2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附答案)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.投資者風(fēng)險(xiǎn)2.開放式基金每日估值的時(shí)間是什么時(shí)候？()A.每日收盤后B.每日交易結(jié)束后C.每日開盤前D.每日開盤后3.以下哪個(gè)指數(shù)不是反映股票市場整體表現(xiàn)的指數(shù)？()A.上證綜指B.深證成指C.中小板指D.上證國債指數(shù)4.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金資產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.決定基金投資策略D.承擔(dān)基金風(fēng)險(xiǎn)5.下列哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.定期向投資者披露基金信息7.基金合同中必須明確約定哪些事項(xiàng)？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的存續(xù)期限C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.以上都是8.以下哪種基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金9.基金管理人應(yīng)如何進(jìn)行信息披露？()A.每日披露B.每周披露C.每月披露D.每季度披露二、多選題(共5題)10.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)11.以下哪些是基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金資產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.執(zhí)行基金投資決策D.監(jiān)督基金托管人E.定期向投資者披露基金信息12.以下哪些是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的存續(xù)期限C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.基金的投資策略E.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)13.以下哪些是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的規(guī)定？()A.公平對待投資者B.提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息C.遵守相關(guān)法律法規(guī)D.保護(hù)投資者隱私E.誤導(dǎo)投資者14.以下哪些是基金份額凈值計(jì)算的基本要素？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金份額總數(shù)D.基金管理費(fèi)E.基金托管費(fèi)三、填空題(共5題)15.基金管理人的主要職責(zé)是代表基金份額持有人利益，按照基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行__。16.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的__，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。17.基金份額凈值是計(jì)算基金__的重要依據(jù)。18.開放式基金每日估值的時(shí)間是每個(gè)交易日的__。19.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其中應(yīng)明確約定基金的__、存續(xù)期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。四、判斷題(共5題)20.基金管理人的職責(zé)僅限于投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤21.基金托管人可以自行決定基金的投資方向。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金份額凈值越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)越大。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，所有投資者在購買基金前必須閱讀并理解。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者提供虛假的投資收益預(yù)測。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)25.什么是基金資產(chǎn)凈值？26.什么是基金的封閉期？27.基金管理人在基金運(yùn)作中扮演什么角色？28.什么是基金的贖回費(fèi)用？29.什么是基金的分紅政策？

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附答案)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】投資者風(fēng)險(xiǎn)是指投資者個(gè)人因素導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)，如投資決策失誤、情緒波動(dòng)等，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。2.【答案】B【解析】開放式基金每日估值是在每個(gè)交易日交易結(jié)束后進(jìn)行的，以確定每個(gè)基金份額的凈值。3.【答案】D【解析】上證國債指數(shù)是反映國債市場表現(xiàn)的指數(shù)，不屬于股票市場指數(shù)，因此不是反映股票市場整體表現(xiàn)的指數(shù)。4.【答案】D【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資產(chǎn)、管理基金資產(chǎn)和決定基金投資策略，但基金風(fēng)險(xiǎn)是由投資者承擔(dān)的。5.【答案】C【解析】債券型基金主要投資于債券等固定收益產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。6.【答案】B【解析】基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作和定期披露基金信息，但不執(zhí)行投資指令。7.【答案】D【解析】基金合同中必須明確約定基金的投資目標(biāo)、存續(xù)期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等事項(xiàng)，以確?；疬\(yùn)作的透明性和規(guī)范性。8.【答案】C【解析】債券型基金投資于債券等固定收益產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者。9.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)每季度披露基金的相關(guān)信息，包括基金凈值、投資組合等，以保障投資者的知情權(quán)。二、多選題(共5題)10.【答案】AB【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場或整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，與特定市場或機(jī)構(gòu)相關(guān)。11.【答案】ABCE【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資產(chǎn)、管理基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金投資決策、監(jiān)督基金托管人和定期向投資者披露基金信息。12.【答案】ABCDE【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，其中應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、存續(xù)期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、投資策略以及基金管理人的權(quán)利和義務(wù)等內(nèi)容。13.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守公平對待投資者、提供真實(shí)準(zhǔn)確的信息、遵守相關(guān)法律法規(guī)和保護(hù)投資者隱私的規(guī)定，不得誤導(dǎo)投資者。14.【答案】ABC【解析】基金份額凈值計(jì)算的基本要素包括基金資產(chǎn)凈值、基金負(fù)債和基金份額總數(shù)。基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)是基金運(yùn)作的費(fèi)用，但不直接參與凈值計(jì)算。三、填空題(共5題)15.【答案】管理【解析】基金管理人是基金的主要當(dāng)事人之一，其主要職責(zé)是代表基金份額持有人利益，按照基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理。16.【答案】投資指令【解析】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要角色，負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保基金資產(chǎn)的安全。17.【答案】申購和贖回價(jià)格【解析】基金份額凈值是計(jì)算基金申購和贖回價(jià)格的重要依據(jù)，它反映了基金每一份額的實(shí)際價(jià)值。18.【答案】交易結(jié)束后【解析】開放式基金的估值是在每個(gè)交易日交易結(jié)束后進(jìn)行的，以確定每個(gè)基金份額的凈值，為投資者提供參考。19.【答案】投資目標(biāo)【解析】基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其中應(yīng)明確約定基金的投資目標(biāo)、存續(xù)期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，以保障基金運(yùn)作的透明性和規(guī)范性。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的職責(zé)不僅限于投資決策，還包括基金資產(chǎn)的募集、管理、運(yùn)作、信息披露等全面的管理工作。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人無權(quán)自行決定基金的投資方向，其職責(zé)是執(zhí)行基金管理人的投資指令，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值反映的是基金每一份額的實(shí)際價(jià)值，與基金的風(fēng)險(xiǎn)大小無直接關(guān)系。23.【答案】正確【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，它規(guī)定了基金的基本要素和運(yùn)作規(guī)則，所有投資者在購買基金前都有責(zé)任閱讀并理解。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供虛假的投資收益預(yù)測，必須確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。五、簡答題(共5題)25.【答案】基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金負(fù)債后的價(jià)值，是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)凈值是基金投資者權(quán)益的體現(xiàn)，也是基金進(jìn)行份額定價(jià)和估值的基礎(chǔ)。它是通過基金所擁有的各類資產(chǎn)（包括股票、債券、現(xiàn)金等）的公允價(jià)值減去基金所承擔(dān)的各類負(fù)債計(jì)算得出的。26.【答案】基金的封閉期是指基金在成立后的一段時(shí)間內(nèi)，不允許投資者申購或贖回基金份額的期間?！窘馕觥糠忾]期是為了保證基金能夠有足夠的時(shí)間進(jìn)行投資運(yùn)作，避免頻繁的申購和贖回對基金投資策略和資產(chǎn)配置造成干擾。封閉期結(jié)束后，基金通常進(jìn)入開放期，允許投資者進(jìn)行申購和贖回。27.【答案】基金管理人在基金運(yùn)作中扮演著管理者的角色，負(fù)責(zé)基金的募集、運(yùn)作、投資決策、信息披露等。【解析】基金管理人是基金的主要當(dāng)事人之一，其主要職責(zé)是代表基金份額持有人利益，按照基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理，包括投資決策、基金運(yùn)作管理等。28.【答案】基金的贖回費(fèi)用是指投資者在贖回基金份額時(shí)需要支付給基金管理人的費(fèi)用，通常與持有基金份額的時(shí)間長短有關(guān)。【解析】贖回費(fèi)用是基