ICS03.120.20

CCSA02

ACCEM

中國(guó)商業(yè)企業(yè)管理協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/ACCEMXXXX—XXXX

數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)等級(jí)評(píng)定規(guī)范

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（征求意見稿）

在提交反饋意見時(shí)，請(qǐng)將您知道的相關(guān)專利連同支持性文件一并附上。

XXXX-XX-XX發(fā)布XXXX-XX-XX實(shí)施

中國(guó)商業(yè)企業(yè)管理協(xié)會(huì)發(fā)布

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數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)等級(jí)評(píng)定規(guī)范

1范圍

本文件規(guī)定了數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)等級(jí)評(píng)定的評(píng)定原則、組織架構(gòu)、評(píng)定指標(biāo)、評(píng)定程序、評(píng)定等級(jí)劃分、

監(jiān)督管理。

本文件適用于數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)等級(jí)評(píng)定。

2規(guī)范性引用文件

本文件沒有規(guī)范性引用文件。

3術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

3.1

數(shù)字資產(chǎn)

以電子數(shù)據(jù)形式存在的，具有一定價(jià)值和使用價(jià)值的資產(chǎn)，包括但不限于數(shù)字貨幣、數(shù)字版權(quán)、數(shù)

字藝術(shù)品等。

3.2

數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)

從事數(shù)字資產(chǎn)交易、存儲(chǔ)、管理、評(píng)估等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

4評(píng)定原則

4.1客觀性

評(píng)定應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀偏見和人為干擾。通過收集、分析和驗(yàn)證數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的實(shí)

際運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)表、客戶反饋等信息，確保評(píng)定結(jié)果的真實(shí)性和可靠性。

4.2公正性

評(píng)定過程應(yīng)公正、公平，不受任何外部因素的影響。評(píng)定機(jī)構(gòu)應(yīng)保持中立立場(chǎng)，嚴(yán)格按照評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)

和程序進(jìn)行操作，確保所有參評(píng)機(jī)構(gòu)都能得到公正的對(duì)待。

4.3科學(xué)性

評(píng)定方法應(yīng)科學(xué)合理，能夠準(zhǔn)確反映數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況。采用定量與定性相結(jié)合的方法，綜

合考慮數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、技術(shù)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)和市場(chǎng)影響力等多個(gè)方面的因素，確

保評(píng)定結(jié)果的科學(xué)性和有效性。

4.4動(dòng)態(tài)性

評(píng)定結(jié)果應(yīng)根據(jù)數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。隨著數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)的變化和機(jī)構(gòu)自身的發(fā)

展，評(píng)定機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)核和重新評(píng)定，確保評(píng)定結(jié)果始終反映機(jī)構(gòu)的最新狀態(tài)。

5組織架構(gòu)

5.1管理層

5.1.1董事會(huì)：負(fù)責(zé)制定機(jī)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、重大決策并監(jiān)督執(zhí)行。

5.1.2監(jiān)事會(huì)：對(duì)董事會(huì)的決策和機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督，確保合規(guī)性。

5.1.3總經(jīng)理室：負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng)管理，協(xié)調(diào)各部門工作，確保評(píng)估工作的順利進(jìn)行。

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5.2評(píng)估部

5.2.1負(fù)責(zé)數(shù)字資產(chǎn)的評(píng)估工作，包括但不限于資產(chǎn)識(shí)別、價(jià)值分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等環(huán)節(jié)，確保評(píng)估結(jié)

果的客觀、公正、準(zhǔn)確。

5.2.2下設(shè)小組：可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立不同資產(chǎn)類別的評(píng)估小組，如加密貨幣評(píng)估組、NFT藝術(shù)品評(píng)

估組等。

5.3技術(shù)部

5.3.1負(fù)責(zé)技術(shù)研發(fā)與系統(tǒng)維護(hù)，確保評(píng)估工具、模型的先進(jìn)性和穩(wěn)定性。

5.3.2數(shù)據(jù)分析與監(jiān)測(cè)：利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對(duì)數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控與分

析，為評(píng)估提供數(shù)據(jù)支持。

5.4財(cái)務(wù)部

5.4.1負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理與資金運(yùn)作，包括預(yù)算編制、成本控制、資金調(diào)度等。

5.4.2風(fēng)險(xiǎn)管理：建立健全財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)健康，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

6評(píng)定指標(biāo)

6.1合規(guī)與監(jiān)管

6.1.1合法注冊(cè)與備案

6.1.1.1企業(yè)或個(gè)人在本省依法注冊(cè)（營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)人身份證），并在相關(guān)監(jiān)管部門完成數(shù)字資產(chǎn)相

關(guān)業(yè)務(wù)的備案。

6.1.1.2應(yīng)遵守國(guó)家和本省關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)的法律法規(guī)，無重大違法違規(guī)記錄。

6.1.2內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

6.1.2.1建立完善的內(nèi)部控制制度，包括財(cái)務(wù)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范機(jī)制。

6.1.2.2定期進(jìn)行合規(guī)性自查，并提交報(bào)告給監(jiān)管部門。

6.2技術(shù)與安全

6.2.1技術(shù)實(shí)力

6.2.1.1擁有專業(yè)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，具備自主管理能力。

6.2.1.2采用先進(jìn)的區(qū)塊鏈技術(shù)和加密算法，保障數(shù)字資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。

6.2.2安全措施

6.2.2.1建立多重身份驗(yàn)證、加密存儲(chǔ)等安全防護(hù)體系。

6.2.2.2定期進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)，具備應(yīng)急處理能力以應(yīng)對(duì)安全事件。

6.3業(yè)務(wù)規(guī)模與業(yè)績(jī)

6.3.1交易規(guī)模

6.3.1.1會(huì)員數(shù)達(dá)到本省同行業(yè)領(lǐng)先水平。

6.3.1.2交易活躍度高，市場(chǎng)份額在本省位居前列。

6.3.2盈利狀況

6.3.2.1連續(xù)1年保持盈利，且凈利潤(rùn)呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)。

6.3.2.2資產(chǎn)負(fù)債率合理，財(cái)務(wù)狀況健康。

6.4產(chǎn)品與服務(wù)

6.4.1產(chǎn)品多樣性

6.4.1.1提供豐富的會(huì)員種類，滿足不同投資者的需求。

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6.4.1.2不斷推出創(chuàng)新型數(shù)字資產(chǎn)產(chǎn)品，引領(lǐng)市場(chǎng)發(fā)展。

6.4.2服務(wù)質(zhì)量

6.4.2.1擁有專業(yè)的客服團(tuán)隊(duì)，提供24h/7d在線服務(wù)，響應(yīng)及時(shí)。

6.4.2.2為客戶提供準(zhǔn)確、全面的市場(chǎng)信息和投資建議。

6.5團(tuán)隊(duì)與人才

6.5.1團(tuán)隊(duì)構(gòu)成

6.5.1.1核心團(tuán)隊(duì)成員具備豐富的數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、金融背景和技術(shù)專長(zhǎng)。

6.5.1.2團(tuán)隊(duì)成員學(xué)歷、專業(yè)背景多元化。

6.5.2人才培養(yǎng)

6.5.2.1建立完善的人才培養(yǎng)體系，定期開展內(nèi)部培訓(xùn)和外部進(jìn)修。

6.5.2.2積極引進(jìn)高端人才，提升團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)。

6.6行業(yè)影響力

6.6.1行業(yè)合作

6.6.1.1與本省其他企業(yè)，個(gè)人，機(jī)構(gòu)等建立

6.6.1.2參與制定數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。

6.6.2社會(huì)聲譽(yù)

6.6.2.1在本省數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)內(nèi)具有良好的口碑和品牌形象。

6.6.2.2積極參與社會(huì)公益活動(dòng)，為行業(yè)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步做出貢獻(xiàn)。

6.7創(chuàng)新與發(fā)展

6.7.1技術(shù)創(chuàng)新

6.7.1.1在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用、數(shù)字資產(chǎn)交易模式等方面有重大創(chuàng)新成果。

6.7.1.2獲得相關(guān)技術(shù)專利或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

6.7.2戰(zhàn)略規(guī)劃

6.7.2.1制定明確的長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和短期業(yè)務(wù)計(jì)劃，具有前瞻性和可行性。

6.7.2.2能夠根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略，適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。

6.8專業(yè)團(tuán)隊(duì)

6.8.1專家顧問團(tuán)

組建由區(qū)塊鏈技術(shù)專家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、金融分析師、法律顧問等多領(lǐng)域?qū)I(yè)人士組成的顧問團(tuán)隊(duì)，為

評(píng)估工作提供智力支持。

6.8.2核心評(píng)估師

擁有一支具備豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和深厚專業(yè)知識(shí)的核心評(píng)估師隊(duì)伍，能夠準(zhǔn)確理解并評(píng)估各類數(shù)字資產(chǎn)

的價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)。

6.9資本

6.9.1充足運(yùn)營(yíng)資金

確保機(jī)構(gòu)有足夠的初始資本和后續(xù)運(yùn)營(yíng)資金，以支持技術(shù)研發(fā)、人才引進(jìn)、系統(tǒng)升級(jí)及日常運(yùn)營(yíng)等

各項(xiàng)開支。

6.9.2風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

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設(shè)立專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的評(píng)估偏差、市場(chǎng)波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)事件，保障機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

6.10信譽(yù)與經(jīng)驗(yàn)

6.10.1良好市場(chǎng)口碑

通過前期項(xiàng)目評(píng)估、咨詢服務(wù)等方式，積累良好市場(chǎng)口碑，樹立專業(yè)、公正、透明的品牌形象。

6.10.2成功案例積累

擁有豐富的數(shù)字資產(chǎn)評(píng)估實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，能夠展示多個(gè)成功案例，證明其評(píng)估方法的有效性和準(zhǔn)確性。

7評(píng)定程序

7.1機(jī)構(gòu)申請(qǐng)

數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)向評(píng)定機(jī)構(gòu)提出等級(jí)評(píng)定申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。申請(qǐng)材料應(yīng)包括機(jī)構(gòu)基本情況、業(yè)

務(wù)范圍、內(nèi)部管理制度、技術(shù)與安全、資本等方面的信息。

7.2材料審核

評(píng)定機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)提交的材料進(jìn)行審核，確定是否符合評(píng)定要求。審核內(nèi)容包括申請(qǐng)材料的

真實(shí)性、完整性、合規(guī)性等方面。

7.3現(xiàn)場(chǎng)檢查

評(píng)定機(jī)構(gòu)對(duì)符合評(píng)定要求的數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況?，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括

機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所、技術(shù)設(shè)施、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)等方面。

7.4專家評(píng)審

評(píng)定機(jī)構(gòu)組織專家對(duì)數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的材料審核和現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果進(jìn)行評(píng)審，確定其等級(jí)。專家評(píng)審應(yīng)

遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，綜合考慮數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)指標(biāo)和實(shí)際情況。

7.5結(jié)果公示

評(píng)定機(jī)構(gòu)將數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)的等級(jí)評(píng)定結(jié)果進(jìn)行公示，接受社會(huì)監(jiān)督。如在公示期內(nèi)有異議，評(píng)定機(jī)

構(gòu)應(yīng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行處理。

7.6頒發(fā)證書

評(píng)定機(jī)構(gòu)向評(píng)定合格的數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)等級(jí)證書。

8評(píng)定等級(jí)劃分

8.1A級(jí)機(jī)構(gòu)

綜合得分在90分及以上。在合規(guī)與監(jiān)管、技術(shù)與安全、業(yè)務(wù)規(guī)模與業(yè)績(jī)、產(chǎn)品與服務(wù)、團(tuán)隊(duì)與人

才、行業(yè)影響力、創(chuàng)新與發(fā)展、資本實(shí)力、信譽(yù)與經(jīng)驗(yàn)等各個(gè)方面均表現(xiàn)卓越，達(dá)到或超過本規(guī)范所設(shè)

定的最高標(biāo)準(zhǔn)。

8.2B級(jí)機(jī)構(gòu)

綜合得分在70-89分之間。在上述各方面表現(xiàn)良好，符合大部分評(píng)定指標(biāo)的要求，有一定的優(yōu)

勢(shì)和發(fā)展?jié)摿Α?/p>

8.3C級(jí)機(jī)構(gòu)

綜合得分在60-69分之間。在各方面表現(xiàn)一般，基本符合評(píng)定指標(biāo)的要求，但存在一些需要改

進(jìn)的地方。

8.4不合格機(jī)構(gòu)

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綜合得分低于60分。在多個(gè)評(píng)定指標(biāo)上未達(dá)到要求，存在較大的合規(guī)、技術(shù)、業(yè)務(wù)、團(tuán)隊(duì)等方面

的問題，需要進(jìn)行整改或可能面臨相關(guān)處罰。

8.5數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)評(píng)定等級(jí)劃分表

數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)評(píng)定等級(jí)劃分如表1所示。

表1數(shù)字資產(chǎn)機(jī)構(gòu)評(píng)定等級(jí)劃分表

等級(jí)

項(xiàng)目A級(jí)B級(jí)C級(jí)D級(jí)

90分及以上70-89分60-69分低于60分（不合格）

完全符合本省法規(guī)，備案基本符合本省法規(guī)，完成備不符合本省法規(guī)或備案不

符合本省法規(guī)，備案完整

合規(guī)與齊全案全

內(nèi)部控制較完善，自查報(bào)

監(jiān)管內(nèi)部控制完善，自查報(bào)告內(nèi)部控制基本完善，有自查內(nèi)部控制不完善，無自查

告按時(shí)提交

及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告報(bào)告或不準(zhǔn)確

技術(shù)團(tuán)隊(duì)專業(yè)且實(shí)力強(qiáng)，有專業(yè)技術(shù)團(tuán)隊(duì)，技術(shù)應(yīng)技術(shù)團(tuán)隊(duì)具備基本能力，技技術(shù)團(tuán)隊(duì)能力弱，技術(shù)應(yīng)

技術(shù)與在區(qū)塊鏈等技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)先用良好術(shù)應(yīng)用一般用落后

安全安全防護(hù)體系嚴(yán)密，應(yīng)急安全防護(hù)體系較完善，有安全防護(hù)體系基本建立，應(yīng)安全防護(hù)體系薄弱，應(yīng)急

能力強(qiáng)應(yīng)急處理能力急能力一般能力差

會(huì)員數(shù)、交易活躍度、市會(huì)員數(shù)、交易活躍度、市會(huì)員數(shù)、交易活躍度、市場(chǎng)會(huì)員數(shù)、交易活躍度、市

業(yè)務(wù)規(guī)

場(chǎng)份額本省領(lǐng)先場(chǎng)份額處于本省前列份額處于本省中等水平場(chǎng)份額低

模與業(yè)

連續(xù)多年盈利且增長(zhǎng)穩(wěn)連續(xù)盈利，增長(zhǎng)趨勢(shì)穩(wěn)定，盈利但增長(zhǎng)不穩(wěn)定，負(fù)債率虧損或盈利狀況差，負(fù)債

績(jī)

定，負(fù)債率合理負(fù)債率合理基本合理率不合理

會(huì)員種類豐富，創(chuàng)新產(chǎn)品會(huì)員種類較豐富，有創(chuàng)新會(huì)員種類能滿足部分需求，會(huì)員種類單一，無創(chuàng)新產(chǎn)

產(chǎn)品與多且引領(lǐng)市場(chǎng)產(chǎn)品有少量創(chuàng)新產(chǎn)品品

服務(wù)客服團(tuán)隊(duì)專業(yè)，服務(wù)質(zhì)量客服團(tuán)隊(duì)較專業(yè)，服務(wù)質(zhì)客服團(tuán)隊(duì)能提供基本服務(wù)，客服團(tuán)隊(duì)不專業(yè)，服務(wù)質(zhì)

高量較好質(zhì)量一般量差

核心團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富，人才核心團(tuán)隊(duì)有一定經(jīng)驗(yàn)，人核心團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)一般，人才結(jié)核心團(tuán)隊(duì)缺乏經(jīng)驗(yàn)，人才

團(tuán)隊(duì)與結(jié)構(gòu)合理多元化才結(jié)構(gòu)較合理構(gòu)基本合理結(jié)構(gòu)不合理

人才人才培養(yǎng)體系完善，積極人才培養(yǎng)體系較完善，有人才培養(yǎng)體系有初步建立，人才培養(yǎng)體系不完善，人

引進(jìn)高端人才人才引進(jìn)有少量人才引進(jìn)才引進(jìn)少

行業(yè)合作廣泛深入，主導(dǎo)行業(yè)合作較多，參與標(biāo)準(zhǔn)有行業(yè)合作，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)制定有行業(yè)合作少，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)制定

行業(yè)影標(biāo)準(zhǔn)制定制定少量參與無參與

響力在本省口碑極佳，公益活在本省口碑良好，參與公在本省有一定口碑，偶爾參在本省口碑差，不參與公

動(dòng)積極益活動(dòng)與公益活動(dòng)益活動(dòng)

運(yùn)營(yíng)資金基本滿足運(yùn)營(yíng)，可

技術(shù)研發(fā)等資金充足運(yùn)營(yíng)資金充足，能滿足基

創(chuàng)新與能較緊張運(yùn)營(yíng)資金不足，影響運(yùn)營(yíng)

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金合理且管理規(guī)本需求

發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金有但金額或管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不足或無

范風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金符合基本要求

有欠缺

市場(chǎng)口碑優(yōu)秀市場(chǎng)口碑良好市場(chǎng)口碑一般