)份額申購、份額贖回原則金額申購、份額續(xù)回原則(正確答案)答案解析：

金融市場242.下列哪些因素屬于系統(tǒng)性風險美聯(lián)儲加息導(dǎo)致全球資本回流(正確答案)銀行交易員欺詐造成損失疫情引發(fā)全球股市暴跌(正確答案)公司債違約答案解析：

金融市場243.下列哪些屬于金融市場的核心功能價格發(fā)現(xiàn)(正確答案)提供流動性(正確答案)降低交易成本(正確答案)消除系統(tǒng)性風險答案解析：

金融市場244.下列哪些是利率風險的對沖工具利率互換(正確答案)信用違約互換國債期貨(正確答案)股票期權(quán)答案解析：

金融市場245.下列機構(gòu)中，屬于中國金融監(jiān)管體系的是中國人民銀行(正確答案)國家外匯管理局(正確答案)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(正確答案)答案解析：

金融市場246.下列行為違反監(jiān)管規(guī)定的是（）。使用“保本保息”宣傳語(正確答案)將不同產(chǎn)品資金混同投資(正確答案)未披露重大投資損失(正確答案)允許普通投資者購買R5級產(chǎn)品(正確答案)按季公布產(chǎn)品凈值答案解析：

金融市場247.下列關(guān)于資本市場線與風險資產(chǎn)有效前沿的切點投資組合的表述中，正確的是（）。它就是市場投資組合(正確答案)它由投資者偏好決定它是有效前沿上不含無風險資產(chǎn)的投資組合(正確答案)有效前沿上的任何組合都可看做是該組合與無風險資產(chǎn)的再組合(正確答案)答案解析：

金融市場248.下列關(guān)于認購權(quán)證持有人的權(quán)利的說法中，正確的是（）。有參與公司股東大會的權(quán)利有參與公司分紅的權(quán)利有在約定時間按約定價格購入股票的權(quán)利(正確答案)有放棄行權(quán)的權(quán)利(正確答案)答案解析：

金融市場249.我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。商業(yè)銀行(正確答案)證券公司(正確答案)證券投資咨詢機構(gòu)(正確答案)獨立基金銷售機構(gòu)(正確答案)答案解析：

金融市場250.我國基金信息披露的制度體系由（）組成。國家法律(正確答案)部門規(guī)章(正確答案)規(guī)范性文件(正確答案)自律性規(guī)則(正確答案)答案解析：

金融市場251.外匯市場的主要參與者包括中央銀行(正確答案)跨國企業(yè)(正確答案)高頻交易公司(正確答案)個人(正確答案)答案解析：

金融市場252.投資政策說明書的制定，主要依據(jù)投資者的（）。投資需求(正確答案)財務(wù)狀況(正確答案)投資限制(正確答案)投資偏好(正確答案)答案解析：

金融市場253.投資衍生工具的風險包括()。交易雙方中的某方違約的違約風險(正確答案)資產(chǎn)價格波動導(dǎo)致?lián)p失的價格風險(正確答案)缺少交易對手而不能平倉或變現(xiàn)的流動性風險(正確答案)人為錯誤或系統(tǒng)故障導(dǎo)致的運作風險(正確答案)答案解析：

金融市場254.私募股權(quán)基金完成投資項目后主要采取的退出渠道包括（）。首次公開發(fā)行(正確答案)破產(chǎn)清算(正確答案)管理層回購(正確答案)二次出售(正確答案)答案解析：

金融市場255.適合作為投資的貴金屬產(chǎn)品有（

）投資金條(正確答案)金幣(正確答案)銀質(zhì)紀念幣(正確答案)鑲嵌寶石的金首飾答案解析：

金融市場256.歐洲央行實施負利率可能導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模擴張歐元匯率貶值(正確答案)銀行盈利能力下降(正確答案)短期資本外流答案解析：

金融市場257.某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10%"“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了（）的規(guī)定。禁止違規(guī)承諾收益(正確答案)禁止誤導(dǎo)性陳述(正確答案)禁止預(yù)測證券投資業(yè)績(正確答案)禁止重大遺漏答案解析：

金融市場258.美聯(lián)儲貨幣政策的核心目標包括抑制通脹(正確答案)促進充分就業(yè)(正確答案)維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定(正確答案)支持經(jīng)濟增長(正確答案)保障政府財政盈余答案解析：

金融市場259.美聯(lián)儲常用的貨幣政策工具有調(diào)整存款準備金率公開市場操作(正確答案)貼現(xiàn)窗口貸款(正確答案)隔夜逆回購利率(正確答案)答案解析：

金融市場260.量化寬松（QE）對金融市場的影響包括壓低長期國債收益率(正確答案)推高風險資產(chǎn)價格（如股票、房地產(chǎn)）(正確答案)降低企業(yè)債券信用利差(正確答案)導(dǎo)致美元指數(shù)系統(tǒng)性貶值消除所有流動性風險答案解析：

金融市場261.理財產(chǎn)品信息披露必須包含（）。投資資產(chǎn)種類及比例(正確答案)前十大持倉資產(chǎn)(正確答案)季度凈值表現(xiàn)(正確答案)托管機構(gòu)名稱(正確答案)投資經(jīng)理身份證號答案解析：

金融市場262.客戶在銀行購買實物貴金屬的渠道有（

）銀行網(wǎng)點柜臺(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)手機銀行(正確答案)第三方平臺答案解析：

金融市場263.金融市場的核心功能包括資金融通(正確答案)風險分散(正確答案)價格發(fā)現(xiàn)(正確答案)信用創(chuàng)造宏觀調(diào)控(正確答案)答案解析：

金融市場264.金融工具"流動性"的核心特征為到期期限短交易成本低(正確答案)價格波動小快速變現(xiàn)無損(正確答案)答案解析：

金融市場265.基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。提供業(yè)績信息的原始出處(正確答案)不片面夸大過往業(yè)績(正確答案)不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績(正確答案)根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來表現(xiàn)答案解析：

金融市場266.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項包括（）。投資標的投資日期(正確答案)適用費率(正確答案)交易金額(正確答案)答案解析：

金融市場267.貨幣政策中介目標通常包括利率(正確答案)貨幣供應(yīng)量(正確答案)基礎(chǔ)貨幣存款準備金匯率答案解析：

金融市場268.國際上重要的貴金屬定價中心有（

）倫敦(正確答案)紐約(正確答案)蘇黎世(正確答案)東京答案解析：

金融市場269.國際金融市場的主要風險類型包括匯率風險(正確答案)主權(quán)信用風險(正確答案)跨境法律風險(正確答案)流動性風險(正確答案)操作風險(正確答案)答案解析：

金融市場270.貴金屬投資的優(yōu)勢包括哪些（）價格穩(wěn)定(正確答案)流通性強(正確答案)投資門檻高風險較低(正確答案)答案解析：

金融市場271.貴金屬的主要應(yīng)用領(lǐng)域包括哪些（）珠寶首飾(正確答案)工業(yè)制造(正確答案)貨幣儲備(正確答案)電子產(chǎn)業(yè)(正確答案)答案解析：

金融市場272.關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。在制定投資者教育策略時，首先致力于普及投資專業(yè)技能投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)(正確答案)資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學計劃和控制(正確答案)權(quán)益保護教育不是市場上的要求答案解析：

金融市場273.關(guān)于基金投資交易中的操作風險，下列說法正確的是（）。1.；2.；3.；4.外部因素導(dǎo)致的交易失誤，屬于操作風險(正確答案)操作風險可能導(dǎo)致基金公司聲譽損失(正確答案)操作風險可能導(dǎo)致基金公司受到監(jiān)管部門處罰(正確答案)內(nèi)部流程問題導(dǎo)致的交易失誤，屬于操作風險(正確答案)答案解析：

金融市場274.關(guān)于ETF正確的是可實時交易(正確答案)必定跑贏指數(shù)通常費用低于主動基金(正確答案)存在掃折價/溢價風險(正確答案)答案解析：

金融市場275.公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60％以上封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上(正確答案)開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額(正確答案)基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定(正確答案)答案解析：

金融市場276.當美國國債收益率顯著高于中國時，可能引發(fā)人民幣升值壓力中國資本外流(正確答案)中資企業(yè)美元債成本上升(正確答案)中國外匯儲備增加答案解析：

金融市場277.貸款市場報價利率（LPR）改革的主要作用體現(xiàn)在替代貸款基準利率(正確答案)增強利率傳導(dǎo)效率(正確答案)降低銀行凈息差推動貸款利率市場化(正確答案)答案解析：

金融市場278.按照“最佳執(zhí)行”的交易管理概念，投資管理公司應(yīng)向現(xiàn)有和潛在客戶披露的信息包括（）。渠道(正確答案)經(jīng)紀商(正確答案)交易技術(shù)(正確答案)任何可能與交易相關(guān)的利益沖突(正確答案)答案解析：

金融市場279.ETF與LOF在申購贖回機制存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。投資人用于申購贖回的對價不同(正確答案)投資人辦理申購贖回的場所不同(正確答案)對投資人申購、續(xù)回的規(guī)模限制不同(正確答案)投資人適用的費率不同答案解析：

金融市場280.客戶需重新風險評估的情形？評估過期（>1年）(正確答案)購買超出原等級產(chǎn)品(正確答案)財務(wù)狀況重大變化(正確答案)更換銀行網(wǎng)點答案解析：

金融市場281.銀行理財子公司可發(fā)行的產(chǎn)品類型？公募理財產(chǎn)品(正確答案)私募理財產(chǎn)品(正確答案)商品及金融衍生品類(正確答案)存款產(chǎn)品答案解析：

金融市場282.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的特征？高流動性(正確答案)主要投資貨幣市場(正確答案)支持快速贖回(正確答案)保證收益率答案解析：

金融市場283.客戶適合購買高風險理財?shù)那闆r是？風險測評C5級(正確答案)投資經(jīng)驗豐富(正確答案)可接受本金損失50%(正確答案)短期資金需求答案解析：

金融市場284.凈值型理財產(chǎn)品信息披露要求包括？定期公布凈值(正確答案)季度投資報告(正確答案)年度審計報告(正確答案)每日交易明細答案解析：

金融市場285.銷售禁止行為有哪些？承諾保本保收益(正確答案)代客操作購買(正確答案)誤導(dǎo)銷售(正確答案)未揭示風險(正確答案)答案解析：

金融市場286.公募理財產(chǎn)品可投資的資產(chǎn)包括（）。國債(正確答案)同業(yè)存單(正確答案)上市公司股票(正確答案)非標債權(quán)(正確答案)商品期貨答案解析：

金融市場287.理財產(chǎn)品可能面臨的風險包括？市場風險(正確答案)流動性風險(正確答案)管理人道德風險(正確答案)政策法規(guī)變動風險(正確答案)答案解析：

金融市場288.資管新規(guī)對銀行理財?shù)囊?？打破剛性兌?正確答案)凈值化管理(正確答案)禁止資金池運作(正確答案)取消風險評級答案解析：

金融市場289.客戶投訴處理原則包括？及時響應(yīng)(正確答案)公平公正(正確答案)保護客戶隱私(正確答案)承諾賠償答案解析：

金融市場290."破凈"指理財產(chǎn)品出現(xiàn)？單位凈值<1元(正確答案)累計收益為負(正確答案)提前終止無法贖回答案解析：

金融市場291.養(yǎng)老理財產(chǎn)品的特點？長期投資（5年以上）(正確答案)設(shè)置分紅機制(正確答案)風險管理審慎(正確答案)保證最低收益答案解析：

金融市場292.影響理財產(chǎn)品收益的因素？底層資產(chǎn)表現(xiàn)(正確答案)管理費用(正確答案)市場利率波動(正確答案)銀行品牌答案解析：

金融市場293.理財產(chǎn)品銷售文件必須包含？風險揭示書(正確答案)產(chǎn)品說明書(正確答案)客戶權(quán)益須知(正確答案)銀行年度財報答案解析：

金融市場294.客戶風險評估問卷應(yīng)包含哪些內(nèi)容？投資經(jīng)驗(正確答案)風險偏好(正確答案)財務(wù)狀況(正確答案)投資目標(正確答案)答案解析：

金融市場295.《巴塞爾協(xié)議III》對銀行的核心監(jiān)管要求包括最低普通股一級資本充足率4.5%(正確答案)資本緩沖要求2.5%(正確答案)杠桿率下限3%(正確答案)流動性覆蓋率100%(正確答案)答案解析：

金融市場296."逆向選擇"在保險市場的典型表現(xiàn)為高風險人群更傾向投保(正確答案)低保費吸引健康人群信息不對稱導(dǎo)致市場失靈(正確答案)保險公司主動篩選客戶答案解析：

金融市場297.資產(chǎn)配置再平衡的正確方法是每季度檢查資產(chǎn)比例偏離(正確答案)一次性調(diào)整至目標比例優(yōu)先調(diào)整高波動資產(chǎn)（如股票）(正確答案)忽略短期市場波動答案解析：

資產(chǎn)配置298.資產(chǎn)配置再平衡的觸發(fā)條件包括市場波動導(dǎo)致資產(chǎn)比例偏離目標±15%(正確答案)客戶婚姻狀況變化(正確答案)產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)更名家庭新增子女(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置299.資產(chǎn)配置的核心原則包括哪些？風險分散(正確答案)成本效益(正確答案)資產(chǎn)多樣化(正確答案)長期視角(正確答案)流動性管理(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置300.資產(chǎn)配置的核心目標包括實現(xiàn)風險與收益平衡(正確答案)長期財富保值增值(正確答案)完全消除市場波動風險滿足客戶個性化需求(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置301.資產(chǎn)配置報告的核心目標包括匹配客戶生命周期需求(正確答案)實現(xiàn)風險與收益的平衡(正確答案)確保每年收益率超市場基準提供定制化稅務(wù)優(yōu)化方案答案解析：

資產(chǎn)配置302.資產(chǎn)配置報告必備模塊包括客戶風險測評結(jié)果(正確答案)大類資產(chǎn)配置比例(正確答案)具體產(chǎn)品推薦清單(正確答案)市場趨勢預(yù)測圖表答案解析：

資產(chǎn)配置303.針對資本利得稅的優(yōu)化策略，正確的是？持有資產(chǎn)超1年適用優(yōu)惠稅率(正確答案)虧損收割（Tax-LossHarvesting）抵消收益(正確答案)優(yōu)先賣出高成本基礎(chǔ)資產(chǎn)利用慈善捐贈轉(zhuǎn)移增值資產(chǎn)(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置304.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的決策依據(jù)包括客戶風險偏好(正確答案)市場短期波動長期收益預(yù)期(正確答案)資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置305.再平衡策略的選擇依據(jù)包括？組合波動率閾值(正確答案)資產(chǎn)相關(guān)性變化(正確答案)交易成本比率(正確答案)資本利得稅負擔(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置306.再平衡策略的核心目標包括？維持目標風險水平(正確答案)降低交易成本強制"低買高賣"機制(正確答案)匹配現(xiàn)金流需求答案解析：

資產(chǎn)配置307.與高風險偏好客戶溝通的要點包括強調(diào)“高收益必有高風險”(正確答案)用夏普比率量化風險收益比(正確答案)推薦杠桿衍生品博取收益要求簽署額外風險告知書(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置308.影響資產(chǎn)配置的宏觀經(jīng)濟因素包括利率政策(正確答案)通脹水平(正確答案)客戶星座國際貿(mào)易形勢(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置309.影響海外股票投資的關(guān)鍵風險因素包括匯率波動(正確答案)政治穩(wěn)定性(正確答案)當?shù)刎泿耪?正確答案)投資者星座偏好答案解析：

資產(chǎn)配置310.以下屬于低風險資產(chǎn)的是貨幣市場基金(正確答案)國債(正確答案)股票黃金ETF答案解析：

資產(chǎn)配置311.以下屬于傳承工具的是家族信托(正確答案)人壽保險(正確答案)股票短線交易遺囑(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置312.以下哪些行為表明客戶實際風險承受力低于其聲稱水平？頻繁詢問短期收益(正確答案)拒絕簽署高風險產(chǎn)品協(xié)議(正確答案)持有現(xiàn)金比例超50%要求每日查看組合凈值(正確答案)答案解析：

資產(chǎn)配置313.以下哪些行為表明客戶風險承受能力下降？新增子女教育剛性支出(正確答案)職業(yè)從公務(wù)員轉(zhuǎn)為自由職業(yè)者(正確答案)繼承不動產(chǎn)資產(chǎn)臨近退休年齡(正確答