銀行紀(jì)檢筆試題目及答案

銀行紀(jì)檢筆試題目及答案單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.黨的紀(jì)律處分工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)事求是原則，下列哪項(xiàng)不屬于實(shí)事求是原則的要求？A.以事實(shí)為依據(jù)B.以黨章黨規(guī)黨紀(jì)為準(zhǔn)繩C.寬嚴(yán)相濟(jì)D.抓大放小2.《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，對(duì)黨員的紀(jì)律處分種類不包括？A.警告B.記過C.撤銷黨內(nèi)職務(wù)D.留黨察看3.銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作的首要原則是？A.堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)B.依法依規(guī)C.懲前毖后D.治病救人4.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)廉潔從業(yè)“八不準(zhǔn)”內(nèi)容？A.不準(zhǔn)收受客戶禮品禮金B(yǎng).不準(zhǔn)違規(guī)放貸C.不準(zhǔn)參與賭博D.不準(zhǔn)保守工作秘密5.紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理舉報(bào)線索的第一步是？A.初步核實(shí)B.立案審查C.談話函詢D.暫存待查6.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員不得利用職務(wù)便利索取他人財(cái)物，體現(xiàn)了廉潔從業(yè)的什么原則？A.廉潔自律B.公平公正C.勤勉盡責(zé)D.風(fēng)險(xiǎn)防控7.下列哪項(xiàng)不屬于紀(jì)檢監(jiān)督的“四種形態(tài)”中的第一種形態(tài)？A.批評(píng)教育B.談話提醒C.黨紀(jì)處分D.誡勉談話8.銀行信貸業(yè)務(wù)中，防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵控制點(diǎn)不包括？A.貸前調(diào)查B.貸中審查C.貸后檢查D.信貸利率制定9.黨員受到開除黨籍處分，幾年內(nèi)不得重新入黨？A.3年B.5年C.10年D.終身10.紀(jì)檢監(jiān)察工作要堅(jiān)持“三不腐”一體推進(jìn)，“三不腐”指的是？A.不敢腐、不能腐、不想腐B.不松懈、不敷衍、不推諉C.不姑息、不遷就、不手軟D.不包庇、不袒護(hù)、不縱容單項(xiàng)選擇題答案：1.D2.B3.A4.D5.A6.A7.C8.D9.D10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)在銀行系統(tǒng)的主要職責(zé)包括？A.監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)B.維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)C.防范金融風(fēng)險(xiǎn)D.查辦違紀(jì)違法案件2.銀行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域包括？A.信貸審批B.采購(gòu)招標(biāo)C.財(cái)務(wù)管理D.員工招聘3.《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》中黨員廉潔自律規(guī)范包括？A.堅(jiān)持公私分明B.堅(jiān)持崇廉拒腐C.堅(jiān)持尚儉戒奢D.堅(jiān)持吃苦在前4.紀(jì)檢監(jiān)督“四種形態(tài)”中，屬于第二種形態(tài)的有？A.黨內(nèi)警告B.黨內(nèi)嚴(yán)重警告C.撤銷黨內(nèi)職務(wù)D.談話函詢5.銀行員工廉潔從業(yè)禁止性行為包括？A.利用職權(quán)為親友謀取利益B.違規(guī)泄露客戶信息C.違規(guī)參與非法集資D.在非公務(wù)場(chǎng)合接受宴請(qǐng)6.紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)在監(jiān)督工作中可以采取的措施有？A.列席相關(guān)會(huì)議B.查閱復(fù)制文件資料C.與相關(guān)人員談話D.查詢銀行賬戶流水7.下列哪些屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？A.信貸違規(guī)B.反洗錢不合規(guī)C.員工非法集資D.數(shù)據(jù)安全違規(guī)8.《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，對(duì)黨員的紀(jì)律處分運(yùn)用規(guī)則包括？A.從輕或減輕處分B.從重或加重處分C.免予處分D.撤銷處分9.銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作應(yīng)堅(jiān)持的基本原則有？A.堅(jiān)持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)B.堅(jiān)持以人民為中心C.堅(jiān)持實(shí)事求是D.堅(jiān)持依規(guī)依紀(jì)依法10.黨員在涉外活動(dòng)中應(yīng)遵守的紀(jì)律要求包括？A.維護(hù)國(guó)家榮譽(yù)B.遵守外事紀(jì)律C.尊重風(fēng)俗習(xí)慣D.不擅自脫離組織多項(xiàng)選擇題答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.AB9.ACD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)是黨內(nèi)監(jiān)督和國(guó)家監(jiān)察的專責(zé)機(jī)關(guān)。（）2.銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作可以僅關(guān)注黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，普通員工無需監(jiān)督。（）3.《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》適用于所有黨員。（）4.收受客戶給予的價(jià)值500元的茶葉屬于違反廉潔紀(jì)律。（）5.紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌違紀(jì)的黨員，必須先立案后才能調(diào)查。（）6.銀行信貸審批中，為提高效率，可以適當(dāng)簡(jiǎn)化貸前調(diào)查流程。（）7.黨員對(duì)所受黨紀(jì)處分不服，可以向上級(jí)黨組織申訴。（）8.銀行員工可以利用職務(wù)便利為親友推薦業(yè)務(wù)，但不得收受好處。（）9.紀(jì)檢監(jiān)督的“四種形態(tài)”是相互獨(dú)立、互不交叉的。（）10.銀行反洗錢工作不屬于紀(jì)檢監(jiān)督的重點(diǎn)內(nèi)容。（）判斷題答案：1.√2.×3.√4.√5.×6.×7.√8.×9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作的核心職責(zé)。2.銀行信貸審批環(huán)節(jié)常見的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？3.紀(jì)檢監(jiān)察“三不腐”機(jī)制具體指什么？如何在銀行工作中推進(jìn)？4.銀行員工八小時(shí)外行為規(guī)范的主要要求是什么？簡(jiǎn)答題答案：1.核心職責(zé)：監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)；監(jiān)督重大決策合規(guī)性；防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，查處違紀(jì)違法問題；開展紀(jì)律教育，推動(dòng)“三不腐”一體推進(jìn)。2.常見風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：收受客戶財(cái)物；違規(guī)審批高風(fēng)險(xiǎn)貸款；為親友謀利或關(guān)聯(lián)交易；內(nèi)外勾結(jié)套取資金；選擇性執(zhí)行政策。3.“三不腐”：不敢腐（嚴(yán)厲懲處震懾）、不能腐（制度約束規(guī)范）、不想腐（教育引導(dǎo)自覺）。推進(jìn)：查處違紀(jì)案件形成震懾；完善內(nèi)控流程堵塞漏洞；開展廉潔教育提升意識(shí)。4.八小時(shí)外要求：不參與賭博等違法活動(dòng)；不利用銀行資源謀私；不泄露客戶及工作秘密；不從事沖突兼職；維護(hù)銀行聲譽(yù)。討論題（總4題，每題5分）1.結(jié)合銀行紀(jì)檢工作實(shí)際，談?wù)勅绾斡行Оl(fā)揮監(jiān)督“探頭”作用？2.如何構(gòu)建銀行廉潔文化體系，從思想、制度、行為層面提出建議？3.新形勢(shì)下，銀行紀(jì)檢工作面臨哪些新挑戰(zhàn)？如何應(yīng)對(duì)？4.基層銀行紀(jì)檢工作力量薄弱，如何有效解決？討論題答案：1.發(fā)揮監(jiān)督“探頭”作用：嵌入信貸、采購(gòu)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)監(jiān)督；運(yùn)用談心談話、廉政家訪等日常監(jiān)督；建立“大監(jiān)督”機(jī)制整合力量；科技賦能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常數(shù)據(jù)；抓早抓小提醒苗頭問題。2.構(gòu)建廉潔文化體系：思想上常態(tài)化廉潔教育；制度上完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，明確禁止性行為；行為上推行廉潔承諾制，開展廉潔先進(jìn)評(píng)選。3.新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)：挑戰(zhàn)：新型金融業(yè)務(wù)監(jiān)督難、員